در اینجا می توانید اطلاعات تاریخی جالب ، مقالات مفید ، ابزارهای آموزشی و اطلاعات مربوط به کلاهبرداری های احتمالی اوراق بهادار را پیدا کنید.

تاریخ برنامه های ما

تأمین اعتبار بدهی ملی از طریق فروش اوراق بهادار دولتی دارای تاریخ غنی و جالبی است که به دوره جنگ انقلابی باز می گردد. در این بخش ، ما تاریخچه مختصری از برنامه های اوراق بهادار خود را ارائه می دهیم.

برنامه اوراق بهادار پس انداز

اوراق بهادار قابل فروش خزانه داری

تاریخچه بصری اوراق بهادار پس انداز ایالات متحده

برنامه RA من

ابزارهای معلمان - ریاضیات پول: درسهایی برای زندگی

برای بچه ها

مواد ارتباطی در مورد اوراق بهادار پس انداز

کلاهبرداری ، آوایی و کلاهبرداری

پیوندها به سایر سایتهای مورد علاقه

مقالات مربوط به اوراق بهادار خزانه داری

با استفاده از بازپرداخت مالیات خود برای TreasuryDirect

آیا می دانید می توانید بازپرداخت مالیات خود را به حساب خزانه داری خود هدایت کنید تا از خریدهای امنیتی خزانه داری استفاده کنید؟

TreasuryDirect گزینه های انعطاف پذیر را برای همه خریدهای امنیتی شما ارائه می دهد. یک گزینه برای تأمین اعتبار حساب خود استفاده از بازپرداخت مالیات خود است.

شما می توانید از IRS یا وزارت امور مالیاتی ایالتی خود بخواهید که اظهارنامه مالیاتی خود را مستقیماً به حساب خزانه داری خود واریز کنید که در آن می توانید از وجوه برای خرید اوراق بهادار پس انداز یا اوراق بهادار خزانه داری استفاده کنید. تمام کاری که شما باید انجام دهید این است که شماره مسیریابی TreasuryDirect و شماره حساب TreasuryDirect خود را در دستورالعمل های بازپرداخت در اظهارنامه مالیاتی خود ارائه دهید.

در اظهارنامه مالیاتی خود وارد کنید:

• شماره مسیریابی TreasuryDirect ، 051736158 ، در قسمت "شماره مسیریابی".
• شماره حساب TreasuryDirect شما در قسمت "شماره حساب".
• "پس انداز" به عنوان نوع حساب.

ارائه این دستورالعمل ها در منطقه "بازپرداخت" در اظهارنامه مالیاتی شما ، بازپرداخت شما را به صفر C C از من در حساب TreasuryDirect شما هدایت می کند که در آنجا برای تأمین بودجه خرید یک یا چند اوراق بهادار خزانه داری در دسترس خواهد بود.

همچنین می توانید از بازپرداخت خود برای خرید اوراق بهادار پس انداز سری I به صورت کاغذ استفاده کنید.

حساب خزانه داری ندارید؟بشراکنون یکی را باز کنید.

محدودیت های خرید

آیا شما در مورد میزان مجاز خرید در اوراق بهادار پس انداز یا اوراق بهادار قابل فروش خزانه داری هر ساله گیج شده اید؟ساده است!

اوراق قرضه پس انداز

محدودیت های مختلف خرید برای اوراق بهادار پس انداز الکترونیکی و اوراق بهادار پس انداز کاغذ اعمال می شود.

الکترونیکی (TreasuryDirect)

از طریق حساب TreasuryDirect خود - که با استفاده از نام و شماره تأمین اجتماعی ، اطلاعات بانکی ، گواهینامه رانندگی و آدرس الکترونیکی شما ایجاد شده است - شما می توانید در هر سال تقویم در اوراق پس انداز الکترونیکی (که به اوراق بهادار پس انداز کتاب نیز گفته می شود) سرمایه گذاری کنید. به همان اندازه:

• 10،000 دلار در اوراق قرضه سری EE ، و
• 10،000 دلار در اوراق قرضه سری I.

