برای رشد بالقوه بدون مالیات سرمایه گذاری کنید

برای به حداکثر رساندن رشد بالقوه بدون مالیات دارایی های خیریه خود ، ما طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری را برای تحقق اهداف خیرخواهانه خود و تحمل ریسک ارائه می دهیم. می توانید از بین یک حساب اصلی یا یک حساب کاربری حرفه ای انتخاب کنید.

پیشنهاد حساب اصلی

خیریه شواب انتخاب 15 استخر سرمایه گذاری متنوع از شرکتهای پیشرو صندوق را ارائه می دهد ، که توسط کارشناسان مرکز تحقیقات مالی شواب به دقت مورد بررسی قرار گرفته است. ترکیب ما شامل:

• استخرهای شاخص کم هزینه در تمام کلاسهای اصلی دارایی ، طراحی شده برای ردیابی بخش از یک بازار
• استخرهای تخصیص دارایی که به طور فعال مدیریت می شوند که در یک استخر سرمایه گذاری تنوع ارائه می دهند
• استخرهای سرمایه گذاری با مسئولیت اجتماعی به طور فعال مدیریت شده (SRI) که نه تنها اقدامات سنتی ریسک و بازگشت را در نظر می گیرند بلکه عوامل حاکمیت زیست محیطی ، اجتماعی و شرکت (ESG) را نیز در نظر می گیرند*
• استخرهای کلاس دارایی تک فعال شده از درآمد ثابت کوتاه مدت گرفته تا حقوق بین الملل
• ابزارها و منابع برای تحقیق ، مقایسه و تعادل این سرمایه گذاری ها به طور مؤثر

گزینه های حساب اصلی

• استخرهای تخصیص دارایی
• استخرهای سرمایه گذاری کلاس یک دارایی

• استخر محافظه کار محافظه کار استخر محافظه کار با سرمایه گذاری در درجه اول در یک گروه متنوع از صندوق های متقابل ، با یک استراتژی تخصیصی که به دنبال دستیابی به مشخصات ریسک/بازده بلند مدت است ، شبیه به صندوق سرمایه گذاری 70 ٪ در اوراق بهادار با درآمد ثابت و 30 است.٪ در اوراق بهادار سهام (رشد محافظه کارانه سرمایه گذار JPMorgan ، ONCFX) (ONCFX)

• شاخص درآمد استخر ابزار استخر درآمد استخر ، بازار سرمایه گذاری در ایالات متحده ، بازار اوراق بهادار مشمول مالیات (صندوق شاخص اوراق بهادار Schwab ایالات متحده ، SWAGX) (SWAGX)

• استخر درآمد کوتاه مدت استخر درآمد کوتاه مدت استخر درآمد کوتاه مدت به دنبال تولید درآمد و حفظ اصل با سرمایه گذاری در اوراق قرضه کوتاه مدت و با کیفیت بالا ، به طور کلی با سررسید پنج سال یا کمتر (صندوق درآمد کوتاه مدت اصلی ، PSHIX) (PSHIX))

• بازار پول (SGUXX)

• استخر متعادل استخر متعادل به دنبال تعادل رشد و درآمد با سرمایه گذاری به طور کلی 35-65 ٪ از دارایی های خود در اوراق بهادار سهام و باقی مانده دارایی در اوراق بهادار با درآمد ثابت است (Janus Henderson Balanced Fund ، JBalx) (JBalx)

• تورم محافظت شده از اوراق قرضه ابزار تورم استخر محافظت شده استخر اوراق بهادار قیمت و عملکرد بازار اوراق بهادار محافظت شده تورم ایالات متحده (نکات) (TIPS) (SCHWAB TREASURATION SCORITION) (SWRSX) (SWRSX) (SWRSX) (SWRSX)

