سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاری های بلندمدت دارایی هایی هستند که یک فرد یا شرکت قصد دارد برای مدت بیش از سه سال نگهداری کند. ابزارهایی که سرمایه گذاری های بلندمدت را تسهیل می کنند شامل سهام، املاک و مستغلات، وجه نقد و غیره است. سرمایه گذاران بلندمدت در پی بازدهی بالاتر، ریسک قابل توجهی را متحمل می شوند.

سرمایه گذاری های بلندمدت به دلیل نوسانات موقت بازار مشمول تعدیل نمی شوند. با این حال، چنین سرمایه گذاری هایی ممکن است برای منعکس کننده کاهش ارزش بازار نوشته شوند.

مزایای سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاری بلندمدت به احتمال زیاد منجر به خلق ثروت معنی دار در بلندمدت می شود. بسیاری از افرادی که فاقد تخصص لازم برای شرکت در بازارهای مشتقه هستند، برای برنامه ریزی آینده مالی خود به بازده سرمایه گذاری بلندمدت وابسته هستند. ممکن است شامل درآمد سود سهام از سهام و بهره دریافتی از سپرده های ثابت باشد.

2. زمان کمتر

سرمایه گذاری بلند مدت زمان کمتری دارد زیرا سرمایه گذاران نیازی به نظارت بر بازارها برای نوسانات کوچک روزانه ندارند.

3. کارمزد تراکنش کمتر

حق الزحمه کارگزاری و مالیات بر عایدی سرمایه، بدون احتساب عامل ریسک، اکثریت هزینه های سرمایه گذاری را تشکیل می دهند. سرمایه گذاران بلندمدت در مقایسه با سرمایه گذاران کوتاه مدت، اگر نه با نرخ کمتر، کمتر مشمول کارمزد معامله می شوند. بسیاری از سرمایه گذاران می توانند اجازه دهند بازده در حساب های بانکی خود ترکیب شود و در عین حال مالیات بر عایدی سرمایه را به تعویق بیندازند. مالیات بر عایدی سرمایه نیز با نرخ کمتری نسبت به سود کوتاه مدت محاسبه می شود.

استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت

1. استراتژی درآمد فعلی

استراتژی درآمد فعلی شامل طیف وسیعی از تصمیمات تخصیص با هدف شناسایی واحدهای تثبیت شده است که توزیع های بالاتر از حد متوسط را بدون ریسک نکول ارائه می کنند، مانند سهام با سرمایه بزرگ و دارای تراشه آبی. این بهترین گزینه برای سرمایه گذارانی است که به دنبال یک استراتژی نسبتاً ثابت و منسجم هستند.

برای شناسایی شرکت های مناسب، سرمایه گذار باید بر محرک های اصلی بازده سهامداران درازمدت تمرکز کند. آنها شامل مزیت رقابتی یک کسب و کار، چشم انداز رشد آن، و شایستگی تیم مدیریت آن به جای گزارش های فصلی و قیمت سهام هستند. علائم مشخصه یک فرصت سرمایه گذاری خوب عبارتند از:

• شرکت هایی با سابقه قابل توجهی از سود سهام ثابت یا دائما در حال افزایش

حوادث نادر اغلب باعث رکود موقتی در قیمت سهام یک شرکت می شود. چنین مواردی در صنعت نفت رایج است ، که نسبت به تغییر در موقعیت های ژئوپلیتیکی بسیار حساس است. با این حال ، این امر بر ظرفیت پرداخت سود سهام شرکت به طور دائم تأثیر نمی گذارد. برعکس ، این یک فرصت خرید را به جای تهدید برای سرمایه گذاران بلند مدت ارائه می دهد.

• شرکت هایی که در صنایع کم در حال تغییر با رونق درآمد فعالیت می کنند

این بدان معناست که با افزایش درآمد و جمعیت ، مردم به احتمال زیاد برای کالاها در چنین صنایعی هزینه می کنند. آنها شامل صنایع در عناصر مصرف کننده مانند مواد غذایی و نوشیدنی و مراقبت های بهداشتی هستند.

2. استراتژی رشد سرمایه

استراتژی رشد سرمایه با هدف به حداکثر رساندن قدردانی از همه اوراق بهادار موجود در نمونه کارها در مدت زمان 10 سال یا بیشتر انجام شده است. چنین پرتفوی ممکن است شامل سهام و محصولات بسته بندی شده مانند صندوق های مبادله ای (ETF) و صندوق های متقابل باشد. چنین استراتژی بسته به اشتهای خطر افراد می تواند شامل ترکیب متنوعی از اوراق بهادار باشد.

معمولاً حداکثر قدردانی سرمایه فقط از طریق تخصیص تهاجمی قابل دستیابی است ، که بسیار خطرناک است. سرمایه گذاران معمولاً صندوق های تاریخ هدف را انتخاب می کنند ، زیرا هدف اصلی این سرمایه گذاری بودجه آموزش کالج یا برنامه های بازنشستگی است. آنها می توانند در ابتدا پرخاشگرانه باشند و با نزدیک شدن به تاریخ هدف ، محافظه کارتر می شوند.

3. استراتژی سرمایه گذاری متعادل

استراتژی سرمایه گذاری متعادل با هدف ترکیب سرمایه گذاری در یک نمونه کارها به گونه ای است که خطرات و بازده ها از بین می روند. به طور معمول ، سهام و اوراق قرضه درصد مساوی از برگزاری چنین نمونه کارها را تشکیل می دهند. چنین استراتژی برای سرمایه گذاران با اشتها در ریسک متوسط مناسب تر است.

در سمت حفظ سرمایه ، آنها شامل ابزارهای کم بازده اما ایمن مانند اوراق درجه بالا و سهام هستند که سود سهام پایدار را پرداخت می کنند. از طرف دیگر ، سهام ریسک پذیر اما با درآمد بالاتر ، مانند سهام ترجیحی و سهام در شرکت هایی که دارای سرمایه پایین بازار و رتبه بندی اعتباری هستند ، گنجانده شده است. آنها نمایانگر جنبه رشد سرمایه تهاجمی استراتژی های متعادل هستند.

منابع اضافی

CFI ارائه دهنده رسمی برنامه صدور گواهینامه الگوی مالی و ارزیابی مالی جهانی (FMVA) است که برای کمک به هر کسی به یک تحلیلگر مالی در سطح جهانی طراحی شده است. برای ادامه پیشرفت حرفه خود ، منابع اضافی زیر مفید خواهد بود: