سرمایه گذاری در ارزهای رمزپایه ریسک بالایی است و همیشه بازده بالایی را تضمین نمی کند. به عنوان یک سرمایه گذاری جایگزین با ریسک بالا ، شما باید تحقیقات خود را انجام دهید و هم دارایی و هم مقررات مربوط به ارزهای رمزنگاری شده را درک کنید. هنگام سرمایه گذاری در Crypto ، درباره چه چیزی در نظر بگیرید و کلاهبرداری های بالقوه را در نظر بگیرید.

ارزهای رمزنگاری

راهنمای سرمایه گذار Checkfirst Crypto

ارزهای رمزنگاری شده و چشم انداز دارایی رمزنگاری گسترده تر شاهد رشد و علاقه قابل توجهی از سوی مردم بوده است. به عنوان یک سرمایه گذاری جایگزین پرخطر ، ملاحظات و کلاهبرداری وجود دارد که باید قبل از سرمایه گذاری به آنها توجه داشته باشید. اصول دارایی های رمزنگاری را با راهنمای سرمایه گذار بی طرفانه Crypto Crypto بیاموزید.

کشف کردن:

• دارایی های رمزنگاری چیست و چگونه قانون اوراق بهادار اعمال می شود
• چگونه دارایی های رمزنگاری خریداری ، فروخته شده و نگهداری می شوند
• خطرات اصلی ، کلاهبرداری و ملاحظات سرمایه گذار
• و خیلی بیشتر

ارزهای رمزپایه چیست؟

ارزهای رمزپایه سکه های دیجیتالی یا نشانه هایی هستند که به طور معمول به فناوری لجر توزیع شده و رمزنگاری متکی هستند تا اجازه نگه داشتن و انتقال ارزش یا علاقه ای را که توسط سکه یا نشانه نشان داده شده است اجازه دهند. اگرچه بسیاری از آنها غیرمتمرکز هستند ، اما برخی از آنها توسط یک یا چند طرف با کنترل متمرکز اداره می شوند. اگرچه معمولاً از آنها به عنوان "ارزهای رمزنگاری شده" یاد می شود ، اما این می تواند گمراه کننده باشد ، تا به امروز ، آنها طبق قانون ارز (کانادا) مناقصه قانونی نبوده اند. ما به طور کلی آنها را "رمزنگاری" می نامیم تا از این سردرگمی جلوگیری کنیم. در بسیاری از موارد ، دارایی های رمزنگاری مشمول قانون اوراق بهادار در کانادا هستند.

دارایی های رمزنگاری ممکن است به عنوان فروشگاهی از ارزش (مانند پول) عمل کنند ، یک عملکرد را انجام دهند یا علاقه ای به دارایی یا شرکت نشان دهند. دارایی های رمزنگاری مانند بیت کوین و Litecoin از جمله از طریق پیشنهادات اولیه سکه یا توکن به عموم ارائه شده است و ممکن است در انواع سیستم عامل های معاملاتی و در معاملات خصوصی در دسترس باشد. متأسفانه ، طرفانی که این دارایی های رمزنگاری شده را برای فروش در دسترس قرار می دهند ، ممکن است مطابق قانون اوراق بهادار نباشند.

آیا قوانین اوراق بهادار کانادا در مورد ارزهای رمزنگاری اعمال می شود؟

قوانین اوراق بهادار آلبرتا می توانند در شرایط مختلف برای تجارت دارایی رمزنگاری اعمال شوند.

دارایی های کریپتو گاهی با نام هایی مانند «توکن ابزار»، «توکن پرداخت»، «دارایی مجازی»، «ارز دیجیتال» یا «استیبل کوین» شناخته می شوند. نام داده شده به دارایی کریپتو مشخص نمی کند که آیا این دارایی مشمول قوانین اوراق بهادار آلبرتا است یا خیر. توجه به تعاریف «امنیت» و «مشتق» در قوانین اوراق بهادار آلبرتا با توجه به ویژگی های خود دارایی رمزنگاری و همچنین نحوه ارائه یا معامله آن مهم است. تعاریف کامل این اصطلاحات را در قانون اوراق بهادار (آلبرتا) ببینید.

