مزایا و مضرات سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

در صورت اجرای صحیح ، استراتژی های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می توانند به کاهش ریسک کلی مرتبط با سبد سرمایه گذاری شما کمک کنند. این مزایای یک جریان نقدی قابل پیش بینی ، بازده معقول با گذشت زمان و مزایای مختلف مالیاتی را ارائه می دهد.

با این حال ، مانند هر کلاس دارایی دیگر ، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هم از مزایای و هم مضراتی برخوردار است. سرمایه گذاران باید هر دو طرف این گزینه سرمایه گذاری را درک کنند و آیا متناسب با نیازهای مالی آنها تخمین می زنند.

مزایای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات چیست؟

سرمایه گذاران املاک و مستغلات از طریق تقدیر سرمایه ، درآمد اجاره و فعالیتهای تجاری که از ملک استفاده می کنند ، درآمد کسب می کنند. این سرمایه گذاران دارایی مانند خانه های مسکونی ، فضاهای تجاری و زمین ها را خریداری می کنند. سپس ، آنها ملک را اجاره یا فروش می کنند تا سود کسب کنند.

چندین مزیت منحصر به فرد از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد. یک ملک برتر به ندرت تقاضا یا ارزش را از دست می دهد. بنابراین ، می تواند با گذشت زمان بازده بالایی را در خطرات متوسط ارائه دهد. با این حال ، سرمایه گذاران برای دستیابی به موفقیت به طور مداوم به سرمایه و دانش قابل توجهی نیاز دارند.

موارد زیر مزایای اصلی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است.

بافر سرمایه گذاری در املاک تورم

از آنجا که ایمنی و امنیت سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به طور گسترده ای پذیرفته می شود ، بسیاری از سرمایه گذاران سرمایه گذاری املاک را به عنوان یک پرچین مناسب در برابر تورم می دانند. از نظر تاریخی ، تقدیر از قیمت ملک و بازده اجاره سالانه به طور مداوم از تورم بهتر است.

در میان مزایای مختلف مالکیت املاک و مستغلات ، پتانسیل آن برای تولید سود ثابت ، آن را به یک گزینه سرمایه گذاری ترجیحی تبدیل می کند.

کمتر از سایر سرمایه گذاری ها پیچیده است

قبل از سرمایه گذاری در سهام یا توزیع سرمایه گذاری های خود در بین چندین صندوق متقابل ، شما تحقیقات دقیق در مورد بازده تاریخی ، خطرات ، هزینه ها و غیره انجام می دهید. از طرف دیگر ، هنگامی که تصمیم به خرید یک ملک دارید ، دردسرهای کمتری درگیر هستند.

شما نه الگوریتم را مطالعه نمی کنید و نه یک فرمول ریاضی پیچیده برای برآورد بازده دنبال می کنید. تقریباً هر کس از طریق مکالمات زندگی واقعی با اعضای خانواده یا دوستان ما در مقطعی از زندگی ، درک اساسی از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات دارد. بنابراین ، شما هنگام سرمایه گذاری در بخش املاک و مستغلات ، احساس اطمینان بیشتری دارید.

ملک A SSET با کاهش قیمت ها ذکر شده است

بازارهای محلی املاک و مستغلات دارای حفره های آشکاری هستند و حتی سرمایه گذاران آماتور نیز می توانند متوجه آن شوند. علاقه مندان به سرمایه گذاری املاک که اخبار محلی را دنبال می کنند و از نقاط قوت نسبی بازارهای همسایه مطلع می شوند، می توانند معاملات قابل توجهی را انجام دهند.

ارزش املاک و مستغلات با گذشت زمان رشد می کند

هنگام تجزیه و تحلیل چشم اندازها بر اساس مزایا و معایب سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، قدردانی از دارایی باید جنبه مهمی باشد که باید در نظر گرفته شود.

با افزایش نرخ های بازار، ارزش ملک افزایش می یابد و به مالک اجازه می دهد تا تصمیم سریعی برای فروش بگیرد. حتی اگر ارزش ملک برای مدت طولانی راکد بماند، می توانید با نگهداری و مدیریت مناسب درآمد اجاره ای منظم داشته باشید. بنابراین، همه سرمایه گذاران باید قبل از نهایی کردن خرید خود، یک محل خاص را به طور کامل تحقیق کنند.

مالکیت املاک و مستغلات مزایای مالیاتی را فراهم می کند

بخش 80C قانون مالیات بر درآمد به شما امکان می دهد هنگام ثبت مالیات از درآمد خود کسر مطالبه کنید. طبق این آیین نامه، شما می توانید برای پرداخت اصل مبلغ وام مسکن و حق تمبر و هزینه های ثبت برای خرید ملک، تا سقف 1. 5 میلیون روپیه در یک سال مالی کسر مالیات دریافت کنید. علاوه بر این، می توانید برای پرداخت بهره طبق بخش 24 قانون مالیات بر درآمد، تا سقف 2 میلیون روپیه کسر درخواست کنید.

علاوه بر این، می توانید از کاهش نرخ های مالیاتی که از طریق سرمایه گذاری دارایی بر سود سرمایه بلندمدت وضع می شود، استفاده کنید. ممکن است بخواهید زودتر صاحب یک ملک شوید، چه برای شروع یک سرمایه گذاری کوچک یا خرید خانه رویاهای خود.

مالکان حس کنترل را درک می کنند

ارزش یک خانه تمایل دارد برای چند ماه یا چند سال ثابت بماند. از این رو، خریدار احساس امنیت می کند زیرا احتمال متحمل شدن ضرر بسیار کم است.

هنگامی که ملک خود را اجاره می کنید، می توانید مستاجران را انتخاب کنید و هزینه های نگهداری را کنترل کنید. بنابراین، شما مشارکت فعال تری در کنترل سرمایه گذاری خود می کنید. در مقابل، وقتی سهام یک شرکت را پس از تحقیق در مورد عملکرد بازار قبلی آن به دست می آورید، هیچ کنترلی بر سرمایه گذاری خود ندارید.

افزایش سرمایه خوب در طول زمان

قبل از شروع تورهای ملکی، باید چندین عامل کلیدی مانند وضعیت اقتصاد محلی، وضعیت اشتغال، میانگین سنی جمعیت و غیره را به دقت در نظر بگیرید. خرید یک آپارتمان مسکونی در منطقه ای که زمین ها در آن عالی هستند ایده خوبی است. تقاضاسپس، می توانید آپارتمان را اجاره دهید یا در نهایت آن را بر اساس منحنی افزایش ارزش بر اساس نسبت عرضه و تقاضا، مجدداً بفروشید.

درآمد ماهانه بهتری کسب کنید

شما می توانید صاحبخانه باشید که بر اساس ظرفیت خود برای پرداخت اجاره کافی برای پرداخت هزینه های سربار ، مستاجران را انتخاب می کند. به این ترتیب ، می توانید اجاره را تنظیم کنید تا نرخ تورم را منعکس کند.

گزینه دوم ثبت نام ملک خود در مشارکت محدود املاک و مستغلات یا RELP است. این صندوق های خصوصی است که پول بسیاری از سرمایه گذاران را برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در مقیاس بزرگ جمع می کند.

از این طریق ، می توانید از دردسر مدیریت یک ملک به طور مستقل و همزمان از بازده های به دست آمده برای 7-12 سال بهره مند شوید. سرانجام ، این ملک بر اساس حاشیه سود توافق شده فروخته می شود و مشارکت حل می شود.

معاملات ملک به شما کمک می کند تا سرمایه گذاری های خود را نقشه برداری کنید

یکی دیگر از مزیت های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات این است که شما در مورد درآمد کامل فرمان کامل دارید. شما می توانید بر خلاف سرمایه گذاری پول خود در سهام شرکت های مختلف ، هزینه های فردی مربوط به نگهداری از املاک را کنترل کنید ، جایی که نمی توانید ارزش دارایی را کنترل کنید.

پس از آن ، می توانید در مورد ظرفیت ریسک پذیری خود تصمیم بگیرید که در مورد سایر اشکال سرمایه گذاری که نوسانات بازار یک عامل اصلی است ، می توانید در مورد ظرفیت ریسک پذیری خود تصمیم بگیرید.

مضرات سرمایه گذاری در املاک و مستغلات چیست؟

کارگزاری بالا و هزینه های قانونی مهمترین مضرات سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است. فرد برای شروع سرمایه گذاری در این بخش نیاز به سرمایه قابل توجهی دارد و سرمایه گذاری در املاک دشوار است. از این رو ، قبل از خرید خانه ، باید مزایا و معایب را در نظر بگیرید.

موارد زیر برخی از مضرات سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است:

مقررات مربوط به مالیات افزایش سرمایه

سود حاصل از فروش یک ملک مشمول مالیات بر افزایش سرمایه است. اگر شخصی ظرف 2 سال از خرید آن املاک و مستغلات را بفروشد ، درآمد حاصل از فروش آن به درآمد فرد اضافه می شود و براساس نرخ دال مالیات بر درآمد مربوط می شود.

پس از 2 سال ، سود حاصل از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مشمول مالیات سود سرمایه بلند مدت خواهد بود. این که آیا این ملک به عنوان هدیه خریداری شده یا دریافت شده است ، LTCG از فروش چنین املاکی 20 ٪ با سود فهرست بندی به علاوه 4 ٪ هزینه مالیات می شود. نمایه سازی تورم را در دوره برگزاری در نظر می گیرد و بر همین اساس قیمت خرید را تنظیم می کند و بدین ترتیب بار مالیاتی را برای فروشنده کاهش می دهد.

همچنین ، اگر خانه ای در طی پنج سال از پایان سال مالی که در آن خریداری شده است ، فروخته شود ، مزایای مالیاتی ادعا می شود از پنجره خارج می شود. کسر مالیاتی که برای بازپرداخت اصلی ، وظیفه تمبر و ثبت نام تحت Sec 80C ادعا شده است ، معکوس شده و مبلغ آن در سال فروش مالیات می شود. فقط کسر پرداخت بهره تحت بند 24b دست نخورده باقی مانده است.

صاحبان باید املاک و مستغلات را حفظ کنند

حفظ یک ملک می تواند پر زحمت و پرهزینه باشد. نیاز بالای سرمایه برای حمایت از هزینه های سربار و بازپرداخت وام خانه یکی از مهمترین مضرات سرمایه گذاری در املاک است. علاوه بر این ، ممکن است مجبور شود هزینه های نگهداری غیر منتظره ای مانند سقف نشتی یا لوله های شکسته را بپردازد. هزینه های تعمیر می تواند قابل توجه باشد.

تحقیقات بازار املاک یک فرایند وقت گیر است

شکار ملک نیاز به زمان و تجربه کافی دارد. فرد باید از یک مکان بازدید کند و بررسی کند که آیا سازندگان پس از خرید املاک و مستغلات ، کلیه امکانات وعده داده شده را ارائه می دهند یا خیر. قبل از قفل شدن در یک معامله ، شما باید محدوده قیمت مناسب را ارزیابی کرده و چک های پس زمینه را انجام دهید تا از ارزش سرمایه گذاری خود اطمینان حاصل کنید.

نقدینگی کم است

حتی ماهرترین کارگزاران نمی توانند انتظار داشته باشند که طی چند هفته از لیست آن ، یک معامله سودآور را برای دارایی املاک شما تضمین کنند. در هنگام مطالعه مزایا و مضرات سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ، سرمایه گذاران جوان معمولاً مستندات و فرآیندهای قانونی را مانعی می دانند. بنابراین ، اگر امیدوار هستید که بازده خوبی را بدست آورید ، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را یک تعهد بلند مدت در نظر بگیرید.

بازده اجاره ممکن است با زمان کاهش یابد

پس از 10-12 سال اجاره ملک ، زمانی خواهد بود که استهلاک قابل توجهی به دلیل ناکارآمدی بازار ممکن است رخ دهد. تفسیر نادرست شرایط بازار یا عجله ناگهانی در خرید یک ملک بدون کمک متخصص می تواند منجر به خسارات گسترده شود.

بنابراین ، مدیریت املاک و مستغلات و دیدار با کلیه بدهی های قانونی باید نگرانی اصلی شما برای حفظ ارزش دارایی باشد.

افکار نهایی

قبل از برآورد ارزش بهینه املاک و مستغلات ، در نظر گرفتن عوامل اقتصادی عمومی یک مکان ضروری است. ارزیابی مزایا و مضرات سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بسیار مهم است. اگر مرحله تحقیق بازار شما به خوبی اجرا شود ، احتمال کسب سود بلند مدت بسیار بیشتر است. بنابراین ، اگر قصد کسب سود از بخش املاک و مستغلات را دارید ، به دنبال نظر متخصص باشید و قبل از سرمایه گذاری دانش کافی جمع کنید.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

آیا سرمایه گذاری املاک و مستغلات بهتر از سرمایه گذاری طلا است؟

برخی از مزایای مالیاتی با بازپرداخت اصلی ، هزینه های نگهداری و استهلاک در املاک و مستغلات همراه است. علاوه بر این ، مالکیت املاک و مستغلات امنیت را فراهم می کند زیرا ارزیابی آن اغلب در حال نوسان نیست.

سرمایه گذاری در طلا دارای مزایایی است ، مانند نقدینگی بالای آن و ارزش احساساتی جامد. وقتی صحبت از سرمایه گذاری بهتر می شود ، مردم بر اساس موقعیت های مالی خود ترجیح می دهند.

آیا سرمایه گذاری املاک و مستغلات بهتر از تجارت فارکس است؟

اگرچه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات نیاز به سرمایه بیشتری دارد ، اما هنوز هم فنی کمتری است. برای مبتدیان ، تجارت فارکس می تواند بسیار زیاد باشد و در نهایت ، شانس بالایی وجود دارد که آنها پول خود را از دست بدهند. با این حال ، معامله گران خبره فقط در یک روز می توانند سود بزرگی کسب کنند.

از طرف دیگر ، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات نسبتاً خطرناک تر است و به احتمال زیاد با گذشت زمان بازده متوسط تا بالا را بازده می کند.

یارانه بهره برای خانه داران بار اول چیست؟

تحت PMAY (Pradhan Mantri Awas Yojana) متقاضیان وام مسکن که تحت EWS (بخش اقتصادی ضعیف تر) قرار می گیرند ، لیگ (گروه کم درآمد) یا (MIG) گروه درآمد متوسط می توانند یارانه نرخ بهره 6. 5 ٪ ، 4 ٪ و 3 ٪ انتظار داشته باشندبه مبلغ وام حداکثر 6 پوند لک ، 9 پوند و 12 پوند لک. برای واجد شرایط بودن در این طرح ، درآمد سالانه EWS ، LIG ، MIG-I و MIG-II باید تا 3 پوند ، 3 پوند تا 6 پوند ، 6 پوند تا 12 پوند و 12 پوند تا 12 پوند پوند باشد. به ترتیب 18 لاخ.