وام های رمزنگاری ، استیک و سود سهام پروتکل

سهام سهام سود سهام و سرمایه گذاران اوراق بهادار کوپن از طریق سود سهام یا پرداخت کوپن آنها درآمد منفعل کسب می کنند. برای طولانی ترین زمان ، هیچ سرمایه گذاری منفعل به طور منظم در دنیای رمزنگاری در دسترس نبود و فقط به سود سرمایه متکی بود ، اما این به سرعت تغییر کرده است. اکنون گزینه هایی برای کسب درآمد منفعل از طریق وام رمزنگاری ، رمزنگاری رمزنگاری و سود سهام پروتکل وجود دارد.

وام ، استیک و سود سهام اکنون راه هایی برای دارندگان رمزنگاری است که بدون فروش منابع خود ، با منابع رمزنگاری خود درآمد کسب کنند. این مجموعه از گزینه ها باعث می شود یک سرمایه گذار بپرسد تفاوت بین آنها چیست و آیا یکی از آنها برای دو مورد دیگر ارجح است؟

ما با یک مقدمه کوتاه رمزنگاری شروع خواهیم کرد ، گزینه های مختلف درآمد منفعل را برای سرمایه گذاری رمزنگاری توضیح می دهیم ، و سپس مثبت و منفی انتخاب یکی از دیگران را برای انتخاب سرمایه گذاری منفعل توضیح می دهیم.

مختصر رمزنگاری

تا ظهور بیت کوین در سال 2009 توسط Satoshi Nakamoto اسرارآمیز ، ارز دیجیتال مجازی چیزی از داستان های علمی بود. تنها نوع ارز که نسل های فعلی می دانستند فیات بود. چیزی که فقط با نام خوب دولت و بانکهای مرکزی که آن را صادر می کرد ، حمایت می شد. برخی از خوانندگان مسن ممکن است زمانی را که یک ارز با دارایی هایی مانند طلا و در برخی موارد نقره گره خورده است ، بدانند.

توجه کنید که به طور مستقیم در زیر تصویر جورج واشنگتن نوشته شده است ، "در نقره قابل پرداخت به حامل در صورت تقاضا."

از زمان رکود بزرگ ، دلار ایالات متحده با چشم انداز اقتصادی این شهرستان تعریف شده است و وعده ای مبنی بر اینکه دولت ایالات متحده همیشه دلار قابل بازخرید برای ارز قانونی در خزانه داری ایالات متحده را در نظر خواهد گرفت. این معنای پشت ، "با حمایت کامل از ایمان دولت ایالات متحده" است.

Cryptocurrency با هدف جلوگیری از هر واسطه ای دولتی یا نهادی از طریق عدم تمرکز پول ، قدرت بازگرداندن به دارندگان را دارد. چنین عدم تمرکز به این معنی است که انتقال ارزش بین کاربران ارز آسان تر ، کاهش هزینه های این نقل و انتقالات و جلوگیری از هرگونه دستکاری یا فساد ممکن توسط یک واسطه است.

Cryptos قادر به انجام این کار با ظهور فناوری blockchain هستند. در ساده ترین شکل خود ، یک blockchain یک پایگاه داده است که با حفظ یک رکورد معامله به روشی غیر متمرکز ، ارزش رمزنگاری را اثبات می کند ، که توسط همه قابل دسترسی است. با این حال ، توسط هیچ یک "تغییر ناپذیر" یا قابل تغییر است.

بیت کوین مشهورترین رمزنگاری است و اولین بار بود. با این حال ، بیت کوین تنها یک شکل از ارز مجازی است و اغلب به معنای رمزنگاری به طور کلی سوء استفاده می شود. با ظهور بسیاری از ارزهای مختلف رمزنگاری ، مفهوم آنها می تواند گیج کننده باشد زیرا بیت کوین یک دارایی قابل معامله محسوب می شود.

ارزهای رمزنگاری شده اکنون فقط برای ردیابی انتقال ارزش یک سکه نیستند ، بلکه پروژه های blockchain مانند Ethereum ، Cardano و Polkadot برای تسهیل طیف گسترده ای از فعالیت های جدید ایجاد شده اند. این پروژه ها عملکرد بومی تری دارند و برای کار ارزان تر هستند.

پاداش

این مقاله به پاداش توکن ، مانند سود سهام پرداخت شده توسط سهم سهام متعلق ، می پردازد. با این حال ، در دو مورد ، این یک سهم سود نیست. این نوعی جبران خسارت دریافت شده از وام گرفتن نشانه های شما به پروژه blockchain برای استفاده در تسهیل معاملات و مدیریت فرآیندهای موجود در blockchain است.

وام رمزنگاری اجاره نامه از رمزنگاری متعلق به وام گیرندگان انسانی است و در عوض وام دهنده علاقه دریافت می کند.

· Crypto Staking اجاره نامه ای از رمزنگاری متعلق به آن است که به آن سکه خاص برای دریافت پاداش توکن پرداخت.

