لوک جکسون مشارکت هوشمند این سؤال را مطرح می کند که چرا طلای فیزیکی در هر سبد سرمایه گذاری نگهداری نمی شود؟

قیمت طلا در طی 10 سال گذشته و مهمترین آنها از زمان شروع بحران مالی فعلی ، تقریباً از هر کلاس دارایی موجود با میانگین (واقعی) بازده بیش از 25 ٪ در سال پیشی گرفته است. با وجود این عملکرد ، طلا هنوز هم به عنوان یک کالای لوکس و موردی که برای یک سرمایه گذار متوسط دور است ، دیده می شود.

یک بررسی جدید از 1000 سرمایه گذار انجام شده توسط ارائه دهنده فلزات گرانبها مستقر در ایالات متحده ، Gold Bullion Inteational LLC (GBI) ، انواع دارایی های سرمایه گذاران را به عنوان بخشی از سبد سرمایه گذاری خود مشخص کرد. این نظرسنجی به سرمایه گذاری های موجود در حال حاضر و نگرش آنها به سرمایه گذاری در دارایی های فیزیکی مانند طلا پرداخت. اما بسیاری از سرمایه گذاران شروع به تجارت برخی از سرمایه گذاری های خود می کنند ، شما می توانید در اینجا یک معامله گر بودجه شوید. علاوه بر تحقیقات اساسی در بازار برای تأمین کنندگان طلای فیزیکی ، نتایج این نظرسنجی همچنین عدم درک بسیاری از سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری در طلای فیزیکی و نقشی که می تواند در نمونه کارها خود داشته باشد ، نشان می دهد.

نتایج نظرسنجی

در این نظرسنجی ، تقاضای فزاینده ای برای سرمایه گذاری در طلا ، چه از طریق دارایی های جسمی یا وسایل نقلیه سرمایه گذاری شده ، برجسته شده است. بیش از نیمی از پاسخ دهندگان (63 ٪) گفتند که آنها دوست دارند دارای یک دارایی فیزیکی مانند سکه های طلا یا شمش به عنوان بخشی از سبد سرمایه گذاری خود باشند. 29 ٪ دیگر گفتند که آنها ترجیح می دهند از طریق دارایی های جمع شده و غیر جسمی مانند سهام طلا و صندوق های متقابل ، در بازار طلا سرمایه گذاری کنند.

در مقابل ، تنها 2 ٪ از کسانی که در حال حاضر از آنها سؤال می کنند ، دارای طلای درجه سرمایه گذاری هستند. این به خودی خود نشان دهنده شکاف بزرگی بین کسانی است که به طلا به عنوان یک کلاس دارایی اعتقاد دارند و دوست دارند سرمایه گذاری کنند ، و کسانی که قدم هایی برای نگه داشتن طلای فیزیکی در سبد خود برداشته اند. تعداد زیادی از سرمایه گذاران (44 ٪) احساس کردند که آنها به اندازه کافی از طلای فیزیکی به عنوان دارایی سرمایه گذاری نمی دانند و بنابراین به طور جدی از جمله آن در نمونه کارها خود را در نظر نگرفته اند. سرمایه گذاران احساس کردند که خرید طلا برای خرید (37 ٪) بسیار دشوار است و 22 ٪ از پاسخ دهندگان نمی دانند چگونه یا از کجا می توانند طلا خریداری کنند.

با بازاریابی و پشتیبانی صحیح ، پتانسیل عظیمی در بازار شرکت های طلای فیزیکی وجود دارد که بیش از نیمی از آنها در این نظرسنجی (51 ٪) مورد سؤال قرار می گیرند که در صورت توصیه به آنها میله های طلای فیزیکی یا سکه ای دارند.

چگونه باید از طلا در یک سبد سرمایه گذاری استفاده شود

تخصیص کوچک طلا می تواند به تعادل یک نمونه کارها کمک کند و به عنوان پرچین در برابر تورم و سرمایه گذاری های بی ثبات تر مانند سهام و سهام مورد استفاده قرار گیرد. شورای جهانی طلا (WGC) توصیه می کند که اضافه کردن تخصیص گسسته طلا ، بین 3 ٪ و 7 ٪ ، می تواند به یک نمونه کارها اجازه دهد تا به همان بازده ها برسد اما با درجه بسیار کمتری از ریسک. برخی از تحلیلگران اکنون بر این باورند که با بحران منطقه یورو و تهدید کاهش کمی بیشتر (QE) در ایالات متحده ، تا 25 ٪ از نمونه کارها سرمایه گذاران باید در طلا برگزار شود ، با 25 درصد دیگر پول نقد و تقسیم باقی ماندهبین سرمایه گذاری های سنتی ریسک پذیر. طلا می تواند نقش یک دارایی "پناهگاه امن" را داشته باشد ، زیرا توسط دولت ها کنترل نمی شود ، از عرضه بسیار محدودی برخوردار است و بر خلاف سهام ، سهام یا ارز کاغذی همیشه ارزش خواهد داشت.

