طرح پونزی چیست؟

طرح پونزی نوعی کلاهبرداری در سرمایه گذاری است که باعث می شود سرمایه گذاران معتقدند "بازده" سرمایه گذاری های آنها از سود حاصل می شود ، در حالی که در واقع این پرداخت ها از وجوهی که توسط سرمایه گذاران جدید کمک می کند ، حاصل می شود. این طرح به نام چارلز پونزی نامگذاری شده است که هزاران سرمایه گذار را با طرح تمبر پستی خود در سال 1920 جعل کرد.

یک طرح پونزی می تواند توهم یک تجارت پایدار را حفظ کند تا زمانی که سرمایه گذاران جدید با وجوه کمک کنند ، و تا زمانی که بیشتر سرمایه گذاران درخواست بازپرداخت کامل در کوتاه مدت نکنند. از آنجا که یک طرح پونزی درآمد کمی یا بدون مشروعیت ایجاد می کند ، برای زنده ماندن نیاز به جریان مداوم پول جدید دارد. به همین ترتیب ، سازمان دهندگان طرح پونزی با تهاجمی سرمایه گذاران جدید را از جمله موارد دیگر ، قول بازده بالایی را با خطر کم و یا بدون خطر می دهند. به عنوان مثال ، چارلز پونزی به سرمایه گذاران قول بازگشت 50 ٪ در 45 روز یا بازگشت کامل را در 90 روز داد."پرچم های قرمز" اضافی را برای طرح های پونزی در زیر مشاهده کنید.

هنگامی که استخدام سرمایه گذاران جدید سخت می شود یا وقتی تعداد زیادی از سرمایه گذاران موجود پول نقد می کنند ، طرح های پونزی تمایل به فروپاشی دارند. طرح چارلز پونزی در نهایت هنگامی که بوستون پست شروع به تحقیق در مورد بازده وی کرد ، از هم جدا شد و تعداد قابل توجهی از سرمایه گذاران سعی کردند پول خود را از آن بیرون بیاورند.

نکته مهم این است که اگر افراد این طرح ها را به کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده (SEC) گزارش دهند ، می توان طرح های پونزی را متوقف کرد. تحت برنامه SEC Whistleblower ، SEC جوایز به سوت های سوت هایی که گزارش طرح های پونزی (یا هرگونه اطلاعاتی در مورد نقض قوانین اوراق بهادار فدرال) می دهند ، در صورتی که این اطلاعات منجر به اقدامات موفقیت آمیز با مجازات های پولی بیش از 1 میلیون دلار شود. براساس این برنامه ، یک سوت زن ممکن است بین 10 تا 30 درصد از کل تحریم های پولی جمع آوری شده جایزه دریافت کند. اگر توسط مشاور نمایندگی شود ، یک سوت دار ممکن است نوک ناشناس را به SEC ارسال کند.

وکلای پیشرو سوت زن در قانون زوکرمن تجربه گسترده ای در مورد نمایندگی سوت های SEC در داخل و بین المللی دارند. اگر اطلاعات اصلی در مورد نقض احتمالی قوانین اوراق بهادار فدرال ایالات متحده دارید ، با شرکت حقوقی پیشرو SEC Whistleblower Zuckerman Law با تماس با شماره 1 (202) 930-5901 یا +1 (202) 262-8959 تماس بگیرید. واد

• بازده سرمایه گذاری بالا با ریسک کم یا کم
• بازده بیش از حد مداوم
• سرمایه گذاری های ثبت نشده
• فروشندگان بدون مجوز
• استراتژی های پنهانی و/یا پیچیده
• مسائل مربوط به کاغذبازی
• مشکل در دریافت پرداخت ها

برای اطلاعات بیشتر در مورد طرح های Ponzi و نمونه هایی از اقدامات اجرایی SEC در برابر طرح های Ponzi، به Spotlight SEC در طرح های Ponzi مراجعه کنید.

