جریان نقدی چیست و چگونه آن را مدیریت می کنید؟

سوء تفاهم جریان نقدی و نحوه مدیریت آن می تواند به راحتی در عدم موفقیت در تجارت شما نقش داشته باشد.

در این صفحه

• جریان نقدی چیست؟
• چرا مدیریت جریان پول بسیار مهم است؟
• چگونه جریان نقدی خود را مدیریت کنیم
• تفاوت بین جریان نقدی و سود چیست؟
• اطلاعات اضافی

اگر تجارت شما فاقد پول برای پرداخت دستمزد ، اجاره و صورتحساب باشد ، در بهترین زمان برای ماندن در آنجا تلاش خواهد کرد.

اما کمبود پول با عدم اطمینان در اطراف اقتصاد و بقا حتی می تواند دشوارتر باشد.

شیوع Covid-19 مشاغل را به یکی از بزرگترین دوره های عدم اطمینان اقتصادی در تاریخ اخیر سوق داده است.

در حالی که چنین یک رویداد منحصر به فرد ، برنامه ریزی مالی را به طور فزاینده ای چالش برانگیز کرده است ، اما قادر به پیش بینی به بهترین وجهی که می توانید مهم باشد.

در مواقع تغییر ، برقراری ارتباط و مذاکره مجدد با تأمین کنندگان ، مشتریان ، وام دهندگان یا سرمایه گذاران بسیار مهم است.

برای انجام این کار به طور مؤثر ، به شما کمک می کند تا واضح ترین دیدگاه ممکن از موقعیت نقدی خود را داشته باشید.

این مقاله را بخوانید تا در مورد جریان نقدی ، چرا اینقدر مهم است و چگونه می توانید آن را مدیریت کنید تا به کسب و کار خود بهترین فرصت موفقیت آمیز را بدهید.

جریان نقدی چیست؟با

جریان نقدی اندازه گیری میزان پول نقد است که در یک دوره زمانی خاص وارد و خارج از تجارت شما می شود.

هنگامی که جریان نقدی مثبت دارید ، بیشتر از آنچه که ترک کرده اید ، پول نقد بیشتری وارد تجارت خود می شوید.

هنگامی که جریان نقدی منفی دارید ، برعکس درست است.

یک دوره پایدار از جریان نقدی منفی می تواند پرداخت صورتحساب شما و پرداخت هزینه های دیگر را به طور فزاینده ای سخت کند.

این امر به این دلیل است که جریان نقدی شما بر میزان پول در دسترس برای تأمین اعتبار روزمره تجارت شما تأثیر می گذارد ، در غیر این صورت به عنوان سرمایه در گردش شناخته می شود.

چرا مدیریت جریان پول بسیار مهم است؟با

پول نقد خون حیات هر شرکتی است.

در غیاب خود ، هر شغلی احتمالاً از بین می رود.

حتی یک تجارت در غیر این صورت سودآور هنوز هم می تواند مشکلات شدید جریان نقدی کوتاه مدت را تجربه کند-به عنوان مثال ، اگر هزینه های ایجاد کالا یا ارائه خدمات در حالی که منتظر دریافت پرداخت از مشتری است ، متحمل شده است.

به همین دلیل است که ایجاد پیش بینی جریان نقدی بسیار مهم است ، بنابراین می دانید که آیا کمبود نقدی احتمالاً وجود دارد یا خیر.

اگر اینگونه باشند ، مهم است که یا هزینه ها را کاهش دهید ، یا منبع دیگری برای بودجه پیدا کنید تا بتوانید شکاف را وصل کنید و تجارت را ادامه دهید.

مدیریت پول نقد در مواقع تغییر

هنگامی که تجارت شما با تغییر قابل توجهی روبرو است ، دانستن اینکه شما پول کافی برای پرداخت حداقل هزینه های خود برای حداقل یک ماه (و از نظر ایده آل طولانی تر) دارید بسیار مهم است.

در تجارت ، برخی از تغییرات چیز خوبی است - اما فقط اگر جریان نقدی شما به اندازه کافی انعطاف پذیر باشد تا به شما امکان سازگاری را بدهد.

این بر مشاغل در هر اندازه تأثیر می گذارد و به دلایلی مانند:

• تغییرات در تقاضای مصرف کننده
• از دست دادن مشتری اصلی
• مشتری دیر با پرداخت فاکتور بزرگ ، یا اصلاً پرداخت نمی کند
• تغییر در قیمت سهام یا مواد اولیه
• گزینه های ارزان تر وارد بازار
• رکود عمومی در شرایط تجارت

با این حال ، قادر به سازگاری با تغییر ، با این وجود ، موفقیت کسب و کار شما است.

