حقیقت در مورد گزارش فلزات گرانبها

غالباً ، مروج ادعا می کنند که سکه هایی که ارائه می دهند مشمول "گزارش" نیستند. چنین اظهاراتی حاکی از آن است که دولت نیاز به معاملات طلا دارد. با این حال ، هیچ مقررات دولتی به خودی خود نیازی به گزارش خرید فلزات گرانبها ندارد. اگر پرداخت با پول نقد بیشتر از 10،000 دلار انجام شود ، با این وجود ، به "معامله گزارش نقدی" تبدیل می شود. این طلای نیست که دولت می خواهد گزارش دهد بلکه پول نقد است. چنین گزارشگری در موردهمهمعاملات تجاری شامل بیش از 10،000 دلار پول نقد.

با توجه به معاملات نقدی ، دستورالعمل های عمومی رسمی برای فرم IRS 8300 خوانده شده: "چه کسی باید پرونده کند - هر شخصی که مشغول تجارت یا مشاغل است که در طی آن تجارت یا تجارت ، بیش از 10،000 دلار پول نقد را در یک معامله یا دو یا بیشتر معاملات مرتبط دریافت می کندفرم پرونده 8300. هرگونه معاملات انجام شده بین پرداخت کننده (یا نماینده آن) و گیرنده در یک دوره 24 ساعته معاملات مرتبط است. "

این آیین نامه مربوط به پول نقد - Greenbacks ، پول کاغذ است. این را انجام می دهدنهدر مورد چک های شخصی ، نقل و انتقالات سیم یا برداشت بازار پول (روشی که مشتریان ما به طور معمول فلزات گرانبها را خریداری می کنند) استفاده کنید. در صورت چک کردن صندوق های صندوقدار یا سفارشات پول ، گزارش نقدی ممکن است انجام شود.

دستورالعمل های عمومی فرم 8300 به عنوان پول نقد "چک صندوقدار ، پیش نویس بانکی ، چک مسافر ، یا سفارش پول با مبلغ چهره بیش از 10،000 دلار تعریف می شود."استفاده از چک صندوقدار کمتر از 10،000 دلار "معامله نقدی" خواهد بود ، اما قابل گزارش نیست زیرا کمتر از 10،000 دلار است. با این حال ، دو چک صندوقدار ، هر کدام کمتر از 10،000 دلار اما در کل بیش از 10،000 دلار برای یک خرید واحد ، پول نقد و مشمول گزارش در نظر گرفته می شوند.

چک های شخصی یا چک های انجام شده در حساب خود پرداخت کننده پول نقد در نظر گرفته نمی شود. دستورالعمل های عمومی فرم 8300 می خواند: "پول نقد شامل چک های مربوط به حساب خود پرداخت کننده ، مانند چک شخصی ، صرف نظر از مبلغ نیست."

معامله های مرتبط

دستورالعمل های عمومی فرم 8300 می گوید: "معاملات در نظر گرفته می شوند حتی اگر در طی یک دوره بیش از بیست و چهار ساعت اتفاق بیفتد اگر گیرنده می داند ، یا دلیلی برای دانستن دارد که هر معامله یکی از یک سری معاملات متصل است."به عنوان مثال ، اگر یک سرمایه گذار موافقت خود را برای خرید 20،000 دلار طلا اما پرداخت اقساطی با پول نقد کمتر از 10،000 دلار انجام دهد ، خرید قابل گزارش است.

گزارش بانکی

اغلب به اشتباه تصور می شود که بانک ها تمام چک های شخصی بیش از 10000 دلار را به دولت گزارش می دهند. بانک ها این کار را نمی کنند. اما، تراکنش نقدی بیش از 10000 دلار به بانک نیاز دارد تا گزارش تراکنش نقدی (CTR) را تکمیل و ارسال کند. سپرده نقدی بیش از 10000 دلار به هر حساب بانکی یا موسسه مالی دیگر توسط یک فرد احتمالاً گزارش می شود.

با این حال، خرید چک های صندوقدار با پول نقد به مبلغ 3000 تا 10000 دلار، بانک ها را ملزم به تکمیل گزارش های ابزار پولی (MIR) می کند.(برخی از بانک ها آنها را گزارش های ابزار پولی می نامند.) MIR ها نزد دولت ثبت نمی شوند، اما سوابقی هستند که بانک ها را قادر می سازند تا با الزامات گزارش پول نقد مطابقت داشته باشند. مشخص نیست که چه زمانی یک MIR نیاز به تکمیل و تشکیل یک CTR دارد، اما فردی که مرتباً چک های صندوقدار را بین 3000 تا 10000 دلار خریداری می کند احتمالاً گزارش می شود.

