هوش مصنوعی در خدمات مالی: کاربردها و مزایای هوش مصنوعی در امور مالی

داده ها و تجزیه و تحلیل قدرتمند تقریباً در هر موضوع دیجیتال

بیشتر می خواهید

برای خبرنامه روزانه eMarketer ثبت نام کنید

• هوش مصنوعی (AI) نحوه دسترسی مصرف کنندگان و شرکت ها به امور مالی و مدیریت آن ها را متحول می کند.
• و با توجه به صرفه جویی در هزینه های بالقوه کل بانک ها از طریق برنامه های هوش مصنوعی که تا سال 2023 به 447 میلیارد دلار تخمین زده می شود، بانک ها راه های جدیدی برای گنجاندن این فناوری در خدمات خود پیدا می کنند.
• آیا در صنعت فین تک کار می کنید؟با تحقیقات مبتنی بر داده، بینش کسب و کار را در مورد آخرین نوآوری های فناوری، روندهای بازار و رقبای خود دریافت کنید.

هوش مصنوعی (AI) و یادگیری ماشینی در امور مالی همه چیز را از دستیاران چت بات گرفته تا کشف تقلب و اتوماسیون وظایف را در بر می گیرد. بر اساس گزارش Insider Intelligence AI in Banking، اکثر بانک ها (80 درصد) از مزایای بالقوه ارائه شده توسط هوش مصنوعی آگاه هستند.

تصمیم موسسات مالی (FI) برای اتخاذ هوش مصنوعی با پیشرفت فناوری، افزایش پذیرش کاربر و تغییر چارچوب های نظارتی تسریع خواهد شد. بانک هایی که از هوش مصنوعی استفاده می کنند می توانند فرآیندهای خسته کننده را ساده سازی کنند و با ارائه دسترسی 24 ساعته به حساب های خود و خدمات مشاوره مالی، تجربه مشتری را به میزان قابل توجهی بهبود بخشند.

کاربردهای هوش مصنوعی در خدمات مالی

با توجه به مزایای کلیدی کسب وکار و فشار از سوی مصرف کنندگان باهوش فناوری، الگوریتم های هوش مصنوعی توسط FIها در تمام خدمات مالی پیاده سازی می شوند—در اینجا به شرح زیر است:

هوش مصنوعی در امور مالی شخصی

مصرف کنندگان تشنه استقلال مالی هستند و ارائه توانایی برای مدیریت سلامت مالی، نیروی محرکه پذیرش هوش مصنوعی در امور مالی شخصی است. چه ارائه راهنمایی مالی 24/7 از طریق ربات های چت با پردازش زبان طبیعی یا بینش شخصی سازی برای راه حل های مدیریت ثروت، هوش مصنوعی برای هر مؤسسه مالی که به دنبال تبدیل شدن به یک بازیکن برتر در صنعت است، ضروری است.

نمونه اولیه هوش مصنوعی در امور مالی شخصی Capital One’s Eno است. Eno در سال 2017 راه اندازی شد و اولین دستیار مبتنی بر متن پیام کوتاه زبان طبیعی بود که توسط یک بانک ایالات متحده ارائه شد. Eno بینش ایجاد می کند و نیازهای مشتری را از طریق بیش از 12 قابلیت فعالانه پیش بینی می کند، مانند هشدار دادن به مشتریان در مورد تقلب مشکوک یا افزایش قیمت در خدمات اشتراک.

هوش مصنوعی در امور مالی مصرف کننده

یکی از مهمترین موارد تجاری برای هوش مصنوعی در امور مالی ، توانایی آن در جلوگیری از کلاهبرداری و حملات سایبری است. به گزارش Insider Intelligence ، مصرف کنندگان به دنبال بانک ها و سایر خدمات مالی هستند که حساب های ایمن را ارائه می دهند ، به خصوص با ضرر و زیان کلاهبرداری در پرداخت آنلاین که انتظار می رود تا سال 2023 به 48 میلیارد دلار در سال بپردازد. هوش مصنوعی توانایی تجزیه و تحلیل و بی نظمی های یکپارچه را در الگوهایی دارد که در غیر این صورت توسط انسان ها مورد توجه قرار نمی گیرد.

یکی از بانکی که از هوش مصنوعی در امور مالی مصرف کننده استفاده می کند JPMorgan Chase است. برای تعقیب ، بانکداری مصرف کننده بیش از 50 ٪ از درآمد خالص خود را نشان می دهد. به همین ترتیب ، این بانک کلاهبرداری کلیدی را برای شناسایی برنامه های مربوط به دارندگان حساب خود اتخاذ کرده است. به عنوان مثال ، این یک الگوریتم اختصاصی را برای تشخیص الگوهای کلاهبرداری پیاده سازی کرده است - هر بار که معامله کارت اعتباری پردازش می شود ، جزئیات معامله در مراکز داده چیس به رایانه های مرکزی ارسال می شود ، که تصمیم می گیرد که آیا معامله کلاهبرداری است یا خیر. نمرات عالی Chase در امنیت و قابلیت اطمینان - که به دلیل استفاده از AI تقویت شده است - کسب مقام دوم در بررسی اعتماد دیجیتال بانکی در سال 2020 ایالات متحده است.