به طور کلی، قوانین اوراق بهادار آلبرتا در مورد یک دارایی رمزنگاری اعمال می شود اگر دارایی رمزنگاری خود یک اوراق بهادار یا مشتق باشد. با این حال، قانون اوراق بهادار ممکن است برای یک پلتفرم معاملاتی اعمال شود، حتی اگر دارایی رمزنگاری شده خود یک اوراق بهادار یا مشتق نباشد، اگر نحوه معامله آن اوراق بهادار یا مشتق ایجاد کند. قانون اوراق بهادار همچنین در صورتی اعمال می شود که دارایی رمزنگاری شده، دارایی زیربنای یک استخر سرمایه گذاری یا زیربنای یک مشتق باشد.

قانون اوراق بهادار آلبرتا چه زمانی در مورد دارایی های رمزنگاری اعمال می شود؟

قوانین اوراق بهادار آلبرتا در بسیاری از موارد، اما نه همه، در مورد دارایی های رمزنگاری اعمال می شود. دارایی های کریپتو گاهی با نام هایی مانند «توکن ابزار»، «توکن پرداخت»، «دارایی مجازی»، «ارز دیجیتال» یا «استیبل کوین» شناخته می شوند. نام داده شده به دارایی کریپتو مشخص نمی کند که آیا این دارایی مشمول قوانین اوراق بهادار آلبرتا است یا خیر.

به طور کلی، قوانین اوراق بهادار آلبرتا در صورت اعمال هر یک از شرایط زیر برای دارایی های رمزنگاری اعمال می شود:

• دارایی کریپتو خود با تعریف «امنیت» مطابق قانون اوراق بهادار (آلبرتا) مطابقت دارد. مثلا:
  • • دارای ویژگی های یک اوراق بهادار معمول شناخته شده، مانند یک سهم یا یک واحد از یک صندوق سرمایه گذاری است.
    • سندی است که مدرکی دال بر مالکیت یا منافع در سرمایه، دارایی، دارایی، سود، درآمد یا حق امتیاز یک شخص یا شرکت است.
    • این اوراق قرضه، اوراق قرضه، اسکناس یا سایر شواهد بدهی (به غیر از سپرده صادر شده توسط یک موسسه مالی) است.
    • این یک قرارداد مشارکت در سود است.
    • این نشانه ای از یک گزینه، اشتراک یا سایر منافع در یا به یک اوراق بهادار است.
    • دارایی کریپتو به گونه ای عرضه یا فروخته می شود که یک «قرارداد سرمایه گذاری» ایجاد می کند، همانطور که این اصطلاح توسط دادگاه تفسیر شده است.
      • • کارمندان CSA اخطار 46-308 اوراق بهادار پیامدهای مربوط به ارائه توکن ها ، راهنمایی هایی را ارائه می دهند که وقتی یک دارایی رمزنگاری شده در یک پیشنهاد اولیه یا ارائه سکه اولیه ارائه می شود ، یک قرارداد سرمایه گذاری و در نتیجه یک امنیت در نظر گرفته می شود. اگرچه ممکن است آنها را با عنوان "نشانه های ابزار" برچسب گذاری کنند ، ارائه نشانه های تحت ارائه سکه اولیه یا یک پیشنهاد اولیه به طور کلی به نظر می رسد که فروش اوراق بهادار را تشکیل می دهد.

        علاوه بر این ، حتی اگر دارایی رمزنگاری یک امنیت یا مشتق نباشد ، قانون اوراق بهادار آلبرتا اعمال می شود اگر دارایی رمزنگاری به شکلی معامله شود که یک مشتق یا امنیت ایجاد کند ، به عنوان مثال ، توسط سکویی که حضانت رمزنگاری را نگه می دارد. دارایی به گونه ای که مشتری فقط دارای حق قراردادی یا ادعای دارایی رمزنگاری زیرین باشد. به اخطار کارکنان CSA 21-327 راهنمایی در مورد اعمال قانون اوراق بهادار به اشخاصی که تجارت دارایی های رمزنگاری را تسهیل می کنند ، مراجعه کنید.

        ملاحظات قبل از سرمایه گذاری در ارزهای رمزپایه

        فقدان مقررات یا رعایت نظارتی: تلاش های جمع آوری سرمایه شامل فروش دارایی های رمزنگاری به سرمایه گذاران در کانادا اغلب نیاز به رعایت قوانین اوراق بهادار برای فروش اوراق بهادار ، به عنوان مثال ، یک دفترچه یا معافیت دفترچه دارد. به همین ترتیب ، سیستم عامل هایی که به تجارت دارایی های رمزنگاری اجازه می دهند اغلب باید قوانین اوراق بهادار را رعایت کنند ، مانند الزامی که به عنوان یک فروشنده ثبت می شوند و به عنوان یک بازار تنظیم می شوند. برخی از پیشنهادات ممکن است رخ داده باشد که مطابق با قوانین اوراق بهادار انجام نشده باشد و سیستم عامل ها بدون رعایت الزامات قابل استفاده برای آنها ممکن است کار کنند. علاوه بر این ، در برخی موارد ، سیستم عامل ها ممکن است مشمول قانون اوراق بهادار نباشند. به اخطار کارکنان CSA 21-327 مراجعه کنید.

        این شرایط باعث نگرانی های واقعی حمایت از سرمایه گذاران می شود. پیشنهادهایی که مطابق با قوانین اوراق بهادار نیستند ، اغلب افشای مناسب را به سرمایه گذاران ارائه نمی دهند یا ممکن است اطلاعاتی را که نادرست یا گمراه کننده است ، ارائه دهند. پیشنهادات ممکن است آنقدر خطرناک باشد که برای بیشتر سرمایه گذاران مناسب نباشد. از همه بدتر ، در بعضی موارد ، این پیشنهادات ممکن است کلاهبرداری باشد ، زیرا متأسفانه ماهیت ناشناس دارایی های رمزنگاری می تواند احزابی را که مشغول تجارت غیرقانونی هستند ، جذب کند.

        نمایندگی های تنظیم شده و بازارها منوط به الزامات مختلفی هستند که برای محافظت از سرمایه گذاران طراحی شده اند ، مانند موارد مربوط به این موارد:

        • بررسی های پس زمینه در مورد افرادی که پلت فرم تجارت را اداره می کنند.
        • سرمایه در گردش و نیاز بیمه.
        • حداقل سطح مهارت و تجربه.
        • نگه داشتن سوابق دقیق دارایی های مشتری و گزارش به مشتریان.
        • نگه داشتن دارایی های مشتری در بازداشت ایمن و جدا از دارایی های خود این سیستم عامل.
        • محافظت از اطلاعات شخصی.
        • پرداختن به تضاد منافع و عدم استفاده از مشتری.
        • حداقل مبلغ سرمایه و بیمه.
        • قوانین معاملات منصفانه.
        • پیشگیری از دستکاری بازار.
        • نظارت نظارتی مداوم.

        هیچ یک از این محافظت ها ممکن است با یک سکوی تنظیم نشده وجود داشته باشد. در نتیجه ، افرادی که این سکو را اداره می کنند ممکن است تجربه لازم یا منابع مالی را نداشته باشند و ممکن است بیمه یا حفاظت دیگری برای پوشش ضرر وجود نداشته باشد. علاوه بر این ، اگر این سکو در یک حوزه قضایی خارجی قرار داشته باشد ، ممکن است محدودیت های قابل توجهی در شروع اقدامات قانونی یا بازیابی دارایی ها وجود داشته باشد.

        بسیاری از خطرات دیگر در ارتباط با دارایی های رمزنگاری وجود دارد ، از جمله:

        نوسانات: تجارت در بسیاری از ارزهای رمزنگاری بسیار بی ثبات بوده است. سرمایه گذاران ممکن است تمام سرمایه گذاری های خود را از دست بدهند.

        ارزش یک رمزنگاری اغلب صرفاً با علاقه مردم به IT و سطح فعلی عرضه و تقاضا تعیین می شود. غالباً هیچ ارزش ذاتی برای آن وجود ندارد. پوشش رسانه ای از یک رمزنگاری می تواند تأثیر عمده ای بر ارزش آن در طی یک دوره زمانی کوتاه داشته باشد بدون اینکه هیچ سازمان یا مکانیسم کاهش نوسانات را کاهش دهد. قیمت یک رمزنگاری ممکن است در درجه اول یا صرفاً با تقاضای سوداگرانه هدایت شود که ممکن است ناپایدار باشد. نوسانات حاصل می تواند منجر به نوسانات چشمگیر در ارزش سرمایه گذاری شما شود. علاوه بر این ، گزارش های در دسترس عموم حاکی از آن است که تجارت در برخی از سیستم عامل ها بیش از حد و جعلی است ، ایجاد اطلاعات قیمت گذاری غیرقابل اعتماد و ارائه نادرست سطح علاقه. فروپاشی تقاضا برای رمزنگاری ممکن است باعث شود شما تمام یا بیشتر سرمایه گذاری های خود را از دست دهید.

        نقدینگی: ممکن است تجارت رمزنگاری شما برای یک رمزنگاری دیگر یا برای پولی که مناقصه قانونی است ، آسان یا مقرون به صرفه نباشد. نقدینگی محدود در برخی از ارزهای رمزنگاری شده و قیمت ها و گسترش پیشنهادات (یعنی گسترش بین قیمت مورد نظر فروشنده و قیمت ارائه شده توسط یک خریدار) ممکن است در سیستم عامل های معاملاتی cryptocurrency متفاوت باشد. سیستم عامل های معاملاتی cryptocurrency ممکن است تجارت را محدود یا به حالت تعلیق درآورد ، یا ممکن است محدودیت یا تعلیق در بودجه و برداشت از حساب ها وجود داشته باشد. این خطرات ممکن است توانایی شما در نقدینگی سرمایه گذاری خود را به موقع یا بدون هزینه قابل توجهی محدود کند.

        ضرر از طریق کلاهبرداری ، سرقت یا هک کردن: ارزهای رمزنگاری شده به صورت دیجیتالی نشان داده می شوند و به همین ترتیب مستعد ابتلا به سرقت ، هک کردن و به خطر انداختن یا از بین رفتن کیف پول ها و کلیدهای دیجیتال هستند. علاوه بر این ، این خطر وجود دارد که کد نرم افزاری در پشت دارایی رمزنگاری ممکن است در واقع عملکردی داشته باشد زیرا نشان داده شده است و/یا ممکن است در معرض تغییر باشد. از آنجا که ارزهای رمزنگاری شده به طور معمول به صورت آنلاین فروخته می شوند ، ممکن است ایجاد و فروش آنها توسط افرادی باشد که در حوزه های قضایی خارجی واقع شده اند و نظارت یا اقدامات را برای سازمان های اجرای قانون دشوار می کند. علاوه بر این ، از آنجا که تجارت در ارزهای رمزپایه تا حد زیادی ناشناس است ، می تواند احزاب را به مشاغل غیرقانونی و با شیوه های نامشخص جذب کند. این خصوصیات باعث می شود که ارزهای رمزنگاری شده برای کسانی که قصد انجام کلاهبرداری و کلاهبرداری را دارند ، جذاب باشد. این خطرات می تواند منجر به از بین رفتن سرمایه گذاری شما شود.

        سؤالات مهمی که باید هنگام سرمایه گذاری در سکه های رمزنگاری جدید ، نشانه ها و پروژه ها بپرسید

        یکی از عناصر اصلی سرمایه گذاری با موفقیت ، تحقیق و درک کامل آنچه در آن سرمایه گذاری می کنید است. قبل از سرمایه گذاری در هر دارایی رمزنگاری که به شما علاقه مند است ، سؤالات زیر را در نظر بگیرید تا به شما کمک کند تا بهتر از مشروعیت و هدف از نشانه یا سکه استفاده کنید.