کاغذ

اوراق بهادار پس انداز سری I فقط با بازپرداخت مالیات IRS شما خریداری می شود. برای این اوراق قرضه ، حد خرید در هر سال تقویم:

استثنائات: اوراق پس انداز خریداری شده به عنوان هدایا در حد سالانه شما گنجانده نشده است. همچنین ، مبلغ خرید اوراق بهادار پس انداز الکترونیکی که شما منتقل می کنید ، به عنوان هدایا تحویل می دهید ، یا به دارنده حساب TreasuryDirect دیگر برای محدودیت خرید سالانه گیرنده در سال معامله اعمال می شود ، و نه به حد خود شما.

توجه: سه محدودیت خرید در بالا به طور جداگانه اعمال می شود. یعنی در یک سال تقویم واحد می توانید 10،000 دلار اوراق بهادار EE ELECTRONIC EE ، 10،000 دلار اوراق بهادار سری I و 5000 دلار در اوراق سری I Paper Series I خریداری کنید.

اوراق بهادار قابل فروش خزانه داری - صورتحساب ، یادداشت ها ، اوراق قرضه ، یادداشت های نرخ شناور و نکات

مهمترین چیزی که باید در مورد خرید صورتحساب های قابل فروش ، یادداشت ها ، اوراق قرضه ، یادداشت های نرخ شناور یا نکات به یاد داشته باشید این است که محدودیت ها برای هر حراج تعیین می شود نه به سال. محدودیت خریدهای غیر رقابتی برای هر نوع امنیت و اصطلاح امنیتی برای هر حراج 10 میلیون دلار است. این حد بدون در نظر گرفتن اینکه آیا شما در حال خرید صورتحساب ، یادداشت ، اوراق قرضه ، یادداشت نرخ شناور یا نکات هستید ، و صرف نظر از این که از چه روشی برای خرید استفاده می کنید (TreasuryDirect ، کارگزار یا فروشنده) استفاده می کنید.

به عبارت دیگر ، شما می توانید در هر امنیت ذکر شده در زیر - در هر پیشنهاد حراج - بدون نقض حد خرید ، 10 میلیون دلار سرمایه گذاری کنید. به عنوان مثال ، می توانید خریداری کنید:

• 10 میلیون دلار هرکدام در صورتحساب خزانه 4- ، 8- ، 13- ، 26- و 52 هفته ،
• 10 میلیون دلار هرکدام در یادداشت های خزانه داری 2- ، 3- ، 5- ، 7- و 10 ساله ،
• 10 میلیون دلار در اوراق قرضه خزانه داری ،
• 10 میلیون دلار در یادداشت های نرخ شناور 2 ساله ، و
• 10 میلیون دلار هرکدام در نکات 5- ، 10- و 30 ساله خزانه داری.

علاوه بر حداکثر حد پیشنهادی غیر رقابتی ، ما نیز محدودیت خانوار داریم. این حد برای شخص ، همسر و فرزندان زیر 21 سال که دارای آدرس مشترک هستند ، صدق می کند. این افراد در یک خانواده برای اطمینان از اینکه پیشنهادات آنها از محدودیت پیشنهادات غیر رقابتی برای هر حراج تجاوز نمی کند ، همانطور که در بالا گفته شد ، باید پیشنهادات خود را در کل قرار دهند.

به عنوان مثال ، در حراج قبض خزانه داری ، یک شوهر ، همسر ، 18 ساله در خانه زندگی می کند و یک 21 ساله که در خانه زندگی می کند ، هر یک پیشنهاد را در حراج قرار می داد. شوهر ، همسر و 18 ساله در کل مجاز به پیشنهاد بیش از حداکثر 10 میلیون دلار نیستند. اما ، 21 ساله که در خانه زندگی می کند مجاز است تا حداکثر پیشنهاد 10 میلیون دلار به طور جداگانه پیشنهاد دهد.

سرمایه گذاری مجدد در TreasuryDirect به حد خرید نمی رسد. TreasuryDirect گزینه ای برای سرمایه گذاری مجدد خودکار فراهم می کند. هنگام خرید اصلی خود از قبض ، یادداشت ، اوراق قرضه یا نرخ شناور ، می توانید با تکمیل بخش "برنامه سرمایه گذاری مجدد" در صفحه BuyDirect® ، سرمایه گذاری مجدد امنیت را برنامه ریزی کنید. دستورالعمل های دقیق را مشاهده کنید. هنگام خرید امنیت از این طریق ، حد خرید در TreasuryDirect اعمال نمی شود.

توجه: در این زمان ، نکاتی را نمی توان در TreasuryDirect سرمایه گذاری کرد.

گواهی صفر درصد بدهی (صفر C-C از I یا C از I)

C صفر C از من امنیتی است که می تواند در حساب خزانه داری شما تأمین شود و برای خرید سایر اوراق بهادار استفاده می شود. این کار روزانه با بلوغ یک روزه صادر می شود که به طور خودکار در بلوغ می چرخد - و تا زمانی که مشتری درخواست بازپرداخت کند ، این کار را ادامه می دهد. این علاقه کسب نمی کند. هدف از C از من جمع آوری وجوه برای خرید امنیت واجد شرایط دیگر در سیستم خزانه داری است.

C از من ممکن است از چند طریق تأمین شود:

• کسر از حقوق،
• واریز درآمد حاصل از اوراق بهادار خود (بهره ، بازخرید ، درآمد بلوغ) و
• برداشت وجوه از یک حساب بانکی تعیین شده.

هیچ محدودیتی برای مبلغی که ممکن است در C شما از من باشد وجود ندارد ، با این حال ، فقط 1000 دلار ممکن است از یک حساب بانکی تعیین شده برای هر معامله خارج شود.

با یادآوری این قوانین ساده ، باید از بیش از هر محدودیت خرید خودداری کنید.

انتقال اوراق بهادار از میراث خزانه داری مستقیم به TreasuryDirect

آیا تعجب کرده اید که چگونه اوراق بهادار خود را از میراث خزانه داری مستقیم به TreasuryDirect منتقل کنید؟این روند ساده است.

هرگونه امنیت در Legacy Treasury Direct واجد شرایط انتقال است - یادداشت های خزانه داری ، اوراق خزانه داری یا نکات. شما می توانید هر یک از آنها را در TreasuryDirect به یک حساب ارسال کنید و این هزینه ای برای شما نخواهد داشت.

در اینجا نحوه انجام انتقال آورده شده است:

1. یک حساب کاربری در TreasuryDirect باز کنید.(اگر قبلاً در TreasuryDirect حساب کاربری دارید ، ممکن است این مرحله را کنار بگذارید.)
2. فرم FS کامل 5179. در بخش 3 فرم ، کادر "انتقال به شماره حساب TreasuryDirect آنلاین مستقر" را بررسی کنید. "امضای شما در این فرم باید تأیید شود. برای جزئیات بیشتر ، دستورالعمل های فرم را ببینید.
3. فرم FS خود را 5179 به آدرس نشان داده شده در فرم ارسال کنید.

این سه مرحله را بردارید و می توانید از TreasuryDirect ، سیستمی که 24 ساعت شبانه روز ، هفت روز در هفته در دسترس است ، لذت ببرید.

برنامه ریزی بازنشستگی

کارشناسان تخمین می زنند که شما به 70-80 درصد از درآمد قبل از بازنشستگی خود نیاز دارید-مشاغل کم مصرف به 90 درصد یا بیشتر نیاز دارند-برای حفظ استاندارد زندگی خود هنگام متوقف کردن کار. این فرض بر این است که شما هنگام بازنشستگی بسیاری از هزینه های فعلی خود را ، مانند هزینه های رفت و آمد ، کاهش می دهید.

هنگامی که از اوراق بهادار پس انداز در هنگام بازنشستگی استفاده می کنید ، می توانید:

• با استفاده از اوراق قرضه خود به جای استفاده از اوراق قرضه خود ، زودتر از فروپاشی در حساب های بازنشستگی خودداری کنید.
• پرداخت مالیات را به سود اوراق بهادار خود بدست آورید. می توانید صبر کنید تا اوراق قرضه خود را نقدی (بازپرداخت کنید) یا آنها بالغ می شوند ، هر کدام از اول باشد. اگر پس از بازنشستگی بازخرید یا سررسید رخ دهد ، ممکن است هزینه کمتری بپردازید ، زیرا ممکن است در یک براکت مالیاتی پایین تر باشید.

