اهمیت تنوع در سرمایه گذاری استارتاپ

این مقاله با هدف توضیح اهمیت یک سبد سرمایه گذاری متنوع است ، اما لطفاً توجه داشته باشید که SeedRS توصیه های قانونی ، مالی یا مالیاتی از هر نوع ارائه نمی دهد و هیچ چیز در این پست وبلاگ چنین توصیه هایی را تشکیل نمی دهد. اگر در رابطه با امور حقوقی ، مالی یا مالیاتی مربوط به تعامل خود با SeedRS یا شرکت های وابسته به آن سؤالی دارید ، باید با یک مشاور حرفه ای مشورت کنید.

متنوع سازی یک روش مدیریت ریسک است که با استفاده از آن سرمایه گذاران سرمایه خود را در تعدادی از کلاس های دارایی مختلف ، جغرافیا و بخش های صنعت سرمایه گذاری می کنند تا بتوانند در معرض خطر خود قرار بگیرند. ایده این است که به جای اینکه یک سرمایه گذاری بزرگ انجام دهد و "همه تخم های آنها را در یک سبد" قرار دهد ، یک سرمایه گذار تعدادی سرمایه گذاری کوچکتر انجام می دهد. تنوع یکی از مفاهیم اساسی سرمایه گذاری است و با داشتن یک نمونه کارها متنوع ، یک سرمایه گذار می تواند خطر از دست دادن سرمایه را کاهش دهد و به احتمال زیاد به طور متوسط بازده بالاتری را به همراه دارد. بیایید به روشهای مختلفی که سرمایه گذاران می توانند اوراق بهادار سرمایه گذاری خود را متنوع کنند تا شانس موفقیت سرمایه گذاری خود را افزایش دهند.

تنوع موضوعی عظیم برای پوشش دادن است ، بنابراین برای هدف این پست به دنبال تنوع در مشاغل اولیه خواهیم بود ، مانند مواردی که در SeedRS فعالیت می کنند. دانستن اینکه چگونه ریسک روی نمونه کارها شما تأثیر می گذارد ، و نحوه استفاده از تنوع برای کاهش آن ، می تواند تفاوت بین یک استراتژی سرمایه گذاری موفق و یک برنامه ناموفق باشد.

همه ما آرزو می کنیم که در فیس بوک ، Uber یا تعداد زیادی از تک شاخهای دیگر که در سالهای اخیر ظهور کرده اند ، سرمایه گذاری کرده باشیم. با این حال ، واقعیت این است که اکثریت مردم و مؤسساتی که در آن مشاغل سرمایه گذاری کرده اند نیز در یک سبد گسترده از مشاغل دیگر سرمایه گذاری کرده اند که شاید اینقدر موفق نبوده باشد.

برای آوردن مفهوم تنوع به زندگی ، این مثال اساسی را در نظر بگیرید: یک فرد نیمی از سرمایه قابل سرمایه گذاری خود را در یک شرکت بستنی و نیمی از یک شرکت چتر سرمایه گذاری می کند. در طول تابستان ، شرکت بستنی موفق خواهد بود و سود خود را باز می گرداند ، اما از آنجا که باران نمی بارد ، شرکت چتر خوب عمل نمی کند. برعکس ، در طول زمستان برعکس درست خواهد بود و شرکت چتر سودآور خواهد بود. در این سناریو ، سرمایه گذار خود را در برابر تأثیر آب و هوا بر روی نمونه کارها خود متنوع کرده است.

همانطور که از این مثال مشاهده می کنید ، با سرمایه گذاری در شرکت هایی که کاملاً با یکدیگر ارتباط ندارند ، خطر کلی یک نمونه کارها کاهش می یابد ، به این معنی که آنها تأثیر نمی گذارند یا به یکدیگر بستگی ندارند.

چند نوع ریسک وجود دارد که بر موفقیت یک تجارت تأثیر می گذارد ، اما خطرات غیر سیستماتیک بیشترین میزان کاهش یافته از طریق تنوع است.

به ویژه ، مشاغل مرحله اولیه بیشتر در معرض خطرات غیر سیستماتیک قرار می گیرند ، جایی که بیشتر احتمال موفقیت یا عدم موفقیت در شرکت نهفته است و به طور کلی به بازار وابسته نیست. انواع مختلفی از خطر غیر سیستماتیک وجود دارد ، اما در اینجا تعداد کمی از آنها آگاه هستند:

• ریسک اعدام - ایده کسب و کار ممکن است خارق العاده باشد ، اما آیا تیم مهارت و استعداد لازم را برای رسیدن به اهداف خود دارد؟
• ریسک زمان بندی بازار - اکنون زمان مناسبی برای تجارت است؟آیا آنها خیلی زود یا خیلی دیر به بازار هستند؟
• ریسک مدل کسب و کار - آیا شرکت یک مدل تجاری واضح دارد که برای شما معنی دارد؟
• ریسک فناوری - آیا این شرکت به فناوری ای که هنوز در حال توسعه است متکی است؟
• علاوه بر در نظر گرفتن خطرات مربوط به خود تجارت ، تنوع همچنین به معنای نگاه به نوع و تعداد شرکت ها است. یک نمونه کارها متنوع غالباً این سه عمودی متنوع سازی را در نظر می گیرد:

متنوع سازی بخش/صنعت یک نمونه کارها متنوع ، سرمایه گذاری در تعدادی از صنایع و بخش های مختلف را در خود جای داده است. هر بخش و صنعت به روش خاص خود حرکت می کنند و رابطه خاص خود را با محیط کلی کسب و کار دارند. برخی از بخش ها رواج خواهند یافت و برخی دیگر به نفع خود قرار می گیرند و این بر نحوه عملکرد شرکت تأثیر می گذارد.

متنوع سازی زمان تا حدی ، اقتصاد کلان بر همه مشاغل تأثیر می گذارد. با سرمایه گذاری در شرکت ها در مدت زمان طولانی ، یک سرمایه گذار می تواند برخی از چرخه های کلان اقتصادی مانند رکود ملی را که ممکن است خطر هر تجارت را افزایش دهد ، صاف کند. این همچنین به متنوع سازی در برابر تغییرات در شرایط تأمین اعتبار کمک می کند (به عبارت دیگر ، توانایی کسب و کار در مراحل اولیه برای دسترسی به سرمایه) ، که می تواند بسیار مهم باشد وقتی شرکت ها به دنبال جمع آوری در دور هستند.

تنوع جغرافیایی سرمایه گذاری در سراسر کشورها به یک سرمایه گذار اجازه می دهد تا به روندهای مختلف ، پایگاه های دانش و فرصت هایی بپردازد که نه تنها می تواند ارزش قابل توجهی را به نمونه کارها آنها اضافه کند بلکه می تواند آن را برای کاهش خطر جغرافیایی متنوع کند.

اگر یک سرمایه گذار تمام سرمایه گذاری های خود را در یک کشور واحد انجام داده باشد ، به عنوان مثال تغییر در دولت یا مقررات می تواند به میزان قابل توجهی بر دارایی آنها تأثیر بگذارد. سرمایه گذار همچنین می تواند در یک بخش خاص ، به عنوان مثال بخش fintech در لندن ، رونق خود را از دست بدهد ، اگر آنها به دنبال آن نباشند تا به استعدادها و تخصص های محلی بازارهای مختلف بپردازند.

یادآوری این نکته حائز اهمیت است که تنوع به معنای سرمایه گذاری در هر معامله ای نیست که یک سرمایه گذار با آن روبرو شود. تنوع در مورد اطمینان از این است که یک نمونه کارها شامل طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها می شود. یکی از مزایای سرمایه گذاری خود هدایت بر روی سکویی مانند SeedRS این است که یک سرمایه گذار می تواند بر اساس آنچه دوست دارند ، محصولاتی که خریداری می کنند ، یا بر اساس روندهایی که با گذشت زمان دیده اید ، از قضاوت خود استفاده کند. ظهور بخش مالی جایگزین به این معنی است که سرمایه گذاری خود کارگردانی محبوب تر شده است ، و سیستم عامل های سرمایه گذاری مانند SeedRS تنها یکی از راه هایی است که یک سرمایه گذار می تواند مشخصات شما را به تنهایی متنوع کند.

به یاد داشته باشید که این پست فقط به تنوع در رابطه با مشاغل اولیه اشاره دارد ، که به خودی خود باید از طریق سرمایه گذاری در سایر کلاسهای دارایی مانند درآمد ثابت ، املاک و مستغلات یا کالاها در برابر باقیمانده سرمایه قابل سرمایه گذاری شما متنوع شود. اگر می خواهید اطلاعات بیشتری در مورد اینکه کجا می توانید سرمایه خود را برای رشد متنوع اختصاص دهید ، با یک مشاور مالی مستقل تماس بگیرید.