صندوق سرمایه گذاری مشترک

این که آیا شما یک سرمایه گذار جدید هستید و چه با تجربه ، سرمایه گذاری در صندوق های متقابل ممکن است راهی آسان برای متنوع سازی منابع شما باشد. بخش فزاینده ای از بازار سرمایه گذاری ، وجوه متقابل به صورت حرفه ای مدیریت می شوند که سهام آنها به همان روشی که سهام است به عموم مردم فروخته می شود.

از یک صندوق متقابل به عنوان راهی برای یک گروه غول پیکر برای جمع آوری پول خود در کنار هم فکر کنید تا قدرت خرید بیشتری داشته باشند. اگر می خواهید ماهانه 100 دلار در بورس سهام سرمایه گذاری کنید ، نمی توانید سهام زیادی بخرید. اما اگر هزاران نفر هر ماه 100 دلار سرمایه گذاری کنند ، به عنوان یک گروه می توانند سهام قابل توجهی خریداری کنند.

از آنجا که مدیران صندوق می توانند سهام بیشتری را خریداری کنند ، آنها قادر به تنوع بهتر منابع مالی هستند. این به نوبه خود ، به طور کلی یک نمونه کارها فوراً متنوع را در اختیار شما قرار می دهد.

انواع صندوق های متقابل

هزاران وجوه امروز در دسترس سرمایه گذاران است که هر کدام ویژگی های خاص خود را دارند. برای پیدا کردن موارد مناسب برای شما ، باید اصطلاحات زیر را درک کنید:

صندوق های باز-سهام نامحدود به سرمایه گذاران فروخته می شود. اینها مستقیماً از طریق صندوق خریداری و فروخته می شوند ، نه در بازار.

صندوق های بسته-تعداد محدودی از سهام در دسترس عموم است. پس از فروش این سهم ، صندوق در مبادله ذکر شده است و سرمایه گذاران جدید باید آنها را در بازار خریداری کنند.

وجوه بار - هزینه فروش و کمیسیون ها به طور کلی شارژ می شوند.

صندوق های بدون بار-هزینه های فروش و کمیسیون ها هزینه ای ندارند ، اما هزینه های مدیریتی به طور معمول اعمال می شود.

دسته بندی های صندوق

وجوه بر اساس عواملی مانند تحمل ریسک و استراتژی ها در کنار هم قرار می گیرند. پس از بررسی شرایط شخصی خود ، صندوق را با هدف انتخاب کنید که به تحمل ریسک ، بازه زمانی و اهداف شما پایبند باشد.

انواع بودجه

لیست زیر شامل برخی از گروه های محبوب تر است:

رشد-برای تولید بالاترین نتایج بلند مدت طراحی شده است ، این صندوق ها معمولاً قدردانی سرمایه را با درآمد کمی و بدون درآمد برای سرمایه گذار به حداکثر می رسانند. آنها به عنوان یک گروه صندوق ریسک پذیر در نظر گرفته می شوند ، آنها در درجه اول در شرکت هایی سرمایه گذاری می کنند که پتانسیل قدردانی از قیمت بالاتر از متوسط را دارند.

رشد و درآمد-دقیقاً مانند صندوق های رشد ، اینها برای تولید نتایج بلند مدت طراحی شده اند. با این حال ، این وجوه همچنین درآمد را برای سرمایه گذار فراهم می کند. به طور کلی ، سرمایه گذاری ها بین شرکت ها و اوراق قرضه بزرگتر و فصلی تقسیم می شوند.

درآمد - مناسب ترین برای سرمایه گذاران که به دنبال سطح بالاتری از درآمد هستند ، این صندوق ها به طور کلی در سهام مشترک و همچنین اوراق قرضه دولت و شرکت سرمایه گذاری می کنند. آنها به طور معمول نسبت به بازار سهام بی ثبات هستند ، آنها نسبت به تغییرات نرخ بهره حساس هستند.

بین حرکات نرخ بهره و قیمت اوراق رابطه معکوس وجود دارد. به طور کلی ، هنگامی که نرخ بهره افزایش می یابد ، قیمت اوراق کاهش می یابد و وقتی نرخ بهره کاهش می یابد ، قیمت اوراق بهادار افزایش می یابد.

حفظ سرمایه - به طور معمول با ثبات و ایمنی بیشتر از سایر انواع وجوه ، این تلاش برای تأمین مقدار کمی از درآمد برای سرمایه گذاران است. بیشتر در سرمایه گذاری های کوتاه مدت و با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند.

دفترچه: این چیست؟

برای کسب اطلاعات کامل در مورد وجوه متقابل - از جمله هزینه ها و هزینه ها - لطفاً یک دفترچه را بخواهید. قبل از سرمایه گذاری یا ارسال پول ، دفترچه خود را با دقت بخوانید. صندوق متقابل موظف است در صورت درخواست ، این کار را به صورت رایگان به شما ارائه دهد. برخی از مواردی که باید در دفترچه جستجو کنند عبارتند از:

هدف - یک دفترچه به شما می گوید که صندوق به دنبال دستیابی به چه اهداف است. اطمینان حاصل کنید که این اهداف مطابق با اهداف از پیش تعیین شده شما است.

خطرات - عوامل خطر باید قبل از خرید صندوق متقابل در نظر گرفته و بررسی شوند. هیچ تضمینی وجود ندارد که صندوق به هدف سرمایه گذاری خود برسد. سهام صندوق های متقابل مشمول ریسک سرمایه گذاری است ، از جمله از دست دادن احتمالی مبلغ اصلی سرمایه گذاری شده ، و در ارزش نوسان خواهد بود. ممکن است هنگام بازخرید سهام خود ، بیشتر یا کمتر از پرداخت هزینه دریافت کنید. نمونه هایی از خطرات دیگر شامل موارد زیر است: ریسک بازار سهام ، ریسک نرخ بهره و ریسک ارز.

سوابق آهنگ - برای افشای نتایج سالهای گذشته ، وجوه لازم است. رکورد آهنگ یک ساله ، پنج ساله و 10 ساله صندوق را برای دید دقیق تر از عملکرد گذشته مرور کنید. اما به یاد داشته باشید ، عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند.

مدیریت صندوق - جنبه مهمی از صندوق ، تجربه و تصدی مدیر پول ممکن است بر عملکرد تأثیر بگذارد. همچنین ، اگر مدیر پول فعلی مدت طولانی نباشد ، سابقه قبلی ممکن است بی ربط باشد.

هزینه ها - در حالی که بازده قابل پیش بینی نیست ، مطمئناً هزینه ها هستند. دفترچه هزینه های مربوط به صندوق و نحوه انتقال آنها به سرمایه گذار را فاش می کند. برای درک کامل هرگونه هزینه مربوط به صندوق ، این بخش را با دقت مرور کنید.

بیانیه اطلاعات اضافی (SAI) - علاوه بر دفترچه ، صندوق ها SAI را منتشر می کنند ، که موارد دیگری را که در دفترچه ذکر نشده است ، پوشش می دهد. اگر هنوز از سرمایه گذاری در یک صندوق خاص مطمئن نیستید ، یک SAI درخواست کنید. باید به صورت رایگان به شما ارائه شود.

چرا در صندوق های متقابل سرمایه گذاری می کنیم؟

سه دلیل اصلی برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل وجود دارد:

تنوع - در اقتصاد بی ثبات امروز ، گسترش دارایی در بین سرمایه گذاری های مختلف ممکن است به کاهش خطرات مرتبط با سرمایه گذاری کمک کند. وجوه متقابل می تواند تنوع فوری را به سرمایه گذاران ارائه دهد که در غیر این صورت ممکن است قدرت خرید برای این کار را نداشته باشند. با این حال ، تنوع ، سود را تضمین نمی کند یا در برابر ضرر محافظت می کند.

راحتی - وجوه متقابل برای خرید آسان است. سرمایه گذاران می توانند به سادگی تحمل ریسک ، اهداف و خط زمانی خود را با یک صندوق متقابل مناسب مطابقت دهند. مدیران حرفه ای همه کارها را انجام می دهند.

مدیریت حرفه ای - وجوه توسط متخصصانی که هم تجربه و هم دانش صنعت دارند ، اداره می شود. این مدیران تمام تحقیقات لازم را انجام می دهند و کلیه معاملات موجود در حساب را مدیریت می کنند.

سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها و هزینه های هر شرکت سرمایه گذاری را با دقت در نظر بگیرند. دفترچه شامل این و سایر اطلاعات در مورد یک شرکت سرمایه گذاری است. دفترچه از مشاور مالی شما در دسترس است و باید قبل از سرمایه گذاری با دقت خوانده شود.

هنگام خرید سهام در صندوق های متقابل ، ممکن است براساس تعداد کل سهام یک صندوق متقابل خاص و/یا خانواده وجوهی که در حساب های خود و/یا مرتبط دارید ، هزینه معامله تخفیف را داشته باشید. بنابراین ، این مهم است که شما به مشاور مالی خود در مورد موقعیت هایی که قبلاً در اختیار دارید ، به او بگویید که او ممکن است از آن آگاه نباشد تا بتوانید از کمترین هزینه معامله ممکن در این و معاملات بعدی بهره مند شوید.