به همین دلیل موقعیت نقدی و درک جریان نقدی شما بسیار مهم است.

مدیریت پول نقد در مواقع رشد

اگر تجارت شما در حال رشد است و سود شما در حال افزایش است ، ممکن است انتظار داشته باشید که جریان پول نقد شما بهبود یابد.

با این حال ، در واقعیت ، رشد اغلب باعث ایجاد مشکلات جریان نقدی بیش از هر چیز دیگری می شود ، زیرا به شدت به پول نقد متکی است.

اما چرا؟این بخاطر این است که:

• هر فروش ساخته شده باید توسط سرمایه در گردش (پول نقد موجود) تأمین شود
• یک تجارت برای رشد باید سهام (مواد و محصولات نهایی) داشته باشد
• مشتریان غالباً اعتبار دریافت می کنند و بنابراین همیشه بلافاصله هزینه خریدهای جدید را پرداخت نمی کنند

چگونه می توان جریان نقدی خود را مدیریت کرد +

داشتن یک دید واضح تر از سرمایه در گردش تجارت شما ، شما را در موقعیتی قوی تر قرار می دهد که تصمیم بگیرید که چه اقدامی را باید انجام دهید.

بهبود جریان نقدی شما

هر کسب و کار بی نظیر است. بسته به نحوه کسب درآمد ، ممکن است کارهایی وجود داشته باشد که می توانید برای تقویت موقعیت نقدی خود انجام دهید.

نکته مهم این است که آماده شویم و در مواجهه با عدم اطمینان ، به دنبال مشاوره مستقل باشیم.

برخی از اقدامات ساده که می توانید در آن قرار دهید ممکن است این باشد:

• روند خود را برای تعقیب بدهکاران بهبود بخشید
• توافق نامه پرداخت را با تجهیزات یا وسایل نقلیه قبلی موافقت کنید
• مسئولیت جمعی را برای بهبود موقعیت نقدی تجارت (به عنوان مثال ، حرکت از داشتن یک ماه پول در دسترس ، به دو یا سه ماه "بر عهده بگیرید)

هرگز کمبود نقدی را نادیده نگیرید

ممکن است یک نکته وجود داشته باشد که بهترین برنامه های شما برای تولید پول نقد مورد نیاز شما کافی نباشد.

اگر این اتفاق بیفتد ، شما باید قبل از برخورد با مشاغل ، به هرگونه کمبود احتمالی در سرمایه در گردش بپردازید.

در اینجا چند پیشنهاد برای نحوه انجام آن آورده شده است.

• افزایش اعتبار خود: به محض اطلاع از کمبود ، با بانک خود صحبت کنید و در نظر بگیرید که آیا افزایش وام و/یا اضافه برداشت و همچنین سایر اشکال تأمین مالی بدهی می تواند به تجارت شما کمک کند.
• فاکتورسازی بدهی: این زمانی است که شما فاکتورهای پرداخت نشده خود را به شخص ثالث (یک شرکت فاکتورسازی بدهی) برای مبلغ نقدی می فروشید. اگرچه این میزان پول دریافتی را کاهش می دهد ، اما می تواند به عنوان روشی برای جمع آوری بدهی کارآمدتر شود و استرس را از پرداخت هزینه خارج کند.
• فروش و اجاره دارایی های برگشتی: شما می توانید با فروش و اجاره دارایی های برگشت مانند ماشین آلات ، تجهیزات ، رایانه ها ، سیستم های تلفن و حتی مبلمان اداری ، پول نقد جمع کنید. انجمن امور مالی و لیزینگ (FLA) با شرکت هایی همکاری می کند که این اشکال مالی را ارائه می دهد.
• با توجه به اشکال دیگر امور مالی: ممکن است با استفاده از انواع دیگر امور مالی ، موقعیت سرمایه در گردش خود را بهبود بخشید.

مزایای پیش بینی جریان نقدی

بزرگترین فایده وضوح بیشتر است.

پیش بینی جریان نقدی به شما بینش در مورد آینده احتمالی تجارت خود می دهد.

مسلح با این دانش ، شما می توانید قبل از اینکه آنها بحرانی شوند ، تصمیمات مهمی بگیرید.

