راهنمای بهترین صندوق های فهرست

دنیس هامر با شش سال تجربه سرمایه گذاری نویسنده و مالی است. او در مورد امور مالی شخصی برای WealthSimple می نویسد. دنیس همچنین نمونه کارها سرمایه گذاری خود را مدیریت کرده و در گذشته چندین تجارت را تأمین کرده است. دنیس دارای مدرک لیسانس از دانشگاه کانکتیکات است.

محتوای ما توسط مشتریانی که هزینه خدمات مالی هوشمند ما را پرداخت می کنند امکان پذیر است. درباره ما بیشتر بدانید در اینجا.

صندوق های شاخص سرمایه گذاری های قدرتمندی برای سرمایه گذاران هستند که ترجیح می دهند رویکرد منفعل نسبت به سبد سهام خود داشته باشند. این نوع صندوق ها شاخص بازار خاصی را ردیابی می کنند (مانند S& P 500 یا میانگین صنعتی داو جونز). این بدان معنی است که یک صندوق شاخص به طور مؤثر با عملکرد آن شاخص مطابقت دارد. آنها همچنین با تنوع داخلی ، نتایج مداوم و نوسانات کم همراه هستند.

کدام صندوق های شاخص برای شما مناسب است؟این به نیازهای خاص شما بستگی دارد. برخی از شاخص ها بر رشد تمرکز دارند. دیگران روی درآمد تمرکز می کنند. برخی تلاش می کنند تا حد ممکن ریسک کنند. بهترین صندوق های شاخص برای شما مواردی هستند که به اهداف کلی سرمایه گذاری شما خدمت می کنند.

بهترین صندوق های شاخص 2021

در اینجا لیست ما از بهترین صندوق های شاخص 2021 وجود دارد. آنها را با دقت مرور کنید. اگر یکی از آنها را در مورد آنها با مشاور مالی خود صحبت کنید.

1. صندوق شاخص سهام کل سهام پیشتاز (VTSAX)

ارزش بازار: 757 میلیارد دلار

بازده بازده: 17. 99 ٪

نسبت هزینه: 0. 04 ٪

این بزرگترین صندوق شاخص سهام است که می توانید خریداری کنید. این یکی از اولین صندوق های شاخص است که کل بازار سهام ایالات متحده را اسیر کرده است. اگر این صندوق را خریداری کنید ، به همان اندازه متنوع خواهید بود که می توانید در بین سهام قرار بگیرید ، که خطر فاجعه شما را به خطر می اندازد. از سال 2016 با S& P 500 تقریباً یکسان است.

این یک صندوق مقرون به صرفه برای سرمایه گذاران است که نمی خواهند سبد سهام خود را پیچیده کنند ، اما هنوز هم می خواهند ایمنی تنوع را داشته باشند.(اضافه کردن اوراق بهادار و اوراق بهادار بین المللی به نمونه کارها خود هنوز هوشمند است).

2. شاخص کل بازار اوراق قرضه پیشتاز (VBMFX)

ارزش بازار: 240. 96 میلیارد دلار

بازده بازده: 9. 25 ٪

نسبت هزینه: 0. 16 ٪

شاخص کل بازار اوراق قرضه پیشتاز بزرگترین صندوق شاخص اوراق قرضه در جهان است. این یک صندوق مورد علاقه برای سرمایه گذاران منفعل است که می خواهند در کل بازار اوراق قرضه ایالات متحده قرار بگیرند. این صندوق صاحب هزاران اوراق بهادار خزانه داری ، اوراق بهادار شرکت ها و اوراق قرضه کوتاه مدت ، بلند مدت و متوسط است.

3. صندوق شاخص رشد پیشتاز (Vigax)

ارزش بازار: 91. 68 میلیارد دلار

بازده بازده: 24. 58 ٪

نسبت هزینه: 0. 18 ٪

این صندوق در سهام بزرگ ایالات متحده آمریکا با پتانسیل رشد قوی سرمایه گذاری می کند. این شاخص رشد کلاه بزرگ CRSP ایالات متحده را ردیابی می کند. این ریسک تر از سایر صندوق های شاخص است که در اطراف S& P 500 مستقر هستند ، اما معمولاً پاداش بیشتری دارند. از آگوست 2019 ، این صندوق در بیش از 300 هلدینگ سرمایه گذاری می کند.

یک مورد که ما در مورد این صندوق دوست داریم ، ارزش گسترده بازار آن است ، به این معنی که اعتماد سرمایه گذاران به عنوان مکانی سودآور برای پارک کردن پول خود هستند. ما همچنین دوست داریم نسبت هزینه بسیار کمی باشد. هزینه کمتر به معنای علاقه مرکب تر برای شما است.

4- تقدیر از سود سهام Vanguard ETF (VIG)

ارزش بازار: 46. 47 میلیارد دلار

بازده بازده: 24. 25 ٪

نسبت هزینه: 0. 08 ٪

این صندوق شاخص انتخاب سود سهام NASDAQ ایالات متحده را انتخاب می کند ، که گروهی از سهام بزرگ درپوش بسیار سودآور است که 10 سال متوالی سود سهام پایدار را افزایش داده است. این شرکت شامل شرکت هایی مانند مایکروسافت ، جانسون و جانسون و والمارت است.

ما این صندوق را به دلیل تمرکز نه تنها سود سهام بلکه رشد سود سهام دوست داریم. این سابقه عملکرد جامد دارد (اگرچه عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند) و نوسانات کم. با نسبت هزینه 0. 08 ٪ ، این صندوق به مراتب ارزان تر از میانگین 0. 35 ٪ بودجه مشابه است.

5. سهام شاخص متعادل پیشتاز سهام دریاسالار (VBIAX)

ارزش بازار: 42. 37 میلیارد دلار

بازده بازده: 14. 64 ٪

نسبت هزینه: 0. 07 ٪

هوشمندانه است که سهام و اوراق قرضه را در نمونه کارها خود درج کنید تا ترکیبی خوب از ایمنی و رشد ایجاد شود. اوراق قرضه پول شما را بدون خطر زیاد از تورم محافظت می کند و سهام رشد می کند.

صندوق شاخص متعادل پیشتاز راهی برای داشتن ترکیبی متنوع از سهام و منابع جسورانه است. این حدود 60 ٪ از دارایی های خود را به موجودی و 40 ٪ در اوراق قرضه اختصاص می دهد. این یک تعادل خوب از ریسک ایجاد می کند و برای بیشتر سرمایه گذاران باز می گردد. نتایج طولانی مدت سالم (حدود 7 ٪) و سازگار بوده است. این یک صندوق عالی برای سرمایه گذاران جدید است ، زیرا شما فقط به 3000 دلار برای خرید نیاز دارید.

6. صندوق شاخص بازار گسترده وفاداری (FSMAX)

ارزش بازار: 23 میلیارد دلار

بازده بازده: 16. 38 ٪

این یک نمونه کارها بزرگ از بیش از 3000 سهام کوچک و متوسط در کلاه است که بیشتر آنها شرکت های فناوری ، مالی ، صنعتی و بهداشتی آمریکایی هستند. سهام ایمن تر (مانند عناصر مصرف کننده و آب و برق) فقط بخش کوچکی از این صندوق را تشکیل می دهند ، بنابراین این امنیت خوبی برای سرمایه گذاران که می خواهند رشد کنند ، اما این همچنین باعث می شود یک صندوق خطرناک تر از S& P 500 یا مخلوط های متوسط در کلاه باشد.

با این حال ، سرمایه گذاران به دلیل ریسک خود پاداش داده اند. این صندوق طی ده سال گذشته 17. 3 ٪ به دست آورد ، که تقریباً نسبت به S& P 500 بیشتر است.

آنچه FSmax را بزرگ می کند ، هزینه آن است. با هزینه های تنها 0. 045 ٪ ، بسیار ارزان تر از میانگین 1. 07 ٪ است. این توضیح می دهد که چرا گردش مالی نمونه کارها بسیار پایین است (11 ٪). با این حال ، سود سهام زیادی پرداخت نمی کند ، بنابراین نباید از این صندوق درآمد زیادی داشته باشید.

7. شاخص اوراق قرضه کل وفاداری (FTBFX)

ارزش بازار: 25. 26 میلیارد دلار

بازده بازده: 9. 66 ٪

نسبت هزینه: 0. 45 ٪

این صندوق مشابه شاخص بازار اوراق بهادار کل پیشتاز است ، بنابراین بسیاری از سرمایه گذاران تمایل به نگه داشتن هر دو دارند. از شاخص اوراق بهادار جهانی بلومبرگ بارکلیز ایالات متحده به عنوان راهنمایی برای تخصیص دارایی ها در کلاس های سرمایه گذاری ، بازده بالا و در حال ظهور دارایی های بازار استفاده می کند.

تفاوت بین FTBFX و VBMFX در این است که این صندوق بیشتر روی اوراق قرضه با بازده بالا تمرکز دارد تا بازده های بالاتر را ضبط کند. به طور طبیعی ، این خطر کمی بیشتر و هزینه های بالاتر ایجاد می کند.

8. Ishares Edge MSCI Min Vol EAFE ETF (EFAV)

ارزش بازار: 10. 8 میلیارد دلار

بازده بازده: 11. 37 ٪

EFAV یک راه عالی برای افشای نمونه کارها در اوراق بهادار بین المللی با نوسانات پایین است. این شرکت به دنبال شرکت های مستقر در بازارهای توسعه یافته در اقتصادهای پایدار است. بسیاری از منابع آن از سوئیس ، انگلستان و ژاپن و از بخش های مالی ، صنعتی و مصرف کننده های استیپلز آمده است

مسلماً ، عملکرد این صندوق گسترده نیست ، اما نوسانات پایین تر از سایر صندوق های شاخص است که سهام خارجی را ردیابی می کند. ما همچنین آن را دوست داریم زیرا سود سهام آن به آرامی صعود کرده و هزینه های آن کم است.

9. صندوق سود سهام MIDCAP WISDOMTREE (DON)

ارزش بازار: 3. 7 میلیارد دلار

بازده بازده: 13. 83 ٪

این یک صندوق شاخص عالی برای سرمایه گذاران است که می خواهند درآمد حاصل از شرکت های پرداخت سود سهام ، شرکت های متوسط (ریسک متوسط و رشد مناسب) را داشته باشند. این شرکت حدود 400 سهام املاک و مستغلات ، صنعتی ، مالی و اختیاری مصرف کننده را در خود جای داده است. این امتیاز پنج ستاره صبح Moingstar را به دلیل سابقه تحویل مداوم بازده بالاتر از حد متوسط دریافت می کند و در عین حال خطر را نیز به حداقل می رساند.

ما همچنین فکر می کنیم این یکی از بهترین صندوق های شاخص به دلیل نسبت کم هزینه آن (0. 38 ٪) در مقایسه با میانگین صندوق های میانی (0. 44 ٪) است.

10. Invesco S& P 500 سود سهام بالا با نوسانات پایین ETF (SPHD)

ارزش بازار: 3. 3 میلیارد دلار

بازده بازده: 11. 83 ٪

نسبت هزینه: 0. 3 ٪

SPHD یک صندوق شاخص برای سرمایه گذاران است که می خواهند سهام خود را برای درآمد داشته باشند ، اما نمی تواند ریسک زیادی را تحمل کند. هدف این است که با ردیابی شاخص سود سهام کم نوآوری S& P 500® ، بازده های مداوم ایجاد کنید.

این صندوق در سهام با رشد بالا یا بازارهای نوظهور سرمایه گذاری نمی کند. درعوض ، به 75 سهام بالاترین درآمد در S& P ، با حداکثر ده سهام در یک بخش خاص نگاه می کند. از آن لیست ، 51 نفر با کمترین نوسانات در سال گذشته انتخاب می کند.

نتیجه یک نمونه کارها با سهام پایدار و پردرآمد است. این نمونه کارها بیشتر از شرکت های انرژی ، املاک و مستغلات و شرکت های نرم افزاری تشکیل شده است.

11. Direxion Daily S& P Biotech Bull 3x سهام (LABU)

ارزش بازار: 510. 87 میلیون دلار

بازده بازده: 7. 48 ٪

LABU یک صندوق اهرم 3 برابر است ، به این معنی که از پول وام گرفته شده برای خرید دارایی استفاده می کند. اگر صندوق به درستی مدیریت شود ، باید از افزایش ارزش دارایی خود درآمد بیشتری کسب کند تا هزینه سرویس بدهی. در اصل ، پول شما را می گیرد ، سه برابر بیشتر وام می گیرد و سپس اوراق بهادار را خریداری می کند.

اما چه چیزی خریداری می کند؟این همه چیز را در فهرست صنعت S& P Biotechnology Select ، گروهی از کلیه سهام بیوتکنولوژی در S& P 500 خریداری می کند. هدف این است که سه برابر بازده روزانه شاخص صنعت انتخاب بیوتکنولوژی S& P. وقتی اوضاع در بیوتکنولوژی خوب پیش می رود ، این یک صندوق شاخص فوق العاده سودآور است.

12. شاخص کلاه بزرگ وفاداری صفر (FNILX)

ارزش بازار: 227 میلیون دلار

بازده بازده: 18. 54 ٪

نسبت هزینه: 0 ٪

FNILX یکی از آزمایشات Fidelity با بودجه بدون هزینه است. این به طور رسمی S& P 500 را ردیابی نمی کند ، اگرچه 500 شرکت را با بزرگترین کلاه های بازار پیگیری می کند ، بنابراین بیشتر شرکت های S& P 500 توسط این فهرست ردیابی می شوند.(وفاداری از نام "S& P 500" استفاده نمی کند تا آنها بتوانند از هزینه صدور مجوز جلوگیری کنند و هزینه ها را کم نگه دارند.)

آیا این صندوق به طور یکسان با S& P 500 عمل خواهد کرد؟نه ، تمایل به پا کمی عقب دارد ، اما عدم نسبت هزینه به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا در همان همان سود داشته باشند.

با اهداف سرمایه گذاری خود شروع کنید

کدام یک از بهترین صندوق های شاخص برای شما مناسب است؟این کاملاً به اهداف سرمایه گذاری شما بستگی دارد. آیا می خواهید ایمن و سازگار باشید؟آیا می توانید در ازای رشد برخی از ریسک ها را تحمل کنید؟آیا به دنبال تنوع برای تعادل بخش های دیگر نمونه کارها هستید؟فقط هر آنچه را که مرسوم است خریداری نکنید. یک استراتژی ایجاد کنید و به آن بچسبید.