SEC Whistleblower Program: ریشه کن کردن طرح های Ponzi

در تاریخچه کوتاه خود، برنامه افشاگر SEC تأثیر فوق العاده ای بر اجرای اوراق بهادار داشته است و توسط سایر تنظیم کننده های داخلی و خارجی تکرار شده است. از آگوست 2011، SEC بیش از 3300 راهنمایی برای افشاگر دریافت کرده است. بزرگترین جوایز افشاگران SEC تا به امروز عبارتند از:

• 50 میلیون دلار
• 39 میلیون دلار و
• 37 میلیون دلار

برای اطلاعات بیشتر در مورد برنامه افشاگر SEC و نحوه گزارش یک طرح پونزی، کتاب الکترونیکی: نکاتی از وکلای افشاگر SEC برای به حداکثر رساندن جایزه افشاگر SEC را دانلود کنید.

اقدامات اجرایی SEC در برابر طرح های پونزی

SEC اخیراً چندین طرح بزرگ Ponzi از جمله طرح های زیر را تعطیل کرده است.

SEC طرح 85 میلیون دلاری Ponzi را متوقف می کند

در 1 می 2018، زمانی که SEC اتهامات کلاهبرداری را علیه یک شرکت می سی سی پی و مدیر اصلی آن که حداقل 150 سرمایه گذار را در یک طرح 85 میلیون دلاری پونزی کلاهبرداری کرده بودند، افشا کرد.

آرتور لامار آدامز به سرمایه گذاران گفت که پول آنها توسط شرکت او Madison Timber Properties LLC ("MT Properties") برای به دست آوردن حقوق برداشت چوب از مالکان مختلف در آلاباما، فلوریدا یا می سی سی پی استفاده خواهد شد. این شرکت بعداً چوب را برداشت و سود حاصل از آن را به سرمایه گذاران پرداخت کرد. به بسیاری از سرمایه گذاران گفته شد که آنها تنها حقوق مسیرهای زمینی خاص را دارند و آدامز به هر سرمایه گذار، از جمله، یک توافقنامه امنیتی و گواهی جستجوی عنوان قول داد. در واقع، ام تی پروپرتیز هرگز حق برداشت زمین را آنطور که ادعا می شد به دست نیاورد و آدامز اسناد مربوط به چوب را در مسیرهای زمین جعل کرد. آدامز از وجوه سرمایه گذاران برای ساختن توسعه های املاک و مستغلات استفاده کرد، که هرگز به سرمایه گذاران در مورد آن گفته نشد، و همچنین شخصاً پول نقد را به جیب زد. علاوه بر این، آدامز از وجوه سرمایه گذاران جدید برای پرداخت بازده بدهی به سرمایه گذاران فعلی استفاده کرد. پس از اجرای طرح خود برای حداقل 15 سال، آدامز به اتهامات کلاهبرداری در اوراق بهادار اعتراف کرد و به تقریبا 20 سال زندان محکوم شد.

SEC برای توقف طرح 102 میلیون دلاری پونزی، مسدود کردن دارایی ها را به دست آورد

در 19 ژوئن 2018، SEC اعلام کرد که علیه پنج فرد و سه شرکت که در پشت طرح 102 میلیون دلاری پونزی بودند که حداقل از 637 سرمایه گذار در سراسر ایالات متحده کلاهبرداری کرده بود، اتهاماتی را مطرح کرده و دارایی های خود را مسدود کرد.

