تاریخ سود سهام سابق: چرا مهم است که هنگام سرمایه گذاری در سهام سود سهام بدانید

نماد پیوند ایمیل تصویری از یک لینک زنجیره ای. این یک URL لینک وب سایت را سیماب می کند.

تاریخ سود سهام سابق به دلیل نقشی که در تعیین چه کسی پرداخت سود سهام بعدی را دارد ، برای سرمایه گذاران سود سهام مهم است. Westend61/Getty Images

• تاریخ سود سهام سابق چیست؟
• تاریخ های سود سهام سابق چگونه کار می کنند
• دو راه تاریخ سود سهام سابق مشخص شده است
• شهرک t+2
• یک استراتژی سرمایه گذاری: ضبط سود سهام
• غذای مالی

کارشناسان خودی بهترین محصولات و خدمات را برای کمک به تصمیم گیری هوشمندانه با پول شما انتخاب می کنند (در اینجا چگونه است). در بعضی موارد ، ما یک کمیسیون از شرکای خود دریافت می کنیم ، با این حال ، نظرات ما خودمان است. شرایط مربوط به پیشنهادات ذکر شده در این صفحه است.

• تاریخ سود سهام سابق روزی است که می توانید سهام خود را برای دریافت پرداخت سود سهام آینده خریداری کنید.
• اگر روز قبل از تاریخ سود سهام سابق خود سهام دارید ، پرداخت سود سهام بعدی را دریافت می کنید.
• سرمایه گذاران از این امر برای تصمیم گیری بین دریافت سود سهام آینده با قیمت کامل سهم یا دادن سود سهام برای قیمت سهم تخفیف استفاده می کنند.

سرمایه گذاران که به دنبال درآمد مداوم از سرمایه گذاری های خود هستند ، اغلب برای توزیع درآمد درآمدی که دریافت می کنند ، سهام را در شرکت های پرداخت سود سهام خریداری می کنند. برای به حداکثر رساندن سود ، این سرمایه گذاران باید به چندین تاریخ مهم توجه داشته باشند که یکی از آنها تاریخ سهامدار سابق است.

هنگامی که یک شرکت سود سهام را اعلام می کند ، فرایندی با قوانین دقیق در مورد چگونگی پرداخت این سود سهام و به چه کسی در حال حرکت است. در اینجا ما در مورد آن فرایند و نقشی که توسط تاریخ سود سهام سابق ایفا می کنیم ، می آموزیم.

تاریخ سود سهام سابق چیست؟نماد شورون آن را نشان می دهد یک بخش یا منو قابل ارتقا ، یا گاهی اوقات گزینه های ناوبری قبلی / بعدی.

تاریخ سود سهام سابق سهام تعیین می کند چه کسی پرداخت سود سهام آینده را دریافت می کند. اگر روز قبل از تاریخ سود سهام سابق سهام خود را از سهام سهام سود سهام خود دارید ، حق پرداخت سود سهام بعدی را دارید. اگر سهام در تاریخ سابق یا هر زمان پس از آن خریداری شود ، پرداخت سود سهام توسط فروشنده جمع آوری می شود.

اصطلاح بسیار مشابهی که ممکن است بشنوید ، سود سهام سابق است. این همان تاریخ سهامدار سابق نیست.

سود سهام سابق به سهام اشاره دارد که بدون ارزش پرداخت سود سهام بعدی معامله می شود. سهام در صورت معامله در تاریخ یا پس از تاریخ سهام سابق ، سهام سابق است. اگر پس از گذشت زمان سهام ، سهام خریداری کنید ، سهام خود را در اختیار دارید اما پرداخت سود سهام بعدی را برای آن سهام دریافت نمی کنید. در عوض ، پرداخت به شخصی که سهام شما را فروخته است می رود.

نکته سریع: وقتی سهام خریداری می کنید که به صورت سود سهام سابق رفته است ، فقط پرداخت سود سهام بعدی را از دست می دهید. علاوه بر این ، قیمت سهام سهامدار سابق به طور معمول با مبلغ سود سهام از دست رفته کاهش می یابد ، بنابراین شما سهام را با تخفیف خریداری می کنید.

