تفاوت بین جریان نقدی و سود چیست؟

تیم محتوای Gocardless گروهی از متخصصان موضوع را در زمینه های مختلف از سراسر Gocardless تشکیل می دهد. نویسندگان و داوران در بخش های فروش ، بازاریابی ، حقوقی و امور مالی کار می کنند. همه دانش و تجربه عمیق در جنبه های مختلف فناوری طرح پرداخت و قوانین عملیاتی برای هر یک دارند. این تیم در طرح های پرداخت خوب مانند Devebit Debit UK ، طرح SEPA اروپا و طرح ACH ایالات متحده و همچنین در طرح هایی که در اسکاندیناوی ، استرالیا و نیوزیلند فعالیت می کنند ، تخصص دارد. بیوگرافی کامل را ببینید

آخرین ویرایش مه 2020 - 2 دقیقه بخوانید

جریان و سود پول بسیار متفاوت است ، و اگر صاحب مشاغل هستید ، داشتن یک درک کامل از هر دو بسیار مهم است. اشتباه کردن جریان نقدی برای سود ، و برعکس ، می تواند یک اشتباه جدی باشد. یک تجارت می تواند در حین داشتن جریان نقدی ضعیف بسیار سودآور باشد ، در حالی که یک جریان پول نقد سالم لزوماً شاخص سودآوری نیست. در اینجا راهنمای ما برای تفاوت بین جریان نقدی و سود و اهمیت هر یک از این معیارهای مالی است.

جریان نقدی چیست؟

به طور خلاصه ، جریان نقدی به پولی که در مدت زمان مشخصی وارد ، از طریق و خارج از تجارت شما می شود ، اشاره دارد. جریان نقدی شامل اعتبار تأمین کنندگان ، پولی که از بدهکاران یا پولی که در بانک دارید به شما بدهکار نیست - این فقط به جریان پول به مرور زمان مربوط می شود. در بسیاری از موارد ، جریان نقدی به عنوان یک معیار برای سلامت تجارت شما استفاده می شود ، و اغلب توسط وام دهندگان بانکی و سرمایه گذاران برای ارزیابی چگونگی عملکرد شرکت شما استفاده می شود.

سود چیست؟

برخلاف جریان نقدی ، سود (همچنین به عنوان "درآمد خالص" نیز گفته می شود) مبلغ پولی است که پس از کم شدن هزینه ها از درآمد فروش شما باقی می ماند. دو نوع اصلی سود وجود دارد:

سود ناخالص - سود حاصل از شرکت شما پس از هزینه هایی که مستقیماً با ارائه کالاها/خدمات در ارتباط هستند ، کسر شده است.

سود خالص - سود حاصل از شرکت شما پس از سایر هزینه ها ، از جمله مالیات و هزینه های عملیاتی (اجاره ، حقوق و دستمزد و غیره) کسر شده است.

در حالی که افزایش سود برای خط پایین شرکت شما مفید است ، مهم است که به یاد داشته باشید که منابع جدید سودآوری - مانند توسعه یک محصول جدید - ممکن است هزینه ها را افزایش دهد ، هزینه های فراتر از نقطه Breakeven را افزایش داده و باعث شود شرکت شما در صورت از بین رفتن پول از بین برود. عملیات نادرست است.

جریان نقدی در مقابل سود: تفاوت چیست؟

بنابراین ، آیا جریان نقدی همان سود است؟نه ، تفاوت های واضح بین این دو معیار وجود دارد. جریان نقدی پولی است که در طی یک دوره معین از مشاغل شما در داخل و خارج می شود ، در حالی که سود پس از کسر هزینه ها از درآمد شما باقی می ماند. در حالی که سود موفقیت فوری کسب و کار شما را به شما نشان می دهد ، جریان نقدی ممکن است وسیله ای حیرت انگیز تر برای تعیین چشم انداز مالی بلند مدت شرکت شما باشد. به این معنا ، تفاوت کلیدی بین دو معیار زمان است.

هنگامی که شما جریان نقدی را در مقابل سود در نظر می گیرید ، همچنین مهم است که به یاد داشته باشید که در هنگام داشتن جریان نقدی ضعیف ، تجارت شما کاملاً ممکن است. به عنوان مثال ، اگر شما یک تولید کننده الکترونیک کوچک هستید که محصولات عمده فروشی را به شرکت های بزرگ می فروشید ، پرداخت تأخیر (که برای شرکت های بزرگ غیر معمول نیست) می تواند به معنای این باشد که شما قادر به پرداخت تأمین کنندگان خود نیستید. حتی اگر یک محصول موفق با افزایش فروش داشته باشید ، می توانید در نهایت با مشکلات جریان نقدی روبرو شوید و با وجود رسیدن به سودآوری ، ممکن است تجارت شما نتواند تعهدات مالی خود را برآورده کند.

آیا جریان نقدی از سود مهمتر است؟

در نهایت ، جریان نقدی و سود خالص چیزهای مختلف را اندازه گیری می کند. در حالی که سود هدف-و شاخص سلامت مالی-جریان نقدی ، خون حیات یک سازمان است و عملیات را به صورت روزانه نگه می دارد. برای یک تجارت در حال رشد ، هم جریان نقدی و هم سود خالص مهم است ، اما در کوتاه مدت ، جریان نقدی احتمالاً نگرانی شماره یک است.

آیا رشد می تواند منجر به مشکلات جریان نقدی شود؟

در حالی که به نظر می رسد ضد انعطاف پذیر است ، برای رشد تجارت شما امکان ایجاد مسائلی با جریان نقدی وجود دارد. به عنوان مثال ، در طی دوره ای از رشد زیاد ، یک شرکت ممکن است سفارشات زیادی را بدون داشتن پول کافی برای تولید آنها بپذیرد ، و این امر باعث می شود که سهام یا به دنبال وام باشد. به همین دلیل درک جریان نقدی در مقابل سود و-در بعضی موارد-بسیار مهم است که مایل باشید به خاطر چشم اندازهای بلند مدت شرکت خود ، پای خود را از شتاب دهنده خارج کنید.

ما می توانیم کمک کنیم

Gocardless می تواند با ایجاد فرایندهای پرداخت مؤثرتر ، جریان نقدی شرکت شما را تقویت کند. اطلاعات بیشتری در مورد چگونگی کمک Gocardless به مشاغل کمک می کند تا پرداخت ها را به طور خودکار جمع آوری کنند.