وام دهی: خطرات ، مزایا و نکات متخصص

نوآوری های رو به رشد مالی غیر متمرکز فرصت های سرمایه گذاری بیشتری را در روز ارائه می دهد. با وام های Defi ، شما گزینه دیگری برای متنوع سازی نمونه کارها و ساخت خودکار ثروت خود دارید.

در این مقاله ، ما در مورد چگونگی کار وام دهی ، خطرات و مزایای آن چه کار می کنند و چگونه می توانید از این فرصت استفاده کنید.

وام Defi چیست؟

سنتی در مقابلوام

بر خلاف وام سنتی که از طریق اشخاص ثالث مانند بانک ها کنترل می شود ، Defi فرصت های وام را بدون واسطه ارائه می دهد. این وام به همسالان با تسریع در فرایند وام و حفظ شفافیت هر دو طرف درگیر ، کنترل را به مصرف کننده تغییر می دهد.

علاوه بر این ، بهره حاصل از Cryptocurrency به طور قابل توجهی بالاتر از هر چیزی است که توسط بانک ها ارائه می شود. به عنوان مثال ، بیت کوین در حال حاضر دارای نرخ سپرده ثابت 6. 70 ٪ است.

از طرف دیگر ، برای بانک های سنتی ، هر چیزی بالاتر از . 30 ٪ دریافت این روزها دشوار است و نیاز به قفل کردن پول شما در چیزی مانند گواهی سپرده به مدت پنج سال دارد.

وام های Defi چگونه کار می کند

بدون شخص ثالث برای رسیدگی به سمت قانونی وام ها ، قراردادهای هوشمند پایه و اساس وام دهی هستند. این توافق نامه های انجام شده توسط دو یا چند طرف به طور خودکار برنامه های خاص را پس از برآورده شدن شرایط لازم امکان پذیر می کنند و کلیه اقدامات در blockchain ثبت می شود.

با استفاده از یک قرارداد هوشمند ، می توانید Cryptocurrency را با مبادله ای مانند Vauld به عنوان وثیقه واریز کرده و در عوض وام ارزی فیات دریافت کنید. سپس این وام را با بهره در طی یک دوره از پیش تعیین شده پرداخت می کنید ، در پایان آن وثیقه خود را دریافت می کنید.

کاربران Vauld همچنین می توانند Cryptocurrency را در حساب های خود واریز کنند تا علاقه منفعل کسب کنند. این امر می تواند از طریق یک حساب پس انداز ساده حاصل شود ، یا می توانید با قفل کردن وجوه خود با نرخ سپرده ثابت ، درآمد بیشتری کسب کنید.

استخرهای وام

در بسیاری از موارد ، این وجوه سپرده شده از کیف پول شخصی شما به یک استخر وام متمرکز منتقل می شوند. از اینجا ، وام به وام گیرندگان داده می شود در حالی که شما وام دهنده ، سود کسب می کنید.

با این حال ، قبل از همکاری با هر مبادله ، حتماً در مورد چگونگی تأمین بودجه شما تحقیق کنید. از آنجا که مؤسسات مالی غیرمتمرکز هنوز تنظیم نشده اند ، اگر مبادلات احتیاطی درست در برابر سایبرهای سایبری وجود نداشته باشد ، این مسئله می تواند مشکل باشد.

در حقیقت ، امنیت سایبری هنگام سرمایه گذاری در cryptocurrency یک عامل اصلی خطر است. بیایید نگاهی به چند خطرات دیگر مرتبط با وام های Defi بیندازیم ، بنابراین می دانید که چگونه بهتر از آنها جلوگیری کنید.

خطرات وام دهی

از دست دادن ناپایدار

یکی از خطرات منحصر به فرد در ارتباط با وام های Defi ، از دست دادن ناپایدار است ، پدیده ای که می تواند برخی از سکه های ارائه شده توسط یک وام دهنده را از بین ببرد.

این دقیقا چگونه کار میکند؟

در استخرهای نقدینگی ، یک جفت ارز رمزنگاری شده با یکدیگر متعادل می شوند تا بازاری برای بازرگانان تشکیل دهند. یک مثال مشترک جفت شدن در استخر نقدینگی Ethereum و Dai (ETH: DAI) است که برای نقدینگی دائمی به شما امکان دسترسی به هر دو نشانه را می دهد.

کمک به یک استخر به معنای واریز ارزش مساوی هر دو دارایی است ، صرف نظر از این که تعداد این افراد برای هر یک برابر است. در عوض ، درصدی از استخر دریافت می کنید. اما به عنوان مقادیر تغییر هر نشانه ، استخر وام نیز تغییر می کند.

معامله گران روز معروف به داوری ها از این تفاوت استفاده می کنند و یکی از ارزهای رمزپایه را با نرخ تخفیف خریداری می کنند. در حالی که این به تعادل استخر وام کمک می کند ، تعداد تغییر یافته نشانه ها می تواند باعث ایجاد مشکلات برای کاربرانی شود که نقدینگی را فراهم می کنند.

از آنجا که ، به عنوان یک وام دهنده ، درصدی از استخر دریافت می کنید و نه تعداد از پیش تعیین شده از نشانه ها ، دریافت وجوه شما می تواند به معنای بازگشت نامتعادل از رمزنگاری یک بار برابر است که شما سپرده اید. به عبارت دیگر ، این سرمایه گذاری در نظر گرفته شده می تواند یک ضرر مالی باشد.

حملات وام فلش

مشکل دیگری که موانعی را برای وام دهندگان Defi ایجاد می کند ، حملات وام فلش است. این حمله از مفهومی معروف به وام های فلش استفاده می کند که به کاربران امکان می دهد بدون سرمایه بدون سرمایه وام بگیرند. احتیاط؟اگر بازپرداخت نشود ، وام به طور خودکار معکوس می شود.

هدف اصلی وام فلش:

1. به وام دهندگان کمک کنید تا از خطر وام گیرندگان که قادر به بازپرداخت وام خود هستند ، خودداری کنند
2. نیاز وام دهندگان را برای وثیقه از وام گیرندگان از بین ببرید

البته این بدان معنا نیست که بازیگران بد روشهای جدیدی برای دستکاری در سیستم نمی دانند. حملات وام فلش از جمله رایج ترین تهدیدها به دلیل نرخ بازده بالای وام ، هزینه کم اعدام و ناشناس بودن است.

این روند با وام گیرنده در هنگام گرفتن وام ، بازار را دستکاری می کند. هنگامی که با موفقیت انجام شد ، ارزش سقوط نشانه های وام گرفته شده ، به وام گیرنده اجازه می دهد تا نشانه های خود را با قیمت پایین تر خریداری کند و آنها را برای سود در بازار متفاوت بفروشد.

دانستن نحوه مدیریت و جلوگیری از این خطرات برای موفقیت بسیار مهم است ، که به زودی در بخش نکات مربوط به وام دهی به آن خواهیم پرداخت. اما در ابتدا ، اجازه دهید نگاهی به مزایای مرتبط با وام Defi بیندازیم.

مزایای وام دهی

نرخ های بهتر

اولین مزیت وام دهی که به طور خلاصه در بالا به آن پرداختیم این است که نرخ بهره به دست آمده در سپرده ها بسیار پر سود تر از نرخ های ارائه شده توسط بانک های سنتی است. در حقیقت ، نرخ هایی که در غیر این صورت زیر 0. 5 ٪ خوب خواهند بود به رقم دو برابر نزدیک هستند.

این نرخ ها به طور مثبت بر همه افراد درگیر در فرایند وام دهی تأثیر می گذارد. نه تنها وام دهندگان درآمد بیشتری کسب می کنند ، بلکه وام گیرندگان می توانند وام را با نرخ رقابتی پایین تر نیز بگیرند.

در شرایطی که بدون وام های کم رنگ ، یک دارنده رمزنگاری ممکن است مجبور شود دارایی های خود را برای خرید بزرگتر بفروشد. با وام گرفتن که پایین تر از آنچه بیشتر وام های شخصی ارائه می دهند ، دریافت ارز فیات در ازای رمزنگاری وثیقه آسان تر از همیشه است.

تغییر ناپذیری

ماهیت غیرقابل تغییر blockchain برای مدت طولانی یک نقطه فروش برای رمزنگاری بوده است. همه معاملات به صورت عمومی مستند شده اند و نمی توانند تغییر یا دستکاری شوند و یک سیستم قابل اعتماد تر برای امور مالی همه ایجاد می کنند.

چگونه این وام گیرندگان سود ناپذیری دارند؟هر افزودنی از blockchain می تواند به سرعت و به راحتی توسط هر کاربر شبکه تأیید شود. جنبه شفاف و غیرقابل تغییر این دفتر ، مشروعیت هر معامله را تضمین می کند.

دسترسی به تجزیه و تحلیل

یکی دیگر از مزیت های وام دهی نسبت به گزینه های سنتی این است که عملکرد دیجیتالی Defi فرصت مناسبی را برای نظارت بر روندها و ایجاد نمودارهای تجزیه و تحلیل تنظیم می کند.

این داده ها یک روش عالی برای وام دهندگان بالقوه است تا مشخص کنند که آیا اکنون زمان مناسب برای بازده ایده آل در سرمایه گذاری آنها است.

اکنون که ما درک خوبی از چند مزایای وام دهی داریم ، اجازه دهید برخی از نکات متخصص ، از جمله نحوه جلوگیری از خطرات را مورد بحث قرار دهیم.

نکات مربوط به وام دهی

با stablecoins شروع کنید

یک راه عالی برای شروع تلاشهای وام دهی خود - بدون مواجهه با نوسانات بیش از حد - با واریز استابلوها است. سکه هایی مانند Tether توسط کالاهای واقعی مانند دلار ایالات متحده یا طلا پشتیبانی می شوند ، بنابراین سود پرداخت شده به وام دهندگان پایدارتر است.

در حالی که وام با ارزهای رمزنگاری بی ثبات تر می تواند راهی مؤثر برای کسب سود بیشتر برای سرمایه گذاران فصلی باشد ، توانایی تجارت و فروش در حالی که وام های شما قفل شده است به شدت محدود است.

Stablecoins همچنین خطرات ناشی از ضرر ناپایدار را کاهش می دهد. از آنجا که این دارایی ها از ارزش دنیای واقعی پشتیبانی می شوند ، نوسان ارزش آنها تقریباً وجود ندارد و به طور معمول در حدود علامت 1 دلار تجارت می کنند.

پلت فرم سمت راست را انتخاب کنید

اگر تصمیم بگیرید که گزینه های بی ثبات تر مانند بیت کوین یا اتریوم برای شما ایده آل هستند ، در اینجا چند نکته مهم وام دهی وجود دارد:

• تمام دارایی های خود را قرض ندهید. در صورت بروز فرصتی ، شما باید بودجه در دسترس برای فروش یا تجارت داشته باشید.
• دارایی هایی را که وام می دهید متنوع کنید.
• بهترین مبادله مشتری متمرکز را پیدا کنید که درآمد حداکثر نرخ را آسان می کند.

به عنوان مثال ، هنگامی که وجوه خود را در یک سپرده ثابت یک ماهه در Vauld قفل می کنید و هر بار که بالغ می شوند ، سپرده های ثابت را تمدید می کنید ، حداکثر نرخ APY موجود برای رمزنگاری را که واریز می کنید دریافت خواهید کرد.

مدیریت خطرات

انتخاب سکوی مناسب نیز موضوع جلوگیری از خطرات است. با این که امنیت سایبری چنین نقش مهمی در امور مالی غیر متمرکز و عدم مقررات فعلی آن دارد ، حتماً در مورد مبادله ای که با آن شریک هستید تحقیق کنید تا تأیید کنید که دارایی های شما در دست خوبی است.

در اینجا در Vauld ، ما وجوه را از کیف پول شما به یک استخر وام دهی متمرکز منتقل می کنیم که با قیمت 100 میلیون دلار Bitgo ، یک شرکت برجسته اعتماد و امنیت دارایی دیجیتال بیمه شده است. به این ترتیب ، تمام دارایی های مشتریان ما در برابر تهدیدهای احتمالی محافظت می شود.

وام Defi آسان شد

وام Defi روند وام سنتی را انجام می دهد و آن را سریعتر و آسان تر می کند و فرصت های بیشتری را برای سود شما فراهم می کند. این که آیا شما به Stablecoins وام می دهید یا بیت کوین را وثیقه می دهید تا ارز فیات را با نرخ پایین وام بگیرید ، راهی برای بهره مندی شما وجود دارد.

بعلاوه ، بسیاری از خطرات وام دهی به سادگی با انتخاب یک مبادله رمزنگاری که کاربران خود را با هر تصمیمی در ذهن داشته باشد ، می توان از آن جلوگیری کرد.

در Vauld ، شما طیف گسترده ای از فرصت های درآمدزایی ، زرادخانه ویژگی های امنیتی و خدمات با کیفیت مشتری را دریافت می کنید. این بدان معنی است که به محض اینکه اولین سپرده خود را انجام دهید می توانید با اعتماد به نفس درآمد کسب کنید.

امروز ثبت نام کنید و یاد بگیرید که چگونه می توانید از استراتژی ساخت ثروت خود نهایت استفاده را ببرید.