مقایسه سیب با سیب: درک لباس های مشترک بازار مشترک

س: مشاور من در مورد چگونگی انجام حساب های من در مقایسه با "معیار" صحبت می کند ، اما من واقعاً مطمئن نیستم که این را می فهمم. آیا می توانید به توضیح این موضوع کمک کنید؟

پاسخ: با تشکر از این سوال. خوب است که از معیارها برای پیگیری سرمایه گذاری های خود به مرور زمان استفاده کنید. من مطمئن هستم که مشاور شما می تواند این موضوع را نیز برای شما توضیح دهد ، اما من از اینکه به شما کمک می کنم خوشحالم.

فرهنگ لغت کلمه معیار را به عنوان "نقطه مرجع که از آن می توان اندازه گیری ها را انجام داد" تعریف می کند. در سرمایه گذاری ، معیارها - یا شاخص های بازار - توسط سرمایه گذاران ، مدیران نمونه کارها و ناظران بازار برای ردیابی نحوه عملکرد یک کلاس یا بخش دارایی خاص و مقایسه سرمایه گذاری های مربوطه با آن اندازه گیری استفاده می شود.

هر شاخص بازار نمونه ای از سهام ، اوراق قرضه یا اوراق بهادار دیگر را دنبال می کند که ممکن است مشابه دارایی های موجود در یک سبد سرمایه گذاری معین باشد. برای استفاده دقیق از معیارها ، همیشه باید سیب را با سیب مقایسه کنید. این کمک می کند تا با انواع معیارها و بخش ها و کلاس های دارایی که ردیابی می کنند آشنا شوید.

اقدامات متنوعی

در زیر برخی از شاخص های محبوب ترین و گسترده تر است:

• شاخص اوراق قرضه بلومبرگ بارکلیز ایالات متحده ، نمره سرمایه گذاری ، بازار اوراق بهادار با مالیات با نرخ ثابت را نشان می دهد.
• وثیقه 10 ساله خزانه داری ایالات متحده توسط وزارت خزانه داری با بلوغ 10 ساله صادر می شود. این محبوب ترین نوع بدهی خزانه داری ایالات متحده است و اغلب به عنوان فشارسنج برای کل اقتصاد ایالات متحده مورد استفاده قرار می گیرد.
• S& P 500® به طور گسترده به عنوان بهترین سنج واحد سهام بزرگ ایالات متحده در نظر گرفته می شود.
• میانگین صنعتی داو جونز یک اندازه گیری با وزن 30 شرکت تراشه آبی ایالات متحده است.
• شاخص کامپوزیت NASDAQ کلیه سهام مشترک داخلی و بین المللی ذکر شده در بازار سهام NASDAQ را اندازه گیری می کند. این فهرست که در سال 1971 راه اندازی شد ، شامل بیش از 3000 اوراق بهادار است.
• شاخص بین المللی مورگان استنلی پایتخت اروپا ، استرالیا ، دور خاور دور (EAFE) نمایانگر عملکرد سهام بزرگ و میانی در 21 بازار توسعه یافته ، از جمله کشورهای اروپا ، استرالیا و خاور دور ، به استثنای ایالات متحده و کانادا است.

بسیاری از معیارها ، از جمله موارد ذکر شده در بالا ، به طور مرتب در وب سایت های عمده مالی و در بخش تجارت روزنامه های محلی گزارش می شوند. انتشارات ملی مانند روزنامه وال استریت ژورنال و تجارت روزانه سرمایه گذار ؛و ، در سطح بین المللی ، در Financial Times.

استفاده از معیارها برای هدف بازگرداندن مورد انتظار

معیارها می توانند برای ارزیابی انواع سرمایه گذاری هایی که ممکن است مناسب ترین اهداف یک فرد و بازه زمانی سرمایه گذاری باشد ، استفاده کند. با نگاهی به عملکرد گذشته یک شاخص بازار ، می توانید پتانسیل بازده نسبی یک کلاس دارایی خاص و همچنین ویژگی های خطر آن را ارزیابی کنید. با این حال ، به خاطر داشته باشید که عملکرد گذشته تضمینی برای نتایج آینده نیست و این شاخص های بدون کنترل نمی توانند مستقیماً روی آن سرمایه گذاری شوند.

همچنین ، مراقب استفاده از معیار مناسب باشید. به عنوان مثال ، شما نمی خواهید بر اساس عملکرد معیار اوراق خزانه 10 ساله ایالات متحده ، در 5 سال در اوراق بهادار شرکت کنند. مشاور مالی شما می تواند به شما در ارزیابی کدام معیارها در ارزیابی عملکرد و خطر یک بازار معین کمک کند.

سرانجام ، هنگام استفاده از شاخص های بازار ، به خاطر داشته باشید که ، حتی اگر یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری در رابطه با معیار بازار خود عملکرد خوبی داشته باشد ، این لزوماً به معنای این نیست که این وسیله نقلیه مناسب برای پول شما باشد. سرمایه گذاری باید بر اساس تعدادی از معیارها از جمله اهداف شما ، افق زمانی و تحمل ریسک انجام شود.

مشاور مالی شما می تواند به شما در تعیین معیارهای استفاده در هنگام ارزیابی وسایل نقلیه سرمایه گذاری کمک کند.