مقالات

و همچنین فشار دیپلماتیک ، تمرکز فزاینده ای بر پیوندهای تجاری ایران با سایر نقاط جهان وجود دارد ، و سیاست گذاران و تنظیم کننده ها نشان داده اند که آنها آماده هستند تا با محدود کردن اهداف سیاست های خارجی را به سمت احزاب تجاری تغییر دهند. توانایی تجارت ایران. اقدامات حقوقی با دندانها حمایت می شود و اخیراً اقدامات قابل توجهی در مورد آن شرکت هایی انجام شده است که نتوانسته اند به اندازه کافی برای رعایت تحریم های تجاری بین المللی انجام دهند.

برخی از شرکتهای تجاری ممکن است اعتراض کنند که تحریم ها برای آنها اعمال نمی شود ، زیرا محدودیت ها در برنامه های هسته ای و سلاح های کشتار جمعی ایران (WMD) هدف قرار گرفته است ، اما در واقع اقدامات بالقوه برای هر شرکتی که مستقیم یا غیرمستقیم با ایران معامله می کنند اعمال می شود. از آنجا که محدودیت های فعلی بر عملیات تجاری ایران متمرکز است ، که گفته می شود بودجه و حمایت از برنامه های هسته ای و WMD ایران است.

این امر از اهمیت ویژه ای برخوردار است که شرکت ها در سراسر جهان ، از جمله بیمه گران ، بیمه گرها و صنعت دریایی در خاورمیانه ، از محدودیت هایی که برای آنها اعمال می شود آگاه باشند و برنامه های انطباق قوی را در اختیار داشته باشند تا اطمینان حاصل کنند که آنها سهواً نقض این محدودیت ها نیستند. وادگسترده ترین تحریم ها مواردی است که توسط ایالات متحده و اتحادیه اروپا اعمال می شود که مورد توجه این مقاله قرار دارد.

اجرای سخت

جدی بودن نقض تحریم های تجاری بین المللی با فعالیت های اجرایی اخیر برجسته می شود. Fal Oil Limited در ژانویه 2012 توسط مقامات آمریكا به دلیل تأمین بیش از 70 میلیون دلار نفتی تصفیه شده به ایران بیش از چندین محموله در اواخر سال 2010 مجازات شد. در نتیجه ، نفت FAL از دریافت مجوزهای صادراتی ایالات متحده منع شد و ممنوع شد كه از دریافت واردات صادرات ایالات متحده منع شود. تأمین مالی بانکی ، و از دریافت وام بیش از 10 میلیون دلار از موسسات مالی ایالات متحده منع شد.

مجازات های شدیدتری در مارس 2013 علیه یک تاجر یونانی به نام دکتر دیمیتریس کامبیس اعمال شد که با استفاده از منابع مالی ایران برای خرید نفتکش ها و همچنین پنهان کردن منشاء ایرانی نفت حمل شده در این کشتی ها، به ایران کمک کرد تا از تحریم های نفتی بین المللی فرار کند. دکتر کامبیس و همه شرکت های جلویی مختلف به نمایندگی از دولت ایران شناسایی شدند و به فهرست اتباع ویژه تعیین شده ایالات متحده (SDN) اضافه شدند، در نتیجه افراد آمریکایی از هرگونه معامله با دکتر کامبیس منع شدند. یا آن نهادها، و هر گونه دارایی که ممکن است تحت صلاحیت ایالات متحده داشته باشند مسدود شده است. این شرکت ها شامل چهار شرکت در امارات متحده عربی (Asia Energy General Trading LLC، Polinex General Trading LLC، Sima General Trading Co FZE و Synergy General Trading FZE) می باشند.

علاوه بر این، خطرات اعتباری قابل توجهی نیز وجود دارد، بدون اینکه به تأثیر درگیر شدن در هر تحقیقی بر عملیات تجاری اشاره کنیم.

