صنعت بانکی و بازیگران اصلی سنگاپور

سنگاپور یک مرکز مالی شکوفا است که نه تنها به خودی خود اقتصاد داخلی خود بلکه در کل منطقه آسیا و اقیانوسیه نیز سرویس های معتبر بین المللی را ارائه می دهد. صنعت بانکی یک بازیگر اصلی در بخش بازار مالی کشور است که به زودی به عنوان یکی از قوی ترین در جهان ظاهر می شود. عواملی مانند یک محیط اقتصادی و سیاسی سالم ، سیاست های قانونی و مالیاتی مساعد ، شهرت یکپارچگی و اجرای دقیق در برابر جرم و پولشویی ، در وضعیت سنگاپور به عنوان یک مرکز بین المللی مالی - سومین بزرگ در آسیا ، پس از ژاپن و هنگ نقش داشته است. کنگامروز 117 بانک خارجی و 6 بانک محلی وجود دارد که بر صحنه بانکی مسلط هستند.

عواملی که در موفقیت صنعت بانکی در سنگاپور نقش داشته اند عبارتند از:

• آزادسازی بازار بانکی داخلی.
• بانک های محلی حضور منطقه ای خود را از طریق ادغام و ادغام تقویت کردند.
• گسترش بانک های خارجی ، که برخی از آنها سنگاپور را به یک بستر منطقه ای یا حتی جهانی برای خدمات مهم بانکی تبدیل کرده است ، که به نوبه خود منجر به افزایش رقابت شد.
• افزایش رقابت باعث توسعه محصولات نوآورانه و مدل های قیمت گذاری رقابتی تر شد.
• ارائه خدمات پیشرفته بانکی مانند فعالیت های بانکی شرکت و سرمایه گذاری ، جدا از کارکردهای سنتی وام و سپرده گذاری.
• قوانین محرمانه بانکی سخت ، سیاست های دوستانه مالیاتی و مجموعه ای از خدمات مدیریت ثروت باعث رونق بانکی خصوصی شد. Giants Swiss Credit Suisse Group و UBS AG عملیات بانکی خصوصی را در سنگاپور گسترش داده اند تا تقاضای جدید آسیایی ها و اروپایی ها را تأمین کنند.
• شناخت و پذیرایی از نیازهای شرکتهای کوچک و متوسط که شامل یک بازار بانکی قابل توجه در سنگاپور هستند.

   

این راهنما مروری بر صنعت بانکی در سنگاپور با تمرکز بر روندهای کلیدی ، بازیگران اصلی داخلی و بین المللی و خدمات ارائه شده ، نقش اقتدار پولی سنگاپور (MAS) و مقررات بانکی که امروز صنعت حاکم است ، ارائه می دهد.

روند صنعت بانکی سنگاپور

آزادسازی بخش بانکی

در ماه مه 1999 ، MAS یک بسته آزادسازی پنج ساله را برای تقویت سیستم بانکی و بهبود شهرت سنگاپور به عنوان یک مرکز مالی بین المللی راه اندازی کرد. این اقدامات شامل صدور دسته جدیدی از مجوزهای کامل بانکی شناخته شده به عنوان مجوزهای واجد شرایط بودن بانک (QFB) به بانکهای خارجی ، افزایش تعداد بانکهای محدود و انعطاف پذیری بیشتر در تجارت عمده فروشی دلار سنگاپور است. MAS همچنین برای بهبود شیوه های مدیریت شرکت ها اقدام کرد. علاوه بر این ، محدودیت 40 درصد سهامداری خارجی در بانک های محلی برداشته شد.

مرحله دوم آزادسازی در ژوئن 2001 آغاز شد که طی آن بانکهای محدود به عنوان بانکهای عمده فروشی برای بهبود رقابت در بانکداری خرده فروشی دوباره طبقه بندی شدند. به QFB امتیازات بیشتری داده شد (اجازه ایجاد مکان های بیشتر ، ارائه بدهی و خدمات حساب ویژه). واجد شرایط بودن بانکهای دریایی (QOB) در اولویت قرار گرفتند تا خود را به وضعیت عمده فروشی بانکی ارتقا دهند. ادغام بانکهای محلی به عنوان یک حرکت مثبت و تثبیت کننده دیده می شد زیرا این بانک ها نقش مهمی در تأمین مقاومت و ثبات در سیستم بانکی ، به ویژه در طی یک بحران مالی ایفا می کنند.

رشد صنعت بانکی خصوصی

سنگاپور از افزایش تعداد افراد با ارزش خالص بالا در آسیا و سایر مناطق مانند اروپا و خاورمیانه سرمایه گذاری کرده است و به عنوان یک مقصد پیشرو در زمینه بانکی خصوصی برای سرمایه گذاران بین المللی ظاهر می شود. سنگاپور Sobriquet "سوئیس آسیا" را به دست آورده است ، که به آن مربوط می شود

• قوانین محرمانه بانکی سخت - بند 47 قانون بانکی بیان می کند که اطلاعات مشتری به هیچ وجه توسط یک بانک یا هر یک از افسران آن ، به هر شخص دیگری فاش نمی شود ، مگر اینکه صریحاً در قانون بانکی مقرر شود.
• عدم شناخت دستورالعمل مالیاتی اروپا در سال 2005-سنگاپور یکی از معدود مراکز باقیمانده باقیمانده است که به بخشنامه مالیات پس انداز اتحادیه اروپا ثبت نام نکرده است ، که اعضای کشور آن می توانند اطلاعات خصوصی مربوط به افرادی را که در این کشورها بانک و سرمایه گذاری می کنند ، مبادله کنند.
• مشوق های مالیاتی سخاوتمندانه - سود سرمایه و درآمد بهره از خارج از سنگاپور در اینجا مالیات نمی شود.

بانک های خصوصی مانند UBS ، Credit Suisse ، Citigroup و Standard Chartered برای نامگذاری چند مورد ، ارائه می دهند:

• خدمات جهانی مدیریت ثروت
• خدمات مشاوره ثروت و شیوه زندگی
• استراتژی های سرمایه گذاری
• برنامه ریزی مالیاتی و املاک
• حفاظت از دارایی
• خدمات اعتباری

مرکز بانکی سرمایه گذاری

صنعت بانکداری سرمایه گذاری با بالغ شدن سنگاپور به یک بدهی بین المللی کلیدی که در آسیا قرار گرفت ، افتتاح شد. عوامل زیر به بازار سرمایه فعال و پر رونق کشور کمک کرده است:

• تشویق جریان مداوم صدور از دولت سنگاپور ، هیئت های قانونی ، ملی و شرکت ها.
• راه اندازی طرح واسطه اوراق قرضه مصوب که سرمایه گذاران اوراق قرضه را برای حفظ بازار بدهی پرورش می داد.
• رشد SGX به عنوان یک مبادله بین المللی که بسیاری از شرکت های خارجی را به خود جلب کرده است ، که بیش از یک چهارم از کل لیست ها را تشکیل می دهند.
• استانداردهای بالا برای حفظ اعتماد به نفس سرمایه گذار منجر به ابتکارات مختلفی برای افزایش افشای ، تقویت نظم و انضباط در بازار و بهبود مدیریت شرکتهای شرکتهای ذکر شده شد. این اقدامات شامل: قانون حاکمیت شرکت ها ، تجدید نظر در قوانین لیست SGX و معرفی رژیم مجازات مدنی جدید طبق قانون اوراق بهادار و آینده است.

بیشتر بانکهای سرمایه گذاری در سنگاپور فعالیتهای مختلف مربوط به شرکتها و سرمایه گذاری ها را انجام می دهند مانند:

• اوراق بهادار تحریریه
• به عنوان واسطه بین صادرکننده اوراق بهادار و عموم سرمایه گذاری عمل می کند
• به عنوان کارگزار برای مشتریان نهادی عمل کنید
• تسهیل ادغام و ادغام ؛وت
• سازماندهی مجدد شرکتها

تقویت گروه های بانکی محلی

یک حرکت عمده در بخش بانکی محلی ، ادغام 6 گروه بانکی محلی قبلاً در 3 بانک اصلی محلی (DBS ، OCBC و UOB) بود. این امر منجر به تقویت توانایی های بانکها ، ایجاد تیم های مدیریتی آنها و تقویت اثربخشی عملیاتی شد. آنها طیف وسیعی از فعالیت های تجاری خود را گسترش داده اند و همچنین قابلیت های مدیریت ریسک و ریسک خود را بهبود بخشیده اند. امروز ، بانک های محلی "یک فروشگاه توقف" هستند که برای پاسخگویی به تمام نیازهای مشتریان بانکی خود طراحی شده اند. با وجود قدرت مالی بیشتر از ادغام و افزایش رقابت در خانه ، بانک های محلی شروع به سرمایه گذاری در خارج از کشور و توسعه یک ردپای منطقه ای از طریق تملک های خارج از کشور کرده اند.

خدمات بانکی SME

بانک های داخلی و خارجی به طور یکسان دریافته اند که شرکت های کوچک و متوسط بخش مهمی از بازار هستند و طیف گسترده ای از خدمات مالی را متناسب با نیازهای آنها ارائه می دهند. محصولات سپرده و خدمات مدیریت پول نقد، محصولات وام، محصولات کارت، محصولات بیمه، خدمات تامین مالی تجارت (محصولات واردات / صادرات) و محصولات سرمایه گذاری همگی برای پاسخگویی به نیازهای این شرکت ها طراحی شده اند. علاوه بر اعتبار تجاری، دولت همچنین طرح های مالی برای کمک به شرکت های کوچک و متوسط برای ارتقا، نوسازی و گسترش فعالیت های خود دارد.

عکس های صنعت

• با یکی از تثبیت ترین بازارهای سرمایه در آسیا و اقیانوسیه، بورس سنگاپور (SGX) مکان ترجیحی فهرست برای بیش از 200 شرکت جهانی است.
• سنگاپور به بزرگترین بازار سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REITs) در آسیای سابق ژاپن تبدیل شده است و همچنین پیشنهاد گسترده ای از سرمایه گذاری در تراست های تجاری کشتیرانی، هوانوردی و دارایی های زیرساختی را ارائه می دهد.
• سنگاپور با در دسترس بودن طیف گسترده ای از اوراق بهادار دولتی سنگاپور و اوراق قرضه شرکت های خارجی، طیف وسیعی از فرصت های سرمایه گذاری را به سرمایه گذاران با درآمد ثابت ارائه می دهد.
• سنگاپور به عنوان یکی از 5 مرکز اصلی تجارت ارز خارجی فعال در جهان، دومین مرکز بزرگ تجارت مشتقات خارج از بورس در آسیا و قطب پیشرو در تجارت مشتقات کالا است.
• سنگاپور با مجموع دارایی های تحت مدیریت حدود 1 تریلیون دلار سنگاپور به عنوان یکی از برترین مکان های مدیریت دارایی در آسیا شناخته می شود.

انواع بانک ها

اکثر بانک ها در سنگاپور انواع مختلفی از مشتریان - افراد، شرکت ها یا سازمان های دولتی را ارائه می دهند. این بانک ها خدمات بانکداری تجاری (تامین غذا برای شرکت ها و شرکت ها)، بانکداری خرده فروشی (تامین غذا برای اعضای عمومی) و بانکداری خصوصی (تامین خدمات HNWI) را ارائه می کنند. بانک ها را می توان به 2 دسته اصلی طبقه بندی کرد:

• بانک های محلی (6)
• بانک های خارجی (117) - بیشتر به زیر تقسیم می شوند
  • بانک های کامل (27) - طیف وسیعی از فعالیت های بانکی مورد تایید قانون بانکداری را ارائه می دهد. شش بانک خارجی که در سنگاپور فعالیت می کنند، امتیازات بانک کامل (QFB) را دریافت کرده اند. این بانک ها عبارتند از: HSBC، Citibank، Standard Chartered، Maybank، ABN AMRO و BNP Paribas.
  • بانکهای عمده فروشی (53) - به جز فعالیتهای بانکی خرده فروشی دلار سنگاپور ، در همان محدوده فعالیت های بانکی به عنوان بانک های کامل شرکت کنید. کلیه بانکهای عمده فروشی در سنگاپور ، به عنوان شعبه بانکهای خارجی فعالیت می کنند. نمونه ها: بانک ING ، بانک ملی استرالیا ، بانک بارکلیز ، بانک دویچه و غیره
  • بانکهای خارج از کشور (37) - در همان فعالیتهایی که بانکهای کامل و عمده فروشی برای مشاغل معامله شده از طریق واحدهای ارزی آسیا (یک واحد حسابداری ، که بانک ها برای رزرو کلیه معاملات ارزی انجام شده در بازار دلار آسیا استفاده می کنند) درگیر شوید. معاملات دلار سنگاپور بانک ها به طور جداگانه در واحد بانکی داخلی (DBU) رزرو می شود. کلیه بانکهای دریایی در سنگاپور ، به عنوان شعبه بانکهای خارجی فعالیت می کنند. مثال: بانک توسعه کره ، بانک تایوان ، بانک نیوزیلند ، بانک بازرگانی امپریال کانادا و غیره
  • بانکهای بازرگان (42)-تأمین مالی شرکت ها ، تحریم مسائل مربوط به سهم و اوراق بهادار ، ادغام و خرید ، مدیریت سرمایه گذاری نمونه کارها ، مشاوره مدیریت و سایر فعالیتهای مبتنی بر هزینه. اکثر بانکهای بازرگان ، با تأیید MAS ، ACU را تأسیس کرده اند و از طریق آنها با بانک های تجاری در بازار دلار آسیا رقابت می کنند. در DBU خود ، آنها ممکن است سپرده ها را بپذیرند یا فقط از طریق بانک ها ، شرکت های دارایی ، سهامداران و شرکت هایی که توسط سهامداران خود کنترل می شوند ، وام بگیرند. مثال: اعتبار Suisse Singapore Ltd ، Barclays Merchant Bank Singapore Ltd ، ANZ Singapore Ltd ، Axis Bank Ltd و غیره

  بانکهای بزرگ در سنگاپور

  بانک های بزرگ محلی

  • DBS (بانک توسعه سنگاپور) که در سال 1968 تأسیس شد ، بزرگترین بانک سنگاپور و آسیای جنوب شرقی است که با دارایی اندازه گیری می شود. این یک بانک پیشرو در مصرف کننده در سنگاپور و هنگ کنگ است که به ترتیب بیش از 4 میلیون و 1 میلیون مشتری خرده فروشی خدمت می کند. همچنین دارای بزرگترین شبکه خرده فروشی در سنگاپور است که در حال حاضر 80 شعبه دارد. این رتبه در رده چهاردهم در "200 بانک برتر آسیایی 2008" بانکدار قرار گرفت.
  • OCBC (شرکت بانکی چینی خارج از کشور) که در سال 1912 تأسیس شد ، یکی از بزرگترین موسسات مالی در بازار سنگاپور-مالزی با کل دارایی 184 میلیارد دلار است. این رتبه در رده اول "5 بانک برتر منطقه ای" قرار گرفت ، Survey User User 2008 Risk Risk.
  • UOB (بانک در خارج از کشور) که در سال 1935 تأسیس شد ، یک بانک پیشرو در سنگاپور با حضور پررنگ در منطقه آسیا و اقیانوسیه است. در تاریخ 31 دسامبر 2007 ، گروه UOB دارایی کل 175. 0 میلیارد دلار S داشت. این جایزه به "بهترین گروه صندوق کلی در سنگاپور" در طول جوایز صندوق Lipper Lipper Singapore 2008 اهدا شد.

  بانک های بزرگ خارجی

  • HSBC - در سنگاپور ، شرکت بانکی هنگ کنگ و شانگهای محدود برای اولین بار در دسامبر سال 1877 درهای خود را باز کرد. HSBC یک فروشنده اولیه تأیید شده در بازار اوراق بهادار دولتی سنگاپور و واسطه اوراق قرضه مصوب (ABI) است. این QFB است که با 33 جایزه در جوایز مالی جهانی 2006 توسط Global Finance مورد تقدیر قرار می گیرد.
  • Standard Chartered - عملیات Standard Chartered در سنگاپور در سال 1859 آغاز شد و امروز از بزرگترین شبکه شعبه (20) در بین بانکهای بین المللی جمهوری برخوردار است. این دومین بازار بزرگ بانکی مصرف کننده این گروه است و در سال 1999 مجوز واجد شرایط Full Bank (QFB) به او اعطا شد. این بزرگترین بانک نگهبان در سنگاپور برای موسسات خارجی است که در هفت سال گذشته در بررسی بانک جهانی نگهبان قرار گرفته است.
  • ABN-AMRO سنگاپور-ABN Amro اکنون متعلق به RBS ، Santander و دولت هلند است. مشاغل مختلف آن در سراسر جهان در حال حاضر از ABN AMRO جدا شده و مطابق با برنامه های هر مالک یکپارچه شده است.
  • MAYBANK-حضور مایبانک در سنگاپور در سال 1960 به عنوان یک بانک تجاری با مجوز کامل آغاز شد. Maybank در حال حاضر در بین پنج بانک برتر ASEAN قرار دارد و یک بانک کامل واجد شرایط در سنگاپور است. از ژوئن سال 2008 ، کل دارایی های مایبانک 22. 7 میلیارد دلار در سنگاپور بود.
  • BNP Paribas - BNP Paribas از سال 1968 در صدر بانکداری در سنگاپور قرار گرفته است و در سال 1999 وضعیت QFB به او اعطا شد. امروز ، BNP Paribas سنگاپور با بازیگری به عنوان قطب منطقه ای این گروه برای تجارت خود در شرکت ها و شرکت در شرکت ، حضور برجسته ای را در منطقه به عهده می گیرد. بانکداری سرمایه گذاری و همچنین بانکداری خصوصی.
  • Citibank-Citibank اولین بانک آمریکایی بود که در سال 1902 شعبه ای را در سنگاپور راه اندازی کرد. اگرچه یک لاتکومر نسبی در بخش بانکی خرده فروشی ، این بانک با سهم عمده بازار در مشاغل کلیدی از جمله وام های ناامن ، سپرده ها به یک بازاریابی بازار بزرگ تبدیل شده است. و سرمایه گذاری و دارایی های امنCitibank جزو چهار بانک اول خارجی بود که در سال 1999 مجوز واجد شرایط Full Bank (QFB) دریافت کرد.

  مقررات و مقررات بانکی

  در سنگاپور ، قوانینی که بانکداری را تنظیم می کند ، در اقدامات مربوطه تصویب شده توسط پارلمان (و قانون فرعی مربوط به آنها) ، قانون مشترک و اصول و قوانین سهام یافت می شود. قانون مشترک و اصول و قوانین عدالت از دادرسی ناشی می شود. این قوانین نه تنها بخش بانکی در سنگاپور را تنظیم می کند ، بلکه همچنین اطمینان حاصل می کند که چارچوب قانونی برای بانکداری در سنگاپور با آخرین تحولات در دنیای مالی همگام می شود. اقدامات مربوط به صنعت بانکی شامل موارد زیر است:

  • قانون بانکی - قانون بانکی (CAP 19 ، 2003 Rev Ed) قانونی است که حاکم بر بانکهای تجاری در سنگاپور است
  • اقتدار پولی قانون سنگاپور (CAP 186 ، 1999 Rev Ed) - کلیه امور مربوط به و مرتبط با MAS و عملکرد آن را اداره می کند
  • مقررات ضد پولشویی
  • دستورالعمل سیستم های پرداخت و تسویه حساب
  • قانون اوراق بهادار و آینده

  نقش اقتدار پولی سنگاپور

  در سنگاپور ، مرجع پولی سنگاپور به عنوان یک بانک مرکزی Defacto عمل می کند. این در سال 1971 به منظور تنظیم صنعت مالی سنگاپور برای کمک به توسعه خود به عنوان یک مرکز مالی بین المللی تأسیس شد. کارکرد اصلی آن اطمینان از عملکرد بازارهای مالی به صورت کارآمد و صاف ، مطابق با اهداف اقتصادی ملی است. MAS مسئول موارد زیر است:

  • اجرای سیاست پولی
  • سرپرست سیستم های بانکی
  • بانکدار به دولت
  • بانکدار به بانک ها
  • کنترل کننده ذخایر بین المللی
  • صادرکننده
  • صادرکننده مجوزهای بانکی
  • وام دهنده آخرین راه حل

  بهترین پشتیبانی را برای درخواست مجوز کسب و کار خود بدست آورید

  هاوکسفورد از همه شما پشتیبانی می کند - از تحقیقات برای مجوز جدید گرفته تا کمک به تشکیل پرونده - برای اطمینان از اینکه می توانید به سرعت در سنگاپور فعالیت خود را آغاز کنید.

  سوالات بیشتر؟بگذارید بیشتر شما را راهنمایی کنیم

  شما ممکن است این راهنماهای تجاری سنگاپور را برای کمک به شما در تصمیم گیری مفید پیدا کنید:

  افتتاح یک حساب بانکی شرکتی در سنگاپور

  در مورد افتتاح حساب بانکی شرکت در سنگاپور از جمله بانک های اصلی ، ویژگی های حساب ، الزامات باز کردن حساب و موارد دیگر بیاموزید.

  تشکیل شرکت سنگاپور آسان شد

  کارکنان با تجربه و حرفه ای هاوکسفورد می توانند شما را از طریق حرکت یا راه اندازی مشاغل خود در سنگاپور راهنمایی کنند.

  با تخصص ما می توانیم اولین بار به شما در تنظیم ساختار تجاری خود کمک کنیم.

  کپی رایت © 2008 - 2023 هاوکسفورد. کلیه حقوق محفوظ است.