        • هدف در نظر گرفته شده از نشانه یا سکه چیست؟
        • آیا برای فعالیتهای غیرقانونی یا غیرقانونی قابل توجهی استفاده می شود؟
        • چه کسی آن را ایجاد کرده است و چگونه آنها از استفاده یا تجارت نشانه یا سکه سود می برند؟
        • آیا این یک امنیت است؟آیا مطابق قانون اوراق بهادار صادر شده است؟
        • خطر اجرای قانون یا اقدامات نظارتی چیست؟
        • آیا در مورد نشانه یا سکه ، دادخواست قابل توجهی وجود دارد؟
        • خطرات مربوط به برنامه نویسی یا فناوری لجر توزیع شده به عنوان مثال ، اشکالات یا نقاط ضعف در یک قرارداد هوشمند که می تواند مورد سوء استفاده قرار گیرد چیست؟
        • آیا کسی یا هر گروهی کنترل می کند یا به طور بالقوه قادر به کنترل شبکه است؟
        • چقدر مایع است ، چقدر تجارت می کند؟آیا اطلاعات مربوط به حجم معاملات از یک منبع قابل اعتماد است؟
        • قیمت چقدر بی ثبات است؟سابقه تجارت چیست؟
        • آیا این خطر وجود دارد که دارایی رمزنگاری به عنوان بخشی از طرح "پمپ و زباله" به عنوان مثال ، گروهی از طرفین که در حال افزایش و ترویج خرید و یا ایجاد یک تصور کاذب تقاضا برای باد کردن قیمت هستند ، ترویج می شود تا گروه اولیه بتواندفروش و سود قبل از فروپاشی قیمت؟
        • آیا در سیستم عامل های تنظیم شده تجارت می کند؟خطرات مرتبط با سیستم عامل چیست؟ببینید "اگر یک بستر معاملاتی دارایی رمزنگاری ثبت نشده باشد ، خطرات چیست؟"
        • چند سکه یا نشانه در گردش است؟چه تعداد قابل ایجاد ، ذوب شده یا استخراج شده است؟چه زمانی؟
        • آیا چنگال های برنامه ریزی شده ، قطره هوا یا سایر رویدادهایی وجود دارد که پیش بینی می شود بر سرمایه گذاری تأثیر بگذارد؟
        • آیا یک جامعه توسعه دهنده فعال در رابطه با سکه یا نشانه وجود دارد؟
        • مکانیسم اجماع به عنوان مثال ، اثبات کار یا اثبات سهام چیست؟
        • اگر این یک stablecoin باشد ، با توجه به وجود پشتیبان یا ذخیره ، چه اطمینان مستقلی وجود دارد؟آیا صادرکننده یک موسسه مالی تنظیم شده است؟آیا ذخیره به طور مستقل حسابرسی شده است؟چه خطراتی وجود دارد که یک دارنده قادر به بازپرداخت تقاضا نخواهد بود؟چه محدودیت ها یا شرایطی برای بازخرید وجود دارد؟

        راه های دیگر برای سرمایه گذاری در cryptocurrency

        شما می توانید بدون نیاز به دستیابی مستقیم سکه های دیجیتال ، به طور غیرمستقیم در برخی ارزهای رمزنگاری شده ، یعنی بیت کوین و اتریوم سرمایه گذاری کنید. در حال حاضر تعدادی از صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) وجود دارد که بیت کوین یا اتریوم را نگه می دارد ، دو مورد از دارایی های رمزنگاری بسیار معامله شده. وجوه معاملاتی عمومی به طور کلی برای نگه داشتن دارایی های عمدتاً نقدینگی لازم است تا بتوانند در صورت تقاضا رستگاری ارائه دهند. صندوق های سرمایه گذاری خصوصی معمولاً فقط به صورت سالانه بازخرید می کنند و بنابراین ممکن است در دارایی های کمتری سرمایه گذاری کنند. اگر صندوق خصوصی باشد ، ممکن است نتوانید به آن دسترسی پیدا کنید مگر اینکه واجد شرایط معافیت دفترچه باشید. هر دو صندوق سرمایه گذاری دولتی و خصوصی به طور کلی موظفند از یک متولی مجاز برای نگهداری دارایی های صندوق استفاده کنند. در حالی که به راحتی قابل دسترسی تر است ، صندوق های سرمایه گذاری رمزنگاری هنوز هم مستعد ابتلا به خطرات ذاتی ارزهای رمزنگاری شده در آنها هستند ، از جمله نوسانات بازار ، حملات سایبری ، اتکا به فناوری و این واقعیت که در حال حاضر بیشتر بازارهای رمزنگاری تنظیم نمی شوند. اگر قصد سرمایه گذاری در صندوق cryptocurrency را دارید ، باید توجه داشته باشید که می توانید برخی یا تمام سرمایه گذاری های خود را از دست بدهید.

        به یاد داشته باشید که صندوق های سرمایه گذاری Cryptocurrency که به سرمایه گذاران آلبرتان ارائه می شود ، باید قوانین آلبرتا را رعایت کنند.