بهترین راه برای خرید نقره

آرون لویت یکی از اعضای انجمن پیشرفت در ویرایش و نوشتن تجاری است. او بیش از 15 سال سابقه کار به عنوان روزنامه نگار مالی دارد.

جولیوس مانسا مشاور مالی، استاد امور مالی و حسابداری، سرمایه گذار و برنده جایزه تحقیقات فولبرایت وزارت امور خارجه ایالات متحده در زمینه فناوری مالی است. او به دانشجویان بازرگانی در مورد موضوعات حسابداری و امور مالی شرکت آموزش می دهد. خارج از دانشگاه، جولیوس یک مشاور CFO و شریک تجاری مالی برای شرکت هایی است که به خدمات مشاوره استراتژیک و سطح ارشد نیاز دارند که به رشد شرکت و سودآوری بیشتر کمک می کند.

در دوران رکود اقتصادی یا زمانی که رکود پیش بینی می شود، بسیاری از سرمایه گذاران از داشتن فلزات گرانبها آسوده خاطر شده اند. این دارایی که برای محافظت در برابر تورم و ابهام در بازارها طراحی شده است، اغلب برای تنوع بخشیدن به سهام، بهره مندی از مزایای یک کالای ملموس با استفاده و محافظت در برابر افزایش قیمت ها استفاده می شود.

در اینجا بهترین و محبوب ترین راه ها برای خرید نقره آورده شده است.

خوراکی های کلیدی

• نقره اغلب به عنوان یک تنوع دهنده سبد و پوشش در برابر رکود اقتصادی و تورم استفاده می شود.
• سرمایه گذاران هنوز هم می توانند سکه های فیزیکی یا شمش بخرند، اگرچه ممکن است ذخیره و محافظت در برابر ضرر در مقایسه با روش های دیگر دشوارتر باشد.
• سرمایه گذاران می توانند قراردادهای آتی نقره را برای حق خرید نقره در تاریخ آتی با قیمتی مشخص داشته باشند.
• سرمایه گذاران می توانند با در اختیار داشتن سهام یک ETF فلزات گرانبها، تنوع بخشی در صنعت نقره را انتخاب کنند.
• سرمایه گذاران همچنین می توانند سهام شرکت های استخراج نقره را بخرند تا در عملیات استخراج نقره آتی مالکیت داشته باشند.

نحوه خرید نقره

سکه یا شمش

ابزار سنتی مالکیت نقره، مالکیت فیزیکی فلز گرانبها، اغلب به شکل سکه های شمش است. هنگامی که نقره در اختیار بدنی قرار می گیرد، می تواند مستقیماً به روش های مختلف نیز استفاده شود.

معمولاً می توان نقره های فیزیکی را به صورت آنلاین خریداری کرد، اگرچه نمایندگی های محلی یا مغازه های پیاده فروشی نیز ممکن است نقره فیزیکی حمل کنند. اگر به دنبال خرید مقادیر بیشتر هستید یا می خواهید نقره فیزیکی بدون سکه داشته باشید، ممکن است لازم باشد به یک فروشنده تخصصی مراجعه کنید.

علاوه بر مالکیت سکه های نقره فیزیکی، ممکن است ارزش بیشتری در مالکیت سکه های خاص وجود داشته باشد. به عنوان مثال، برخی از سال ها، ارزش های ارزشی یا کمیاب با یک حق بیمه معامله می شوند. برای سرمایه گذارانی که امیدوارند صرفاً نقره را به عنوان یک سرمایه گذاری در اختیار داشته باشند، عاقلانه است که از خرید سکه های کلکسیونی و پرداخت هزینه اضافی برای قابلیت جمع آوری ویژگی های غیر نقره خودداری کنند.

امروزه یکی از رایج ترین روش های سرمایه گذاری در نقره، خرید سهام یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) است. ETF ها اغلب مالک نقره فیزیکی هستند و سرمایه گذاران به سادگی سهام مالکیت صندوقی که نقره را در اختیار دارد معامله می کنند.

ETF ها روشی بسیار قابل دسترس و روان برای فروش کالاهای ملموس هستند. نقره اغلب می تواند فوراً به قیمت بازار فروخته شود. دو تا از بزرگترین ETFهایی که نقره فیزیکی دارند iShares Silver Trust (SLV) و Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR) هستند.

قراردادهای آتی

قراردادهای آتی نقره شکلی از مشتقات هستند که ممکن است واقعاً به مالکیت هر نقره منجر شود یا خیر. در عوض، یک قرارداد آتی (صرف نظر از کالای اساسی) حق خرید یا فروش یک کالا به قیمت آتی است. به جای مالکیت کالا، حق تجارت آن را دارید.

قراردادهای آتی نقره برای سرمایه گذارانی ایده آل است که می خواهند روی افزایش یا کاهش قیمت نقره بدون مشکل داشتن نقره شرط بندی کنند. اگرچه قراردادهای آتی ممکن است منجر به تصاحب فیزیکی یک سفارش شود، اکثر سرمایه گذاران صرفاً به حدس و گمان می پردازند و از کالای ملموس صرف نظر می کنند.

سرمایه گذاران معمولاً هنگام معامله قراردادهای آتی از اهرم استفاده می کنند، به این معنی که برای معامله مقدار زیادی از قراردادهای آتی به مقدار کمی سرمایه اولیه نیاز است. اگرچه این ممکن است منجر به زیان بیشتر شود، اما پتانسیل سرمایه گذاری بیشتر و فرصتی را برای سرمایه گذاران فراهم می کند تا پول بیشتری کسب کنند که در غیر این صورت فقط با استفاده از سرمایه خود می توانستند کسب کنند.

سهام معدن نقره

یک راه غیر مستقیم سرمایه گذاری در صنعت نقره، سرمایه گذاری در شرکت های معدن نقره است. این نوع سرمایه گذاری نشان دهنده مالکیت نقره نیست. با این حال، این نشان دهنده مالکیت شرکتی است که تلاش می کند فلز گرانبها را استخراج کند و می تواند از تولید معدن بهره مند شود.

قیمت نقدی نقره در پایان سال 2022 دقیقاً حدود 24 دلار بود. این در تضاد کامل با معامله زیر 18 دلار در سپتامبر 2022 است.

مزایای خرید نقره

خرید نقره مزایا و معایب زیادی دارد، به خصوص در هر یک از اشکال بالا. هنگام بررسی نحوه سرمایه گذاری در نقره، به خاطر داشته باشید که هر روش مالکیت مزایا و معایب منحصر به فرد خود را دارد.

سکه یا شمش

غالباً هیچ راهی خالص تر برای داشتن سرمایه گذاری وجود ندارد تا اینکه از نظر جسمی آن را داشته باشید. با سرمایه گذاری در سکه های نقره یا شمش ، می توانید از نظر جسمی سرمایه گذاری خود را لمس کنید. شما برای مدیریت نقره خود به اتصال اینترنتی یا شخص ثالث اعتماد ندارید. شما همچنین این احتمال را ندارید که یک ETF از بین برود یا به طور نادرست مدیریت سهام مالکیت را داشته باشد.

بر خلاف طلا ، که کاملاً به عنوان فروشگاهی از ارزش دیده می شود ، نقره از استفاده گسترده آن در بسیاری از کاربردهای صنعتی نیز سود می برد. این فلز در بخش خودرو ، در بین محصولات مختلف الکترونیک ، در پانل های خورشیدی و عکاسی استفاده کرده است. فن آوری های جدید مانند باتری های اکسید نقره ، جوهرهای رسانا نقره ای و فناوری های مختلف مبتنی بر نقره در کاربردهای پزشکی همه به سرعت در صنایع خود به استاندارد تبدیل می شوند.

این تقاضای صنعتی باعث می شود که قیمت های نقره از طلا بی ثبات تر و به طور کلی نسبت به اقدامات مختلف داده های تولیدی واکنش پذیر باشد. با توجه به این واقعیت ، ETF هایی که قیمت های نقره یا معاملات آینده را ردیابی می کنند می توانند شرط بهتری در مقابل شمش فیزیکی باشند ، زیرا اگر سرمایه گذاران فکر کنند قیمت ها خیلی ناخوشایند هستند ، می توانند به راحتی فروخته شوند. برای سرمایه گذاران که به دنبال جابجایی بالقوه هستند ، ETFS مطلوب ترین است.

بیشتر ETF ها را می توان به راحتی خریداری و فروخته کرد ، و بسیاری از کارگزاران آنلاین تجارت رایگان سهام ETF را ارائه می دهند. همچنین ، اگرچه خطرات امنیت سایبری در نظر گرفته شده است ، ETF فرصتی برای نگرانی در مورد حمایت جسمی از سرمایه گذاری شما ندارد.

مدیران ETF اغلب گزارش های ماهانه یا سه ماهه در مورد عملکرد ، تغییر در صندوق و سرمایه گذاران اطلاعات مربوطه احتمالاً باید بدانند. این امر هنوز هم برای سرمایه گذاران که می خواهند هنوز کنترل خود را بر روی دارایی های خود کنترل کنند ، بدون نیاز به نگرانی در مورد تملک فیزیکی یا مالکیت ، سطح امنیتی و محافظت را ارائه می دهد.

قراردادهای آتی

مزیت اصلی یک قرارداد آتی امکان استفاده از اهرم است. بسیاری از سرمایه گذاران هنگام ورود به قراردادهای آتی با پتانسیل داشتن بازده از نظر نمایی بزرگتر ، در صورتی که قیمت ها به طرز مطلوبی حرکت کنند ، سرمایه کمی سرمایه گذاری می کنند.

قراردادهای آتی همچنین از مزایای منحصر به فرد منجر به مالکیت نقره اما فقط با قیمتی که سرمایه گذار در آن می خواهد ، دارند. سرمایه گذاران ممکن است برای خرید با قیمتی خاص که فقط در صورت کاهش قیمت ممکن است انجام شود ، وارد قراردادها شوند. در این مثال ، در صورت افزایش قیمت ، یک سرمایه گذار مالکیت نخواهد داشت تا جایی که سرمایه گذار احساس سرمایه گذاری راحتی در آن نمی کند. در حالی که ممکن است سرمایه گذاران بتوانند سهمی از ETF را در بازار خریداری کنند ، سرمایه گذاران باید قیمت خود را با یک قرارداد آتی انتخاب کنند.

سهام معدن نقره

گرچه شرکت های معدن نقره ای با داشتن نقره نیستند ، اما این یک مزیت جالب از تنوع جزئی بودن است. سرمایه گذاران می توانند از لحاظ نظری هم نقره و هم شرکت معدن نقره را به عنوان راهی برای محافظت از برخی از ریسک ها خریداری کنند. از نظر تئوری ، حرکت قیمت سهام شرکت معدن با کالایی متفاوت خواهد بود زیرا عوامل دیگری بر قیمت سهام شرکت تأثیر می گذارد.

هزینه های هر روش خرید نقره را در نظر بگیرید. اگرچه ETF ها به جعبه سپرده ایمنی احتیاج ندارند ، اما معمولاً با هزینه صندوق همراه هستند.

مضرات خرید نقره

سکه یا شمش

به همان اندازه که ماهیت ملموس نقره می تواند باشد ، این نیز سقوط آن است. از بسیاری جهات ، ممکن است فروش نقره فیزیکی در خرج کردن نیز سخت تر باشد. بازارهای فیزیکی همچنین ممکن است در حال پیگیری آخرین یا به روزترین قیمت گذاری در نقطه ای باشند که ممکن است بر خرید یا فروش شما تأثیر بگذارد.

خرید شمش فیزیکی ، از هر فلز گرانبها ، با هزینه های اضافی همراه است که سرمایه گذاران ممکن است به آن فکر نکنند. اول ، سرمایه گذاران بسته به منبع ، به طور متوسط 5 تا 6 درصد در کمیسیون ها برای به دست آوردن سکه های نقره و شمش پرداخت می کنند.

به عنوان مثال ، نعناع ایالات متحده چندین سکه شمش نقره ای تولید می کند که محبوب ترین آنها عقاب یک اونس آمریکایی است. این سکه ها با حق بیمه سخت به فروش می رسند تا قیمت های نقره را نشان دهند. به همین ترتیب ، سایر نعناع های سکه ای مانند نعناع سلطنتی کانادایی نیز چندین سکه شمش نقره ای تولید می کنند. با این حال ، این سکه ها هنگام خرید مستقیم از نعناع حق بیمه مشابهی دارند. فروشندگان شخص ثالث نیز وجود دارند ، اما باز هم ، حق بیمه برای لکه دار بودن رواج دارد.

همچنین هزینه های ذخیره سازی برای در نظر گرفتن وجود دارد. صندوق های سپرده گذاری ایمنی در بانک ها هزینه سالانه دارند و بسته به اندازه ، گاوصندوق خانه می تواند به هزاران نفر متغیر باشد ، در حالی که فلزات گرانبها IRA و حساب های حضانت با هزینه ذخیره سالانه نیز همراه هستند. برای هزینه تنها یک سهم که تقریباً با قیمت های مختلف و در هزینه های سالانه 0. 50 ٪ معامله می شود ، سرمایه گذاران می توانند از طریق ETF به نقره دسترسی پیدا کنند.

شاید بزرگترین ریسک طرف مقابل باشد که با داشتن یکی از ETF ها یا شاید حتی بیشتر برای سرمایه گذاران دارای یک یادداشت معامله شده مبادله (ETN) مانند UBS E-TRACS CMCI Silver Total Retu ETN (USV) همراه باشد.

سهامداران در واقع عنوان خود را به خود فلز ندارند مگر اینکه یک شرکت کننده مجاز در ETF باشند. از طرف دیگر ، هنگامی که شما نقره واقعی دارید ، مال شماست. اگر جهان "دیوانه" پیش می رود ، شما فروشگاه ارزش را مستقیماً در دست یا طاق خود دارید. این واقعیت تأکید بر شماره یک دلیل اینکه بیشتر سرمایه گذاران در وهله اول فلزات گرانبها را انتخاب می کنند: بیمه.

یک نمونه کامل از مشکلات احتمالی ریسک همتایان ناشی از ورشکستگی در MF Global در اواخر سال 2011 است. سرمایه گذاران که رسیدهای انبار را برای میله های نقره ای در حساب های این شرکت نگه داشته بودند ، دارایی های خود را یخ زده و در کنار هم جمع می شدند. متولی نقدینگی در ورشکستگی تأیید شده در دادگاه به این سرمایه گذاران حدود 72 سنت به دلار برای دارایی های خود پرداخت کرد. به عبارت دیگر ، این سرمایه گذاران 28 ٪ از شمش خود را از دست دادند. با برخی از شرکت کنندگان نقره که ادعای دستکاری در بازارهای نقره ای با توجه به بسیاری از حامیان بزرگ ETF/ETN دارند ، داشتن شمش فیزیکی می تواند در پایان واقعی پرداخت کند.

سرانجام ، هزینه های ETF تأثیر فرسایش در قیمت های اساسی آنها دارد. بسیاری از صندوق های تحت حمایت جسمی بخشی از شمش خود را برای پرداخت هزینه های خود می فروشند. با گذشت زمان ، این امر باعث شده است که قیمت سهم کمتر از نقطه را ردیابی کند.

قراردادهای آتی

دو معایب اصلی سرمایه گذاری در قراردادهای آتی برای سرمایه گذاری نقره وجود دارد. اول ، سرمایه گذاری در یک قرارداد آتی به صراحت منجر به مالکیت نقره نمی شود. در حالی که سرمایه گذاری در ETF نشان دهنده مالکیت است که ادعای نقره دارد ، یک قرارداد آینده ممکن است هرگز قیمت نباشد ، به این معنی که شما هرگز ممکن است حق پرداخت با قیمت مطلوب را اعمال نکنید.

یکی دیگر از نکات منفی قراردادهای آتی ماهیت پیچیده آنهاست. در حالی که سایر اشکال مانند ETF می توانند به راحتی در یک لحظه معامله شوند، قراردادهای آتی برای مبتدیان نیستند و ممکن است برای سرمایه گذاران برای اولین بار پیچیده باشند. علاوه بر این، سرمایه گذاران احتمالاً مجبورند هزینه هایی را برای این شانس بپردازند که هرگز واقعاً صاحب نقره نباشند.

سهام معدن نقره

با توجه به مزایای بسیاری که داشتن یک شرکت استخراج نقره ممکن است به همراه داشته باشد، واقعاً یک سهام مالکیت در نقره نیست. قیمت نقره ممکن است رونق بگیرد، اما موفقیت سهام شرکت معدنی در نهایت به توانایی شرکت برای فعالیت موفقیت آمیز بستگی دارد. اگر شرکت با کسری جریان نقدی یا حادثه تجهیزات فاجعه بار مواجه شود، متأسفانه ممکن است سرمایه گذار زیان های غیرمرتبط با مالکیت نقره را متحمل شود.

شرکت های استخراج نقره نیز ممکن است مستعد نیروهای غیرقابل کنترلی باشند که ممکن است در جهت مخالف نقره حرکت کنند. به عنوان مثال، اختراع دولتی را تصور کنید که استخراج نقره را محدود می کند. یک شرکت معدن نقره تأثیر منفی خواهد داشت، در حالی که قیمت نقره احتمالاً افزایش می یابد زیرا اکنون حداقل تغییر در عرضه و افزایش تقاضا وجود دارد. بنابراین، داشتن یک شرکت استخراج معدن نقره ممکن است مزایای سرمایه گذاری مشابهی را به همراه نداشته باشد.

خرید نقره (همه اشکال)

سکه: نشان دهنده مالکیت واقعی و فیزیکی فلز گرانبها است

ETF: خرید و فروش بسیار آسان تر است. اغلب مایع ترین گزینه است

آتی: فرصت بیشتری برای استفاده از اهرم برای بازدهی بیشتر

شرکت های استخراج نقره: می توان از آن برای تنوع بخشی استفاده کرد زیرا ارزش سهام شرکت ممکن است متفاوت از نقره حرکت کند.

سکه: خطر سرقت، هزینه های ذخیره سازی را افزایش می دهد و نقدینگی ندارد

ETF ها: در معرض ریسک طرف مقابل هستند و در صورت بسته شدن مدیر صندوق ممکن است متحمل ضرر شوند

معاملات آتی: ممکن است زیان های بزرگتری را متحمل شود و خرید/فروش سخت تر است

شرکت معدن نقره: مالکیت واقعی نقره نیست و دارای اشکال منحصر به فرد دیگری از ریسک تجاری است

آیا نقره سرمایه گذاری خوبی است؟

نقره سابقه طولانی مدتی در سرمایه گذاری معتبر دارد. برای هر سرمایه گذار، پاسخ ممکن است متفاوت باشد. برای کسانی که به دنبال بازدهی بیشتر با ریسک بالاتر هستند، نقره ممکن است بهترین گزینه نباشد. برای کسانی که به دنبال سرمایه گذاری مطمئن تر (نه لزوما پایدار) با کاربردها و کاربردهای واقعی هستند، نقره ممکن است منطقی باشد.

خرید سکه نقره بهتر است یا شمش؟

خرید سکه ، میله یا شمش به طور معمول منجر به همان خطرات می شود. برای محافظت در برابر تلفات یا سرقت ، هر یک باید از نظر جسمی ذخیره شوند. این ذخیره سازی ، به ویژه در جعبه سپرده ایمنی ، ممکن است منجر به هزینه های نگهداری شود. تا حدی ، داشتن سکه های نقره ای ممکن است فروش نقره را آسان تر کند زیرا خریداران ممکن است مقدار مورد نظر خود را محدود کنند.

بهترین مکان برای خرید نقره کجاست؟

هر سرمایه گذار برای پاسخ به این سؤال باید به اهداف سرمایه گذاری خود بپردازد. اگر سرمایه گذاران به سادگی بخواهند از تغییرات قیمت نقره سرمایه گذاری کنند ، یک قرارداد ETF یا آتی معمولاً معقول تر می شود. اگر یک سرمایه گذار بخواهد مالکیت واقعی نقره با بیشترین کنترل باشد ، سکه ها یا شمش ها بیشترین حس را دارند.

خط پایین

برای سرمایه گذاران که به دنبال دسترسی به بازارهای نقره هستند ، داشتن هر دو شمش فیزیکی و همچنین خرید ETF دارای جوانب مثبت و منفی هستند. سرمایه گذاران همچنین ممکن است سرمایه گذاری در قراردادهای آتی یا خرید سهام در یک شرکت معدن نقره را در نظر بگیرند. هر روش سرمایه گذاران را در صنعت نقره قرار می دهد ، اگرچه هر گزینه با سایر گزینه ها بسیار متفاوت است.