طلا بخریم یا صندوق طلا؟

صندوق های طلا

وقتی صحبت از دنیای سرمایه گذاری به میان می آید، طلا به عنوان بخش قابل اعتماد، ارزشمند و ضروری از پرتفوی مالی فرد در نظر گرفته می شود. در طول سال ها، بسیاری از روش های مدرن سرمایه گذاری در طلا مطرح شده اند. در اینجا ما به یکی از این گزینه ها نگاه می کنیم: صندوق های طلا.

صندوق های طلا - بررسی اجمالی

اینها صندوق های سرمایه گذاری هستند که مستقیماً در طلا (هم در هند و هم در بازارهای بین المللی) سرمایه گذاری می کنند. برخی از صندوق های طلا نیز در سهام شرکت های استخراج و توزیع طلا سرمایه گذاری می کنند. برخی از صندوق ها نیز در ETF های طلا سرمایه گذاری می کنند. اینها معمولاً طلایی "صندوق وجوه" نامیده می شوند.

صندوق های طلا چگونه کار می کنند؟

خانه صندوق از هزاران سرمایه گذار مانند شما پول جمع آوری می کند. سپس از این مخزن پول برای خرید طلا یا سهام شرکت های استخراج و توزیع طلا استفاده می کند. سپس صندوق "واحد" را برای سرمایه گذاران صادر می کند. هر واحد صندوق طلا از نظر ارزش برابر است. این ارزش به ارزش طلا یا قیمت سهام شرکت هایی که در آن سرمایه گذاری شده اند بستگی دارد. این ارزش، ارزش خالص دارایی (NAV) نامیده می شود. اگر NAV صندوق طلا افزایش یابد، ارزش سرمایه گذاری شما افزایش می یابد.

ارزش خالص دارایی برای صندوق های طلا چگونه محاسبه می شود

وقتی صحبت از صندوق های طلا می شود، ارزش خالص دارایی (NAV) مفهوم مهمی است که باید از آن آگاه باشید.

NAV به عنوان ارزش بازار صندوق در هر واحد تعریف می شود.

به سادگی ارزش تمام دارایی هایی را که صندوق در آنها سرمایه گذاری کرده است محاسبه کنید. برای مثال، فرض کنید صندوق طلا در طلا به ارزش 10 کرور روپیه سرمایه گذاری کرده است.

سپس، این مبلغ را بر تعداد کل «واحدهای» صادر شده توسط صندوق تقسیم کنید. فرض کنید صندوق 10 هزار واحد صادر کرده است. سپس NAV صندوق خواهد بود روپیه. 100.

بنابراین، اگر یک سرمایه گذار 10 واحد از صندوق طلا را در اختیار داشته باشد، آن گاه سرمایه گذار طلایی به ارزش روپیه دارد. 1000 (10 × 100 روپیه).

این NAV هر روز به روز می شود. با این حال، برخلاف قیمت سهام یک سهام که در روز به روز می شود، NAV یک صندوق سرمایه گذاری مشترک فقط در پایان روز معاملاتی به روز می شود. بنابراین، اگر امروز 1000 واحد از صندوق را قبل از بسته شدن بازار خریداری کنید، اساساً به قیمت بسته شدن دیروز خرید می کنید.

با این حال، کاهش یا افزایش روزانه NAV نباید اهمیت زیادی داشته باشد. کارشناسان به سرمایه گذاران توصیه می کنند برای قضاوت در مورد عملکرد صندوق به بازده سال به سال نگاه کنند.

چگونه در صندوق های طلا سرمایه گذاری کنیم؟

سرمایه گذاری در صندوق های طلا به آسانی سرمایه گذاری در صندوق های متقابل است. یکی از دلایل این است که برخلاف ETF های طلا ، شما برای سرمایه گذاری در صندوق های طلا نیازی به حساب DEMAT ندارید. به علاوه ، شما می توانید کل مبلغ سرمایه گذاری را از طریق یک برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) به سرمایه گذاری های ماهانه تقسیم کنید. به این ترتیب ، می توانید از میانگین هزینه روپیه بهره مند شوید.

چه چیزی بر بازده شما در وجوه طلا تأثیر می گذارد؟

تغییر در ارزش طلا

طلا هر روز در صرافی های مختلف کالا مانند MCX معامله می شود. از آنجا که تجارت مبتنی بر اصل تقاضا و عرضه است ، منجر به نوسانات قیمت ها می شود. از این رو ، ارزش طلا می تواند در هر روز معین افزایش یابد یا سقوط کند و این مستقیماً بر شرکت های معدن طلا تأثیر می گذارد. بنابراین ، ارزش سهام آنها نیز تغییر می کند. به همین دلیل ، وجوه طلا به دلیل تغییر در ارزش طلا می تواند در معرض خطر باشد. همین مورد در مورد وجوه طلایی که در شمش سرمایه گذاری می کنند صدق می کند.

ریسک کلاس دارایی

این عمدتا برای صندوق های طلا است که در سهام شرکت های معدنکاری یا توزیع طلا سرمایه گذاری می کنند. هرگونه تغییر در قوانین ، مقررات یا عوامل زیست محیطی می تواند بر کل صنعت طلا تأثیر بگذارد ، صرف نظر از این که شرکتی که در آن سرمایه گذاری کرده اید. این می تواند بر ارزش سهام و در نتیجه صندوق طلای شما تأثیر بگذارد. این همچنین به عنوان ریسک خاص صنعت شناخته می شود.

صندوق های طلای ریسک ارز ، به ویژه آنهایی که در سطح بین المللی معامله می کنند ، می توانند در معرض نوسانات نرخ ارز روپیه قرار بگیرند. از این گذشته ، هنگامی که به ارز خارجی سر و کار دارید ، هرگونه تغییر در نرخ ارز می تواند بر ارزش معامله شما تأثیر بگذارد.

ریسک سهام فردی

از طرف دیگر ، ریسک شرکت انفرادی به طور مستقیم با شرکت های خاص مرتبط است. در صورتی که یک شرکت معدن طلایی تحت تأثیر قرار دهد یا در مورد دعاوی یا تصمیمات مدیریتی مشکلی داشته باشد ، این شرکت می تواند با مشکل روبرو شود. این تأثیر منفی بر قیمت سهام شرکت و عملکرد صندوق شما خواهد داشت. با این حال ، تنوع ذاتی صندوق متقابل این خطر را کاهش می دهد.

چرا در صندوق های طلا سرمایه گذاری می کنیم؟

یکی از مهمترین جنبه های صندوق های طلا این است که این یک سرمایه گذاری الکترونیکی است ، بنابراین هیچ هزینه ذخیره سازی در آن وجود ندارد ، همانطور که در مورد طلای فیزیکی وجود دارد.

با سرمایه گذاری از طریق SIPS ، می توانید سرمایه گذاری های خود را در وجوه طلا انجام دهید. برای شروع سرمایه گذاری به مبلغ زیادی پول احتیاج ندارید. شما می توانید سفر سرمایه گذاری خود را با حتی 100 روپیه در هر ماه شروع کنید. با افزایش درآمد شما ، می توانید افزایش مبلغ سرمایه گذاری را در نظر بگیرید.

هنگام خرید طلای فیزیکی ، ممکن است همیشه خرید کمتر از 1 گرم در یک زمان امکان پذیر نباشد ، که هزینه ها می گویند 500 روپیه یا 1000 روپیه. وجوه طلا این کار را برای شما امکان پذیر می کند.

یک قاعده مشترک انگشت شست برای جلوگیری از "قرار دادن همه تخم ها در یک سبد". هنگامی که در یک صندوق طلا سرمایه گذاری می کنید ، در معرض انواع شرکت های طلا قرار می گیرید. این پتانسیل برای به حداقل رساندن ریسک و به حداکثر رساندن بازده دارد.

وجوه متقابل توسط SEBI بسیار تنظیم می شود. این تضمین می کند که سرمایه گذاری های شما در دست امن است.

چگونه می توان وجوه طلا را بازخرید کرد؟

شما می توانید واحدهای صندوق طلای خود را هر زمان که بخواهید بفروشید. با این حال ، هنگامی که تصمیم دارید واحدهای صندوق طلای خود را بفروشید ، ارزش خالص دارایی (NAV) روز گذشته به عنوان پایه ای گرفته می شود. پس از شروع فرایند بازخرید ، صندوق حدود 2-3 روز کاری را برای اعتبار پول در حساب خود می گیرد.

خط پایین:

دفعه بعد که به دنبال یک گزینه سرمایه گذاری سودآور و در عین حال قابل اعتماد هستید ، صندوق های طلا را در نظر بگیرید.< Span> هنگام خرید طلای فیزیکی ، ممکن است همیشه خرید کمتر از 1 گرم در یک زمان امکان پذیر نباشد ، که هزینه ها می گویند 500 روپیه یا 1000 روپیه. وجوه طلا این کار را برای شما امکان پذیر می کند.