قاطرهای پول

قاطر پول به کسی گفته می شود که پولی را که به طور غیرقانونی به دست آورده است به نمایندگی از شخص دیگری انتقال می دهد یا جابجا می کند.

مجرمان قاطرهای پول را به خدمت می گیرند تا به پولشویی درآمدهای حاصل از کلاهبرداری ها و کلاهبرداری های آنلاین یا جنایاتی مانند قاچاق انسان و مواد مخدر کمک کنند. قاطرهای پول لایه هایی از فاصله بین قربانیان جرم و جنایتکاران را اضافه می کنند که ردیابی دقیق ردیابی پول را برای مجریان قانون دشوارتر می کند.

پول ها می توانند وجوه را به روش های مختلفی جابه جا کنند، از جمله از طریق حساب های بانکی، چک های صندوقدار، ارز مجازی، کارت های نقدی پیش پرداخت یا کسب وکارهای خدمات پولی.

برخی از قاطرهای پولی می دانند که از شرکت های مجرمانه حمایت می کنند. دیگران غافل هستند که به مجرمان کمک می کنند تا سود ببرند.

قاطرهای پول اغلب برای خدمات خود پورسانت دریافت می کنند، یا ممکن است به آنها کمک کنند زیرا معتقدند با فردی که درخواست کمک می کند رابطه ای قابل اعتماد یا عاشقانه دارند.

اگر پول را به دستور شخص دیگری جابجا می کنید، ممکن است به عنوان یک قاطر پول خدمت کنید.

عواقب آن چیست؟

عمل به عنوان قاطر پول غیرقانونی و قابل مجازات است، حتی اگر از ارتکاب جنایت آگاه نباشید.

اگر شما یک قاطر پول هستید، ممکن است به عنوان بخشی از یک توطئه جنایی پولشویی تحت تعقیب قرار بگیرید و زندانی شوید. برخی از اتهامات فدرال که ممکن است با آن روبرو شوید شامل کلاهبرداری از طریق پست، کلاهبرداری از طریق سیم، کلاهبرداری بانکی، پولشویی و سرقت هویت تشدید شده است.

خدمت به عنوان قاطر پول همچنین می تواند به اعتبار و وضعیت مالی شما آسیب برساند. علاوه بر این، شما در معرض خطر سرقت اطلاعات هویتی شخصی خود هستید و توسط مجرمانی که برای آنها کار می کنید مورد استفاده قرار می گیرند و ممکن است شخصاً مسئول بازپرداخت پول از دست رفته قربانیان باشید.

چه کسی در معرض خطر است؟

مجرمان اغلب دانش آموزان، کسانی که به دنبال کار هستند یا کسانی که در وب سایت های دوستیابی هستند را هدف قرار می دهند، اما هر کسی را می توان به عنوان یک قاطر پول در نظر گرفت.

نشانه ها چیست؟

فرصت های شغلی کار از خانه

• شما یک ایمیل ناخواسته یا پیام رسانه های اجتماعی دریافت کرده اید که نوید پول آسان را برای تلاش کم یا بدون تلاش می دهد.
• «کارفرمایی» که با آن ارتباط برقرار می کنید از خدمات ایمیل مبتنی بر وب (مانند Gmail، Yahoo، Hotmail، Outlook و غیره) استفاده می کند.
• از شما خواسته می شود که یک حساب بانکی به نام خودتان یا به نام شرکتی که برای دریافت و انتقال پول تشکیل می دهید باز کنید.
• به عنوان یک کارمند، از شما خواسته می شود که وجوهی را در حساب بانکی خود دریافت کنید و سپس وجوه را از طریق: انتقال سیمی، ACH، پست یا خدمات پولی (مانند Weste Union یا MoneyGram) "پردازش" یا "انتقال" کنید.
• شما مجاز به نگه داشتن بخشی از پولی هستید که انتقال می دهید.
• وظایف شما شرح شغل خاصی ندارد.

سایت های دوستیابی و رسانه های اجتماعی

• یک مخاطب یا همراه آنلاین که هرگز شخصاً با او ملاقات نکرده اید، از شما می خواهد که پول دریافت کنید و سپس این وجوه را به یک یا چند نفر که نمی شناسید ارسال کنید.

از خودت محافظت کن

• برای بررسی مشروعیت هر شرکتی که به شما شغل پیشنهاد می کند، جستجوهای آنلاین را انجام دهید.
• هیچ پیشنهاد کاری که از شما می خواهد از حساب بانکی خود برای انتقال پول استفاده کنید، نپذیرید. یک شرکت قانونی از شما این کار را نمی خواهد.
• اگر کارفرما از شما می خواهد که یک شرکت برای باز کردن یک حساب بانکی جدید تشکیل دهید، مراقب باشید.
• اگر فردی که در وب سایت دوستیابی با او آشنا شده اید، می خواهد از حساب بانکی شما برای دریافت و ارسال پول استفاده کند، مشکوک باشید.
• هرگز جزئیات مالی خود را به کسی که نمی شناسید و به آن اعتماد ندارید، ندهید، به خصوص اگر به صورت آنلاین با او آشنا شده اید.

شرکا و منابع

درباره آگاهی و پیشگیری از پول از شرکای ما بیشتر بیاموزید:

گلندا، قربانی یک کلاهبرداری عاشقانه 81 ساله، توضیح می دهد که چگونه به یک قاطر پول تبدیل شده و اکنون بهای آن را می پردازد. او در 2 نوامبر 2021 به خاطر دو جنایت فدرال اعتراف کرد.

پاسخ دهید و گزارش دهید

اگر درخواست هایی از این نوع دریافت کرده اید، به آنها پاسخ ندهید و روی پیوندهای موجود در آنها کلیک نکنید. به پلیس محلی خود یا FBI اطلاع دهید.

اگر فکر می کنید که در یک طرح پولی شرکت می کنید:

• ارتباط با مجرمین مظنون را متوقف کنید.
• فوراً انتقال پول یا سایر موارد با ارزش را متوقف کنید.
• هرگونه رسید، اطلاعات تماس و ارتباطات مرتبط (ایمیل، چت، پیامک و غیره) را حفظ کنید.
• به بانک خود و سرویسی که برای انجام تراکنش استفاده کرده اید اطلاع دهید.
• به مجریان قانون اطلاع دهید. فعالیت مشکوک را به مرکز شکایات جرایم اینترنتی FBI (IC3) در ic3. gov گزارش دهید و با دفتر محلی FBI خود تماس بگیرید.

انواع قاطرهای پولی

ناخواسته یا نادانسته

افراد نمی دانند که بخشی از یک طرح بزرگتر هستند

• اغلب از طریق یک طرح عاشقانه آنلاین یا پیشنهاد شغلی درخواست می شود
• از آنها خواسته شد از حساب بانکی شخصی خود استفاده کنند یا یک حساب جدید به نام واقعی خود باز کنند تا از شخصی که هرگز شخصاً ملاقات نکرده اند پول دریافت کنند.
• ممکن است به شما گفته شود که بخشی از پولی را که منتقل کرده اند نگه دارید
• انگیزه اعتماد به وجود واقعی موقعیت عاشقانه یا شغلی آنهاست

هوشیاری

افراد پرچم های قرمز آشکار را نادیده می گیرند یا به طور عمدی نسبت به فعالیت جابجایی پول خود کور عمل می کنند