راه های سرمایه گذاری در طلا

صندوق های معامله شده مبادله (ETF) ، صندوق های طلا و سهام در شرکت های معدن به سرمایه گذاران در معرض طلا قرار می دهند و همه تحت تأثیر عملکرد قیمت نقطه طلا هستند. اینها ابزارهای مالی سنتی هستند و مستعد ابتلا به ریسک طرف مقابل ، ریسک نقدینگی و هزینه های مدیریتی هستند که همگی می توانند در سود بالقوه و مناسب بودن این نوع سرمایه گذاری های طلا تأثیر بگذارند.

معاملات آتی گزینه دیگری برای سرمایه گذاران است ، اگرچه به ویژه ریسک پذیر است و بنابراین معمولاً فقط توسط سرمایه گذاران پیشرفته و سوداگرانه مورد استفاده قرار می گیرد. معاملات آتی اجازه می دهد تا طلای فیزیکی از قبل خریداری شود و قیمتی برای تاریخ خاص در آینده به توافق برسد. حرکت هر دو طرف این قیمت می تواند منجر به افزایش یا ضرر برای طرف خرید و فروش شود. گزینه دیگر شرط بندی گسترده است که به یک سرمایه گذار اجازه می دهد تا در مورد قیمت طلا حدس بزند و به طور موثری شرط بندی را در جایی که احساس می کنند ممکن است به آنجا منتقل شود ، قرار دهد. این یک استراتژی سرمایه گذاری بسیار کوتاه مدت است و سرمایه گذاران می توانند نسبت به مبلغ سرمایه گذاری اولیه خود پول بیشتری از دست بدهند.

طلای فیزیکی به عنوان یک دارایی

یک دیدگاه مشترک در بین سرمایه گذاران و مشاوران این است که طلای فیزیکی یک سرمایه گذاری لوکس است ، از دسترس عموم مردم. این به هیچ وجه درست نیست ، در حال حاضر تعدادی از شرکت ها این فرصت را برای سرمایه گذاران فراهم می کنند تا طلای فیزیکی را به صورت کافه های درجه سرمایه گذاری و سکه خریداری کنند. میله های درجه سرمایه گذاری حداقل 99. 5 ٪ طلای خالص است که سکه هایی مانند حاکمیت انگلیس و بریتانیا حداقل 91 ٪ طلای خالص دارند.

طلای فیزیکی به عنوان یک دارایی سرمایه گذاری می تواند مزایای بسیاری در مورد قرار گرفتن در معرض ETF ، صندوق های طلا ، سهام معدن و شرط بندی گسترش داشته باشد. این یک دارایی بسیار نقدینگی با یک بازار جهانی است به این معنی که همیشه خریداران مایل وجود دارد. عرضه طلا محدود است (بدون کشف عمده جدید در 10 سال گذشته) با رشد در عرضه به طور متوسط کمتر از 2 ٪ در سال. این می تواند در تقابل با پول کاغذی (که توسط دولت ها کنترل می شود) تفاوت زیادی ایجاد کند و شاهد هجوم عظیمی از عرضه از طریق چندین دور از تسکین کمی (QE) بوده است.

طلا همچنین بسیار قابل تقسیم است زیرا سکه ها یا میله ها می توانند به صورت جداگانه یا به صورت عمده فروخته شوند و به نقدینگی طلای فیزیکی به عنوان یک سرمایه گذاری می افزایند. سرانجام ، از آنجا که طلا یک دارایی فیزیکی واقعی است ، احساس دلبستگی و امنیت عاطفی ایجاد می کند که به ندرت با سرمایه گذاری های سنتی قابل مشاهده است.

طلای فیزیکی چقدر در دسترس است؟

تعدادی از شرکت ها طلای فیزیکی را به عنوان یک سرمایه گذاری ارائه می دهند و با واسطه های مالی کار می کنند تا سرمایه گذاران را در مورد ارزشی که نگه داشتن طلای فیزیکی می تواند به یک سبد سرمایه گذاری متنوع باشد ، اطلاع دهند و آموزش دهند. تعدادی از شرکت ها در انگلستان وجود دارند که میله های طلای درجه سرمایه گذاری و سکه هایی را ارائه می دهند که توسط سرمایه گذاران یا از طرف آنها ذخیره می شوند ، توسط شرکت های ذخیره سازی کالاهای گرانبها. هدف این است که طلای فیزیکی را به یک سرمایه گذاری در محل رایج تر تبدیل کنیم. به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا به آسانی سرمایه گذاری های سنتی مانند سهام شرکت را خریداری کنند.

تسکین

داشتن طلای فیزیکی به عنوان بخشی از یک سبد سرمایه گذاری متنوع باید برای همه سرمایه گذاران مورد توجه باشد. تعدادی از شرکت های طلای فیزیکی وجود دارند که سرمایه گذاران را به سرمایه گذاران ارائه می دهند ، سرمایه گذاران ایمن و ایمن ، که می تواند شخصاً یا توسط شخص ثالث برگزار شود و امنیت و تنوع را فراهم می کند و ریسک ناشی از سرمایه گذاری های سنتی را جبران می کند.

توسط لوک جکسون ، مدیر اجرایی حساب ، مشارکت هوشمند: