مرکز اطلاعات تجارت خدمات پول (MSB)

قانون اسرار بانکی (BSA) به بسیاری از موسسات مالی ، از جمله مشاغل خدمات پول (MSB) ، نیاز دارد تا سوابق و گزارش های مربوط به معاملات خاص را به وزارت امور خارجه ایالات متحده از شبکه اجرای جرایم مالی خزانه داری (FINCEN) حفظ کند.

تجارت خدمات پول

MSB به طور کلی هر شخصی است که پول چک را ارائه می دهد. خدمات مبادله ارزی ؛یا فروش سفارشات پول ، چک مسافران یا دسترسی به پیش پرداخت (ارزش قبلی ذخیره شده). برای مبلغ بیشتر از 1000 دلار برای هر نفر ، در روز ، در یک یا چند معاملات. شخصی که به عنوان یک تجارت در انتقال وجوه مشغول فعالیت است ، بدون در نظر گرفتن میزان فعالیت انتقال پول ، MSB به عنوان فرستنده پول است.

ثبت نام در دولت فدرال

هر MSB باید با ثبت الکترونیکی Fincen Form 107 ، ثبت نام در تجارت خدمات پول ، در FinCen ثبت نام کند ، مگر اینکه شخص یا مشاغل فقط MSB باشد زیرا آنها به عنوان عامل MSB دیگر فعالیت می کنند. صاحب یا شخص کنترل کننده MSB باید تا پایان دوره 180 روزه ثبت نام کند ، که از روز پس از تاریخ تأسیس MSB آغاز می شود. آنها همچنین موظفند پس از ثبت نام اولیه با تشکیل فرم دیگر 107 ، ثبت نام MSB خود را در هر دوره دو سال پس از ثبت نام اولیه تمدید کنند.

تهیه یک برنامه AML مؤثر

کلیه MSB ها ملزم به تدوین و اجرای یک برنامه انطباق ضد پولشویی (AML) هستند. این برنامه باید به طور منطقی از استفاده افراد از MSB برای تسهیل پولشویی یا تأمین مالی فعالیت های تروریستی جلوگیری کند. هر برنامه باید نوشته شود و خطرات ذاتی و همچنین:

• شخصی را برای اطمینان از رعایت روزانه با BSA تعیین کنید.
• شامل سیاست ها ، رویه ها و کنترل های داخلی است که به طور منطقی برای اطمینان از انطباق با BSA طراحی شده است.
• آموزش و آموزش را به پرسنل مناسب ارائه دهید. وت
• یک بررسی مستقل برای نظارت و نگهداری یک برنامه مناسب ارائه دهید.

گزارش معاملات نقدی

MSBS باید به صورت الکترونیکی فرم FinCen 112 ، گزارش معاملات ارزی ، هنگامی که آنها یک معامله پول نقد یا پول نقد یا معاملات متعدد دارند ، در طی یک روز کاری بیش از 10،000 دلار برای هر شخص یا به نمایندگی از هر شخص بیش از 10،000 دلار داشته باشند. بشر

گزارش فعالیتهای مشکوک

به طور کلی، MSBهایی که می دانند، مشکوک هستند یا دلایلی برای مشکوک بودن تراکنش یا الگوی تراکنش ها دارند و شامل 2000 دلار یا بیشتر است، باید فرم 111 FinCEN، گزارش فعالیت مشکوک را به صورت الکترونیکی ارسال کنند.

بایگانی الکترونیکی BSA

BSA E-Filing System از بایگانی الکترونیکی فرم های BSA (به صورت جداگانه یا دسته ای) از طریق یک شبکه امن FinCEN پشتیبانی می کند. موسسات مالی، از جمله MSBها، باید تمام گزارش های مورد نیاز BSA را با استفاده از سیستم پرونده الکترونیکی BSA FinCEN به صورت الکترونیکی ارسال کنند. FinCEN ممکن است هرگونه گزارش مورد نیاز را که در قالب کاغذی ثبت شده است رد کند.

منابع اضافی

سایر الزامات گزارش BSA

• گزارش بانک های خارجی و حساب های مالی (FBAR)
• فرم 105، گزارش حمل و نقل بین المللی ارز یا ابزارهای پولی

اطلاعات آنلاین

انتشارات

• الزامات قانون اسرار بانکی راهنمای مرجع سریع برای MSBs PDF
• راهنمای آزمون برای کسب و کار خدمات پولی PDF
• گزارش فعالیت مشکوک راهنمای مرجع سریع برای MSBs PDF
• پیشگیری از پولشویی راهنمای MSB PDF

خطوط کمکی

• خط راهنمای عنوان 31: 866-270-0733 (رایگان در داخل ایالات متحده) یا 313-234-6146 (رایگان نیست، برای تماس گیرندگان خارج از ایالات متحده)
• خط راهنمای نظارتی FinCEN: 800-949-2732
• میز راهنمای پرونده الکترونیکی BSA (کمک فنی): 1-866-346-9478 (رایگان)، ایمیل BSAEFilingHelp@fincen. gov