این افراد متخصصان سرمایه گذاری بازنشسته را هدف قرار داده و آنها را ترغیب می کنند که پس انداز خود را از سرمایه گذاری های سنتی پس بگیرند و در صادرکنندگان کنترل شده سرمایه گذاری کنند. این طرحورها ادعا می کردند که از پول سرمایه گذاران برای بهره برداری از مشاغل در زمینه های مختلف از جمله خدمات مالی ، املاک و مستغلات و بیمه استفاده می شود. از طریق شرکت های مختلف خود ، سرمایه گذاران قول بازده سالانه 6 ٪ به 8 ٪ و پاداش 10 ٪ تا 19 ٪ پس از سرمایه گذاری در ابتدا را داشتند. در موارد خاص ، طرحورها صندوق های پاداش یا پرداخت بهره را به سرمایه گذاران ارائه می دادند و در موارد دیگر ، آنها را با تمام یا بخشی از وجوه خود ، گاهی اوقات با بازده ، سرمایه گذاران را برای بازپرداخت فراهم می کردند. این پرداخت های پونزی به جای بازده سرمایه گذاری واقعی از صندوق های سرمایه گذار جدید بود. علاوه بر این ، افراد نتوانستند درخواست های سرمایه گذاران را برای بازپرداخت سرمایه گذاری های خود انجام دهند.

یک سرمایه گذار 936،000 دلار سرمایه گذاری کرده و فقط 15،000 دلار بازپرداخت می شود. این طرح هنگامی که اجرای قانون به یکی از فعالیت های افراد مشکوک شد ، از هم پاشید. به طور خاص ، هنگامی که او به منطقه میانه پنسیلوانیا آمد تا یک تجارت را از یک مشاور سرمایه گذاری "به منظور تنها یافتن قربانیان جدید برای بهره برداری" خریداری کند. تحقیقات در پنسیلوانیا و همچنین نیویورک ادامه دارد.

SEC 345 میلیون دلار طرح پونزی را متوقف می کند

در 19 سپتامبر 2018 ، SEC اعلام کرد که یک دارایی در برابر سه فرد که یک طرح مانند پونزی را تنظیم کرده اند که بیش از 345 میلیون دلار از بیش از 230 سرمایه گذار در سراسر ایالات متحده جمع آوری کرده است ، اعلام کرد. دو نفر از سه کلاهبردار با هم برای ارائه و فروش سرمایه گذاری های ادعا شده در اوراق بهادار بدهی مصرف کننده همکاری کردند. آنها هرکدام نهادهای خود را حفظ کردند و یک طرح قانونی تر ایجاد کردند و گزینه چهار ساختار سرمایه گذاری را برای سرمایه گذاری در اختیار سرمایه گذاران قرار دادند. پس از گذشت تعداد قابل توجهی از سرمایه گذاری های جدید ، افراد این پول را با سایر سرمایه گذاران جمع می کنند ، پول سرمایه گذاران را در بانک مشترک و حساب ها می آورند و از وجوه برای بازپرداخت سرمایه گذاران قبلی استفاده می کنند.

به سرمایه گذاران وعده داده شد که 100 درصد خالص جمع آوری تا 25 درصد از سرمایه اصلی سالانه، با سود بیش از 25 درصد تقسیم 50/50، و سود بیش از 41 درصد تقسیم 80/20. سرمایه گذاران در واقع با پول خود یا سرمایه گذاران دیگر بازپرداخت می شدند، نه با وصولی از پرتفوی بدهی هایی که فکر می کردند در آن سرمایه گذاری کرده اند. این سرمایه گذاری های کم ریسک و با بازدهی که هرگز ضرر نمی کنند باید یک پرچم قرمز باشد. علاوه بر این، کلاهبرداران هنگام ارائه اسناد به سرمایه گذاران، اسناد جعلی مختلفی را برای حمایت از مشروعیت طرح پونزی خود ایجاد کردند، از جمله قراردادهای خرید و فروش جعلی با امضای جعلی، و همچنین سبد بدهی های ساختگی را به جای پرتفوی های واقعی و خریداری نشده قرار دادند.

SEC طرح 1 میلیارد دلاری Ponzi را متوقف می کند

در ژانویه 2019، SEC حکم نهایی را در مورد شکایت علیه Woodbridge Group of Companies LLC ("Woodbridge") به دلیل اجرای یک طرح عظیم Ponzi که بیش از 8400 سرمایه گذار خرد را هدف قرار داده بود، به دست آورد. این شرکت به پرداخت 1 میلیارد دلار جریمه و اخاذی محکوم شد.

