مدیریت سرمایه در گردش چیست؟و 5 نکته برای تجارت شما

در این مقاله ما نکات برتر را برای صاحبان مشاغل کوچک در مورد چگونگی ایجاد یک استراتژی مدیریت سرمایه در گردش برای مدیریت سرمایه در گردش برای کمک به رشد و پیشرفت در تجارت ارائه خواهیم داد.

داشتن یک تجارت سودآور مهم است اما ضمانت موفقیت نیست. بدون سرمایه در گردش کافی برای پرداخت سهام ، محل یا افراد ، مشاغل هنوز هم می توانند مبارزه کنند. در حقیقت ، سه چهارم شرکتهای کوچک و متوسط که به دنبال بودجه هستند ، دقیقاً به همین دلیل در سال 2020 نیاز به سرمایه گذاری اضافی داشتند [1].

جریان نقدی ضعیف می تواند رشد شرکت شما را خنثی کند. ممکن است شما یک ایده شگفت انگیز برای وب سایت خود داشته باشید اما اگر نمی توانید یک توسعه دهنده را تهیه کنید ، گیر کرده اید. الک دبی ، مدیرعامل Fanfinders Club Online Club می گوید: "وقتی ما به یک فرصت جدید نگاه می کنیم ، سوال واقعاً این نیست که آیا این سودآور نیست ، این است که چگونه می توانیم با سرمایه در گردش خود به آن برسیم."

یکی از راه هایی که می توانید سرمایه در گردش خود را مدیریت کنید با کارت طلای تجاری American Express® است که مدت پرداخت آن تا 54 روز است. اگر نیاز به خرید ضروری کسب و کار دارید اما بلافاصله سرمایه در دسترس ندارید ، کارت شما می تواند به ایجاد شکاف کمک کند ، به این معنی که به دلیل کمبود سرمایه در گردش ، فرصت های اصلی شغلی را از دست نخواهید داد.

در این مقاله ، ما توضیح خواهیم داد که سرمایه در گردش چیست و نکات برتر در مورد چگونگی ایجاد یک استراتژی مدیریت سرمایه در گردش برای کمک به رشد و توسعه کسب و کار را ارائه می دهیم.

مدیریت سرمایه در گردش چیست؟

مدیریت سرمایه در گردش یک استراتژی برای کمک به مشاغل است که تعادل مناسب بین دارایی ها و بدهی های خود را پیدا کنند و اطمینان حاصل کنند که می توانند سرمایه را برای پوشش تعهدات مالی و افزایش حاشیه سود بهینه کنند.

سرمایه در گردش تفاوت بین دارایی ها و بدهی های یک شرکت است و می توان با استفاده از این فرمول محاسبه کرد:

کل دارایی های تجاری - کل بدهی های تجاری = سرمایه در گردش

این یک محاسبه ساده است اما به خصوص در هنگام استفاده در انزوا مفید نیست. آنچه شما واقعاً به آن احتیاج دارید مدیریت سرمایه در گردش است - استراتژی که به شما کمک می کند تا بتوانید سرمایه در گردش را چقدر سرمایه در گردش داشته باشید ، و چه چیزی برای رشد خود نیاز دارید.

یکی از راه های شروع سفر مدیریت سرمایه در گردش خود با نقشه جریان نقدی است. این می تواند یک نمودار ساده یا صفحه گسترده باشد که نشان می دهد چگونه و چه موقع پول نقد وارد می شود و از تجارت شما خارج می شود. ردیابی این اطلاعات به مرور زمان به شما کمک می کند تا سلامت و نقدینگی شرکت خود را درک کرده و پیش بینی کنید که سرمایه در گردش در آینده به چه سرمایه ای نیاز دارید.

جاناتان داوسون ، شریک مشورتی و حسابداری MKS می گوید: "مدیریت سرمایه در گردش به شما کمک می کند تا ببینید که در کجا می توانید فرایندها را تسریع یا بهینه سازی کنید تا به بهبود میزان سرمایه در گردش کمک کند."

