آینده تجارت بازارهای سرمایه

حتی قبل از برخورد Covid-19 ، برخی از شرکت های بازارهای سرمایه در تلاش بودند تا با تغییرات سریع در مشاغل تجاری خود سازگار شوند. با پیشرفت همه گیر ، ما شاهد شتاب در چالش های موجود و شروع سریع موارد جدید هستیم. هر دو خواستار راه حل بودند - روز.

در نتیجه ، بسیاری از بنگاههای بازارهای سرمایه خود را کاملاً در حال تفکر در تجارت تجارت ، از دیجیتالی کردن اجرای تجارت و همکاری معامله گر ، تا فن آوری های مورد نیاز برای رقابت مؤثر ، تا نوع تجربه ای که مشتریان در داخل و خارج از یک بیماری همه گیر می خواهند ، دوباره فکر می کنند.

اتخاذ این تغییر جدید نیاز به یک چارچوب جدید و زیرک دارد که برنامه های کاربردی سخت (به عنوان یک بازی راندمان مبتنی بر فناوری) را با ابزارهای نرم تر (طراحی شده برای ارائه تجربه کارمندان) ترکیب می کند.

براساس بحث و گفتگو با مشتریان ، و آنچه در بازار شنیده ایم ، پنج چالش اصلی را تحت تأثیر آینده تجارت قرار داده ایم:

1. مدیریت نوسانات و عدم اطمینان

نوسانات مداوم خطر خسارات غیر منتظره را افزایش می دهد ، که با حجم معاملات بالا تا حدی کوسن شده است.

2. روبرو شدن با کالا

کاهش تمایز برند از طریق یک محفظه اکو و افزایش اتوماسیون ، فرصت های حاشیه را کاهش می دهد.

3. کاهش هزینه ها

یک بار نظارتی روزافزون ، همراه با ناکارآمدی دیرینه جلو و پشتی ، هزینه های بیشتری را افزایش می دهد.

4- پاسخ به خواسته های مشتری در حال تحول

مشتریان نیاز به داده ها ، خدمات ، منطقه بندی و موارد دیگر از بنگاه هایی که با آنها کار می کنند - به این ترتیب لایه های جدیدی از پیچیدگی ایجاد می کنند.

5. ارائه نوآوری

انتظار می رود سرعت سریع اتخاذ فناوری رهبران و عقب مانده ها را از هم جدا کند.

چالش 1: مدیریت نوسانات و عدم اطمینان: تجارت طبق معمول هنگام کار از راه دور

در آغاز همه گیر ، سازمان های بازرگانی خود را با تیم هایی که تحت فشار قرار گرفته بودند - با آمادگی اندک - به مکان های دورافتاده ، که اغلب از خانه "کار می کردند" می دانستند. بازیکنان خوب پاسخ دادند [1]:

بانک های ردیابی شده یک سال افزایش سال در کل درآمدهای معاملاتی

در سه ماهه دوم درآمد بالاتری را در سه ماهه اول ثبت کرد

شرکت ها ، به درستی ، از توانایی آنها در این روش راضی بودند. با این حال ، ترک بین نتایج و ماهیت تجارت خود پدیدار شد.

گفتگوهای ما با معامله گران بانک های بزرگ نشان دهنده برخی از استرس های کار از راه دور است. نگرانی ها در مورد توانایی محافظت از اطلاعات حساس در دنیای دور، دشواری حفظ روابط با مشتری در غیاب تماس رو در رو، کاهش بهره وری به دلیل مسائل فنی و مهمتر از همه، عدم وجود رفاقت، فرهنگ مشترک وجود دارد. و اطلاعات به اشتراک گذاشته شده توسط محیط طبقه معاملاتی.

ما شاهد ظهور سه فناوری جدید هستیم که به طور منحصربه فردی با نیازهای منحصربه فرد معامله گر در آینده هماهنگ است:

• فناوری اتصال: ابزارهایی که مکالمات را به طور طبیعی و آسان حفظ می کنند، منعکس کننده پچ پچ های پس زمینه تجارت و تجربه در محل کار.
• فناوری انطباق: پیشنهادهایی که مقررات مربوط به ارتباطات و جنبه های انطباق فیزیکی مانند فاصله گرفتن دستگاه تلفن همراه از فضای کاری تاجر یا تماس های تلفنی برقرار شده در خطوط بدون نظارت را ارائه می دهند.
• فناوری همکاری: محصولاتی که به معامله گران اجازه می دهد تا تجربه استراتژی در یک اتاق و در همان زمان را تکرار کنند.

به صحبت های لوری مک گرو در Bloomberg Money Minute گوش دهید که در مورد بازگشت کارگران به دفتر صحبت می کند:

© 2015 بلومبرگ L. P. کلیه حقوق محفوظ است. با اجازه استفاده شدهمشاهده رونوشت

چالش 2: مواجهه با کالایی شدن: افزایش پیچیدگی در پرتو درآمدهای کمتر

شرکت ها خود را در یک مسابقه تسلیحاتی می بینند و فناوری هایی را به دست می آورند که ممکن است آلفا را تحت تأثیر قرار دهد و نقطه تمایز ایجاد کند. آن ها با شرکت های فین تک رقابت می کنند، اما با آن ها همکاری می کنند که به طور منظم کسب وکارهای تاسیس شده را مختل می کنند و استخرهای سودآور قبلی را تخلیه می کنند.

به طور مشابه، شرکت ها غرق در داده ها هستند، اما اتفاق نظر کمی در مورد نحوه استفاده از آن داده ها وجود دارد. قابلیت های داده اغلب به عنوان راه حل های نقطه ای به جای عناصر اصلی برای ارائه جهت استراتژیک به مدیریت و در نهایت برای ایجاد ارزش استفاده می شود. حل این مسئله نیازمند رویکردی تازه است، رویکردی خارج از وال استریت.

ما بر این باوریم که طراحی یک سازمان تجاری موفق در آینده نیازمند چشم انداز جدیدی است، چشم اندازی که مبتنی بر درس هایی است که شرکت های فناوری بزرگ آموخته اند، زیرا آنها از نوآوری های بیشتر، خارج از بازار و به طور کلی از رقبای خود دور شدند.

شرکت ها خود را در یک مسابقه تسلیحاتی می بینند و فناوری هایی را به دست می آورند که ممکن است آلفا را تحت تأثیر قرار دهد و نقطه تمایز ایجاد کند.

چالش 3: کاهش هزینه ها: به طور موثر، کارآمد و لزوما

این همه گیر باعث شد بسیاری از سازمان ها با توجه به روش های جدید کار ، ساختار را به طور سخت به پایگاه هزینه ثابت خود بیندازند. با ادامه این بررسی ها ، بسیار مهم است که شرکت ها فرهنگ و پارچه منحصر به فرد خود را حفظ کنند.

بنگاهها باید ارتباطات مؤثر بین کارمندان از راه دور و داخلی ایجاد کنند. کف تجارت به خودی خود نه تنها به فناوری بلکه به طراحی فیزیکی نیز نیاز دارد تا از یک تجربه ایمن و مثبت برای کارگران - از لحاظ ذهنی و جسمی پشتیبانی کند. ما می بینیم که دو اهرم هزینه در حال ظهور است. به عنوان مثال ، از آنجا که ممکن است هزینه ردپای املاک و مستغلات کاهش یابد ، افزایش معکوس در سایر هزینه های املاک و مستغلات مانند پارتیشن ها ، تمیز کردن و فاصله برای حفظ امنیت و سالم بودن کارکنان وجود دارد.

همچنین الکترونیکی سازی تدریجی بازارها برای مدیریت وجود دارد. به عنوان مثال ، هرچه تجارت درآمد ثابت بسیار دیجیتالی تر می شود-و جهان 100 تریلیون دلار به علاوه بدهی های شرکت و شرکت ها را تغییر می دهد-ما انتظار داریم دموکراتیک سازی مشابه در زنجیره ارزش تجارت و زیرساخت ها-که در زمان واقعی مبتنی بر ابر است و در دسترس است. واد[2] بنگاهها می توانند با اتوماسیون کامل و دیجیتالی کردن توابع مربوطه ، یک لبه رقابتی را تأمین کنند.

چالش 4: پاسخ به تحول مطالبات مشتری: معرفی تیم تجاری

یکی از عناصر اصلی چشم انداز ما در مورد آینده تجارت همان چیزی است که ما آن را تیم تجاری می نامیم. این یک گروه متمرکز بر مشتری است که برخی از شیوه های فناوری بزرگ را تقلید می کند ، مانند:

• وسواس مشتری: تعهد به ارائه بهترین تجربیات به مشتری های با ارزش ، مطابق با نیازهای آنها.
• Human + Machine: تجارت مبتنی بر فناوری با قابلیت ها و خدمات برش در همه نقاط چرخه مشتری.
• یک تیم ، یک تجربه: نوآوری مداوم ، از جلو به دفتر ، که توسط یک ذهنیت مالک/اپراتور هدایت می شود.
• کف معاملات بی پایان: خدمات تجاری یکپارچه که از محیط های مرکزی ، از راه دور و مجازی انجام می شود.
• سیگنال های عملیاتی: داده های عملیاتی کشت شده و برای توسعه یک مزیت در تجارت به همراه یک تجربه بهتر مشتری استفاده می شود.

Trading Squad برای مدیریت تجربه مشتری به صورت خودمختار ، انتخاب خدمات مناسب برای لحظه مناسب طراحی شده است. تیم ملی آزمایش و نوآوری مداوم را انجام می دهد تا نیازهای مشتری را منعکس کند اما راه های کار و تجربه کارمندی را که در یک فرهنگ مالکیت پایه گذاری شده است ، پذیرفته است.

در مدل تیم تجاری ، تیم های انفرادی انگیزه ای برای مدیریت ریسک و هزینه دارند. در حالی که تیم های تجاری مسئولیت رعایت و نگرانی های مربوط به فناوری را بر عهده می گیرند ، از طریق فناوری یا با داوری مهارت های سازمان های شریک ، از کارکردهای غیر هسته ای رهایی می یابند.

جوخه های معاملاتی نیازهای مشتری با ارزش بالا را شناسایی و اولویت بندی می کنند ، سپس ابزارها ، محصولات و خدمات مورد نیاز برای مدیریت تجربه مشتری را برای ایجاد وفاداری و تسریع در رشد تعریف می کنند.

داده ها و خدمات فناوری برای پشتیبانی از تجربه مورد نظر به صورت تقاضا انتخاب می شوند.

جوخه ها برای ایجاد خدمات جدید از یک ابزار فناوری قوی و انعطاف پذیر استفاده می کنند. در صورت وجود شکاف ، آنها در صورت لزوم از قابلیت های شریک استفاده می کنند. و جوخه ها به یک تجربه داخلی مجازی متصل می شوند تا ثبات و همکاری را ارائه دهند و توابع پشتیبانی مناسب را در لحظه مناسب درگیر کنند.

چالش 5: ارائه نوآوری: تعریف تجربه مشتری در آینده

بلوک های ساختمانی تجربه جدید مشتری شامل موارد زیر است:

• شریک واقعی مشتری: بنگاهها باید متعهد شوند که به عنوان یک سرویس ، مدیریت سرمایه گذاری در کلاس را ارائه دهند و به مشتریان کمک کنند تا بتوانند قابلیت های خود را بسازند.
• همه چیز قابل تجارت است: بنگاهها برای انتخاب بیشتر و تنوع نمونه کارها باید محصولات مالی نوآورانه را از کلاسهای دارایی جایگزین ارائه دهند.
• دموکراتیک سازی امور مالی: معامله گران می توانند با ارائه شفافیت بیشتر ، هزینه های پایین تر و استراتژی های متمرکز بر نتیجه ، دسترسی به بازارها را گسترش دهند.
• نمایشنامه های تجاری Platform: محصولات دیجیتال ، کانال ها و مکانهای بازار می توانند داده ها ، ارائه دهندگان خدمات و مصرف کنندگان را برای ایجاد جلوه های شبکه جمع کنند.
• ساخت بازار الکترونیکی: تجارت الکترونیکی و تبادل داده می تواند پایه ای برای بازارهای دیجیتال جدید و زنجیره های ارزش باشد.
• معاملات محور داده ها: بنگاهها می توانند خدماتی را ایجاد کنند که مقدار به دام افتاده در داده ها ، از جمله منابع خارجی و سایر منابع جدید را باز کند تا فرصت های پنهان قبلاً را شناسایی کند.

کار بعدی چیه

حرکت به جلو نیاز به نگاهی صادقانه به پایگاه هزینه فعلی ، بازخورد مشتری ، درآمد و رقابت دارد. بخشی از چنین ارزیابی استراتژیک خواستار بررسی دقیق این است که تغییرات عملیاتی دارای ارزش افزوده ای هستند که ریسک ایجاد کرده و ارزش رقیق شده را ایجاد کرده اند. در صورت امکان ابتکارات موفقیت آمیز باید دائمی انجام شود و سازمان های تجاری باید این ورودی ها را تجزیه و تحلیل کنند تا از دستاوردها بیاموزند ، زباله ها را به حداقل برسانند و مقاومت کنند.

اما این همچنین زمان جسورانه بودن ، تعیین اهداف بلندپروازانه برای آینده ، حل ناکارآمدی و باز کردن مسیرهای جدید برای رشد است. در شرایط دشوار اقتصادی ، معامله گران باید هزینه های خود و همچنین هزینه های مشتری خود را به صورت تخیلی مدیریت کنند. حجم غیرقابل پیش بینی خواهد بود و رقابت برای جریان تجارت شدید خواهد بود. یک نکته جزئی در کارآیی و اثربخشی عملیاتی احتمالاً به طور نامتناسب در این محیط وزن خواهد داشت و برنامه ریزی برای طراحی سازمان تجارت آینده را ضروری می کند.