اوراق قرضه در مقابل سپرده ثابت

ساخت وبلاگ

آخرین مطالب

امکانات وب

اوراق قرضه در مقابل سپرده ثابت

اوراق قرضه و سپرده های ثابت محبوب ترین گزینه در بین سرمایه گذاران با میزان تحمل کم خطر است. همچنین ، هر دو این ابزار با درآمد ثابت درآمد سود ثابت را به سرمایه گذاران ارائه می دهند. با این حال ، آنها در پارامترهای مختلف با یکدیگر متفاوت هستند. در این مقاله تفاوت های بین اوراق بهادار در مقابل سپرده ثابت مورد بحث قرار خواهد گرفت

اوراق قرضه در مقابل سپرده ثابت

موارد زیر تفاوت بین اوراق قرضه و سپرده ثابت است:

 

مولفه های رابطه، رشته سپرده ثابت (FD)
معنی اوراق قرضه ابزاری بدهی است که نشان دهنده وام وام دهنده توسط سرمایه گذار است. سرمایه گذاران در عوض درآمد منظم بهره را دریافت می کنند و مبلغ اصلی در سررسید قابل پرداخت است. سپرده ثابت یک ابزار مالی است که در آن سرمایه گذار برای یک دوره خاص با نرخ سود از پیش تعیین شده واریز می کند. اصلی و بهره در بلوغ قابل پرداخت است.
صادر شده توسط دولت ، شهرداری ها ، ایالت ها یا شرکت های خصوصی. بانک ها ، دفاتر پست یا NBFC
امنیت اوراق قرضه ابزارهای ایمن محسوب می شوند زیرا دارایی های فیزیکی از آنها حمایت می کنند. همچنین ، بررسی رتبه اعتباری صادرکننده ضروری است. FDS همچنین ابزارهای ایمن هستند اما دارایی های فیزیکی آنها را پشت سر نمی گذارند. مهم است که یک مؤسسه امن را انتخاب کنید که در آن می توان FD را باز کرد.
قوت اوراق بهادار در بورس اوراق بهادار معامله می شود و از این رو آنها یک دارایی نقدینگی تر هستند. با این حال ، حرکات نرخ بهره می تواند بر قیمت اوراق قرضه تأثیر بگذارد. بنابراین ، نقدینگی با هزینه نوسانات بازار همراه است. سرمایه گذاران می توانند زودرس از سپرده های ثابت خود خارج شوند. با این حال ، برداشت زودرس منوط به هزینه های مجازات یا کاهش نرخ بهره است.
فراوانی پرداخت سرمایه گذاران نمی توانند فرکانس پرداخت را انتخاب کنند. آنها متفاوت هستند و معمولاً نیم سال ، سالانه یا تجمعی در زمان بلوغ هستند. سرمایه گذاران گزینه ای برای انتخاب فرکانس پرداخت دارند
بازگرداندن اوراق قرضه می توانند بازده بالاتری نسبت به FD ، به ویژه پس از مالیات ارائه دهند FD بازده ثابت به سرمایه گذاران خود را تضمین می کند.
رتبه اعتباری برای صادرکنندگان اوراق قرضه اجباری است که دستگاه خود را توسط یک آژانس رتبه بندی اعتباری مانند CARE ، ICRA یا CRISIL رتبه بندی کنند. FDS صادر شده توسط NBFCS باید به طور اجباری رتبه بندی شود ، اما بانک ها/ دفاتر پست لازم برای ارائه رتبه های اعتباری نیستند.
دسترسی اوراق قرضه به راحتی قابل دسترسی نیست. سرمایه گذاران می توانند اوراق قرضه را از پیشخوان خریداری کنند ، بنابراین سرمایه گذاری سرمایه گذاران خرده فروشی را اغلب دشوار می کند. سرمایه گذاران می توانند به راحتی و فوراً یک حساب سپرده ثابت را با هر بانک ، اداره پست یا NBFC باز کنند.
انحلال اگر شرکت ورشکسته شود و انحلال شود ، دارندگان اوراق قرضه اولین کسی خواهند بود که پرداخت های خود را دریافت می کنند. FDS توسط دارایی ها پشتیبانی نمی شوند. با این حال ، آنها توسط DICGC برای مبلغ اصلی و مبلغ سرمایه گذاران تا 50000 روپیه بیمه می شوند.
مالیات سود سرمایه از اوراق در هر دوره برگزاری آنها مالیات می شود. از طرف دیگر ، هیچ گونه مالیات بر درآمد بهره با اوراق بهادار بدون مالیات که توسط موسسات دولتی مانند PFC ، Rec ، NTPC ، IREDA ، HUDCO ، IRFC و NHAI صادر شده است ، وجود ندارد. سپرده های ثابت مشمول مالیات بر درآمد با نرخ اسلب مالیات بر درآمد فردی هستند. همچنین ، اگر درآمد سود بیش از 40،000 روپیه و 50،000 روپیه در مورد سالمندان باشد ، TDS 10 ٪ کسر می شود.
کسر 80c سرمایه گذاری در اوراق قرضه تحت این بخش کسر مالیات ویژه ای ندارد سرمایه گذاری در صرفه جویی در مالیات FD کسر مالیات را تا 150،000 روپیه تحت بخش 80C فراهم می کند

چه کسی باید در اوراق قرضه سرمایه گذاری کند؟

اوراق قرضه برای سرمایه گذاران که میزان تحمل کم خطر دارند مناسب است. اوراق قرضه سرمایه گذاری های ایمن تر هستند زیرا ریسک کمتری دارند زیرا پس از مدت زمان مشخص ، اطمینان از پرداخت اصلی و بهره وجود دارد. همچنین ، برای این اوراق بهادار وثیقه آنها را پشت سر می گذارد ، و این باعث می شود سرمایه گذاران پرداخت خود را در بلوغ دریافت کنند. بنابراین ، اوراق قرضه می تواند به عنوان یک گزینه سرمایه گذاری بلند مدت برای سرمایه گذاران که در بورس سهام تجربه ندارند ، عمل کنند.

به طور معمول ، اوراق قرضه در مقایسه با سپرده های ثابت خطر دارند. با این حال ، سرمایه گذاران باید حرکت تورم و حرکت نرخ بهره را در نظر بگیرند ، که ممکن است باعث شود سرمایه گذاری ها با گذشت زمان ارزش خود را تغییر دهند. همچنین ، سرمایه گذاری در اوراق قرضه می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا منبع پایدار درآمد ایجاد کنند. علاوه بر این ، به آنها کمک می کند تا از طریق این ابزارها ، نمونه کارها سرمایه گذاری خود را متنوع کنند.

چه کسی باید در سپرده های ثابت سرمایه گذاری کند؟

سرمایه گذاران که سرمایه گذاری در یک ابزار سرمایه گذاری بدون ریسک را ترجیح می دهند ، می توانند سپرده های ثابت را در نظر بگیرند. سرمایه گذاران بازده از سپرده های ثابت را از قبل می دانند. بنابراین ، نوسانات بازار مانع بازده سپرده های ثابت نمی شود.

بسیاری از ابزارهای مرتبط با بازار برای سرمایه گذاران وجود دارد که بازده بالاتری را ارائه می دهند. با این حال ، آنها شامل خطرات بالای بازار هستند. برای اطمینان از رشد مالی متعادل ، سرمایه گذاران نیز باید گزینه های سرمایه گذاری ایمن را در نظر بگیرند. از این رو ، سپرده های ثابت ابزارهای ایمن هستند و در صورت داشتن مؤسسات مالی معتبر منجر به بازده تضمین شده می شوند.

اوراق قرضه در مقابل سپرده ثابت - کدام یک بهتر است؟

سرمایه گذاری در اوراق قرضه و سپرده های ثابت بی خطر است. هر دو طرح دارای گزینه های مختلفی با تصرفات مختلف هستند که می تواند به سرمایه گذاران با سرمایه گذاری های کوتاه مدت و بلند مدت کمک کند. سرمایه گذاران همچنین می توانند بر اساس نیازهای خود ، ترکیبی از هر دو را برای تنوع نمونه کارها خود انتخاب کنند.

اما ، یک سپرده ثابت امنیت کامل و ضمانت بازده سرمایه گذاری را ارائه می دهد. همچنین ، آنها به راحتی در دسترس هستند. از طرف دیگر ، اوراق قرضه می توانند در مقایسه با سپرده های ثابت ، بازده بالاتری در سررسید داشته باشند. با این حال ، اوراق قرضه مشمول نوسانات نرخ بهره است که ممکن است بر قیمت اوراق تأثیر بگذارد. علاوه بر این ، سرمایه گذاران که وقت خود را برای خرید این اوراق بهادار از پیشخوان و دانش بازار دارند ، می توانند سرمایه گذاری در اوراق را در نظر بگیرند.

بنابراین ، پاسخ در اهداف سرمایه گذاری ، افق سرمایه گذاری و درک ریسک هنگام صحبت از اوراق قرضه در مقابل سپرده ثابت نهفته است. این عوامل در کمک به سرمایه گذاران تصمیم آگاهانه مؤثر است.

بیشتر پیدا کن

  • چگونه می توان در اوراق قرضه سرمایه گذاری کرد؟
  • صندوق های متقابل اوراق قرضه AT1
  • اوراق بهادار در مقابل صندوق های اعتباری
  • سهام در مقابل اوراق قرضه
  • اوراق بهادار در مقابل صندوق های متقابل بدهی
  • اوراق قرضه دولتی
  • اوراق قرضه در مقابل صندوق های اوراق قرضه
  • صندوق های متقابل در مقابل سپرده ثابت
  • SIP در مقابل FD
  • واریز ثابت در مقابل حساب پس انداز
  • صندوق بدهی در مقابل سپرده ثابت
  • FD در مقابل Rd
  • اوراق بهادار در مقابل سهام
  • اوراق قرضه نرخ ثابت
بازار رمزارزها...
ما را در سایت بازار رمزارزها دنبال می کنید

برچسب : نویسنده : محمود کیانوش بازدید : 27 تاريخ : سه شنبه 17 مرداد 1402 ساعت: 15:57

آرشیو مطالب

پيوندهای روزانه

لینک دوستان

خبرنامه