در 21 دسامبر 2017، SEC یک اقدام اضطراری علیه شرکت و مالک و مدیر عامل سابق آن، رابرت اچ. شاپیرو، به دلیل کلاهبرداری از سرمایه گذاران، که بسیاری از آنها سالمندانی بودند که وجوه بازنشستگی خود را سرمایه گذاری کرده بودند، ارائه کرد. وودبریج کسب و کار اصلی خود را به عنوان اعطای وام به صاحبان املاک تجاری "شخص ثالث" تبلیغ کرد و به شرکت 11٪ تا 15٪ سود سالانه برای تامین مالی کوتاه مدت پرداخت کرد. در مقابل، وودبریج قول داد سالانه 5 تا 10 درصد سود به سرمایه گذاران بپردازد. وودبریج "نرخ تجدید بیش از 90%" و سرمایه گذاری های "کم خطر" و "محافظه کارانه" را تبلیغ کرد. درحالی که وودبریج ادعا می کرد وام هایی با نرخ بهره بالا به اشخاص ثالث می داد، اکثریت قرض گیرندگان شرکت های متعلق به شاپیرو بودند که هیچ درآمدی نداشتند و هرگز سود وام ها را پرداخت نکردند. شاپیرو و شرکتش از سرمایه گذاران جدید پول گرفتند تا به سرمایه گذاران فعلی پرداخت کنند و بیش از 1. 22 میلیارد دلار جمع آوری کردند. این طرح به مدت پنج سال ادامه یافت و در اوایل دسامبر 2017 از بین رفت، زمانی که Shapiro و Woodbridge پس از توقف فعالیت های جمع آوری سرمایه، اولین پرداخت های بهره خود را به سرمایه گذاران از دست دادند و برای فصل 11 ورشکستگی اعلام کردند.

در آگوست سال 2018 ، SEC در رابطه با طرح Woodbridge به دلیل فروش غیرقانونی اوراق بهادار شرکت ، پنج نفر و چهار شرکت را در رابطه با طرح Woodbridge متهم کرد. این چهار نفر بیش از 243 میلیون دلار در اوراق بهادار ثبت نشده به فروش رساندند و سرمایه گذاران را در سمینارهای برنامه ریزی بازنشستگی هدف قرار دادند و ادعا کردند که این سرمایه گذاری "ایمن و ایمن" بوده است. افراد مجوز اوراق بهادار نداشتند ، نمایندگان فروش ثبت شده در کمیسیون ثبت نام نکردند و با دلالان ثبت نام شده در ارتباط نبودند. در یک مقطع خاص ، شرکت ها هیچ یک از پرداختهای وعده داده شده را انجام نمی دادند ، بنابراین وودبریج سرمایه گذاران خود را ترغیب کرد که سرمایه گذاری خود را به یک سفته جدید "تبدیل کنند تا از پرداخت پول برای بازپرداخت مدیر خودداری کنند. وودبریج برای پرداخت بازده به سرمایه گذاران که یادداشت های خود را برطرف نکرده اند ، از صندوق های سرمایه گذار جدید "به روش کلاسیک پونزی" استفاده کرده و از آن استفاده کرده اند. هنگامی که وودبریج در دسامبر سال 2017 برای ورشکستگی تشکیل داد ، بیش از 961 میلیون دلار در اصل به دلیل سرمایه گذاران وجود داشت.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد طرح های پونزی ، به منابع کلی SEC در طرح های پونزی مراجعه کنید.

وکلای SEC SEC

برای مشاوره رایگان و محرمانه با یک وکیل سوت SEC در قانون زوکرمن تماس بگیرید. قانون زوکرمن یکی از موسسات حقوقی پیشرو در کشور است که نماینده سوت ها در موارد پاداش و قصاص سوت است. برای اطلاعات بیشتر در مورد جوایز SEC Whistleblower ، کتاب الکترونیکی ما را بارگیری کنید:

SEC SEC Whistleblower وکیل Matt Stock برای سوت های SEC: