صندوق طلاکاری با مدت زمان ثابت 10 ساله

صندوق های متقابل طلا در درجه اول در اوراق بهادار صادر شده توسط بانک ذخیره هند برای تأمین بودجه عملیات دولت سرمایه گذاری می کنند.

کارکرد اصلی بانک مرکزی این است که به عنوان یک بانکدار به دولت عمل کند. در صورت نیاز به بودجه اضافی برای تأمین هزینه های عملیاتی ، هر دو واحد مرکزی و ایالتی می توانند به RBI نزدیک شوند. بانک مرکزی به نوبه خود ، اوراق قرضه ای را که در ازای بودجه به ساکنان می فروشد ، صادر می کند. این اوراق با یک دوره بلوغ ثابت همراه است و پس از آن سرمایه گذاران مبلغ جسد را به همراه نرخ بهره پیشنهادی پرداخت می کنند. وجوه متقابل شامل چنین امنیت اجباری دولت به عنوان صندوق های طلایی شناخته می شود.

یک صندوق طلاکاری با مدت زمان ثابت 10 ساله مستلزم یک دوره بلوغ ثابت 10 ساله است و برای برنامه های سرمایه گذاری بلند مدت برای افرادی که دارای استعداد کمتری برای خطرات بازار هستند مناسب است.

رابطه با نرخ بهره

RBI هر از گاهی نرخ repo موجود در بازار را تنظیم می کند ، که به نوبه خود ، بر علایق که ابزارهای ریسک صفر گسترش می یابد ، تأثیر می گذارد. سرمایه گذاری در یک صندوق طلاکاری با مدت زمان ثابت 10 سال در زمان کاهش نرخ بهره سودآور است ، زیرا بازده تولید شده از طریق چنین سرمایه گذاری ها بالاتر از سودآوری یک ابزار بدون ریسک است.

از طرف دیگر ، به دلیل افزایش نرخ repo ، نرخ بهره بازار نیز می تواند افزایش یابد. در چنین شرایطی ، ابزارهایی که دارای ریسک ناچیز هستند ، تمایل به سرمایه گذاری سودآورتر دارند ، زیرا در مقایسه با یک صندوق طلای 10 ساله بازده بالایی را ارائه می دهد.

افت نرخ بهره بازار به دلیل کاهش نرخ repo ، بازده های آزاد شده از صندوق های طلا را متعاقباً ایجاد می کند و آن را به یک سرمایه گذاری سودآور تبدیل می کند. از طرف دیگر ، اگر نرخ بهره بازار افزایش یابد ، پس از آن ، بازده از صندوق های طلایی نسبتاً پایین تر است.

در بازار فعلی ، نرخ repo به طور مداوم در حال کاهش است و در حال حاضر پس از پنجمین تعدیل متوالی در سال 2019 در 5. 15 ٪ ایستاده است. از این رو ، سرمایه گذاری در وجوه طلاکاری در چنین روندهای غالب بازار می تواند سودآور باشد.

مزایای صندوق طلای 10 ساله

صندوق طلایی به عنوان یکی از امن ترین گزینه های سرمایه گذاری در بازار در نظر گرفته می شود ، همانطور که توسط دولت اتحادیه و RBI صادر می شود. مبلغ جسد ریسک ناچیز درگیری دارد ، زیرا دولت مسئولیت پرداخت پول را به سرمایه گذاران می دهد. با این وجود ، بازده های حاصل از همان بسته به الگوی نوسانات نرخ بهره در کشور می توانند نوسان داشته باشند.

ویژگی های صندوق طلایی را می توان به شرح زیر ذکر کرد -

صندوق های طلاکاری به عنوان یکی از مطمئن ترین اشکال صندوق های متقابل موجود در بازار عمل می کنند ، زیرا حداقل 80 ٪ از کل نمونه کارها در دارایی های صادر شده توسط دولت سرمایه گذاری می شود. دولت وظیفه بازپرداخت هر دو مؤلفه اصلی و بهره سرمایه گذاری به عموم را دارد ، از این رو خطر صفر برای نمونه کارها را تضمین می کند.

این حتی از صندوق های بدهی استاندارد امن تر است ، زیرا آنها خطرات مربوط به ثبات یک شرکت صادرکننده را در خود جای داده اند.

حتی اگر مبلغ Corpus دارای خطرات مرتبط با صفر باشد زیرا دولت مرکزی موظف است امنیت به دست آمده را بازپرداخت کند ، بازده های حاصل از آن بستگی به نوسانات نرخ بهره دارد.

با این وجود ، نرخ بهره به نرخ بازپرداخت بازار بستگی دارد ، که با توجه به در نظر گرفتن بانک ذخیره ، تقاضای سوداگرانه سرمایه گذاری را نیز در نظر می گیرد. در نتیجه ، نرخ بازده مشخص همیشه با چنین سرمایه گذاری ها همراه است ، تا سرمایه گذاران را در خرید واحدهای NAV از صندوق های طلاکاری که شامل چنین اوراق بهادار است ، جلب کند.

همانطور که از این نام پیداست ، طلاکاری با مدت زمان ثابت ده ساله با یک دوره قفل 10 ساله ارائه می شود ، به گونه ای طراحی شده است که مدت زمان ماکائولی نمونه کارها در 10 سال ثابت است.

سرمایه گذاران که به دنبال اشکال ایمن سرمایه گذاری با ریسک صفر و بازده قابل توجهی هستند می توانند برای 10 سال بودجه طلا در هند انتخاب کنند.

محدودیت های صندوق طلایی

وجوه طلا در مقایسه با سرمایه گذاری های سهام ، بازده قابل توجهی پایین تر ایجاد می کند. این امر به این دلیل است که نوسانات بازار به دلیل تغییر در الگوهای تقاضا و جریان نقدی همان ، تأثیر مستقیمی بر سودآوری شرکتهای ذکر شده دارد.

با وجود متشکل از اوراق بهادار صادر شده توسط بانک مرکزی هند ، طلای دارای مدت زمان ثابت 10 ساله با خطرات صفر همراه نیست. برعکس ، هرگونه نوسان در نرخ بهره بازار باعث تغییر در بازده های ایجاد شده توسط چنین صندوق هایی می شود.

مالیات

یک صندوق طلاکاری با مدت زمان ثابت 10 سال مشمول مالیات بر سود سرمایه بلند مدت است ، زیرا دوره بلوغ بیش از سه سال است. پس از تعدیل برای فهرست بندی ، 20 ٪ از کل درآمد سرمایه (مبلغ تحقق یافته پس از سررسید - مبلغ سرمایه گذاری شده) باید به عنوان مالیات بر سود سرمایه بلند مدت پرداخت شود.

در صورتی که یک سرمایه گذار در مورد فروش امنیت قبل از سه سال تصمیم بگیرد ، سود سرمایه کوتاه مدت باید به هر سود سرمایه پرداخت شود. نرخ مالیات کوتاه مدت به درآمد سرمایه گذاران مربوطه بستگی دارد. در حالی که افرادی که درآمد سالانه کمتر از 5. 2 روپیه دارند ، تحت اسلب پرداخت مالیات قرار نمی گیرند ، سرمایه گذاران با درآمد بالاتر از 5. 5 روپیه اما پایین تر از 5 روپیه باید در کل درآمد 10 ٪ مالیات بپردازند.

یک اسلب مالیات بر درآمد 5 لک لک - 10 روپیه Lakh 20 ٪ مالیات را به خود جلب می کند ، در حالی که درآمد بالاتر از 10 روپیه به ترتیب 30 ٪ مالیات را به خود جلب می کند. بنابراین ، اگر یک سرمایه گذار در زیر Rs قرار بگیرد. 2. 5 Lakh - 5 رده لاخ متوجه سود سرمایه کوتاه مدت ، مالیات 10 ٪ در کل درآمد شامل سود سرمایه قابل پرداخت است.

مناسب بودن

سرمایه گذاران که دارای استعداد کم برای ریسک هستند ، می توانند برای حفظ مبلغ جسد ، بودجه مازاد خود را در یک هند 10 ساله هند در نظر بگیرند. همچنین ، افرادی که قصد افزایش ارزش بازده خود را دارند ، می توانند در هنگام کاهش نرخ بهره بازار به دنبال سرمایه گذاری در چنین صندوق های متقابل باشند. سرمایه گذاری در چنین صندوق هایی نیاز به افق سرمایه گذاری بلند مدت نیز دارد ، زیرا با یک دوره قفل 10 سال همراه است. بنابراین ، برنامه ریزی مالی مناسب باید قبل از سرمایه گذاری در صندوق های متقابل طلایی انجام شود.

چه موقع باید در صندوق های طلایی سرمایه گذاری کنید؟

همانطور که گفته شد ، نرخ بازده سرمایه گذاری (ROI) تولید شده توسط صندوق های زرق و برق براساس نوسانات بازار در نرخ بهره نوسان می کند. پایین آمدن نرخ بهره حاکی از آن است که اوراق قرضه یکی از بالاترین ابزارهای تحمل بازده در مقایسه با سایر ابزارهای بدون ریسک است و از تولید ثروت قابل توجهی توسط سرمایه گذاران در یک روند رکود اقتصادی اطمینان حاصل می کند.

در حین رکود اقتصادی ، صندوق های طلاکاری نیز در بازار نیز رایج تر است ، زیرا دولت قصد دارد نرخ تقاضای کل را از طریق محرک مالی و پولی افزایش دهد. در نتیجه ، افراد غالباً دارای وجوه مازاد هستند ، که می توانند در چنین ابزارهای امن بازار سرمایه گذاری شوند که پتانسیل تولید ROI قابل توجهی را در روند غالب بازار دارند.

با در نظر گرفتن مزایا و محدودیت های سرمایه گذاری در صندوق های طلاکاری ، افراد باید قبل از انتخاب سرمایه گذاری در این خیابان ، نیازهای نقدینگی ، اهداف سرمایه گذاری ، بازده مورد انتظار و روند بازار را به طور کامل تجزیه و تحلیل کنند.