به عنوان مثال ، اگر نیاز به پول نقد بیشتری را برای تأمین تأخیرها در پرداخت حقوق دریافت می کنید ، به جای اینکه تعجب کنید ، می توانید در مورد آن کاری انجام دهید.

تفاوت بین جریان نقدی و سود چیست؟با

تفاوتهای مهمی بین جریان نقدی و سود وجود دارد.

جریان نقدی پولی است که در طی یک دوره معین در داخل و خارج از تجارت شما جریان می یابد.

سود پس از کسر هزینه ها از درآمد شما باقی مانده است.

در حالی که معمولاً سود برای نشان دادن موفقیت فوری یک تجارت انجام می شود ، جریان نقدی یک روش بسیار مناسب برای تعیین سلامت کلی تجارت است.

این امر به این دلیل است که در حین داشتن جریان نقدی ضعیف ، یک تجارت سودآور است.

به عنوان مثال ، برای یک تولید کننده الکترونیک کوچک که محصولات عمده فروشی را به شرکت های بزرگ می فروشد ، پرداخت دیرهنگام می تواند منجر به عدم توانایی پرداخت تأمین کنندگان خود شود.

حتی اگر یک محصول موفق با افزایش فروش داشته باشید ، می توانید در نهایت با مشکلات جریان نقدی روبرو شوید و با وجود رسیدن به سودآوری ، تجارت شما ممکن است نتواند تعهدات مالی خود را برآورده کند.

اطلاعات اضافی +

آیا می خواهید بدانید که چگونه پیش بینی جریان نقدی برای تجارت خود ایجاد کنید؟چهار مرحله ساده مورد نیاز برای ساخت پیش بینی جریان نقدی خود را بیاموزید.

یک مقاله مفید توسط PWC با جزئیات اهمیت پیش بینی های جریان نقدی و توضیح نحوه ایجاد یک در چهار مرحله ساده.

یک آموزش در مورد چگونگی ایجاد یک مدل پیش بینی جریان نقدی در مایکروسافت اکسل و ساختار پشت هر مدل پیش بینی ابر.

چگونه تسلط بر مدیریت جریان نقدی می تواند به تقویت تجارت شما و آرامش خاطر به شما کمک کند. از ایجاد یک برنامه گرفته تا نکات و منابع مفید ، در اینجا نحوه ماندن در بالای جریان نقدی خود آورده شده است.

حمایت منطقه ای

برای یافتن پشتیبانی از مشاغل و مطالعات موردی از مشاغل موجود در منطقه خود ، کدپستی خود را وارد کنید. شما را به نقشه تعاملی ما منتقل می کنید.

مراجعه به هر سازمان ، تجارت و رویداد در این صفحه تأیید یا توصیه ای از بانک بازرگانی انگلیس یا دولت انگلیس نیست. در حالی که ما تلاش های معقولی را برای به روز نگه داشتن اطلاعات در این صفحه انجام می دهیم ، ما تضمین یا ضمانت نمی کنیم (ضمنی یا در غیر این صورت) که فعلی ، دقیق یا کامل است. این اطلاعات فقط برای اهداف اطلاعات عمومی در نظر گرفته شده است و وضعیت شخصی شما را در نظر نمی گیرد ، و نه این امر به عنوان قانونی ، مالی ، مالیات یا سایر توصیه های حرفه ای تشکیل نمی دهد. شما همیشه باید در نظر بگیرید که آیا این اطلاعات برای شرایط خاص شما قابل اجرا است و در صورت لزوم ، به دنبال مشاوره یا پشتیبانی حرفه ای یا تخصصی هستید.

راهنمایی و اطلاعات هاب امور مالی

مقالات مرتبط

بدهی کسب و کار خود را مدیریت کنید ، جریان نقدی خود را بهبود بخشید و برای رشد تنظیم کنید

- راهنمایی برای مشاغل کوچکتر در زمینه مدیریت بدهی های تجاری و بهبود جریان نقدی خود ، بنابراین می توانید برای رشد خود تعیین کنید.

راهنمای Buster Jargon برای امور مالی تجارت

- برای درک OPTI مالی ، از راهنمای مفید ما برای جارگون مالی کسب و کار ، پر از تعاریف آسان استفاده کنید.

نحوه ایجاد پیش بینی جریان نقدی در 4 مرحله

- می خواهید بدانید که چگونه می توانید پیش بینی جریان نقدی برای تجارت خود ایجاد کنید؟چهار مرحله ساده مورد نیاز برای ساخت خود را بیاموزید.