اوراق بهادار پس انداز با ایمان کامل و اعتبار دولت ایالات متحده حمایت می شود.

اگر نمی دانید که کدام باند پس انداز برای نیازهای شما بهتر است ، به صفحه مقایسه اوراق بهادار پس انداز I و EE ما مراجعه کنید.

برنامه ریزی بازنشستگی خود را با TreasuryDirect آسانتر کنید.

TreasuryDirect برنامه ریزی و مدیریت پس انداز بازنشستگی خود را به صورت الکترونیکی برای شما آسان می کند. تو می توانی:

• هر مبلغ را از 25 دلار تا 10،000 دلار برای هر سری اوراق بهادار پس انداز - در افزایش پنی خریداری کنید.
• حساب خود را به صورت آنلاین 24 ساعت شبانه روز ، 7 روز در هفته مشاهده کنید.
• هنگامی که اوراق قرضه خود را بازخرید می کنید ، وجوه را به حساب چک یا پس انداز تعیین شده خود واریز کنید.

برنامه ریزی آموزش

محرومیت مالیات تحصیلی

محرومیت مالیات آموزش و پرورش به مالیات دهندگان واجد شرایط اجازه می دهد تا از درآمد ناخالص خود ، تمام یا بخشی از بهره پرداخت شده پس از بازپرداخت اوراق پس انداز واجد شرایط ، هنگامی که صاحب اوراق بهادار هزینه های تحصیلی واجد شرایط را در یک موسسه واجد شرایط پرداخت می کند ، محروم کنند.

چه کسی می تواند این محرومیت را بگیرد

اگر هر پنج مورد از موارد زیر اعمال می شود ، می توانید از این محرومیت استفاده کنید:

• شما اوراق بهادار پس انداز واجد شرایط ایالات متحده را در همان سال مالیاتی که ادعا می کنید این محرومیت را دریافت می کنید ، دریافت کردید.
• شما هزینه های تحصیلات عالی واجد شرایط را در همان سال مالیاتی برای خود ، همسرتان یا وابستگان خود پرداخت کرده اید.
• وضعیت تشکیل پرونده شما هر وضعیتی است به جز تشکیل پرونده به طور جداگانه.
• درآمد ناخالص تعدیل شده اصلاح شده شما کمتر از مبلغ قطع شده توسط سرویس درآمد داخلی بود. این مقدار به طور معمول هر سال تغییر می کند. برای مقدار فعلی فرم IRS 8815 را ببینید.
• شما قبل از صدور اوراق پس انداز خود 24 ساله یا بالاتر بودید.

اوراق بهادار پس انداز که واجد شرایط محرومیت هستند

برای واجد شرایط بودن برای محرومیت ، اوراق قرضه باید اوراق بهادار پس انداز سری EE یا سری I باشد که پس از سال 1989 به نام شما صادر شده است ، یا در صورت ازدواج ، ممکن است به نام شما و نام همسرتان صادر شود. توجه: اوراق قرضه خریداری شده توسط والدین و صادر شده به نام فرزند خود در زیر 24 سال ، واجد شرایط محرومیت والدین یا فرزند نیست.

اطلاعات بیشتر

برای اطلاعات بیشتر در مورد محرومیت ، به فرم IRS 8815 مراجعه کنید.

برای درخواست محرومیت ، فرم IRS 8815 را به فرم IRS 1040 یا فرم IRS 1040-SR وصل کنید و هر دو را به سرویس درآمد داخلی ارسال کنید.