چک لیست بیمه گذاران

بنابراین، بیمه گران و سایر شرکت ها در خاورمیانه چه باید بکنند تا اطمینان حاصل کنند که سهواً محدودیت هایی را که در مورد آنها اعمال می شود نقض نمی کنند؟

1. آیا اتباع ایالات متحده را استخدام می کنید یا سهامداران آمریکایی دارید؟از آنجایی که تحریم های داخلی ایالات متحده عملاً به معنای تحریم تجارت بدون مجوز با ایران است، و از آنجا که این تحریم ها شامل اتباع ایالات متحده، هر کجا که باشند، افرادی در ایالات متحده یا کسانی که تحت مالکیت یا کنترل افراد آمریکایی هستند (از جمله شرکت های آمریکایی) را شامل می شود. زیرا هر شرکتی باید بداند که آیا اتباع ایالات متحده را استخدام می کند یا سهامداران آمریکایی دارد.
2. آیا معامله اساسی توسط تحریم های فراسرزمینی آمریکا ممنوع است؟حتی شرکت هایی که هیچ ارتباطی با ایالات متحده ندارند، اگر بخواهند به تجارت با ایالات متحده یا تجارت با دلار آمریکا ادامه دهند، می توانند تحت تأثیر تحریم های فراسرزمینی ایالات متحده قرار گیرند. بنابراین، آنها باید بررسی کنند که مبادلات اساسی توسط تحریم های فراسرزمینی ایالات متحده منع نشده باشد، مانند ممنوعیت عرضه فرآورده های نفتی پالایش شده به ایران یا ممنوعیت عرضه کالاهایی به ایران که می تواند به طور مستقیم و قابل توجهی به افزایش توانایی ایران کمک کند. واردات فرآورده های نفتی تصفیه شدهتحریم های فراسرزمینی ایالات متحده در تعدادی از قوانین مختلف گنجانده شده است، که جدیدترین آنها قانون مجوز دفاع ملی 2013 است. بخش های کشتیرانی و کشتی سازی و همچنین توانایی ایران در تجارت گرافیت، فلزات خام و نیمه ساخته (مانند فولاد و آلومینیوم) و زغال سنگ. اقدامات خاصی وجود دارد که بیمه را هدف قرار می دهد. این موارد شامل ممنوعیت ارائه بیمه برای هر فعالیتی در رابطه با ایران است که توسط تحریم های ایالات متحده علیه ایران ممنوع شده است، ممنوعیت ارائه بیمه به یا برای هر SDN ایرانی و ممنوعیت ارائه بیمه برای هر گونه فعالیت در انرژی، کشتیرانی یا کشتی سازی. بخش هایی از ایران که تحریم های آمریکا برای آنها اعمال شده است. از آنجایی که این (و تعدادی دیگر) ممنوعیت ها و محدودیت ها به صراحت شامل بیمه می شود، زمینه ای وجود دارد که بیمه گر در معرض فعالیت های بیمه گذار خود قرار گیرد. با این حال، در هر یک از موارد دفاعی وجود دارد که در آن بیمه گر دقت لازم را در ایجاد و اجرای سیاست ها، رویه ها و کنترل های رسمی به کار گرفته است تا اطمینان حاصل شود که بیمه گر خدمات پذیره نویسی یا بیمه یا بیمه اتکایی را در ارتباط با فعالیت های ممنوعه ارائه نمی کند.
3. آیا بیمه گذار در تجارت ممنوعه با ایران مشغول است؟بنابراین، بیمه گران و کارگزاران باید تا حد امکان اطلاعات بیشتری کسب کنند تا اطمینان حاصل کنند که بیمه گذار آنها در تجارت ممنوعه با ایران که می تواند بیمه گران و/یا کارگزاران را در معرض خطر قرار دهد، شرکت نمی کند. آنها همچنین باید مستثنیات مناسب را در بیان سیاست و همچنین در نظر گرفتن شرایطی که در آن می خواهند پوشش را خاتمه دهند یا اینکه در آن بیمه نامه باطل یا قابل ابطال می شود، لحاظ کنند.