یک نقشه ساده جریان نقدی می تواند منابع درآمد را مشخص کند ، مانند:

• حراجی
• وام
• سود حاصل از تجارت

همچنین هزینه های اساسی مانند:

• پرداخت به تأمین کنندگان
• هزینه های محل ، سهام و مردم
• بازاریابی و مدیریت

چرا مدیریت سرمایه در گردش مهم است؟

مدیریت سرمایه در گردش بخش مهمی در سالم نگه داشتن تجارت شما است. این به شما کمک می کند تا با درک تعادل بین رشد ، سودآوری و نقدینگی ایجاد کنید:

• چقدر سرمایه در گردش در دسترس من است؟
• آیا من به اندازه کافی از سرمایه در گردش خود استفاده می کنم تا رشد تجارت را هدایت کنم؟
• آیا من به اندازه کافی سرمایه در گردش را حفظ می کنم تا بتوانند از این امر غیر منتظره استفاده کنم و از نقدینگی شغلی خود محافظت کنم؟

مشاغلی که سرمایه در گردش بیش از حد زیادی در دسترس دارند ممکن است در حال جمع آوری پول نقد باشند که می توانند برای تأمین بودجه رشد یا نوآوری جدید بهتر استفاده شوند. در همین حال ، مشاغل با سرمایه در گردش بیش از حد ممکن است برای رشد یا حتی هزینه های روزانه خود تلاش کنند.

نسبت مدیریت سرمایه در گردش

از کجا می دانید کدام یک از این موارد برای شما صدق می کند؟نسبت سرمایه در گردش شما این است که چند بار می توانید بدهی های خود را با سرمایه در گردش پرداخت کنید. این بدان معناست که اگر یک شرکت 100،000 پوند بدهی داشته باشد ، باید بین 120،000 تا 200،000 پوند سرمایه در گردش در دسترس داشته باشد. به طور کلی ، یک نسبت سرمایه در گردش بین 1. 2 تا 2. 0 نشان می دهد که شما این تعادل را در مورد حق دریافت کرده اید.

اگر محصولات فیزیکی را می فروشید ، باید نظارت کنید که به سرعت موجودی شما به فروش تبدیل می شود. نسبت گردش مالی موجودی تعداد دفعاتی است که یک تجارت موجودی را می فروشد و جایگزین می کند و با تقسیم میانگین ارزش سهام بر اساس فروش محاسبه می شود. اگر یک خرده فروش به طور متوسط 200،000 پوند سهام داشته باشد و سالانه 1 میلیون پوند فروش می کند ، نسبت موجودی 5 است. نسبت موجودی بالا (بالاتر از 1) فروش قوی (یا موجودی کوتاه) را نشان می دهد در حالی که نسبت موجودی کم(در زیر 1) ممکن است هشدار دهنده باشد که شما سهام زیادی را در اختیار دارید ، یا فروش در حال کاهش است.

سرانجام ، مدیریت سرمایه در گردش باید شامل ردیابی "روزهای بدهکار" باشد. این میانگین تعداد روزها بین افزایش فاکتور و پرداخت آن است. اگر این رقم شروع به افزایش کند ، بر سرمایه در گردش در آینده تأثیر می گذارد ، و ممکن است نشان دهد که تجارت شما بیش از حد در معرض مشتریانی است که به موقع پرداخت نمی کنند یا مشکلات جریان پول را تجربه می کنند.

دبی می گوید ، مدیریت سرمایه در گردش به هواداران کمک کرده است تا برای رشد موثرتر برنامه ریزی کنند. دبی می گوید: "ما می دانیم که بیشتر مشتریان ما شرکت های بزرگی هستند و صنعت ما (تبلیغات) چرخه پرداخت طولانی دارد.""از آنجا که برای دریافت پرداخت می تواند مدت زمان زیادی طول بکشد ، ما از فاکتورسازی برای کمک به ما در حفظ جریان پول و تأمین اعتبار اساسی در وب سایت و سیستم عامل خود استفاده می کنیم."

