ارزش دارایی خالص (NAV) چیست - به معنی ، فرمول ، انواع محاسبه ، مثال

ارزش دارایی خالص (NAV) به عنوان ارزش دارایی صندوق منهای ارزش بدهی های آن تعریف شده است. در رابطه با صندوق های متقابل ، اصطلاح "ارزش دارایی خالص" به طور گسترده ای استفاده می شود. این یک اندازه گیری برای محاسبه ارزش دارایی های موجود در صندوق است. طبق گزارش SEBI ، شرکت های مدیریت دارایی حداقل یک بار در هر روز کاری خود را اندازه گیری می کنند. در مورد وجوه باز ، از ارزش خالص دارایی بیشتر استفاده می شود. با داشتن یک ارزیابی مرجع ، NAV به تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در مورد سرمایه گذاری یا نگه داشتن نمونه کارها سرمایه گذاری خود کمک می کند.

ارزیابی ارزش دارایی خالص ارزش بازار یک نمونه کارها را اندازه گیری می کند. این نشان دهنده ارزش یک صندوق در هر واحد بازار است که با ارزش هر سهم بیان می شود. ارزش هر سهم مبلغی است که واحدهای صندوق در آن توسط سرمایه گذاران خریداری یا فروخته می شوند.

با افزایش ارزش سرمایه گذاری در نمونه کارها ، ارزش دارایی خالص رشد می کند. برعکس ، با پایین آمدن ارزیابی دارایی های موجود در نمونه کارها ، NAV پایین می آید.

ارزش خالص دارایی برای وجوه متقابل چقدر است؟

ارزش دارایی خالص (NAV) قیمت هر واحدی از کل ارزش بازار سبد صندوق است. این قیمتی است که یک سرمایه گذار واحدها را خریداری می کند و واحدهای صندوق را در زمان رستگاری می فروشد. NAV با تقسیم کل ارزش بازار دارایی ها کمتر از کل ارزش بازار بدهی ها از تعداد کل سهام برجسته است. برای وجوه متقابل ، NAV به طور روزانه در پایان روز تجارت محاسبه می شود. مطابق با الزامات صندوق متقابل SEBI ، AMC ها باید ساعت 11 بعد از ظهر در وب سایت AMFI و وب سایت رسمی آنها در همان روز ، NAV روزانه طرح های خود را به روز کنند. افشای NAV در مورد طرح های FOF می تواند تا ساعت 10 صبح یعنی روز کاری بعدی انجام شود.

فرمول

برآورد ارزش خالص نسبتاً ساده است. با استفاده از فرمول زیر ، می توان به سرعت آن را انجام داد.

nav = (کل بدهی های دارایی-اتالی)/کل اوراق بهادار برجسته

برای به دست آوردن ارزش خالص دقیق دارایی ها ، ورود به محصولات واجد شرایط مناسب تحت دارایی و بدهی مهم است.

به عنوان مثال ، آقای شارما در طرح A و Scheme-B ، دو طرح جداگانه سرمایه گذاری می کند. در هر یک از طرح ها ، او 1 لک روپیه سرمایه گذاری می کند.

NAV طرح A 10 روپیه است.

NAV Scheme-B 50 روپیه است.

واحدهایی که باید تقسیم شوند

طرح A: 10000 (100،000 روپیه) واحد

طرح A: 2000 (100،000 روپیه) واحد

بازده دریافت شده پس از یک ماه در هر دو طرح 10 ٪ است

Rs 11 برای طرح A و 55 روپیه برای طرح-B NAV های به روز شده در هر واحد در اینجا هستند. مبلغ اولیه صرف شده برای هر دو طرح 1 روپیه است. تنها نابرابری تعداد واحدهای اختصاص یافته است ، زیرا واحدهای اختصاص یافته در طرح A بیشتر از طرح B هستند. حتی اگر NAV ها متفاوت باشند ، بازده برای هر دو طرح یکسان است.

محاسبه ناو

دو نوع محاسبه مقدار دارایی خالص وجود دارد. آنها هستند-

1. ارزیابی روزانه دارایی خالص

تمام شرکتهای سرمایه گذاری صندوق متقابل پس از بسته شدن بازار سهام در ساعت 3:30 بعد از ظهر ، ارزش خالص نمونه کارها خود را به طور مرتب تخمین می زنند. بازار روز بعد با نرخ بسته شدن روز قبل بازگشایی می شود. بر این اساس ، خانه صندوق ها تمام هزینه ها را برای به دست آوردن ارزش خالص دارایی ها برای روز ، با استفاده از فرمول فوق الذکر ، کم می کند.

2. محاسبه اساسی ارزش خالص دارایی ها

ارزش خالص کل دارایی ها قیمت سهام سهام است که بر اساس هزینه انباشته شده سهام فردی اندازه گیری می شود. این برآورد ارزش بازار دارایی خاصی را نشان می دهد و به دلیل نوسانات بازار در معرض تعدیل قرار می گیرد.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

س: NAV (ارزش دارایی خالص) در صندوق های متقابل چیست؟

الف) ارزش خالص دارایی ارزش واحد بازار کلیه اوراق بهادار بازار است که در نمونه کارها یک طرح صندوق متقابل خاص نگهداری می شود. به عبارت دیگر ، این قیمتی است که واحدهای طرح صندوق متقابل را می توان در هر مقطع زمانی خریداری یا فروخت. صحبت در مورد فرمول ارزش دارایی خالص ، می توان آن را به سادگی به عنوان دارایی کمتر از بدهی صندوق تقسیم بر تعداد کل سهام ممتاز محاسبه کرد.

فرمول ارزش دارایی خالص = کل دارایی صندوق- کل بدهی صندوق/ تعداد واحدهای برجسته

س: NAV در SIP چیست؟

A. NAV یا ارزش دارایی خالص در SIP به معنای NAV آن طرح صندوق متقابل خاص است که در آن سرمایه گذاری انجام می شود. در صورت وجود SIP در صندوق های متقابل که یک روش سیستماتیک برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل است ، سرمایه گذار در تاریخ برنامه ریزی سرمایه گذاری SIP در NAV های مختلف دریافت می کند.

سرمایه گذاران مطابق با شرایط بازار در تاریخ SIP ، NAV های مختلف را دریافت می کنند. اگر بازار رو به افزایش باشد ، سرمایه گذار واحدهای کمتری از طرح صندوق متقابل را دریافت می کند و در صورت کاهش بازارها ، سرمایه گذار با همان میزان سرمایه گذاری SIP واحدهای بیشتری دریافت می کند.

س: NAV در NPS چیست؟

الف) ارزش خالص دارایی برای NPS یا سیستم بازنشستگی ملی ، ارزش بازار واحد اوراق بهادار است که در نمونه کارها طرح NPS برگزار می شود. بسته به تاریخ سرمایه گذاری ، دارندگان NPS با توجه به شرایط فعلی بازار ، NAV را برای میزان سرمایه گذاری خود دریافت می کنند.

س: ارزش دارایی خالص چیست؟

A. NAV مخفف ارزش دارایی خالص است. این ارزش بازار هر واحد نمونه کارها صندوق است. NAV ارزش بازار نمونه کارها صندوق را برای یک واحد واحد منعکس می کند.

س: فرمول ارزش دارایی خالص چیست؟

الف - فرمول محاسبه مقدار دارایی خالص:

nav = (کل دارایی - بدهی های کل) / تعداد کل واحدهای برجسته

س: چه زمانی NAV برای صندوق های متقابل محاسبه می شود؟

الف) NAV برای وجوه متقابل به طور روزانه در روزهای کاری پس از پایان جلسه معاملاتی روزانه محاسبه می شود.

س: انواع مختلفی برای محاسبه NAV چیست؟

الف) دو نوع برای محاسبه NAV وجود دارد:

ارزیابی روزانه دارایی خالص.

محاسبه اساسی ارزش خالص دارایی ها.

س: تفاوت بین NAV و قیمت سهام چیست؟

الف) هم NAV و هم قیمت سهم در هم تنیده اند اما یکسان نیستند. تفاوت این است که قیمت سهم در عوامل مختلفی مانند تقاضا و عرضه و سایر رویدادهای بازار و به روزرسانی های اخبار تغییر می کند. در حالی که ، NAV یک صندوق متقابل بر اساس عملکرد اوراق بهادار اساسی در بازار تغییر می کند.