سهام درآمد ، ارزش و رشد

مارک کوسن ، CMFC ، 13+ سال تجربه به عنوان نویسنده دارد و آموزش مالی را برای اعضای خدمت سربازی و عموم مردم فراهم می کند. مارک یک متخصص در سرمایه گذاری ، اقتصاد و اخبار بازار است.

آنتونی Battle یک حرفه ای مالی Planner Professional است. وی برای برنامه ریزی مالی پیشرفته ، نامزد مشاور مالی منشور ، نامزد مشاور Life Underwriter® برای تخصص بیمه پیشرفته ، مشاور مالی معتبر مالی برای مشاوره مالی و هر دو حرفه ای بازنشستگی معتبر ، و برای برنامه های مشاور بازنشستگی معتبر برای برنامه ریزی بازنشستگی به دست آورد. واد

تیموتی لی مشاور ، حسابدار و مدیر دارایی با MBA از USC و بیش از 15 سال تجربه مالی شرکت است. تیموتی به ارائه مدیرعامل و CFO با تجزیه و تحلیل عمیق شیرجه کمک کرده است ، و داستانهای زیبایی را در پشت شماره ها ، نمودارها و مدلهای مالی ارائه می دهد.

سرمایه گذاران که سهام خریداری می کنند به طور معمول به یکی از دو دلیل این کار را انجام می دهند: آنها معتقدند که قیمت افزایش می یابد و به آنها اجازه می دهد سهام را با سود بفروشند ، یا قصد دارند سود سهام پرداخت شده در سهام را به عنوان درآمد سرمایه گذاری جمع کنند. البته برخی از سهام می توانند هر دو هدف را حداقل تا حدی برآورده کنند ، اما بیشتر سهام را می توان در یکی از سه دسته طبقه بندی کرد: رشد ، درآمد یا ارزش. کسانی که ویژگی های هر نوع سهام را درک می کنند می توانند از این دانش برای رشد کارآمدتر اوراق بهادار خود استفاده کنند.

سهام

همانطور که از نام آن پیداست ، شرکت های رشد به طور تعریف شرکت هایی هستند که پتانسیل قابل توجهی برای رشد در آینده قابل پیش بینی دارند. شرکت های رشد در حال حاضر ممکن است با سرعت بیشتری نسبت به بازارهای کلی رشد کنند و اغلب بیشتر درآمد فعلی خود را به سمت گسترش بیشتر اختصاص می دهند. هر بخش از بازار دارای شرکت های رشد است ، اما در برخی زمینه ها مانند فناوری ، انرژی جایگزین و بیوتکنولوژی شیوع بیشتری دارند.

بیشتر سهام رشد تمایل به شرکت های جدیدتر با محصولات نوآورانه دارند که انتظار می رود در آینده تأثیر زیادی بر بازار بگذارد ، اما استثنائاتی نیز وجود دارد. برخی از شرکت های رشد به سادگی نهادهای بسیار خوبی با مدل های تجاری خوب هستند که از تقاضای محصولات خود سرمایه گذاری کرده اند. سهام رشد می تواند بازده قابل توجهی در سرمایه داشته باشد ، اما بسیاری از آنها شرکت های کوچکتر و با ثبات کمتری هستند که ممکن است کاهش شدید قیمت را نیز تجربه کنند.

• Amazon.com Inc (AMZN) - این غول پیکر خالص همچنان به افزودن ویژگی ها، باز کردن بازارهای جدید و جذب مشتریان از سایر شرکت های خرده فروشی ادامه می دهد. در 22 اکتبر 2021، P/E بعدی 58 نشان دهنده این پتانسیل رشد خیره کننده بود، در مقایسه با P/E انتهایی SP-500 که 26. 9 بود.

ارزش سهام

شرکت های کم ارزش اغلب می توانند سودهای بلندمدتی را برای کسانی که تکالیف خود را انجام می دهند فراهم کنند. یک سهام ارزشی با قیمتی کمتر از جایی که به نظر می رسد باید بر اساس وضعیت مالی و شاخص های معاملات فنی آن باشد معامله می شود. ممکن است نسبت های پرداخت سود سهام بالا یا نسبت های مالی پایین مانند نسبت قیمت به دفتر یا نسبت قیمت به درآمد داشته باشد. قیمت سهام نیز ممکن است به دلیل درک عمومی در مورد عواملی که ارتباط چندانی با عملیات فعلی شرکت ندارند کاهش یافته باشد.