چرا مهم است؟

سرمایه گذاری سود سهام سیستمی است که شامل خرید سهام است که بخشی از سود شرکت را که شرکت به طور مرتب به دست آورده است ، به نام سود سهام پرداخت می کند. سرمایه گذاران سود سهام به طور معمول از یک استراتژی خرید و نگهدارنده استفاده می کنند که در آن سهام قابل اعتماد را در شرکت های جامد خریداری می کنند و سود سهام را در طی یک دوره طولانی جمع می کنند ، فقط وقتی می خواهند سهام جدیدی را اضافه کنند یا سهام خود را که دیگر اجرا نمی شوند ، خریداری یا فروش کنند.

تاریخ سود سهام سابق به دلیل نقشی که در تعیین چه کسی پرداخت سود سهام بعدی را دارد ، برای سرمایه گذاران سود سهام مهم است. اگر صاحب سهام هستید و می خواهید مطمئن شوید که سود سهام بعدی را دریافت می کنید ، سهام را تا تاریخ سود سهام سابق یا بعد از آن بفروشید. اگر سهام خریداری می کنید و می خواهید مطمئن شوید که سود سهام بعدی را دریافت می کنید ، قبل از تاریخ سود سهام قبلی سهام را خریداری کنید.

تاریخ های سود سهام سابق چگونه کار می کنند

این روند از زمانی آغاز می شود که یک شرکت اعلام می کند سود سهام را پرداخت می کند. به عنوان بخشی از این اعلامیه ، این شرکت بیان می کند که چقدر می تواند (سود سهام) را به همراه چهار تاریخ مهم از جمله تاریخ اعلامیه ، تاریخ سود سهام سابق ، تاریخ ثبت و تاریخ پرداخت بپردازد.

اما اول: برای درک کامل نقش تاریخ سهامدار سابق ، باید چهار تاریخ را بدانید که بخشی از فرآیند پرداخت سود سهام هستند. کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) تاریخ هایی را که مربوط به پرداخت سود سهام است تنظیم می کند.

• تاریخ اعلامیه: این تاریخی است که شرکت اعلام می کند سود سهام را پرداخت می کند ، چقدر پرداخت می کند ، چه زمانی آن را پرداخت می کند و از همه مهمتر تاریخ سهامدار سابق. طبق مقررات ، تاریخ اعلامیه باید حداقل 10 روز کاری قبل از تاریخ ثبت باشد.
• تاریخ سود سهام سابق: این تاریخ قطع برای تصمیم گیری در مورد پرداخت سود سهام بعدی است. اگر یک روز کاری قبل از تاریخ سهامدار سابق صاحب سهام هستید ، پرداخت را دریافت می کنید. اگر شخص دیگری در آن تاریخ صاحب سهام باشد ، پرداخت را دریافت می کند. دو روش برای تعیین تاریخ سود سهام سابق ، که در زیر آن را پوشش می دهیم استفاده می شود.
• تاریخ ضبط: این تاریخ توسط شرکت به عنوان تاریخی تعیین شده است که تعیین می کند سهامداران سابقه چه کسی هستند. این سهامداران هستند که پرداخت سود سهام آینده را دریافت می کنند.
• تاریخ پرداخت: این روزی است که شرکت سود سهام را پرداخت می کند.
• تاریخ تسویه حساب: این روزی است که در صورت خریدار یا در صورت فروشنده ، در واقع سهام خود را در اختیار دارید. تسویه حساب سهام به طور معمول دو روز کاری پس از قرار دادن سفارش اتفاق می افتد.

مهم: شرکت هایی که سود سهام را پرداخت می کنند ، اغلب این کار را به صورت سه ماهه انجام می دهند.

تاریخ سود سهام سابق به عنوان یک بافر عمل می کند تا اطمینان حاصل کند که زمان کافی برای انتقال مالکیت سهام از فروشنده به خریدار وجود دارد. به همین دلیل برای دریافت پرداخت سود سهام آینده باید سهام را قبل از تاریخ سود سهام سابق خریداری کنید.

دو راه تاریخ سود سهام سابق مشخص شده است

اگر سود سهام یا توزیع کمتر از 25 ٪ از ارزش سهام باشد ، تاریخ سود سهام سابق یک روز کاری قبل از تاریخ ثبت است و قیمت سهام در تاریخ سهامدار سابق تنظیم می شود تا مبلغ سود سهام را منعکس کندواد

روش دوم ، برای سود سهام یا توزیع هایی که 25 ٪ یا بیشتر از ارزش سهام هستند ، تاریخ سهامدار سابق را به عنوان اولین روز کاری پس از تاریخ پرداخت تعیین می کند ، و این امر باعث می شود که تاریخ سهام با قیمت پیش می رود. تنظیم شدهدر این حالت ، این آیین نامه تصریح می کند که صاحب سابقه ای که قبل از تاریخ سود سهام سابق سهام را می فروشد ، باید سود سهام را به خریدار واگذار کند. این امر برای جلوگیری از دریافت دو بار از ارزش سود سهام است.

بیایید نگاهی به دو مثال از نحوه استفاده از تاریخ سهام سابق با تاریخ های زیر بیندازیم:

در 29 ژوئیه 2021 ، شرکت XYZ یک پرداخت سه ماهه سود سهام 2 دلاری را به سهامداران اعلام کرد. این شرکت تاریخ پرداخت سود سهام را در تاریخ 17 سپتامبر 2021 اعلام کرد. تاریخ ثبت سهامداران در کتاب های این شرکت 13 اوت 2021 است. این بدان معنی است که تاریخ سود سهام سابق ، یک روز کاری قبل از تاریخ ثبت ، 12 اوت خواهد بود ،2021

مثال 1: در 11 آگوست 2021، شما 100 سهم از سهام XYZ را به قیمت 50 دلار به قیمت 5000 دلار خریداری می کنید. از آنجایی که خرید را قبل از تاریخ تقسیم سود قبلی آغاز کرده اید، و با فرض اینکه تسویه دو روز کاری بعد انجام شود، در تاریخ ثبت (13 اوت 2021) سهامدار سابقه خواهید بود و 200 دلار (2 دلار) سود سهام پرداخت می کنید. x 100 سهم) در 17 سپتامبر 2021.

مثال 2: از طرف دیگر، اگر فقط یک روز صبر کنید و خرید را در 12 آگوست 2021 آغاز کنید، تسویه حساب تا 14 آگوست 2021 رخ نخواهد داد، به این معنی که شخصی که سهام را از او خریده اید صاحب رکورد در اوت خواهد بود. 13. با این حال، به جای پرداخت 5000 دلار برای سهام، 4800 دلار (5000 تا 200 دلار) پرداخت خواهید کرد زیرا سهام بدون سود سهام معامله می شود.

تسویه حساب T+2

تاریخ تسویه، روزی که در واقع مالک سهام هستید، تعیین می کند که آیا سود سهام آینده را به عنوان خریدار دریافت می کنید یا فروشنده. تاریخ های تسویه به عنوان T+1، T+2، T+3، و غیره توصیف می شود به این معنی که تسویه یک، دو یا سه روز کاری پس از T (یعنی روز معامله) اتفاق می افتد.

در حال حاضر، سهام طبق فرمول T+2 تسویه می شود. برای اینکه شما به عنوان خریدار سود سهام را دریافت کنید، تسویه حساب شما باید در تاریخ ثبت یا قبل از آن انجام شود. سه روز طول می کشد تا تسویه شود: روز شروع معامله (T) به اضافه دو روز کاری. دومین روز کاری تاریخ تسویه حساب است.

تسویه حساب T+2 برای همیشه وجود نداشته است. زمانی که معاملات به صورت دستی انجام می شد، تسویه حساب T+5 بود. در طول سال ها کوتاه شده است تا اینکه در حال حاضر سهام از تسویه T+2 استفاده می کنند. با نگاهی به آینده، Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC) پیشنهاد انتقال ایالات متحده به تسویه حساب T+1 (روز آینده) تا سال 2023 را دارد.

یک استراتژی سرمایه گذاری: ضبط سود سهام

به گفته مارک لیختنفلد، استراتژیست ارشد درآمد در باشگاه آکسفورد، "تصرف سود سهام استراتژی است که در آن یک سرمایه گذار سهام را قبل از تاریخ تقسیم سود سابق خریداری می کند و برای گرفتن سود سهام در تاریخ یا بلافاصله پس از آن به فروش می رساند."

ایده این است که سهام را خریداری کنید، سود سهام را تصرف کنید، و سهام را در تاریخ یا بعد از تاریخ تقسیم سود قبلی بدون ضرر یا سود جزئی بفروشید، و سود سهام را به عنوان سود حفظ کنید. طرفداران استراتژی جذب سود سهام گاهی اوقات از ابزارهای ردیابی تاریخ تقسیم سود سابق برای جستجوی سهامی استفاده می کنند که در یک بازه تاریخی خاص از سود سهام خارج می شوند.

ابزارهای پیشرفته تر اطلاعات و تجزیه و تحلیل های اضافی را با هزینه ارائه می دهند. ابزاری وجود دارد که توسط NASDAQ حمایت می شود که کلیه اطلاعات اساسی ، از جمله تاریخ اعلامیه (اعلامیه) ، تاریخ سهام سابق ، تاریخ ثبت ، تاریخ پرداخت (پرداخت) ، مبلغ سود سهام و موارد دیگر را به صورت رایگان ارائه می دهد.

هنگامی که صحبت از ضبط سود سهام به عنوان یک استراتژی می شود ، لیچنفلد خیلی طرفدار نیست. او می گوید: "این استراتژی کار نمی کند.""اگر این کار را انجام داد ، سرمایه گذاران بزرگ نهادی این کار را به طور مداوم انجام می دادند و هر روز سود سهام را ضبط می کردند."

لیچنفلد می گوید این استراتژی به دلیل این قاعده کار نمی کند که سهام را ملزم به پایین آمدن با مبلغ سود سهام در تاریخ سود سهام سابق می کند. این ، لیچنفلد معتقد است ، "خطر زیادی را ایجاد می کند که سهام به اندازه سود سهام یا بیشتر کاهش یابد."

این تجزیه و تحلیل ریسک مانع استفاده دیگران از استراتژی برای تلاش برای گرفتن سود سهام به عنوان راهی برای کسب درآمد نمی شود. مدافعان ضبط برای سایر عوامل برای جلوگیری از کاهش قیمت سهام ، از جمله درآمد مثبت ، عوامل اقتصادی ، انتظارات تحلیلگران - و حتی شایعات - حساب می کنند.

خط پایین

از آنجا که تاریخ سهامدار سابق تعیین می کند چه کسی سود سهام آینده را بر اساس چه کسی سهام در روز کاری قبل از آن تاریخ دارد ، دریافت می کند ، این یکی از مهمترین تاریخ هایی است که می توانید برای سرمایه گذاران سود سهام پیگیری کنید.

برخی از سرمایه گذاران از استفاده از ضبط سود سهام استفاده می کنند ، این یک استراتژی است که یک سرمایه گذار برای دریافت سود سهام بعدی ، سهام خود را به اندازه کافی طولانی خریداری و نگه می دارد ، سپس سهام را بدون هیچ گونه ضرر به سرعت می فروشد. این خطرناک است زیرا قیمت سهام به طور خودکار با سود سهام آینده کاهش می یابد.

به یاد داشته باشید که اگر منتظر بمانید تا تاریخ سابق یا بعداً برای خرید سهام ، آن را ارزان تر کنید ، فقط بدون سود سهام بعدی. برخی از سرمایه گذاران تخفیف را بیش از آنچه که یک پرداخت سود سهام را از دست نمی دهند ترجیح می دهند.

یک نویسنده و ویراستار مستقل از دهه 1990 ، جیم پروباسکو صدها مقاله در مورد امور مالی شخصی و محتوای مربوط به تجارت ، کتاب های نویسنده و مطالب آموزشی در زمینه آموزش موسیقی و سبک زندگی ارشد نوشت ، به عنوان نویسنده اصلی برای یک سری پخش عمومی خدمت کرده استخدمات (PBS) ویژه و ایجاد کمدی کوتاه رادیو. جیم به عنوان سردبیر مدیر عامل کارگردان فعالیت ، مقالات متعددی را که توسط متخصصان فعالیت با سالمندان در انواع مختلف سبک زندگی استفاده می شد ، نوشت و ویرایش کرد و به عنوان مجری و مدرس مهمان و کنفرانس زندگی مستقل کنتاکی و همچنین حرفه ای فعالیت های مقیم خدمت کرد. کنفرانس ها در Midwest. Jim در تابلوهای چندین سازمان غیرانتفاعی در منطقه دیتون ، اوهایو ، از جمله کمیسیون هنرهای کترینگ ، کمیته مشاوره آموزش فیلارمونیک دیتون و سری هنرهای دانشگاه دیتون خدمت کرده است. وی رئیس جمهور گذشته یک بنیاد آموزشی است که در خدمت معلمان و دانش آموزان در منطقه مدرسه شهر Kettering (اوهایو) است. جیم لیسانس خود را از دانشگاه اوهایو در هنرهای زیبا/آموزش موسیقی و کارشناسی ارشد خود از دانشگاه ایالتی رایت در آموزش موسیقی دریافت کرد.