• استخر درآمد ثابت با مسئولیت اجتماعی-ابزار ابزار اجتماعی با مسئولیت اجتماعی استخر درآمد ثابت در درجه اول در طیف گسترده ای از اوراق بهادار درآمد ثابت در ایالات متحده آمریکا سرمایه گذاری می کند و به معیارهای خاص ESG توجه ویژه ای می دهد (صندوق اوراق بهادار اصلی TIAA-CREF ، TSBIX) (TSBIX)

• استخر متعادل با مسئولیت پذیری اجتماعی-استخر متعادل با مسئولیت اجتماعی-از یک استراتژی حاکمیت زیست محیطی ، اجتماعی و شرکتهای چند منظوره (ESG) پیروی می کند که در صندوق های اساسی سرمایه گذاری می کند که تجزیه و تحلیل ESG را در انتخاب حقوق و دستمزد و ساخت و سازه های بدهی و ساخت و ساز و ساخت نمونه کارها ، به طور معمول 50-75٪ از دارایی های سهام عدالت و بقیه در اوراق بهادار بدهی.(تخصیص پایدار Pax ، Paxix) (Paxix)

• استخر شاخص سهام کل سهام سهام کل سهام استخر ، دسترسی ساده به کل بازار سهام ایالات متحده در یک صندوق ، شامل سهام بزرگ ، میانی درپوش و سهام کوچک (صندوق شاخص کل سهام سهام Schwab ، SWTSX) (SWTSX))

• استخر درآمد استخر درآمد استخر درآمد به دنبال حداکثر رساندن درآمد بلند مدت با سرمایه گذاری در درجه اول سرمایه گذاری در اوراق بهادار درآمد ثابت ایالات متحده (صندوق بازده کل متروپولیتن غربی ، MWTIX) (MWTIX)

• استخر رشد ابزار استخر رشد با سرمایه گذاری در یک نمونه کارها متنوع که معمولاً از حدود 80 ٪ سهام تشکیل شده است ، بالاترین بازده کل را به دنبال دارد. 16 ٪ اوراق بهادار ، اوراق بهادار بازار پول و ذخایر نقدی ؛و 4 ٪ سرمایه گذاری های جایگزین ، از جمله صندوق های تامینی (تخصیص رشد متوسط طیف T. Rowe ، TGIPX) (TGIPX)

• استخر سهام استخر سهام کوچک درپوش کوچک ، عملکرد سهام سهام کوچک ایالات متحده را ردیابی می کند (صندوق شاخص کوچک کلاه Schwab ، SWSSX) (SWSSX)

• سهام بزرگ سرمایه گذاری مدیریت شده استخر-ابزار ابزار بزرگ در کل سهام مدیریت شده استخر (مسئولیت اجتماعی) در درجه اول در یک نمونه کارها متنوع از سهام بزرگ ایالات متحده با معیارهای زیست محیطی ، اجتماعی و شرکت (ESG) سرمایه گذاری می کند (صندوق عدالت اصلی Paassus ، Prilx) (prilx)

• شاخص بین المللی سهام استخر ابزار بین المللی استخر سهام استخر بین المللی سهام بازده کل شرکت های غیر آمریکایی بزرگ و تجاری در سراسر بازارهای سهام توسعه یافته در اروپا ، استرالیا و خاور دور (صندوق بین المللی شواب ، SWISX) (SWISX)

• سهام بین المللی مدیریت استخر ابزار بین المللی سرمایه گذاری بین المللی سرمایه گذاری استخر در اوراق بهادار سهام انواع شرکتهای بزرگ بین المللی ، با برخی از قرار گرفتن در معرض بازارهای نوظهور (صندوق فرصت های بین المللی هارتفورد ، Haoyx) (Haoyx)

از 8 سپتامبر 2021

- برای کسانی که علاقه مند به سرمایه گذاری مسئول اجتماعی (SRI) هستند ، ما سه استخر با SRI ارائه می دهیم.

مطمئن نیستید کدام را انتخاب کنید؟

پیشنهاد حساب کاربری حرفه ای

با استفاده از این گزینه ، اهدا کنندگان می توانند یک مشاور سرمایه گذاری مستقل را برای ارائه مدیریت سرمایه گذاری سفارشی برای حساب هایی با مانده 250،000 دلار یا بیشتر توصیه کنند.

یک مشاور سرمایه گذاری ممکن است با استفاده از عمق و وسعت گزینه های سرمایه گذاری شواب (با توجه به سیاست های سرمایه گذاری خیرخواهانه شواب و نظارت) ، یک نمونه کار را بسازد و مدیریت کند ، از جمله:

• سهام ، اوراق قرضه و سی دی
• وجوه متقابل ، ETF و یادداشت ها
• سرمایه گذاری های مسئول اجتماعی

برای حساب های بزرگتر ما ، مشاور شما ممکن است سرمایه گذاری های جایگزین را با موضوع بررسی و تأیید توسط خیریه شواب ، از جمله:

• بودجه پرچین
• حقوق صاحبان سهام
• بودجه سرمایه گذاری
• سرمایه گذاری های مسئول اجتماعی

مرکز تحقیقات مالی شواب بخشی از چارلز شواب و شرکت ، شرکت تابعه شرکت چارلز شواب است.

حسابهای مدیریت شده حرفه ای فقط از طریق مشاوران سرمایه گذاری مستقل با Schwab Advisor Services ™ ، یک بخش تجاری از شرکت چارلز شواب در خدمت مشاوران سرمایه گذاری مستقل در دسترس است و شامل خدمات حضانت ، تجارت و پشتیبانی چارلز شواب و شرکت ، شرکت می شود در حالی که اهدا کنندگان ممکن است اهدا کنندگانیک مشاور را توصیه کنید ، خیریه شواب باید توصیه را تأیید کند. مشاوران باید الزامات واجد شرایط بودن را رعایت کرده و به هزینه های خیرخواهانه شواب و دستورالعمل های سرمایه گذاری رعایت کنند. شما می توانید با تماس با ما در شماره 800-746-6216 نسخه ای از دستورالعمل های سرمایه گذاری را درخواست کنید.

این اطلاعات در نظر گرفته نشده است که جایگزینی برای مشاوره ویژه مالیات ، حقوقی یا برنامه ریزی سرمایه گذاری باشد. در صورت لزوم یا مناسب مشاوره ، خیریه شواب مشاوره با یک مشاور مالیاتی واجد شرایط ، حسابدار عمومی معتبر ، برنامه ریز مالی یا مشاور سرمایه گذاری را توصیه می کند.

© 2020 صندوق خیریه شواب. کلیه حقوق محفوظ است. مرجع

صندوق خیریه شواب ™ به عنوان یک موسسه خیریه عمومی معاف از مالیات شناخته می شود ، همانطور که در بخش 501 (ج) (3) ، 509 (الف) (1) و 170 (ب) (1) (الف) (vi) داخلی توضیح داده شده است. کد درآمدمشارکتهای انجام شده به صندوق خیریه شواب ™ یک هدیه غیرقابل برگشت محسوب می شود و قابل استرداد نیست. لطفاً توجه داشته باشید که خیریه شواب کنترل حقوقی انحصاری بر دارایی هایی که شما در آن کمک کرده اید ، دارد. اگرچه تمام تلاش برای اطمینان از صحت اطلاعات ارائه شده است ، اما خیریه شواب نمی تواند صحت آن را تضمین کند. این اطلاعات به IRS ارائه نمی شود.

خیریه شواب مشاوره حقوقی یا مالیاتی خاص را ارائه نمی دهد. لطفاً در صورت لزوم یا مناسب بودن چنین مشاوره ای با یک مشاور حقوقی یا مالیاتی واجد شرایط مشورت کنید.

خیریه شواب نامی است که برای برنامه ها و خدمات ترکیبی صندوق خیریه Schwab ™ ، یک سازمان غیرانتفاعی مستقل استفاده می شود ، که با شرکتهای تابعه خاصی از شرکت های چارلز شواب شرکت در توافق نامه های خدماتی وارد شده است.