سود سهام پروتکل نمایانگر جدیدترین جریان های منفعل است و به سود سهام سهام نزدیک است. این نشانه ها به عنوان بخشی از سود صادرکننده ، به دارندگان خود پرداخت می کنند ، اما تفاوت این است که صاحب توکن حق دیگری برای شرکت ندارد.

بیایید اتخاذ این رویکردهای مختلف درآمد منفعل را مرور کنیم. در ماه آوریل ، بزرگترین وام دهنده رمزنگاری نهادی ، پیدایش ، گزارش مشاهدات بازار Q1 2022 خود را منتشر کرد. در این گزارش آمده است که از تاریخ 31 مارس 2022 ، منشأ وام تجمعی به 195 میلیارد دلار رسیده است که تنها در Q1 2022 44. 3 میلیارد دلار است. این نتیجه Q1 بیش از دو برابر تمام وام های رمزنگاری شده در سال 2020 است.

اگرچه ارزش Crypto به طور قابل توجهی پالس Defi کاهش یافته است نشان می دهد که نزدیک به 39 میلیارد دلار در وام قفل شده است ، از بیش از 9 میلیارد دلار دو سال قبل (21 ژوئن 2020).

در 12 ماه گذشته ، افزایش حجم نیز افزایش یافته است. در گزارش "حالت Staking" Q1 2022 ، بیان شده است که بازده افزایش به 15. 4 ٪ افزایش یافته و میزان افزایش آن به 49. 3 ٪ افزایش یافته است. این منجر به پاداش های کمتری برای Q1 کمتر از 15 میلیارد دلار شد که نسبت به Q1 2021 57 ٪ افزایش یافته است. برای بدست آوردن چنین بازده ، سرمایه گذاران برای تحقق بازده مشابه باید حدود 860 میلیارد دلار در قبض های خزانه داری ایالات متحده خریداری کنند. این گزارش همچنین حاکی از آن است که اثبات پروتکل های سهام 30 ٪ از کل بازار Cryptocurrency را تشکیل می دهد.

نشانه های پرداخت سود سهام جدیدترین شکل سکه ها هستند که به صاحبان درآمد منفعل می دهند. پرداخت ها ممکن است به طور منظم ، هفتگی ، ماهانه باشد ، ممکن است به سطح مشخصی از مالکیت نشانه وابسته باشد. دارندگان بزرگتر در اولین خط هستند و همچنین ممکن است به شبکه نیاز داشته باشند تا به یک نقطه عطف خاص عملکرد برسند. جدید بودن ، اطلاعات بسیار کمی در مورد عملکرد کلی این نشانه ها وجود دارد. با این حال ، چندین نشانه وجود دارد که این مسیر را برای تأمین منبع درآمد برای دارندگان انتخاب کرده اند.

تفاوت بین روشهای منفعل

تمام سرمایه گذاری های رمزنگاری به دلیل نوسانات آنها می تواند خطرناک باشد و حتی Stablecoins نشان داده است که از خطر مصون نیستند. بسته به نوع stablecoin ، پشتی در پشت آن می تواند میخ خود را به یک ارز فیات قوی تر کند و خطر را برای سرمایه گذاران کاهش می دهد.

وام دهی

وام دهندگان رمزنگاری رمزنگاری خود را به وام گیرندگان در سیستم عامل های خاص اجاره می دهند. این سیستم عامل ها علاقه وام گیرندگان را به وام ها پرداخت می کنند و بخشی از آن بهره را به وام دهنده می پردازند. وام ها با واریز رمزنگاری وام گیرندگان ایمن می شوند.

وام بیت کوین می تواند 3-8 ٪ تولید کند و سایر آلتکین ها می توانند بازده را در رقم دو رقم ایجاد کنند. stablecoins را می توان برای بازده خوب بدون نوسانات معمولی رمزنگاری کرد. برخی از سیستم عامل ها تا 12 ٪ بازده را ارائه می دهند ، اما بازده به طور کلی کمی بالاتر از 0. 5 ٪ معمولی از حساب پس انداز بانکی است.

یک وام مهم رمزنگاری مثبت این است که پول شما برای مدت بین 1 تا 90 روز گره خورده است ، نه سال.

رمز و رادو

Stakers نشانه های خود را به blockchain بومی متعهد می کند. این سهام برای اطمینان از زیرساخت های امنیتی شبکه استفاده می شود و استاکر با پاداش سکه های بیشتر جبران می شود. استیک معمولاً برای یک چرخه 30 روزه تعهد است و معمولاً نرخ بهتر از CD بانکی نرخ بهتری را ارائه می دهد. استخرهای استیک وجود دارد که لازم نیست کل حداقل مقدار مورد نیاز مورد نیاز را جمع کنید (Ethereum در زمان نوشتن به 32 اینچ ، تقریباً 38،300 دلار نیاز دارد).

