آیا Etoro بی خطر است؟

اتورو در کانون توجه قرار دارد و جای تعجب ندارد! Etoro که در سال 2007 تأسیس شد ، یک کارگزار آنلاین است که نام خود را از طریق پلت فرم تجارت اجتماعی خود ساخته است. از دسامبر سال 2022 ، از 25 میلیون کاربر ثبت نام شده عبور کرده و حضور خود را در سراسر جهان گسترش می دهد ، بنابراین یک هیجان طبیعی در اطراف Etoro وجود دارد.

اشتیاق از هم جدا ، شما باید یک قدم عقب بردارید و از خود بپرسید: "آیا اتورو ایمن است؟"، "آیا این یک بستر خوب برای اعتماد به پول من است؟"بشرامنیت هنگام بررسی هر کارگزار یک موضوع جدی است ، و به همین ترتیب ، ما قبل از پیوستن به Etoro ، دقت خود را انجام دادیم (بله ، ما حساب های شخصی را نیز در Etoro باز کرده ایم).

Etoro USA LCC CFD را ارائه نمی دهد ، فقط دارایی های رمزنگاری واقعی موجود است.

این چیزی است که ما پوشش خواهیم داد:

مدل کسب و کار Etoro چیست؟

مدل تجاری Etoro بر جذب سرمایه گذاران انفرادی ، همچنین به عنوان سرمایه گذاران خرده فروشی نیز شناخته می شود و برای اولین بار وارد دنیای بازارهای مالی می شود. معمولاً این سرمایه گذاران به "شبکه سرمایه گذاری اجتماعی" هدایت می شوند ، جایی که می توانند از ویژگی تجارت اجتماعی برای کپی کردن معاملات افراد دیگر استفاده کنند.

چگونه Etoro درآمد کسب می کند

Etoro بیشتر پول خود را (87 ٪) از طریق یک فرآیند معمولی در بین صنعت کارگزاری که به عنوان یک مدل سازنده بازار شناخته می شود ، می کند.

هنگامی که تجارت را باز می کنید ، "قیمت پیشنهادی" (قیمت دریافت شده هنگام فروش دارایی) و "قیمت سؤال" (قیمت خود را که هنگام خرید دارایی باید بپردازید) خواهید دید. همانطور که متوجه خواهید شد ، بین این دو قیمت شکاف وجود دارد که قبلاً با عنوان گسترش شناخته می شدند. هرچه گسترش آن بزرگتر باشد ، بیشتر پول Etoro از آن می گیرد.

مالی

بیانیه درآمد از سال 2016 تا 2020 (تصویر زیر) یک مدل تجاری پایدار را نشان می دهد. عملکرد عملیاتی این شرکت (EBITDA - درآمد قبل از بهره ، مالیات ، استهلاک و استهلاک) نشانه روشنی از پایداری تجارت است. به جز سال 2016 ، تمام سالها حاشیه راحت را نشان داده اند.

این تصویر تصویر کامل را به شما نشان نمی دهد. ما هنوز دسترسی به ترازنامه حسابرسی شده یا بیانیه جریان نقدی نداریم ، که به ما کمک می کند تا مالی شرکت را تجزیه و تحلیل کنیم. برخی از مواردی که پس از ادغام SPAC برای عموم مردم فاش شده اند ، حسابرسی نشده اند ، بنابراین تفسیر دقیق لازم است. با این حال ، از تجزیه و تحلیل ما ، هیچ نشانه ای از پرچم های قرمز وجود ندارد.

اگر اتورو شلوغ شود چه می شود؟

آ. اوراق بهادار در یک حساب جداگانه برگزار می شود

دانستن ساختار Etoro بسیار مهم است - شبیه به سایر کارگزاران دیگر است. این فقط به عنوان یک واسطه عمل می کند که ETF ، سهام یا سایر محصولات مالی شما را سپرده می دهد.

به این ترتیب، اوراق بهادار شما را در یک حساب مجزا در یک بانک نگهبان نگهداری می کند. این بدان معنی است که اگر کارگزار ورشکست شود، طلبکاران نمی توانند دارایی های سرمایه گذار را مطالبه کنند، زیرا این دارایی ها متعلق به سرمایه گذاران است.

با توجه به آن، آنچه در عمل اتفاق می افتد این است که باید منتظر بمانید (ممکن است ماه ها یا سال ها طول بکشد) تا مقامات مالی بدانند چه چیزی متعلق به شماست و به شما اجازه دهند آن دارایی ها را به کارگزار دیگری منتقل کنید. اگر eToro سقوط کند، مشتریان سهم خود را از سرمایه گذاری های پولی تفکیک شده پس می گیرند، منهای هزینه های مدیران برای رسیدگی و توزیع این وجوه. اگر همه چیز همیشه اینطور کار می کرد، میزان حمایت فقط یک امر رسمی بود.

بحمایت از سرمایه گذار

با وجود مدل تجاری پایدار فعلی eToro و تفکیک دارایی ها، ممکن است این شرکت به دلایل دیگری از بین برود: تقلب، اشتباه اداری یا خطاهای عملیاتی. eToro به وضوح تمام "عوامل خطر" (اسلاید 50 به بعد) مرتبط با تجارت خود را بیان می کند.

این جایی است که حفاظت از سرمایه گذار به اجرا در می آید. eToro توسط چندین تنظیم کننده سطح بالا که بر بازار اوراق بهادار نظارت می کنند برای اطمینان از شفافیت و معاملات منصفانه نظارت می شود:

• eToro (Europe) Ltd: مجاز و تنظیم شده توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC)
• eToro (UK) Ltd: مجاز و تنظیم شده توسط اداره رفتار مالی (FCA)
• eToro AUS Capital Pty Ltd: مجاز و تنظیم شده توسط کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC).
• eToro (Seychelles) Ltd: توسط اداره خدمات مالی سیشل (FSAS) ثبت شده است.
• eToro USA LLC: دارای مجوز از شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) و کسب و کار خدمات پولی (MSB). عضو سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA)

این سه نهاد نظارتی اساساً مکانیسم های انطباق برای پیگرد قانونی پرونده های مدنی علیه شرکت هایی هستند که مرتکب کلاهبرداری می شوند، ابزارهای مدیریت ریسک را به طور کامل اجرا نمی کنند یا در سایر فعالیت های نامنظم شرکت می کنند. با این حال، آنها در برابر ضرر و زیان شما به دلیل این مشکلات بیمه نمی کنند.

جطرح های جبران خسارت سرمایه گذاران

با توجه به اینکه، علاوه بر مقررات CySEC، FCA و ASIC، eToro همچنین عضویت در طرح های جبران خسارت سرمایه گذار زیر را حفظ می کند[1]:

• صندوق جبران خسارت سرمایه گذاران قبرس (ICF) به مشتریان تحت شرکت تابعه eToro (Europe) Ltd تا سقف 20000 یورو پوشش حمایتی از سرمایه گذاری می دهد.
• طرح جبران خدمات مالی (FSCS) به سرمایه گذاران تا 85000 پوند برای مشتریان تحت شرکت تابعه eToro (UK) Ltd غرامت می دهد.
• سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) سرمایه گذاران آمریکایی را تا 500000 دلار دارایی مالی جبران می کند و شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) از دارایی های نقدی شما تا 250،000 دلار حمایت می کند.

به عنوان یک یادآوری مهم ، اگر در Cryptocur ارز (CFD یا غیر CFD) سرمایه گذاری کنید ، از حمایت های سرمایه گذاری فوق بهره مند نخواهید شد!

[1] ASIC مبلغ سرمایه گذاری محافظت شده از پیش تعریف شده را ارائه نمی دهد. اطلاعات بیشتر در اینجا

آیا من با "حق" Etoro وارد سیستم می شوم؟

به عنوان یک قانون شست ، اگر شما یک سرمایه گذار اروپایی هستید (به عنوان مثال: یونان یا ایرلند) ، اگر یک سرمایه گذار در انگلستان باشید ، تحت عنوان Etoro Europe Ltd. خواهید بود ، از طریق شرکت تابعه Etoro (UK) Ltd و غیره ثبت نام خواهید کردبشرهنگام ثبت حساب خود به سرعت متوجه آن خواهید شد:

چه محافظت های دیگری در دسترس است؟

در بالای حمایت های نظارتی اجباری ، Etoro به تنهایی لایه ای از محافظت را ایجاد کرد: بیمه Etoro.

Etoro با لوید لندن همکاری کرده است تا بیمه رایگان تا 1 میلیون یورو ، GBP یا AUD (بسته به منطقه) ارائه دهد. به هر سرمایه گذار Etoro به محض باز کردن حساب ، به طور خودکار این بیمه را دریافت می کند.

این بیمه فقط برای ضررهای بالاتر از مبلغ محافظت شده از طرح های جبران کننده سرمایه گذار قابل اجرا است. به عنوان مثال ، اگر شما یک سرمایه گذار در انگلستان هستید و با 100،000 پوند حساب کاربری دارید ، 85،000 پوند از طرح جبران خسارت سرمایه گذار دریافت می کنید و 15،000 پوند از این بیمه دریافت می شود.

اما یک نتیجه وجود دارد: "بیمه نامه همچنین حداکثر 10،000،000 پوند (ده میلیون پوند) دارد. این بیشترین هزینه ای است که برای همه مدعیان واجد شرایط پرداخت می کند. بنابراین ، این احتمال وجود دارد که اگر ضررهای کل همه مدعیان واجد شرایط از این حداکثر کلاه استفاده کنید ، ممکن است تمام خسارات خود را پس نگیرید. "(نکات برجسته ما).

به دنبال همان رویه های نهادهای نظارتی ، بیمه شامل پول نقد ، تمام موقعیت های CFD و اوراق بهادار (سهام ، ETFS ،…) می شود. باز هم ، ارزهای رمزپایه تحت پوشش بیمه قرار نمی گیرند.