نحوه کنترل حساب های ارزی

در روزهای اخیر ، چندین حکم از رئیس جمهور فدراسیون روسیه و دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه منتشر شده است که محدودیت های جدی ارز را علاوه بر مواردی که قبلاً تحت قانون فدرال در حال اجرا هستند "در مورد تنظیم ارز و کنترل ارز معرفی می کند.”¹تعدادی از محدودیت ها همچنین در مورد شرایطی که سرمایه گذاران از پروژه های فدراسیون روسیه خارج می شوند ، اعمال می شود.

در زیر ما تغییرات اصلی معرفی شده توسط احکام و دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه را شرح می دهیم:

1. ممنوعیت صادرات ارز خارجی به پول نقد از فدراسیون روسیه و همچنین ابزارهای پولی به ارز خارجی به مبلغ بیش از 10 هزار دلار آمریکا (با نرخ ارز در تاریخ صادرات) (از 03/02/22) ؛

2. ممنوعیت نقل و انتقالات مرزی بودجه خود ساکنان به ارز خارجی به حساب های خودشان در خارج از کشور

هم افراد و هم اشخاص حقوقی از نقل و انتقالات مرزی بودجه خود به ارز خارجی به حساب های خود در بانکهای خارجی ممنوع هستند. این ممنوعیت هر دو را ممنوع می کند: نقل و انتقالات بانکی (یعنی از حساب به حساب به حساب) و نقل و انتقالات با استفاده از وسایل الکترونیکی پرداخت ، دور زدن سیستم بانکی روسیه.

این ممنوعیت از 01. 03. 2022 اعمال می شود. در همین زمان ، طبق حکم رئیس جمهور فدراسیون روسیه 01. 03. 22 (بند "ب") ، چنین عملیاتی را می توان با اجازه کمیسیون دولت برای کنترل سرمایه گذاری های خارجی در فدراسیون روسیه انجام داد.

هنوز مشخص نیست که آیا این ممنوعیت فقط در مورد مواردی اعمال می شود که یک فرد از هر یک از حساب های خود به حساب شخصی خود در خارج از کشور یا هرگونه دریافت وجوه به یک حساب خارجی اعتبار کند.

با این حال ، اگر یک ساکن انتقال بانکی را به حساب خارجی خود در روبل انجام دهد ، این عملیات به طور رسمی ممنوع نیست. با این حال ، انتقال مشابه در روبل با استفاده از وسایل الکترونیکی پرداخت ، ممنوع است.

مسئله امکان انتقال اوراق بهادار از حساب سپرده در بانکهای روسیه برای حفظ امنیت در بانکهای خارجی بحث برانگیز است. به معنای واقعی کلمه ، این حکم از کلمه "ارز خارجی" استفاده می کند ، و بنابراین ، انتقال اوراق بهادار به طور رسمی ممنوع نیست. در عین حال ، این امکان وجود دارد که بانک ها محدودیت ها را به طور گسترده تفسیر کنند و از انجام چنین عملیاتی خودداری کنند.

محدودیت ها همچنین بر آن شهروندان روسی ، که به طور دائم در خارج از کشور زندگی می کنند ، تأثیر می گذارد اما در بانک های روسیه پس انداز می کند. برای آنها غیرممکن می شود که پول را از فدراسیون روسیه به حساب های خارجی خود برداشت کنند.

برای افراد غیر مقیم (یعنی سازمان های خارجی ، و همچنین افرادی که تابعیت روسیه یا مجوز اقامت در فدراسیون روسیه ندارند) ، "برداشت" وجوه از حساب های موجود در بانک های روسیه به حساب های خود در بانک های خارجی باز است. این امکان وجود دارد که با استفاده دیگر این کانال به زودی در دسترس نباشد (بررسی مورد 7 - سایر اقدامات محدود کننده).

3. ممنوعیت انتقال ارز خارجی در روش تهیه وام های مرزی ایجاد شده است

در مورد مواردی اعمال می شود که پرداختی توسط یک ساکن (به معنای قانون ارزی) به غیر مقیم انجام می شود. باید فرض کرد که چنین معاملات مجاز نیستند ، حتی اگر یک غیر مقیم با اعتبار آنها به حساب وی در یک بانک مجاز روسی ، وجوه وام گرفته شده را دریافت کند.

فقط با اجازه کمیسیون دولت برای کنترل سرمایه گذاری های خارجی در فدراسیون روسیه ، می توان وام ارزی را به غیر مقیم صادر کرد.

احتمالاً نقل و انتقالات وجوه ، به دستور صدور وام به ساکنان دیگری که به طور دائم در خارج از فدراسیون روسیه زندگی می کنند و این وجوه را به حساب های خارجی خود دریافت می کنند ، باید مجاز باشد.

