انواع صندوق های سرمایه گذاری: گزینه ها چیست؟

اگر تفاوت بین انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری را می دانید ، برای شما ساده تر می توانید مزایا و خطرات فردی آنها را وزن کنید و تصمیم بگیرید که بسته به اهداف و مشخصات خود سرمایه گذاری کنید.

صندوق های سرمایه گذاری را می توان بر اساس معیارهای مختلف طبقه بندی کرد. یکی از این معیارها استراتژی سرمایه گذاری آنها ، یعنی نوع دارایی است که سرمایه صندوق در آن سرمایه گذاری می شود و ریسکی که توسط سهامدار یا Unitholder فرض می شود:

وجوه پولی

وجوهی که در بازار پولی سرمایه گذاری می کنند ، جایی که پول نقد و سایر دارایی ها معامله می شوند (به عنوان مثال معاملات اعتباری و وام ، صورتحساب تجارت و بدهی دولت) ، که ریسک کم و نقدینگی بالایی دارند. شرایط نمونه کارها به طور متوسط شش ماه یا کمتر است.

بودجه ثابت

در درجه اول در دارایی های با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه ، بدهی ها ، سفته ها و اوراق قرضه دولتی سرمایه گذاری می کرد. طول این وجوه به مدت سرمایه گذاری بستگی دارد. عملکرد صندوق های با درآمد ثابت با تغییر در نرخ بهره مرتبط است. همچنین ، هرچه مدت بلوغ دارایی ها کوتاه تر باشد ، خطر کمتری دارد بلکه بازده بالقوه نیز وجود دارد.

بودجه عدالت

این صندوق ها بیشتر سرمایه خود (حداقل 75 ٪) را در سهام سرمایه گذاری می کنند. این بازار بسته به حوزه جغرافیایی ، بخش و سرمایه گذاری تجاری که در آن سرمایه گذاری می کنید ، طیف گسترده ای از بودجه را ارائه می دهد.

صندوق های سهام بسته به بازاری که در آنها سرمایه گذاری می کنند (اسپانیا ، یورو ، ایالت ها و غیره) ، بخش ها (انرژی ، ارتباطات ، فناوری و غیره) و سایر خصوصیاتی که اوراق بهادار سرمایه گذاری شده در آن را تعیین می کنند ، به زیر شاخه ها تقسیم می شوند. سرمایه گذاری در بازار و اندازه شرکت). صندوق های سهام بازده بالقوه بالاتری را نسبت به صندوق های درآمد ثابت ارائه می دهند که مربوط به ریسک بیشتر است.

بودجه مخلوط

وجوه در معرض دارایی های با درآمد ثابت و همچنین دارایی های عدالت. درصد سرمایه گذاری در هر دارایی بسته به صندوق متفاوت است: در صندوق های با درآمد ثابت ، سرمایه گذاری در دارایی های سهام کمتر از 30 ٪ است. در صندوق های سهام مختلط ، سرمایه گذاری در سهام بین 30 تا 75 درصد است.

شما باید این درصد را بدانید زیرا خطر مرتبط با صندوق و بازده احتمالی آن را تعیین می کند. هنگامی که یک صندوق مختلط در دارایی های با درآمد ثابت تا درصد بالاتری سرمایه گذاری می کند ، پتانسیل بازده پایین تر است ، اما خطر نیز وجود دارد. برعکس ، هرچه سرمایه گذاری در سهام بیشتر باشد ، پتانسیل بازده بیشتر می شود اما ریسک پیش فرض سرمایه گذاران نیز بیشتر می شود.

بودجه جهانی

وجوهی که به شما امکان می دهد در طیف گسترده ای از دارایی ها بدون درصد از پیش تعیین شده سرمایه گذاری کنید. این نوع صندوق هیچ خط مشی سرمایه گذاری مشخصی ندارد و نمی توان آن را تحت یکی از دسته های فوق طبقه بندی کرد. آنها این آزادی را دارند که حداکثر درصد سرمایه گذاری را در دارایی های با درآمد ثابت یا سهام و تعیین توزیع جغرافیایی سرمایه گذاری های خود تعیین نکنند. در نتیجه ، آنها خطر بالایی دارند.

بودجه بازگشت مطلق

وجوهی که به عنوان هدف مدیریتی خود ، بدون ضمانت ، برای دستیابی به بازده خاص در یک دوره خاص ، در حالی که در معرض خطر از پیش تعیین شده قرار می گیرند ، قرار می گیرند.

صندوق های کاملاً یا جزئی تضمین شده: وجوهی که به ترتیب بهبودی 100 ٪ یا کمتر از سرمایه سرمایه گذاری شده در سررسید را تضمین می کنند. این وجوه بیشتر به صندوق های با درآمد ثابت و صندوق های سهام تضمین شده تقسیم می شوند.

تاریخ هدف یا بودجه منفعلانه مدیریت شده

وجوهی که هدف خود را برای یک هدف بازده خاص ، بدون ضمانت و یا تقلید از شاخص بازار سهام هدف قرار می دهند.

صرف نظر از نوع صندوق سرمایه گذاری ، باید در نظر داشته باشید که هیچ سرمایه گذاری در محصولات مالی بسته به ریسک صندوق ، عاری از خطر از دست دادن کل یا جزئی سرمایه شما نیست.

بودجه دیگر

علاوه بر موارد فوق ، انواع دیگری از صندوق های سرمایه گذاری با تجارت غیر استاندارد به دلیل فرم قانونی ، نقدینگی ، نوع دارایی هایی که در آن سرمایه گذاری می کنند یا استراتژی آنها وجود دارد. برخی از جنبه های آیین نامه حاکم بر وجوه برای آنها صدق نمی کند و در نتیجه ، خطر مرتبط با آنها بیشتر است. این موارد شامل ETF (صندوق های مبادله ای) ، صندوق های تامینی (صندوق های سرمایه گذاری رایگان) ، صندوق های صندوق و صندوق های املاک و مستغلات است.

در مورد انواع صندوق های سرمایه گذاری در فیلم های آموزش مالی ما اطلاعات بیشتری کسب کنید یا به Spotify بروید و به قسمت Podcast "Santander Am Aprendiendo A Invertir" در مورد دسته بندی صندوق های سرمایه گذاری گوش دهید.

می توانید اطلاعات بیشتری در مورد صندوق های سرمایه گذاری و ویژگی های آنها در وب سایت ما پیدا کنید.