هوش مصنوعی در امور مالی شرکت

هوش مصنوعی به ویژه در امور مالی شرکت ها مفید است زیرا می تواند خطرات وام را بهتر پیش بینی و ارزیابی کند. برای شرکت هایی که به دنبال افزایش ارزش خود هستند ، فناوری های هوش مصنوعی مانند یادگیری ماشین می توانند به بهبود وام و کاهش ریسک مالی کمک کنند. هوش مصنوعی همچنین می تواند جرم مالی را از طریق تشخیص پیشرفته کلاهبرداری و فعالیت غیر عادی به عنوان حسابداران شرکت ، تحلیلگران ، خزانه داران و سرمایه گذاران به سمت رشد بلند مدت کاهش دهد.

بانک ایالات متحده در هر دو برنامه کاربردی میانه و پشتی خود از هوش مصنوعی استفاده می کند. بانک ایالات متحده تمام داده های مربوط به مشتریان را از طریق یادگیری عمیق برای کمک به شناسایی بازیگران بد باز می کند و تجزیه و تحلیل می کند. این فناوری از این فناوری برای شستشوی ضد پولی استفاده می کند و طبق گزارش اطلاعاتی خودی ، تولید را در مقایسه با قابلیت های سنتی سیستم های قبلی دو برابر کرده است.

مزایای هوش مصنوعی در امور مالی

مزایای اجرای هوش مصنوعی در امور مالی - برای اتوماسیون کار ، تشخیص کلاهبرداری و ارائه توصیه های شخصی - یک یادبود است. موارد استفاده هوش مصنوعی در دفتر جلو و میانه می تواند صنعت مالی را توسط:

• فعال کردن بدون اصطکاک ، تعامل مشتری 24/7
• کاهش نیاز به کار تکراری
• کاهش مثبت کاذب و خطای انسانی
• پس انداز

خودکار کردن وظایف میان دفتر با هوش مصنوعی این امکان را دارد که تا سال 2025 70 میلیارد دلار بانک های آمریکای شمالی را نجات دهد. علاوه بر این ، پس انداز هزینه بالقوه برای بانک ها از برنامه های هوش مصنوعی تا سال 2023 447 میلیارد دلار تخمین زده می شود که دفتر جلو و میانه 416 میلیارد دلار حساب می کنداز این کل

fintech: آینده هوش مصنوعی در خدمات مالی

بین افزایش تقاضای مصرف کننده برای عرضه های دیجیتال و تهدید به راه اندازی های فناوری اطلاعات ، FIS به سرعت در حال اتخاذ خدمات دیجیتالی است-تا سال 2021 ، بودجه فناوری اطلاعات جهانی بانک ها به 297 میلیارد دلار افزایش می یابد.

با توجه به اینکه Milleials و Gen Zers به سرعت تبدیل به بزرگترین گروه مصرف کننده قابل توجه بانک ها در ایالات متحده شدند ، FIS برای افزایش بودجه های IT و هوش مصنوعی خود تحت فشار قرار می گیرد تا استانداردهای دیجیتالی بالاتر را رعایت کند. این مصرف کنندگان جوان کانال های بانکی دیجیتال را ترجیح می دهند ، در حالی که 78 ٪ هزاره ها در صورت کمک به آن هرگز به شعبه نمی روند.

و در حالی که مهاجرت از کانال های بانکی سنتی به بانکداری آنلاین و موبایل به دلیل فرصت فزاینده در بین مصرف کنندگان بومی دیجیتالی ، پیش از این در حال انجام بود ، کرونوویروس به طور چشمگیری این حرکت را تقویت کرد زیرا سفارشات در خانه در سراسر کشور اجرا شد و مصرف کنندگان بیشتر به دنبال آن بودندگزینه های سلف سرویساطلاعات خودی تخمین می زند که پذیرش بانکداری آنلاین و موبایل در بین مصرف کنندگان آمریکایی تا سال 2024 افزایش می یابد و به ترتیب به 72. 8 ٪ و 58. 1 ٪ برسد - اجرای AI برای FIS که به دنبال موفقیت و رقابت در صنعت در حال تحول هستند ، بسیار مهم است.

تحقیق بیشتری می خواهید؟

ثبت نام در خبرنامه روزانه بانکداری و پرداخت.

با کلیک بر روی "ثبت نام" ، شما موافقت می کنید که از طریق اطلاعات خودی (به عنوان مثال FYIS ، محتوای شریک ، وبینارها و سایر پیشنهادات) ایمیل دریافت کنید و شرایط خدمات و خط مشی رازداری را بپذیرید. شما می توانید در هر زمان امتناع کنید.