همانطور که لوونی در حال نوسان است ، در اینجا نحوه مدیریت ریسک ارزی آورده شده است

به گفته کارشناسان ، متنوع کردن سبد سرمایه گذاری شخصی یک روش خوب برای شروع است

مقاله کامل را بخوانید 20 مارس 2023 ، 2:59 بعد از ظهر.· 5 دقیقه بخوانید

با شروع Loonie به یک شروع ضعیف در سال 2023 ، ممکن است سرمایه گذاران کانادایی در حال ارزیابی مجدد اوراق بهادار خود باشند و به دنبال مدیریت بهتر ریسک ارز باشند.

از 17 مارس ، دلار کانادا (CADUSD = X) برای 72 سنت ایالات متحده آمریکا معامله می کرد ، که افت از بالای 75 سنت ایالات متحده در پایان ژانویه به دست آمد. یک سال قبل ، این لونی 79 سنت ایالات متحده ارزش داشت.

اگرچه دلار کانادایی برای سال شروع ناخوشایندی از سال گذشته بود ، اما مارتین ماتوسون ، مدیر ارشد پرتفوی ثروتمند BMO ، می گوید زمان آن نیست که سرمایه گذاران وحشت کنند.

وی در مصاحبه ای با یاهو مالی کانادا گفت: "من دوست دارم به مشتریان یادآوری کنم که اگر به طولانی مدت نگاه کنیم ، در طی پنج سال گذشته ، دلار در واقع فقط 1. 2 درصد را به صورت سالانه در برابر دلار آمریکا کاهش داده است."

"برای بسیاری از سرمایه گذاران ، وقتی به فریم های طولانی تر نگاه می کنیم ، به اندازه مادی نیست ... ارز بر بخش کوچکی از کل بازده تأثیر می گذارد که یک سرمایه گذار از یک افق طولانی تر دریافت می کند."

تنوع ، تنوع ، تنوع

گزینه های بسیاری برای سرمایه گذاران وجود دارد که می خواهند ریسک ناشی از نوسانات ارز را مدیریت کنند. متنوع سازی نمونه کارها ، یک بخش کلاسیک از مشاوره که سرمایه گذاران اغلب از مشاوران می شنوند ، یک روش مهم برای کمک به مدیریت خطرات ارزی است.

آنیش چوپرا ، مدیر عامل شرکت مدیریت نمونه کارها ، در مصاحبه ای با یاهو امور مالی کانادا گفت: "این مهم است که در کلاسهای دارایی ، در مناطق و بخش ها متنوع باشید. این یک روش کاملاً محکم برای مدیریت ریسک شما است."

"دشوار است که بفهمیم چه اشتباهی می تواند انجام شود و چه موقع اشتباه پیش می رود. بهترین مسیر متنوع سازی ، درک مشخصات ریسک شما و مدیریت ریسک شما است."

ماتئوسون می گوید برای سرمایه گذاران مهم است که به دنبال تنوع بخشیدن به اوراق بهادار خود در طیف وسیعی از بخش ها و همچنین در بازارهای جهانی باشند ، بنابراین نوسانات ارزی در کوتاه مدت به اندازه یک پیشرو یا دفع کننده قابل توجه نیست. به عنوان مثال ، او فرصت خاصی را برای سرمایه گذاران کانادایی در بازار ایالات متحده در بخش هایی مانند مراقبت های بهداشتی و فناوری می بیند ، که در کانادا در مقایسه با جنوب مرز به اندازه قوی نیستند.

داستان ادامه دارد

وی با اشاره به جانسون و جانسون (JNJ) و مایکروسافت (MSFT) به عنوان نمونه گفت: "یک بخش مراقبت های بهداشتی متنوع در ایالات متحده و بسیاری از شرکت های فناوری وجود دارد."

"واقعاً هیچ چیزی در کانادا وجود ندارد که از نظر اندازه یا دامنه آن با آن دسته از مشاغل ایالات متحده مشابه باشد ... مهم است که مشتری ها صرف نظر از ارز ، به این نوع سرمایه گذاری ها نگاه کنند ، زیرا این یک راه عالی برای تنوع بیشتر در پرتفوی آنها است."

در حالی که برخی از سرمایه گذاران ممکن است نگران سرمایه گذاری در دلار ایالات متحده در زمانی باشند که قوی باشد ، ماتئوسون خاطرنشان می کند که این نشانه این است که اتفاقات مثبتی در اقتصاد رخ می دهد.

وی گفت: "روند ارز قوی ایالات متحده نشانه ای از اقتصاد متنوع و قوی در جنوب مرز است."

استراتژی دیگر برای مدیریت خطرات نرخ ارز ، محافظت از ارز است. چوپرا می گوید ، اما این که آیا این گزینه مناسب است به شرایط فعلی سرمایه گذار و تحمل ریسک بستگی دارد. او همچنین می گوید سرمایه گذاران می توانند به صندوق های محافظت شده و ETF های محافظت شده ارزی مراجعه کنند.

"اگر نمی خواهید سهام و سرمایه گذاری خود را در کشور دیگری انجام دهید ، می توانید به صندوق های محافظت شده ارز یا ETF نگاه کنید ، اما هنوز هم باید این تصمیم را در مورد اینکه آیا باید پرچین و چقدر محافظت کنید ، تصمیم بگیرید."چوپرا گفت.

"اما این مزیت وجود دارد که شما لازم نیست سهام های فردی را دستگیر کنید. این مورد برای شما مراقبت می شود."

چشم انداز دلار کانادا

جایی که دلار کانادا از اینجا می رود ، به طیف وسیعی از عوامل از جمله عملکرد دلار آمریکا ، قیمت کالاها و تأثیر افزایش نرخ بهره بستگی دارد. بسیاری از ناظران ارز انتظار داشتند که بین بانک کانادا و رویکرد فدرال رزرو نسبت به افزایش نرخ بهره نیز بر دلار کانادا وزن داشته باشد ، اگرچه این خطر ممکن است در پی نگرانی های بحران بانکی تعدیل شود.

کارل شیموتا ، استراتژیست اصلی بازار در Corpay ، در یادداشتی نوشت: "دلار کانادا در دفاعی باقی مانده است ، اما با توجه به اینکه بانک کانادا در مرحله جهانی به طرز حیرت انگیزی تنها می شود ، اختلافات نرخ می تواند به نفع نرخ ارز محدود شود."جمعه پیش. با این حال ، وی افزود که این ارز هنوز با چالش هایی پیش رو دارد.

"ما فکر می کنیم که آسیب پذیری های داخلی کانادا همچنان تحت تأثیر قابل توجهی قرار خواهد گرفت ، اما انتظارات نرخ می تواند بیشتر در سایر حوزه های قضایی طی هفته های آینده سقوط کند."

Schamotta می گوید برای دیدن بهبودی در لونی ، کانادا باید شاهد بهبودی در بازار مسکن باشد.

شموتا گفت: "اگر خانوارهای کانادایی متقاعد شوند که نرخ ها در آینده کاهش می یابند یا تثبیت می شوند ، می توانیم شاهد بازگشت دوباره فعالیت در بخش مسکن باشیم و این امر از رشد کلی پشتیبانی می کند و کف آن را به دلار کانادا می گذارد."

"نکته اصلی برای تماشای سطح احساسات در بازار مسکن و چگونگی تأثیر آن بر اقتصاد و همچنین دلار کانادا است."

Alicja Siekierska گزارشگر ارشد در یاهو امور مالی کانادا است. او را در توییتر دنبال کنید Alicjawithaj.