هزینه های کسب و کار خود را با امتیازات عضویت intions ® سخت تر کنید. کارت طلای تجاری American Express به شما امکان می دهد تا یک امتیاز پاداش عضویت را برای 1 پوند هزینه شده برای کارت بدست آورید ، که می تواند به عنوان اعتبار بیانیه بازخرید شود - به شما امکان می دهد پول نقد را برای سرمایه گذاری مجدد در تجارت خود آزاد کنید.

4 نکته برای مدیریت مؤثر سرمایه در گردش

1. پرداخت های دیر هنگام
2. روی موجودی خود تمرکز کنید
3. جریان نقدی خود را پیش بینی کنید
4. فعال بودن

پرداخت های دیر هنگام

یکی از بزرگترین مسائل مربوط به شرکتهای کوچک و متوسط ، پرداخت دیر هنگام با حدود 40 ٪ فاکتورهایی که در اواخر انگلیس پرداخت شده است [2]. فوراً فاکتورها را بالا ببرید و از نرم افزار برای بررسی فاکتورها استفاده کنید و به مشتریان در صورت موعد پرداخت یادآوری کنید. در نظر بگیرید تخفیف برای پرداخت های اولیه ارائه دهید.

همچنین ممکن است برای پیدا کردن میانگین چرخه پرداخت برای صنعت خود مفید باشد تا نحوه مقایسه شما را ببینید. داوسون می گوید: "اگر رقبای شما در صنعت در 7 روز در حالی که در 60 سالگی پرداخت می شوید ، پرداخت می شود ، این نشان می دهد که می توانید شرایط خود را تنظیم کرده و هنوز هم مطابق با هنجارهای صنعت باشید."

روی موجودی خود تمرکز کنید

برای درک سطح سهام بهینه خود از بینش های ارائه شده توسط نسبت گردش مالی موجودی خود استفاده کنید و از این طریق هزینه ها را بهینه کنید.

جریان نقدی خود را پیش بینی کنید

پیش بینی جریان نقدی از داده های مالی گذشته برای پیش بینی سرمایه در گردش در آینده استفاده می کند. شما می توانید پیش بینی خود را از طریق الگوهای صفحه گسترده انجام دهید اما سیستم عامل های نرم افزاری مبتنی بر اشتراک وجود دارد که به نرم افزار حسابداری شما پیوند می دهند و از تجزیه و تحلیل پیش بینی کننده برای پیش بینی سرمایه در گردش برای شما استفاده می کنند. داوسون می گوید: "بسیاری از این ابزارها می توانند فرایندهای کلیدی را به صورت خودکار انجام دهند و مدیریت سرمایه در گردش شما را کارآمدتر کنند."

فعال بودن

تحقیقات نشان می دهد که فقط یک چهارم SME ها اخیراً پیش بینی های سرمایه در گردش خود را بررسی کرده اند [1] ، اما بسیار مهم است که این کار به طور مرتب انجام شود. استرس برنامه های شما را تست کنید-اگر یک تأمین کننده از کار خارج شود یا اینکه رقیب جدیدی وجود داشته باشد و فروش 10 ٪ کاهش یابد ، چه اتفاقی می افتد؟

در Fanfinders ، این تجارت به طور فعال به دنبال همکاری با شرکت های محلی و SME ها برای کاهش متوسط روز بدهکار است ، می گوید: "به عنوان یک SME شما نمی توانید شرایط پرداخت را به مشتریان بزرگ شرکت ها دیکته کنید ، اما ما می توانیم به سمت مشخصات مشتری مختلط کار کنیم."

1. حداکثر مدت پرداخت در خریدها 54 روز تقویم در کارتهای شارژ کسب و کار طلا و پلاتین و 42 روز تقویم در کارت اصلی تجارت است ، فقط درصورتی بدست می آیددر تاریخ موعد. کارت طلای تجاری American Express سالانه 175 پوند (در سال اول 0 پوند) دارد.
2. اگر کارت بدون هزینه سالانه ، پاداش یا سایر ویژگی ها را ترجیح می دهید ، گزینه جایگزین در دسترس است - کارت Business Basic.
3. امتیازات پاداش عضویت در هر 1 پوند هزینه و هزینه شده ، در هر معامله ، به دست می آید. شرایط و ضوابط اعمال می شود.