اگر یک تجارت یک معامله نقدی را گزارش کند، مشتری آن را می داند. فرم 8300 به نام، آدرس، شهروندی و شماره تامین اجتماعی نیاز دارد. همچنین روش شناسایی، گواهینامه رانندگی، گذرنامه، و غیره را می خواهد. علاوه بر این، دستورالعمل های عمومی فرم 8300 از هر کسی که فرم 8300 را تکمیل می کند، می خواهد «یک بیانیه کتبی برای هر فردی که در فرم 8300 نام گذاری شده است در تاریخ 31 ژانویه یا قبل از آن ارائه کند. سال بعد از سال تقویمی که وجه نقد در آن دریافت شده است.»

در نهایت، دستورالعمل های عمومی فرم 8300 کادری دارد که اگر تراکنش ها «مشکوک» به نظر می رسند علامت گذاری می شود. اگر گیرنده معتقد است خریدار سعی می کند از گزارش پول نقد اجتناب کند، جعبه را می توان برای معاملات کمتر از 10000 دلار علامت گذاری کرد.

هیچ کس نمی خواهد هیچ پرچم قرمزی در IRS وجود داشته باشد. فروشندگان بی وجدان این را می دانند و از آن برای جلوگیری از تفکر روشن استفاده می کنند. آنها از تهدید «گزارش دادن» برای افزایش ترس سرمایه گذاران استفاده می کنند. این به آنها امکان می دهد سکه های گران قیمت را بفروشند. سرمایه گذاران قیمت های بالاتر را با این تصور که دارند «طلای غیرقابل گزارش» دریافت می کنند، توجیه می کنند. هیچ سرمایه گذاری نیازی به استفاده از این راه ندارد. زمانی را صرف مطالعه مقاله ما در مورد نحوه انتخاب بهترین فروشنده طلا کنید تا از خود محافظت کنید.

فروش قابل گزارش

فروش مشتریان به فروشندگان برخی از فلزات گرانبها بیش از مقادیر خاص، نیاز به گزارش به IRS در فرم های 1099B دارد. فرمهای 1099B مشابه سایر فرمهای 1099 است که مالیات دهندگان معمولاً دریافت می کنند."B" به این معنی است که آنها توسط یک تجارت غیر از یک واحد مالی صادر شده اند.

فروش قابل گزارش (دوباره ، فروش مشتری به نمایندگی ها) در مورد برگهای افرا طلای 1-اونس ، 1 اونس کروگروند ، و 1-اونس اونزاس مکزیکی در مقادیر بیست و پنج یا بیشتر در یک معامله اعمال می شود. الزامات گزارش دهی در مورد عقاب های طلای آمریکا ، مهم نیست که مقادیر آن باشد. علاوه بر این ، الزامات گزارشگری در مورد هیچ سکه طلای اونس کسری اعمال نمی شود.

فقط یک محصول نقره رایج هنگام فروش گزارش می شود: سکه های قبل از 1965 ایالات متحده. با این حال ، مقادیری که باعث تشکیل پرونده 1099b می شود ، مشخص نیست. IRS صلاحیت خود را برای گزارش در مورد قراردادهای تصویب شده توسط CFTC که خواستار تحویل 10،000 دلار ارزش چهره هستند ، مبنای آن است. در نتیجه ، بسیاری از فروشندگان فروش سکه های قبل از 1965 ایالات متحده را گزارش نمی کنند ، مگر اینکه این فروش 10،000 دلار ارزش چهره داشته باشد. دیگران فروش 1000 دلار را گزارش می کنند.

فروش عقاب های نقره ای آمریکایی ، عقاب های نقره ای خصوصی و میله های نقره ای 100 اونس ، بدون توجه به کمیت قابل گزارش نیستند. سایر محصولات فلزات گرانبها قابل گزارش هستند ، اما در اینجا تحت پوشش قرار نمی گیرند زیرا متوسط سرمایه گذار آنها را تجارت نمی کند.

بیشتر سرمایه گذاران هیچ دانش دست اول از این امور ندارند. در نتیجه ، هنگامی که فروشندگان فلزات گرانبها در مورد گزارش نقدی ، 8300 فرم یا 1099 صحبت می کنند ، سرمایه گذاران قادر به دانستن اینکه ممکن است کل داستان را نمی شنوند ، نمی توانند بدانند. بسیاری از سرمایه گذاران که مایل به جلوگیری از دانستن دولت در مورد سرمایه گذاری های گرانبهای خود هستند ، خوشحال می شوند که می آموزند که خریدهای آنها گزارش نمی شود و در نهایت خرید سکه های گران قیمت است.

همانطور که تحت "خریدهای قابل گزارش" توضیح داده شد ، هیچ خرید فلزات گرانبها گزارش نمی شود مگر اینکه از آستانه گزارش نقدی فراتر رود. سرمایه گذاران که مایل به جلوگیری از فروش قابل گزارش هستند ، باید عقاب های آمریکایی را خریداری کنند.

بحث های فوق در مورد گزارش نقدی ، فرم IRS فرم 8300 و گزارش های بانکی فقط برای اهداف تحریریه است و نباید به عنوان قطعی و نهایی به آنها اعتماد کرد. افراد درگیر در معاملات نقدی باید با وکیل یا حسابدار خود مشورت کنند.