روش انتقال

Cierra Murry متخصص در بانکداری ، کارت های اعتباری ، سرمایه گذاری ، وام ، وام و املاک و مستغلات است. وی مشاور بانکی ، نماینده امضای وام و داور با بیش از 15 سال تجربه در تجزیه و تحلیل مالی ، کارشناسی ارشد ، مستندات وام ، بررسی وام ، انطباق بانکی و مدیریت ریسک اعتباری است.

روشهای انتقال چیست؟

رویه های انتقال وسیله ای است که با استفاده از آن مالکیت سهام (یا امنیت دیگر) از یک طرف به طرف دیگر حرکت می کند. این فرآیند توسط یک نماینده انتقال ، که از یک سری از مراحل مستند و مستند که توسط کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) اداره می شود ، انجام می شود تا اطمینان حاصل شود که معامله انجام شده است. روش های انتقال هر زمان که یک خریدار و فروشنده بین یکدیگر معامله می شود (دارایی از متولی فروشنده به خریدار منتقل می شود) استفاده می شود ، یا وقتی صاحب یک دارایی کارگزاری را تغییر می دهد یا دارایی را بین یک یا چند حساب کارگزاری منتقل می کند که کنترل می کنند.

غذای اصلی

• روش های انتقال هر زمان که یک خریدار و فروشنده بین یکدیگر معامله می شود (دارایی از متولی فروشنده به خریدار منتقل می شود) استفاده می شود ، یا وقتی صاحب یک دارایی کارگزاری را تغییر می دهد یا دارایی را بین یک یا چند حساب کارگزاری منتقل می کند که کنترل می کنند.
• بیشتر دارایی هایی که در حساب کارگزاری برگزار می شود این روزها بین کارگزاران دلالان از طریق یک فرآیند الکترونیکی خودکار منتقل می شوند. شرکت ملی پاکسازی اوراق بهادار (NSCC) برای تسهیل انتقال حساب مشتری از یک دلال دلاری به دیگری ، خدمات انتقال حساب مشتری خودکار (ACATS) را اداره می کند.
• هنگامی که اطلاعات حساب مشتری به درستی مطابقت داشته باشد ، و شرکت دریافت کننده تصمیم به پذیرش حساب می گیرد ، شرکت ارائه دهنده تقریباً سه روز طول می کشد تا دارایی ها را به شرکت جدید منتقل کند. این روند تحویل نامیده می شود.

بسیاری از وقایع به طور همزمان در طی مراحل انتقال حساب اتفاق می افتد. حتی با وجود فناوری مدرن امروزی ، انتقال حساب موفق از حساب یک مشتری به دیگری می تواند تا یک هفته طول بکشد اگرچه بهتر است برای هرگونه تاخیر بالقوه برنامه ریزی کنید. در ایالات متحده آمریکا ، سهام در روزهای معاملاتی T+2 تنظیم می شود. زمان پاکسازی از 3 سال پیش از T+کاهش یافته و احتمالاً با گذشت زمان کاهش می یابد.

روشهای انتقال چگونه کار می کنند

اطلاعات زیر در مورد رویه های انتقال توسط FINRA ، یک تنظیم کننده مالی در ایالات متحده ارائه شده است: بیشتر دارایی هایی که در حساب کارگزاری نگهداری می شوند این روزها بین کارگزاران دلالان از طریق یک فرآیند الکترونیکی خودکار منتقل می شوند. شرکت ملی پاکسازی اوراق بهادار (NSCC) برای تسهیل انتقال حساب مشتری از یک دلال دلاری به دیگری ، خدمات انتقال حساب مشتری خودکار (ACATS) را اداره می کند. نقل و انتقالات مربوط به متداول ترین کلاس های دارایی ، یعنی پول نقد ، سهام ، اوراق بهادار شرکت های صادر شده توسط شرکت های داخلی و گزینه های ذکر شده ، از طریق ACAT به راحتی قابل انتقال است.

ACATS به عنوان نماینده انتقال ، که سابقه اطلاعات شخصی صاحب سهم سهام را در اختیار دارد ، فعالیت می کند. هنگامی که مالکیت سهم تغییر می کند ، نماینده انتقال گواهی سهام (یا سابقه الکترونیکی آن) فروشنده را لغو می کند و گواهی سهام جدیدی را برای خریدار تهیه می کند. اگرچه خودکار است ، روند انتقال حساب تا حدودی پیچیده است و تحت تأثیر عوامل و مقررات خاصی قرار دارد که مهمترین آنها در زیر مورد بحث قرار می گیرد.

هنگامی که شرکت دریافت کننده اطلاعات تجارت را بدست آورد ، داده های مشتری خاصی از جمله نام موجود در حساب ، شماره تأمین اجتماعی و شماره حساب را در شرکت تحویل به ACATS وارد می کند. اندکی پس از وارد کردن داده ها ، یک عملکرد خودکار به شرکت ارائه دهنده اجازه می دهد تا ببیند که درخواستی برای انتقال حساب انجام شده است. هنگامی که اطلاعات حساب مشتری به درستی مطابقت داشته باشد ، و شرکت دریافت کننده تصمیم به پذیرش حساب می گیرد ، شرکت ارائه دهنده تقریباً سه روز طول می کشد تا دارایی ها را به شرکت جدید منتقل کند. این روند تحویل نامیده می شود. درمجموع ، روند اعتبار سنجی و روند تحویل به طور کلی حدود شش روز طول می کشد. به طور کلی ، نقل و انتقالات در جایی که نهاد ارائه دهنده یک دلال دلال نیست (به عنوان مثال یک بانک ، صندوق متقابل یا اتحادیه اعتباری) زمان بیشتری می برد. علاوه بر این ، نقل و انتقالات حسابهایی که به یک متولی نیاز دارند ، مانند یک حساب بازنشستگی فردی (IRA) یا حساب حضانت برای یک کودک خردسال ، ممکن است زمان بیشتری را به خود اختصاص دهد.