روشی جدید به نام "مایع" یا "نرم" نیز در دسترس است و به شما امکان دسترسی به وجوه خود را حتی در هنگام تهیه آنها می دهد ، و در صورت لزوم بازده ای را برای تجارت و نقدینگی برای تجارت فراهم می کند.

سود سهام پروتکل

با توجه به سود سهام سهام ، سود سهام پروتکل در نحوه و میزان پرداخت به دارندگان بسیار متفاوت است. به عنوان مثال ، Kucoin مستقر در هنگ کنگ 50 ٪ از هزینه های معامله را با دارندگان 6 یا بیشتر توکن KCS به اشتراک می گذارد. هرچه مبادله بهتر شود ، سود سهام بیشتر می شود.

اعتبار غیرمتمرکز اعتبار ندارد. این رمزنگاری چند پلتفرمی دارای اثبات ترکیبی از کار (POW) و اثبات مکانیسم اجماع سهام (POS) است که توسط توکن DCR اداره می شود. Stakers DCR می تواند سود سهام تا 30 ٪ در سال دریافت کند.

هستی شناسی زیرساخت های اعتماد به همسالان را ارائه می دهد و کاربران می توانند از سود سهام و پاداش های استینگ بهره مند شوند. سرمایه گذاری 10،000 دلاری در حال حاضر این پتانسیل را دارد که سالانه 43 ٪ بازده داشته باشد.

ایمنی و مقررات

برخی از مسائل با درآمد منفعل رمزنگاری وجود دارد. وام همیشه خطر پیش فرض را دارد و نوسانات سکه در هنگام ادامه سرمایه گذاری می تواند اتفاق بیفتد. سقوط بازار رمزنگاری اخیر نشان داده است که حتی بیت کوین و استابلوها مستعد ابتلا به نوسانات هستند. این عدم قطعیت طبیعی به این معنی است که یک سکه می تواند در هنگام جمع آوری یا قرض گرفتن ارزش کاهش یابد و شما را قادر به خارج شدن و محدود کردن ضرر نمی کند.

دولت ها به روشهای خاصی که "اوراق بهادار بدون مجوز" محسوب می شوند ، به سیستم عامل های وام فشار داده اند. این دلیل برای استفاده از سیستم عامل هایی که متمرکز و دارای مجوز برای انجام تجارت در کشور شما هستند ، می دهد.

Staking نگرانی های نظارتی یکسانی با وام ندارد ، اما نوسانات باقی مانده است. برای معامله گران که به عنوان منبع درآمد خود به سود سرمایه نگاه می کنند ، فقط کاهش مایع ممکن است انتخاب بهینه باشد.

افکار پایانی

وام های رمزنگاری ، استیک و سود سهام پلتفرم روشهای جدیدی برای کسب درآمد منفعل در دارایی های رمزنگاری است. اگر هرکدام از این موارد در نمونه کارها شما قرار دارد ، با الزامات مالیاتی و نظارتی محل خود کوشا باشید تا از سازگاری شما اطمینان حاصل کنید. با گسترش دنیای رمزنگاری ، احتمالاً انواع بیشتری از سرمایه گذاری های رمزنگاری منفعل وجود خواهد داشت.

این جریان های درآمد از پتانسیل باورنکردنی برای سود اقتصادی برخوردار هستند ، اما خطرات مربوط به آن نیز دارند. آنها باید بخشی از یک نمونه کارها در نظر گرفته شوند ، نه تنها. گزینه های مختلف برای بستر های نرم افزاری وام را مرور کنید - آنها به طور قابل توجهی متفاوت هستند و پروفایل های خطر مختلفی دارند.

در صورت نیاز به نقدینگی ، بیشتر فعالیت های استیک و وام ضروری نیست ، اما کاهش مایع و سود سهام می تواند معنی داشته باشد. اگر شما یک دارنده طولانی مدت باشید ، هر یک از روش ها ممکن است نتایج قابل توجهی به همراه داشته باشد که با فرض اینکه نوسانات سکه با مشخصات ریسک شما مطابقت دارد.

سلب مسئولیت: نویسنده این متن ، ژان چالوپین ، یک رهبر تجارت جهانی است و زمینه ای را شامل می شود که شامل بانکداری ، بیوتکنولوژی و سرگرمی است. آقای چالوپین رئیس گروه بین المللی Deltec ، www. deltecbank.com است.

نویسنده این متن ، رابین ترهان ، دارای مدرک لیسانس اقتصاد ، کارشناسی ارشد تجارت و دارایی بین المللی و MBA در تجارت الکترونیکی است. آقای Trehan یک VP ارشد در گروه بین المللی Deltec ، www. deltecbank.com است.

نظرات ، افکار و نظرات بیان شده در این متن صرفاً نظرات نویسندگان است و لزوماً منعکس کننده آن دسته از گروه های بین المللی Deltec ، شرکت های تابعه آن و/یا کارمندان آن نیست.