برنامه ریزی مالیاتی

اوراق بهادار پس انداز بسیاری از مزایای مالیاتی را ارائه می دهد:

• بهره در اوراق بهادار پس انداز مشمول مالیات تحمیل شده تحت قانون درآمد داخلی سال 1986 است. اوراق قرضه از مالیات توسط هر کشور یا سیاسی سیاسی یک کشور ، به جز مالیات بر املاک یا وراثت معاف است.
• محرومیت مالیات بر آموزش و پرورش به مالیات دهندگان واجد شرایط اجازه می دهد تا از درآمد ناخالص خود همه یا بخشی از سود پرداخت شده پس از بازپرداخت اوراق بهادار سری واجد شرایط EE و من که پس از سال 1989 صادر شده است ، حذف کنند. یک موسسه واجد شرایطاطلاعات بیشتری در مورد برنامه ریزی آموزش کسب کنید.
• اوراق بهادار پس انداز را به نام کودک بخرید. اگر سالانه منافع کودک گزارش شود ، ممکن است مالیات درآمدهای سود در طی سالهایی که درآمد کودک به اندازه کافی پایین است ، از بین برود.
• هنگام برنامه ریزی برای بازنشستگی ، به خاطر داشته باشید که می توانید اوراق قرضه را برای تکمیل درآمد بازنشستگی خود نقدی داشته باشید و سود معوق مالیاتی را به عنوان درآمد برای آن سال گزارش دهید ، هنگامی که ممکن است در یک براکت مالیات بر درآمد پایین تر باشید.

اگر فقط به میزان اوراق بهادار پس انداز خود توجه کنید ، ممکن است در ابتدا یک سرمایه گذاری رقابتی به نظر نرسد. اما وقتی در تمام مزایای مالیاتی عامل هستید ، اوراق قرضه شما بیشتر از آنچه فکر می کنید درآمد دارند.

علاقه گزارش

دو روش وجود دارد که می توانید علاقه خود را به اوراق قرضه خود گزارش دهید.

• سالانه
• وقتی اوراق قرضه را نقد می کنید یا وقتی به بلوغ نهایی می رسند ، هر کدام از اول باشد.

اگر می خواهید از گزارش های معوق به گزارش سالانه علاقه تغییر دهید ، باید این کار را برای همه اوراق پس انداز خود انجام دهید. شما همچنین باید تمام علاقه های به دست آمده تا سال تغییر در روش گزارش را گزارش دهید. اگر بعداً می خواهید از گزارش سالانه به گزارش های معوق تغییر دهید ، یا به اظهارنامه مالیاتی خود ضمیمه کنید ، بیانیه ای را درخواست کنید یا فرم IRS 3115 را ارسال کنید (هزینه فرم در این مورد از بین می رود). برای جزئیات بیشتر به انتشار IRS 550 مراجعه کنید.

برنامه ریزی املاک

اوراق بهادار پس انداز می تواند در برنامه ریزی املاک مفید باشد زیرا در هنگام مرگ صاحب اوراق بهادار اصلی ، صاحب یا ذینفع مالک می شود. اراده لازم نیست

مهم است که اوراق قرضه خود را به درستی ثبت کنید. ثبت نام برای اوراق قرضه سری EE و I ، چه اوراق بهادار الکترونیکی و هم کاغذ ، می تواند متفاوت باشد ، بنابراین ایده خوبی است که بتوانید نحوه ثبت هر نوع اوراق قرضه را پیدا کنید. اطلاعات مربوط به ثبت نام برای اوراق بهادار پس انداز EE و I را مشاهده کنید.

اعتماد

اعتماد یک حق مالکیت ، واقعی یا شخصی است که توسط یک شخص منصوب شده یا طبق قانون برای اجرای یک اعتماد ، به نفع شخص دیگری قرار گرفته است.

• می تواند برای هر منظور ایجاد شود ، که غیرقانونی نیست یا خلاف سیاست های عمومی است.
• محدودیتی برای تعداد معتمدین یا تعداد افرادی که ممکن است اعتماد ایجاد کنند.
• می تواند توسط هر سازمان یا بزرگسالی صالح که دارای عنوان حقوقی برای املاک باشد ، ایجاد شود.
• اعتماد شهادت می تواند تحت خواست یک شخص متخلف ایجاد شود.

شخصی که اعتماد ایجاد می کند ، به عنوان اهدا کننده ، سازنده ، اهدا کننده ، متقاضی یا Settlor نامیده می شود. شخصی که متهم به اجرای اعتماد است ، متولی نامیده می شود. حزبی که به نفع او اعتماد ایجاد می شود ، یا اینکه چه کسی از درآمد اعتماد برخوردار باشد ، به عنوان ذینفع یا انجام شده است.

ابزار اعتماد

یک ابزار اعتماد سندی است که به طور کتبی اقتدار ، وظایف و حقوق احزاب درگیر را بیان می کند. این ابزار را می توان توافق نامه ، توهین آمیز ، اعلامیه یا عمل نامید. در مورد اعتماد شهادت ، ابزار اعتماد اراده متقاضی است.

درباره:

اوراق بهادار پس انداز در فرم اعتماد

اوراق قرضه را می توان به نام متولی یک املاک اعتماد شخصی به Trusts ثبت کرد. املاک اعتماد شخصی در آیین نامه حاکم به عنوان املاک اعتماد که توسط اشخاص طبیعی به حق خود به نفع خود یا سایر اشخاص طبیعی به طور کامل یا جزئی تعیین شده است ، تعریف می شود و صندوق های اعتماد مشترکی که به طور کامل یا بخشی از چنین املاک اعتماد تشکیل شده است.

اوراق قرضه ثبت شده به افراد ممکن است به شرح زیر به یک املاک اعتماد شخصی منتقل شود:

• فرم مالکیت مجرد ممکن است به یک مالک جدید از جمله متولی یک املاک اعتماد شخصی که توسط مالک ایجاد شده است یا به عنوان ذینفع یا صاحب یا شخص مرتبط با وی با خون (از جمله فرزندخواندگی قانونی) یا ازدواج ، مجدداً مورد استفاده قرار گیرد.
• فرم مشترک مالکیت ممکن است مجدداً به یک متولی یک املاک اعتماد شخصی که توسط مالک یا شخص دیگری ایجاد شده است ، مجدداً مورد استفاده قرار گیرد ، اگر همکار صاحب اعتماد به نفس یا ذینفع اعتماد باشد با خون یا ازدواج با هر یک از آنها مرتبط استمالک
• ممکن است فرم ذینفع برای از بین بردن نام مالک و ذینفع مجدداً مورد استفاده قرار گیرد و به عنوان مالک جدید متولی یک املاک اعتماد شخصی ، که توسط مالک ایجاد شده است یا به عنوان ذینفع یا صاحب یا شخص مرتبط با او تعیین می شود ، مجدداً مورد استفاده قرار گیرد. او با خون (از جمله فرزندخواندگی قانونی) یا ازدواج.

اوراق قرضه مجدداً به یک املاک اعتماد شخصی دیگر به صورت کاغذ صادر نمی شود ، اما در عوض ، به عنوان اوراق الکترونیکی در TreasuryDirect صادر می شود. اطلاعات مربوط به ثبت نام های اعتماد برای اوراق الکترونیکی را مشاهده کنید.

اعتماد غیرقابل برگشت و قابل بازگشت

اعتماد غیر قابل برگشت این است که ممکن است اهدا کننده ممکن است از بین نرود یا لغو نکند. آیین نامه حاکم نیازی به این ندارد که هر دو اصطلاح در ثبت اوراق بهادار گنجانده شود.

اعتماد قابل بازگشت ، یکی از مواردی است که اهدا کننده گزینه لغو یا لغو آن را دارد.

اطلاعات بیشتر در مورد اعتماد شخصی در "سوالات و پاسخ در مورد اعتماد" در دسترس است.

دوباره انتشار اوراق بهادار پس انداز به یک اعتماد

نحوه استفاده مجدد اوراق قرضه کاغذی به اعتماد

اطلاعات زیر در مورد ثبت نام اعتماد فقط مربوط به اوراق قرضه کاغذ است.

• فرم FS 1851 باید توسط همه نامگذاری شده در ثبت نام فعلی اوراق بهادار ، با حضور یک مأمور مجوز مجاز ، امضا شود ، به جز این که امضای یک ذینفع برای اوراق بهادار پس انداز سری EE ، HH یا I لازم نیست.
• اگر یکی از دو نفر به نام اوراق قرضه درگذشت ، فرم FS 1851 و یک نسخه معتبر از گواهی فوت باید تهیه شود.(ما یک گواهی فوت یا سایر شواهد قانونی را برنگردانید.) اگر شخص متوفی ذینفع باشد در سری EE ، HH یا I پس انداز پس انداز ، گواهی فوت لازم نیست.
• توجه ویژه ای به مورد 5 در فرم FS 1851 ، زیرا مربوط به امور مالیاتی است.

توجه: اوراق بهادار مجدداً به املاک اعتماد شخصی دیگر به صورت کاغذ صادر نمی شود ، اما به عنوان اوراق الکترونیکی در TreasuryDirect صادر می شود.

الزامات اضافی برای استفاده مجدد از اوراق بهادار HH یا H به اعتماد

هنگامی که اوراق بهادار سری HH یا H مجدداً به یک اعتماد منتقل می شود ، مالک جدید باید تأیید کند که شماره شناسایی مالیات دهندگان صحیح است و نباید در معرض حمایت از پشتیبان گیری باشد. صدور گواهینامه با تکمیل فرم IRS W-9 یا یک بیانیه صدور گواهینامه مشابه در فرم FS 1851 (درخواست مجدد) انجام می شود.

چه کسی مسئول امضای فرم W-9 است:

• اگر شماره تأمین اجتماعی برای شناسایی اعتماد ارائه شده باشد ، باید فرم W-9 توسط شخصی که شماره تأمین اجتماعی به آن تعلق دارد ، پر شود و امضا شود.
• اگر شماره شناسایی کارفرمایان برای شناسایی اعتماد ارائه شود ، یکی از معتمدین باید فرم W-9 را تکمیل و امضا کند. بیانیه صدور گواهینامه در فرم FS 1851 گنجانیده شده است. بنابراین ، اگر شخصی که گواهینامه وی مورد نیاز است ، در امضای فرم FS 1851 پیوسته و شماره شناسایی مالیات دهندگان مناسب را در آن فرم ارائه دهد ، یک فرم جداگانه W-9 لازم نخواهد بود.

هنگامی که سپرده مستقیم لازم است

هنگامی که اوراق قرضه سریال HH که دارای تاریخ صدور اکتبر 1989 و پس از آن است که به یک اعتماد شخصی مجدداً مورد استفاده قرار می گیرد ، یک متولی باید SF 1199A را ارائه دهد و اطلاعات مربوط به سپرده مستقیم مناسب را برای پرداخت سود نیمه ساله ارائه دهد.

فرم های ذکر شده در بالا در موسسات مالی در ایالات متحده موجود است.

از کجا می توان درخواست های مجدد را ارسال کرد

اوراق قرضه ، FS فرم 1851 ، IRS فرم W-9 و SF 1199A (در صورت لزوم) ، و هرگونه شواهد لازم باید به خدمات اوراق بهادار خرده فروشی خزانه داری ، PO Box 214 ، Minneapolis ، MN 55480-0214 ارسال شود.

نحوه پول نقد (بازخرید) اوراق متعلق به اعتماد

هنگامی که اوراق بهادار به نام اعتماد ثبت می شود ، متولی (ها) درخواست پرداخت می کنند. اوراق قرضه باید به خدمات اوراق بهادار خرده فروشی خزانه داری ، PO Box 214 ، مینیاپولیس ، MN 55480-0214 ارسال شود.

نمونه ثبت نام اعتماد برای اوراق قرضه کاغذ

اطلاعات زیر در مورد ثبت نام اعتماد فقط مربوط به اوراق قرضه کاغذ است. اطلاعات مربوط به ثبت نام های اعتماد برای اوراق بهادار الکترونیکی را مشاهده کنید.

1. پل ای. وایت ، مری وایت ، سالی اسمیت ، باب جونز ، تام بلک ، و بث جونز Tr U/W George White Decd
2. Paul E. White ، Mary White ، et. همTr U/W George White Decd
3. معتمدان شما/W George White Decd