4- روش ویژه برای اعطای اعتبار و وام در روبل به افراد از کشورهای غیر دوستانه

یک روش ویژه برای صدور اعتبار و وام در روبل به اشخاص خارجی که ساکن هستند یا در غیر این صورت با کشورهای خارجی که غیر دوستانه با فدراسیون روسیه هستند (از این پس به عنوان کشورهای غیر دوستانه) در ارتباط هستند ، به عنوان مثال ، به واسطه شهروندی ایجاد شده است.، محل ثبت نام ، عمدتاً انجام کار یا عمدتاً سود. و همچنین با افرادی که تحت کنترل اشخاص از کشورهای غیر دوستانه ، صرف نظر از محل ثبت نام یا تجارت هستند.

کلمه "сontrol" در فرمان تعریف نشده است.

کشورهای غیر دوستانه طبق نامه داخلی بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 1. 03. 22 عبارتند از: اتریش ، استرالیا ، آلبانی ، آنگولا ، بلژیک ، بلغارستان ، جزایر ویرجین بریتانیا ، انگلیس ، مجارستان ، آلمان ، جبل الطارق ، یونان ، دانمارک ،جرسی ، ایرلند ، ایسلند ، اسپانیا ، ایتالیا ، کانادا ، قبرس ، لتونی ، لیتوانی ، لوکزامبورگ ، مالت ، هلند ، نیوزیلند ، نروژ ، لهستان ، پرتغال ، رومانیا ، سنگاپور ، اسلواکی ، اسلوونی ، ایالات متحده ، تایوان ، فنلاند ، فرانسه ، کرواسی ، کرواسی.، جمهوری چک ، سوئد ، سوئیس ، استونی ، ژاپن.

اکنون می توان وام را در Rubles به افراد کشورهای غیر دوستانه تنها با اجازه کمیسیون دولت برای کنترل سرمایه گذاری های خارجی در فدراسیون روسیه صادر کرد (از 02. 03. 22).

5- روش ویژه برای معاملات برای فروش و خرید املاک و مستغلات و اوراق بهادار با افراد کشورهای غیر دوستانه

یک روش ویژه در مورد معاملات (عملیات) اعمال می شود که حق مالکیت اوراق بهادار و املاک و مستغلات را می دهد.

با قیاس با تهیه وام در روبل (به بند 4 مراجعه کنید) ، معاملات مربوط به فروش و خرید اوراق بهادار و املاک و مستغلات با افراد مرتبط با کشورهای غیر دوستانه فقط می تواند بر اساس دریافت مجوز از کمیسیون دولت برای کنترل خارجی نتیجه گیری شودسرمایه گذاری فدراسیون روسیه.

در صورت دستیابی به دارایی های بیگانه از کشورهای غیر دوستانه پس از 22. 02. 2022 ، مجوز برای معاملات نتیجه گیری با هر دو: افراد از کشورهای غیر دوستانه و سایر کشورها لازم است.

معاملات اوراق بهادار همچنین ممکن است در معاملات سازمان یافته با اجازه بانک مرکزی فدراسیون روسیه و در توافق با وزارت دارایی فدراسیون روسیه انجام شود و این نشان دهنده شرایط چنین معاملات است.

6. فروش اجباری درآمد ارزی در مبلغ 80 ٪ طبق قراردادهای تجارت خارجی

کلیه شرکت کنندگان در فعالیت های اقتصادی خارجی که از چنین فعالیتهایی به ارز خارجی دریافت می کنند ، ملزم به فروش 80 ٪ از کل درآمد حاصل از درآمد هستند. آن را به روبل تبدیل کنید.

این تعهد به صورت گذشته نگر اعمال می شود: هرکسی که قبلاً از ابتدای سال جاری چنین درآمدی دریافت کرده است ، موظف است ظرف 3 روز کاری ، یعنی در حال حاضر در این هفته ، 80 ٪ از کل درآمد را بفروشد. احتمالاً ، اگر گیرنده روسی درآمد قبلاً ارز خارجی را به روبل تبدیل کرده باشد ، این تعهد در نظر گرفته می شود. حکم در این بخش به روال فروش اشاره دارد ، که هنوز توسط بانک مرکزی فدراسیون روسیه مشخص نشده است.

سؤال در مورد عواقب آن برای شرکت کنندگان در فعالیت های اقتصادی خارجی که در ابتدای سال جاری با دریافت درآمد ارز خارجی ، در حال حاضر بدون تبدیل آن به روبل ، آن را دفع کرده اند ، باز است. به عنوان مثال ، با انتقال پیش پرداخت به یک تأمین کننده خارجی یا پرداخت جزئی بدهی در رابطه با یک طلبکار خارجی. ما فقط می توانیم امیدوار باشیم که چنین افرادی به عنوان کسانی که وظیفه ای را که قبلاً نمی توانستند از آنها مطلع شوند ، در نظر نگیرد.

هرکسی که درآمد ارزی را دریافت می کند ، از 28 فوریه 2022 نیز شروع می کند ، همچنین یک دوره سه روزه برای تبدیل 80 ٪ از میزان وجوه دریافت شده دارد.

قانون تبدیل اجباری در مورد کلیه درآمدها اعمال می شود: پرداخت های دریافت شده برای کالاها ، خدمات ، پروژه های منتقل شده از مالکیت معنوی و غیره. حتی مواردی که یک قرارداد تجارت خارجی به دلایل قانونی مشمول ثبت نام بانکی در محدوده این تعهد نیست.

7. سایر اقدامات محدود کننده

بانک مرکزی فدراسیون روسیه تعدادی دستورالعمل را به موسسات اعتباری صادر کرد و محدودیت هایی را تعیین کرد که از 01. 03. 22 تا 31. 03. 22 عملی خواهد شد ، از جمله:

1. نقل و انتقالات معلق:

• از حساب نهادهای حقوقی غیر مقیم از کشورهای غیر دوستانه در بانکهای روسی گرفته تا حساب های افتتاح شده در خارج از کشور و همچنین نقل و انتقالات بدون افتتاح حساب بانکی در خارج از کشور.
• افراد غیر مقیم (ساکنان کشورهایی که اقدامات محدود کننده ای را علیه فدراسیون روسیه اعلام کرده اند) از حساب های افتتاح شده با یک بانک روسیه به حساب های خارجی و همچنین نقل و انتقالات به خارج از کشور بدون باز کردن حساب بانکی.

2. نقل و انتقالات افراد غیر مقیم بدون افتتاح حساب بانکی و از حساب بانکی به مبلغ 5 هزار دلار در ماه یا معادل ارز خارجی با نرخ ارز بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخانتقال محدود است.

3. بانک مرکزی فدراسیون روسیه همچنین به شرکت کنندگان حرفه ای در بازار اوراق بهادار که درگیر فعالیت های کارگزاری هستند ، دستور داد تا اجرای سفارشات از طرف مشتریان را به حالت تعلیق درآورد - اشخاص حقوقی خارجی و افراد برای فروش اوراق بهادار از 07:00 در تاریخ 28 فوریه 22.

بانک مرکزی فدراسیون روسیه به سپرده گذاران و ثبت نام کنندگان دستور داد تا اجرای کلیه عملیات را برای نوشتن اوراق بهادار صادرکنندگان روسی از حساب های شخصی و حساب های DEPO که توسط اشخاص حقوقی خارجی و اشخاص افتتاح شده است ، متوقف کنند ، به استثنای:

• معاملات انجام شده مطابق با قوانین فدرال فدراسیون روسیه در برابر اراده شخصی که تحت اوراق بهادار از حقوق استفاده می کند.
• عملیات مربوط به حساب های DEPO (حساب های فرعی به یک حساب پاکسازی DEPO) بر اساس یک دستورالعمل یا گزارشی از یک سازمان پاکسازی بر اساس نتایج پاکسازی در معاملات نتیجه گیری در معاملات سازمان بازرگانی.

4- بانک مرکزی فدراسیون روسیه حكمی صادر كرد كه مانع از پرداخت سود سهام و بهره به اوراق بهادار صادرکنندگان روسی به سرمایه گذاران خارجی می شود. این ممنوعیت در مورد پرداخت ها از طریق شرکت کنندگان حرفه ای در بازار اوراق بهادار اعمال می شود. این ممنوعیت به مدت 6 ماه یا تا زمان لغو دستور بانک مرکزی فدراسیون روسیه معرفی شد. به طور مستقیم در مورد محاسبه علاقه و توزیع سود سهام ، این ممنوعیت ایجاد نمی شود. بنابراین ، امروز به طور رسمی هیچ مانعی برای انتقال سود سهام توسط سازمان های روسی به شرکت کنندگان غیر مقیم آنها وجود ندارد ، اگر اوراق بهادار در بازار سازمان یافته پخش نشود و پرداخت از طریق یک شرکت کننده حرفه ای انجام نمی شود.

5- از 4 مارس 2022 ، بانک روسیه کمیسیون افراد را در معاملات خرید ارز خارجی از طریق کارگزاران از 30 ٪ به 12 ٪ کاهش داد و کمیسیون اشخاص حقوقی را 12 ٪ از مبلغ معامله تعیین کرد.

این نشریه برای راحتی شما ارائه شده است و مشاوره حقوقی نیست. این نشریه بوسیله کپی رایت محافظت شده است.