به عنوان مثال، اگر مدیر عامل شرکت درگیر یک رسوایی جدی شخصی شود، قیمت سهام یک شرکت خوب و از نظر مالی سالم ممکن است برای مدت کوتاهی کاهش یابد. سرمایه گذاران باهوش می دانند که ممکن است زمان مناسبی برای خرید سهام باشد، زیرا این احتمال وجود دارد که مردم در نهایت این حادثه را فراموش کنند و قیمت احتمالاً به سطح قبلی خود بازگردد.

البته، تعریف اینکه دقیقاً چه ارزشی برای یک سهام خاص است، تا حدودی ذهنی است و با توجه به فلسفه و دیدگاه سرمایه گذار متفاوت است. سهام ارزشی معمولاً دارای ریسک کمتری نسبت به سهام در حال رشد در نظر گرفته می شود زیرا معمولاً سهام شرکت های بزرگتر و با سابقه تر هستند. با این حال، قیمت آنها همیشه همانطور که انتظار می رود به سطوح بالاتر قبلی خود باز نمی گردد.

سهام درآمد

سرمایه گذاران برای تقویت پرتفوی با درآمد ثابت خود با سود سهامی که معمولاً از ابزارهای تضمین شده مانند اوراق بهادار خزانه یا سی دی بیشتر است، به سهام درآمد نگاه می کنند.

دو نوع اصلی سهام درآمدی وجود دارد. سهام عام المنفعه سهام معمولی هستند که در طول تاریخ از نظر قیمت نسبتاً ثابت مانده اند اما معمولاً سود سهام رقابتی پرداخت می کنند. سهام ممتاز، اوراق بهادار ترکیبی هستند که بیشتر شبیه اوراق قرضه هستند تا سهام. آنها اغلب دارای یک تماس یا قرار دادن ویژگی ها یا ویژگی های دیگر هستند، اما بازده رقابتی نیز پرداخت می کنند.

اگرچه سهام درآمدی می تواند جایگزین جذابی برای سرمایه گذارانی باشد که نمی خواهند اصل خود را به خطر بیندازند، اما ارزش آن ها ممکن است با افزایش نرخ بهره کاهش یابد.

یک نمونه از سهام درآمد خوب:

• AT& T (T) - این شرکت از نظر مالی سالم است، دارای مقدار معقولی بدهی است و از 22 اکتبر 2021 سود سالانه 8. 16 درصد را پرداخت می کند.

نحوه یافتن سهام در این دسته ها

هیچ راه درستی برای کشف انواع خاص سهام وجود ندارد. کسانی که می خواهند رشد داشته باشند می توانند از وب سایت های سرمایه گذاری یا تابلوهای بولتن برای لیست شرکت های رشد استفاده کنند ، سپس کارهای خانه خود را بر روی آنها انجام دهند. بسیاری از تحلیلگران همچنین وبلاگ ها و خبرنامه هایی را منتشر می کنند که در هر یک از این سه دسته سهام را تبلیغ می کنند.

سرمایه گذاران که به دنبال درآمد هستند می توانند سود سهام را در پیشنهادات مشترک و ترجیحی محاسبه کنند و سپس میزان ریسک را در امنیت ارزیابی کنند. همچنین برنامه های غربالگری سهام موجود است که سرمایه گذاران می توانند از آنها برای جستجوی سهام طبق معیارهای خاص ، مانند بازده سود سهام یا نسبت های مالی استفاده کنند.

خط پایین

سهام می تواند بازده سرمایه از رشد آینده ، کم ارزش فعلی یا درآمد سود سهام را فراهم کند. بسیاری از سهام (مانند AT& T) ترکیبی از این موارد را ارائه می دهند ، و سرمایه گذاران هوشمند می دانند که سود سهام می تواند در کل بازده دریافت شده ، تفاوت قابل توجهی ایجاد کند.< Span> هیچ راه درستی برای کشف انواع خاص سهام وجود ندارد. کسانی که می خواهند رشد داشته باشند می توانند از وب سایت های سرمایه گذاری یا تابلوهای بولتن برای لیست شرکت های رشد استفاده کنند ، سپس کارهای خانه خود را بر روی آنها انجام دهند. بسیاری از تحلیلگران همچنین وبلاگ ها و خبرنامه هایی را منتشر می کنند که در هر یک از این سه دسته سهام را تبلیغ می کنند.