4. آیا افراد مطمئن و مشترک شناسایی و غربالگری شده اند؟وضعیت تضمین شده ها و هر هم اطمینان یا سایر افراد علاقه مند به این سیاست باید شناسایی شود و در حالت ایده آل باید در برابر فهرست های اهداف تحریم های اتحادیه اروپا و ایالات متحده بررسی شوند. در حالی که ممکن است شرکت های بیمه در خاورمیانه تصمیم بگیرند که تجارت را صرفاً به این دلیل که بیمه شده در فهرست اهداف تحریم های اتحادیه اروپا و ایالات متحده گنجانده شده است، رد نکنند، این امر هرگونه مشکل عملی بالقوه (به عنوان مثال، پرداخت حق بیمه، پرداخت خسارت) را برجسته می کند.، اخذ بیمه اتکایی و غیره).
5. آیا بانک ها و بیمه ها هدف تحریم ها هستند؟بیمه گران و کارگزاران همچنین باید وضعیت بانک ها و بیمه گرانی را که با آنها معامله می کنند بررسی کنند تا بررسی کنند که هدف تحریم های اتحادیه اروپا یا آمریکا نیستند. بانک هایی مانند بانک تجارت و بانک صادرات مشمول تحریم های اتحادیه اروپا و آمریکا هستند و بانک صادرات نیز تعیین آن توسط اتحادیه اروپا را به چالش کشیده است. به همین ترتیب شرکت های بیمه مانند حفاظت و غرامت کیش و بیمه مرکزی (با نام مستعار بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران) مشمول تحریم های آمریکا هستند. در حالی که تحریم های اتحادیه اروپا یک اثر فراسرزمینی آشکار ندارند، اما دارای چیزی هستند که می توان آن را یک اثر فراسرزمینی ضمنی نامید. زیرا بیمه گران خاورمیانه که به بیمه گران اتکایی، کارگزاران یا بانک های اتحادیه اروپا متکی هستند، به طور غیرمستقیم خود را مشمول محدودیت هایی می بینند که برای آن مؤسسات مستقر در اتحادیه اروپا اعمال می شود، به این صورت که اگر مشارکت یک شرکت اتحادیه اروپا برای معامله ضروری باشد. برای ادامه، آنگاه تنها در صورت رعایت تحریم های اتحادیه اروپا ادامه خواهد داشت، حتی اگر نقش شرکت اتحادیه اروپا کاملاً محدود باشد. بیمه گران و کارگزاران در خاورمیانه باید از دامنه تحریم هایی که بر بیمه گران اتکایی اتحادیه اروپا و ایالات متحده، بانک ها و سایرین اعمال می شود آگاه باشند و به دقت بررسی کنند که آیا این نهادها نیاز به مشارکت در تجارت دارند یا خیر. به عنوان مثال، بیمه گران اتحادیه اروپا از ارائه بیمه به هر شخص، نهاد یا ارگان ایرانی (غیر از شخص حقیقی) منع شده اند. این ممکن است تأثیر زیادی بر توانایی کارگزاران در خاورمیانه برای قرار دادن تجارت در بازار لندن داشته باشد.

نیاز به کوشش

در حالی که ممکن است بیمه گران و کارگزاران از بار سنگینی که تنظیم کننده ها بر دوش خود تحمیل می کنند، و این واقعیت که آنها به طور فزاینده در رژیم های تحریمی هدف قرار می گیرند، ناراحت باشند، هیچ یک از این واقعیت ها به زودی تغییر نخواهد کرد. بنابراین، آنها باید اطمینان حاصل کنند که رویه ها و بررسی هایی در محل دارند تا به دلیل اقدامات بیمه گذاران خود یا به دلیل بیمه ای که برای نوشتن انتخاب می کنند، در معرض خطر قرار نگیرند.

برای اطلاعات بیشتر، لطفاً با دانیل مارتین، شریک، با شماره +44 (0) 20 7264 8189 یا daniel. [email protected] یا تماس معمولی خود با HFW تماس بگیرید.