10 دلیل چرا نباید با برنامه Robinhood سرمایه گذاری کنید

آیا می خواهید سرمایه گذاری را شروع کنید؟به استفاده از برنامه Robinhood فکر می کنید؟در اینجا دلایل مختلفی وجود دارد که چرا Robinhood برای سرمایه گذاری بد است.

خوانندگان مانند شما به حمایت از MUO کمک می کنند. وقتی با استفاده از پیوندها در سایت ما خرید می کنید ، ممکن است یک کمیسیون وابسته کسب کنیم. بیشتر بخوانید

پس از راه اندازی آن در سال 2013 ، Robinhood به سرعت به روشی محبوب برای سرمایه گذاری در سهام و صندوق های مبادله ای (ETFS) تبدیل شد. با این حال ، دیگر پسر طلایی سرمایه گذاری هزاره نیست. در واقع ، شما حتی می توانید استدلال کنید که Robinhood صاف است.

در اینجا چندین دلیل وجود دارد که ممکن است بخواهید با Robinhood سرمایه گذاری نکنید.

1. معاملات رایگان اکنون امری عادی است

نقطه فروش بزرگ Robinhood ساختار عاری از کمیسیون آن بود. معاملات رایگان به روش های دیگر به قیمت دیگری انجام شد (برخی از آنها به زودی کشف خواهیم کرد) ، اما کاربران تصور می کردند که پس انداز پولی ارزش تجارت را دارد.

اما Robinhood دیگر تنها نمایش در شهر نیست. از زمان ورود آن ، چندین کارگزار اصلی از این پرونده پیروی کرده اند و اکنون نیز معاملات رایگان ارائه می دهند. امروز ، می توانید با TD Ameritrade ، Fidelity ، Charles Schwab ، E*Trade ، کارگزاران تعاملی و بسیاری موارد دیگر معاملات رایگان دریافت کنید. این بدان معناست که شما باید این سوال را مطرح کنید که آیا برخی از کاستی های مهم دیگر Robinhood هنوز قابل قبول هستند. در عمل ، آنها احتمالاً اینگونه نیستند.

2. مشکلات عمده خرابی

سال 2020 یکی از قابل توجه ترین سالهای تاریخ بازار بود. ما شاهد فروش و بازیابی رکورددار ، حرکات بیش از 10 درصد در یک روز واحد بودیم و تا پایان سال اوج های جدید تمام وقت.

ما نمی خواهیم به یک درس سرمایه گذاری بپردازیم ، بنابراین کافی است بگوییم که در دوره هایی از چنین نوسانات شدید ، بسیار مهم است که افراد بتوانند به حساب های خود دسترسی پیدا کنند. موقعیت ها می توانند به سرعت حرکت کنند و سرمایه گذاران باید بتوانند سودهای قابل اعتماد و یا کاهش ضرر را کاهش دهند.

خوب نیست ، بنابراین ، هنگامی که یک کارگزار در برخی از بی ثبات ترین روزهای 50 سال گذشته غیرقابل دسترسی است. اما این همان اتفاقی است که برای Robinhood افتاد. نه یکبار. نه دو باراما سه بار

از همه بدتر ، تمام قطع ها در فضای یک هفته در اوایل ماه مارس در غیر قابل پیش بینی ترین روزهای بحران Covid-19 رخ داده است. این هزینه برای مردم میلیون ها دلار در موقعیت هایی که نتوانستند آنها را ببندند ، هزینه کرد. و پاسخ Robinhood؟پرداخت "حسن نیت" 75 دلار. اکنون در مورد این مسئله با چندین دادخواست روبرو است.

کاربران دیگر نمی توانند ایمان معقول و منطقی به خدمات موجود در صورت نیاز به آن را حفظ کنند. این به تنهایی دلیل کافی برای تغییر کارگزار است.

3. به نقل از سهام تأخیر

اگر سؤالات متداول Robinhood یا بررسی های مستقل از سرویس را بخوانید ، خواهید دید که این برنامه نقل قول های زمان واقعی را دارد.

این فقط نیمی از درست است. بله ، سفارشات شما همیشه با قیمت واقعی تکمیل می شود ، اما نمودارها و داده هایی که در صفحه مشاهده می کنید اغلب به تأخیر می افتد. این کار شما را از تجارت و خارج کردن معاملات با کارآمدترین شیوه جلوگیری می کند.

چند عامل در بازی وجود دارد. مهمتر از همه ، Robinhood از همان ارائه دهنده سایت هایی مانند Motley Fool ، به دنبال آلفا و StockTwits برای نقل قول های خود استفاده می کند. این ارزان ، Barebones است و محدود به تعداد معدودی از مبادلات است. Robinhood این کار را برای صرفه جویی در هزینه انجام می دهد.

اگر با یک کارگزار دیگر حساب کاربری دارید ، همان سهام را در هر دو برنامه باز کنید و تفاوت های خود را برای خودتان مشاهده خواهید کرد.

4- یک محصول ضعیف رمزنگاری

ما در اینجا نیستیم تا در مورد شایستگی های رمزنگاری به عنوان یک کلاس سرمایه گذاری بحث کنیم. اما ما جذابیت این را درک می کنیم که قادر به انجام معاملات سهام و تجارت رمزنگاری شما در همان مکان هستند. روی کاغذ ، این چیزی است که Robinhood ارائه می دهد. این سرویس تجارت رمزنگاری خود را در سال 2018 راه اندازی کرد.

اما سکوی رمزنگاری اشکالاتی تکان دهنده دارد. اشکالاتی به حدی شدید است که ما به شدت از همه کاربران می خواهیم که در جای دیگری به دنبال نیازهای رمزنگاری شما باشند.

• برداشت سکه در دسترس نیست. اگر صاحب بیت کوین هستید ، نمی توانید آن را از Robinhood به کیف پول خصوصی خود منتقل کنید.
• Robinhood دسترسی به کیف پول یا آدرس کیف پول شما را به شما امکان نمی دهد.
• شما کلیدهای خصوصی را برای دارایی های رمزنگاری خود نگه ندارید. یک توصیه بیش از حد تکرار شده (و دقیق) در دنیای رمزنگاری این است که اگر کلیدهای خصوصی ندارید ، سکه ها را ندارید.

هر سه این مشکلات به طور مستقیم در مواجهه با مشاوره مناسب امنیتی رمزنگاری پرواز می کنند.

در یک سطح ساده تر ، انتخاب Crypto Robinhood نیز بسیار محدود است. فقط هفت سکه در دسترس است: بیت کوین ، پول نقد بیت کوین ، بیت کوین SV ، اتریوم ، Dogecoin ، Ethereum Classic و Litecoin.

5. پرداخت برای جریان سفارش

با توجه به معاملات رایگان ، چگونه Robinhood درآمد کسب می کند؟مطمئناً ، طلای Robinhood وجود دارد ، اما نرخ ثبت نام به اندازه کافی برای تضمین ارزش گذاری چند میلیارد دلار نیست.

پاسخ از طریق عملی به نام پرداخت برای جریان سفارش است. این بدان معناست که به جای جستجوی بهترین قیمت برای سهام معین ، Robinhood در عوض فروش داده های شما به بنگاه های معاملاتی با فرکانس بالا (HFT) برای سود گسترده است. شرکت های HFT داده ها را به الگوریتم های خود اضافه می کنند تا جریان پول خرده فروشی را بهتر درک کنند. آنها هستند که مشتریان واقعی Robinhood هستند.

یک پست وبلاگ در جستجوی آلفا در سال 2018 ، حقیقت را نشان داد پس از آنکه نویسنده وقت خود را صرف مطالعه پرونده های SEC Robinhood کرد:

تجارت E*22 دلار در هر 1،000،000 دلار معامله می شود ، که به نظر می رسد تعداد کمی از آنها تا زمانی که متوجه شوید آنها سه ماهه گذشته 47،000،000 دلار را پاک کردند. اما از نظر حجم 1،000،000 دلار یکسان ، Robinhood از همان شرکت های HFT 260 دلار پرداخت می شود. اگر Robinhood به اندازه تجارت E*حجم تجارت را انجام می داد ، از نظر تئوری نزدیک به 500 میلیون دلار در هر سه ماهه پرداخت از شرکت های HFT می پرداخت.

همانطور که گفته قدیمی می رود: اگر شما برای محصول پرداخت نمی کنید ، محصول هستید.

6. طلای Robinhood

و صحبت از طلای Robinhood. برای کسانی که نمی دانند ، Robinhood Gold یک سرویس اشتراک است که چند ویژگی اضافی را با قیمت 5 دلار در هر ماه معرفی می کند. با این کار ، شما دریافت می کنید:

• سرمایه گذاری حاشیه
• دسترسی به تحقیقات حرفه ای ، مانند گزارش های Moingstar.
• داده های بازار سطح دوم.
• سپرده های فوری بزرگتر (به جای اینکه منتظر پول برای پاک کردن پول باشید).

بنظر معقولانه میاد. اما در اینجا صید وجود دارد - یک کارگزار که ارزش نمک آن را دارد ، همه این موارد را به صورت رایگان در سکوی مربوطه خود در دسترس قرار می دهد. واقعاً 5 دلار در هر ماه ارزش ندارد. Robinhood Gold فقط راهی برای دریافت پول بیشتر از سرمایه گذاران بی تجربه است که فکر می کنند با عضویت در آنها معامله گران بهتری خواهند شد.

7. خدمات ضعیف مشتری

پشتیبانی مشتری Robinhood بسیار بد است. کاربران از هفته های انتظار برای پاسخ در بخش راهنما برنامه ، صف های طولانی برای صحبت با شخصی از طریق تلفن ، هیچ پاسخ به ایمیل و عدم فوریت کلی در پاسخ به موضوعات مهم شکایت می کنند.

در شرایط عادی ، خدمات ضعیف مشتری ممکن است در یک برنامه رایگان قابل بخشش باشد. با این حال ، هنگامی که مبالغ زیادی درگیر می شود ، مشتری ها سزاوار بهتر هستند. با توجه به ارزش این شرکت ، ما مطمئن هستیم که آنها می توانند چند تکرار اضافی را به راحتی استخدام کنند.

8. عدم وجود انواع حساب

Robinhood فقط حساب های سرمایه گذاری استاندارد و شخصی را ارائه می دهد. شما نمی توانید یک حساب مشترک ، حساب اعتماد ، حساب حضانت ، حساب بازنشستگی فردی (IRA) یا هر نوع دیگری از حساب پس انداز مالیات را باز کنید. بنابراین ، اگر در حال سرمایه گذاری برای اهداف بلند مدت ، برای کودک یا به عنوان یک زوج هستید ، گزینه خوبی نیست.

در حالت ایده آل ، شما همیشه باید قبل از استفاده از محصولات مشمول مالیات ، پس انداز خود را در حساب های غیر قابل پرداخت حداکثر کنید.

9. عدم وجود انواع سرمایه گذاری

Robinhood فقط به شما امکان می دهد تا در چهار نوع دارایی سرمایه گذاری کنید: سهام و ETF های موجود در ایالات متحده ، قراردادهای گزینه برای سهام و ETF های موجود در ایالات متحده ، ارزهای رمزنگاری شده و رسیدهای سپرده گذاری آمریکایی (ADR) برای 250 شرکت جهانی.

این ممکن است بسیار زیاد به نظر برسد ، اما شما دسترسی به بسیاری از انواع دیگر سرمایه گذاری ها ، از جمله سهام بدون نسخه ، سهام خارجی ، صندوق های متقابل ، اوراق قرضه ، دارایی های درآمد ثابت و فارکس را از دست نمی دهید.

شاید مهمتر از همه فقدان اوراق قرضه باشد. گسترش سرمایه گذاری خود در دسته های دارایی های متعدد یکی از بهترین راه ها برای کاهش ریسک برای نمونه کارها است ، اما حداقل باید ترکیبی از سهام و اوراق قرضه را در خود جای دهید.

10. ویژگی های لیست ناچیز بی نظیر

لیست تماشای لیست قابل تنظیم از سهام است که می خواهید مورد توجه قرار بگیرید. آنها یک بخش اساسی در برنامه ریزی سرمایه گذاری های شما هستند. آنها به شما امکان می دهند به سرعت ببینید که آیا پارامترهای خاص مورد اصابت قرار گرفته است و در نتیجه ، آیا زمان خوبی برای خرید دارایی مورد نظر شما است.

بیشتر لیست های کارگزاری های غنی از ویژگی ها هستند. به عنوان مثال ، می توانید لیست های مختلفی را برای سهام ، فرصت ها یا ایده های مختلف ایجاد کنید. به طور معمول ، شما همچنین می توانید لیست تماشای خود را به روش های مختلفی از قبیل قیمت ، حجم ، قیمت پیشنهاد و سایر شاخص های کلیدی مرتب کنید.

Robinhood هیچ یک از این ویژگی ها را ارائه نمی دهد. شما حتی نمی توانید لیست خود را به صورت الفبایی مرتب کنید (هرچند حداقل می توانید لیست خود را به صورت دستی تنظیم کنید). عدم وجود ویژگی های لیست تماشای ، برنامه را برای تحقیقات جدی در سهام نامناسب می کند.

به یاد داشته باشید: اگر قبل از خرید به طور کامل در مورد سهام تحقیق نکنید ، سرمایه گذاری نمی کنید. شما قمار می کنید

آیا باید دوری کنید؟

Robinhood قطعاً راهی عالی برای سرمایه گذاران جدید است که پای خود را در بازار سهام خیس کنند.

با این حال ، این مهم است که بدانید که معاملات رایگان Robinhood با قیمتی همراه است و در بسیاری از مواقع Robinhood یک کارگزار سرمایه گذاری نامناسب است.

هنگامی که دانش خود را ایجاد کرده اید و احساس اطمینان می کنید ، ارزش آن را دارد که یک حساب کارگزاری با تخفیف سنتی در جای دیگر باز کنید.